福建三明警方打掉一系列跨省詐騙犯罪團伙

近年來，隨著“互聯(lián)網(wǎng)+”金融的快速發(fā)展，以P2P平臺為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融如雨后春筍，“網(wǎng)貸”詐騙違法犯罪行為也呈上升趨勢。日前，福建省三明市公安局梅列分局刑偵大隊偵破了一起專門利用互聯(lián)網(wǎng)金融P2P借貸平臺實施詐騙的案件，抓獲犯罪嫌疑人35名，受害群眾遍布全國各地多達1000余人。

網(wǎng)貸糾紛 牽出詐騙大案

2016年10月10日，來自溫州的吳某將一名張姓男子扭送到三明市公安局梅列分局，報案稱張某騙了他16萬元不還。“如果是普通的借貸糾紛，為何吳某在報警時卻口口聲聲說是詐騙呢？”梅列分局刑偵大隊民警鄭小龍心生疑惑。

詢問中，張某承認其通過實名注冊，在某網(wǎng)絡(luò)借貸P2P平臺上向吳某借款。“一問張某怎么借的錢？多少筆？多少利息？他卻啞口無言，這說明借貸時可能不是他自己操作的，我們推斷這個人只是個傀儡，他的背后還有一個團伙。”梅列分局刑偵大隊副大隊長紀圣浪介紹。

原來，2016年7月，張某在朋友介紹下認識了郭某，郭某向張某介紹，可以將真實信息提供給邱某等人在網(wǎng)絡(luò)借貸平臺上借款，獲得抽成。“他們只是讓我把身份證、銀行卡、電話號碼、微信交給邱某，由他們來操作，到時會分錢給我。”張某交代。

“我于2016年7月15日和張某加的微信，當(dāng)天，他就把自己的身份信息、工作證明和收入證明發(fā)給我，說需要周轉(zhuǎn)資金向我借款，第一筆是1萬元，通過某網(wǎng)絡(luò)借貸平臺借的，借款期限為15日，利息為24%，第一筆借款他及時連本帶息還了。”受害人吳某說。

第一筆借款之后，張某在微信上多次向吳某借款，吳某擔(dān)心款項無法收回，便要求到三明與張某見面。

“邱某為了不讓吳某發(fā)現(xiàn)，就叫我與他見面，還給我5000元錢買衣物進行包裝和招待。接到吳某后，我就請他吃飯，郭某自稱是我表弟，并將準備好的工作證明、收入證明以及名片再次交給吳某查看，打消他的顧慮。”張某說。

“自己都親眼看到了，所以就放心借錢了，回到溫州后，我就給張某放款了，一共16萬元。”吳某說。2016年8月1日，當(dāng)16萬元的借款到期時，吳某打電話向張某催收時發(fā)現(xiàn)，張某已將電話關(guān)機。至此，吳某共計借款19萬余元，收到還款及利息11萬余元，損失共計近8萬元。

發(fā)現(xiàn)自己被騙后，吳某再次來到三明，發(fā)現(xiàn)之前張某提供的住址電話及工作單位為虛假信息。后在三明市梅列區(qū)發(fā)現(xiàn)張某，并將其扭送至三明市公安局梅列分局，才引出了這一案件。

抽絲剝繭 挖出詐騙集團

民警鄭小龍趕到借貸平臺位于北京的總公司進行調(diào)查取證，發(fā)現(xiàn)該借貸平臺系國內(nèi)相對完善的P2P平臺，并無犯罪跡象。民警調(diào)取嫌疑人張某的借貸數(shù)據(jù)，在對海量數(shù)據(jù)進行梳理后，挖掘出了隱藏在數(shù)據(jù)深處的線索，而該犯罪集團的作案手法也隨之清晰。

“該犯罪團伙的作案流程主要分為4個步驟。”鄭小龍介紹，首先他們會發(fā)展一批中介，由他們來尋找“客戶”即借款人，用其真實身份在網(wǎng)絡(luò)借貸APP平臺上注冊賬號。接著就是“刷流水”，就是利用組織者提供的資金和工作人員已有的網(wǎng)絡(luò)借貸賬戶幫助“客戶”的賬戶做借款和還款的流水，以提高信譽度來欺騙“放款人”。一旦信譽度提高后，就進入第三階段“玩號”。工作人員會使用客戶提供的微信號，以客戶的名義在該網(wǎng)絡(luò)借貸APP平臺微信群內(nèi)尋找放款人借款。一開始的小額交易都是有借有還，逐步騙取“放款人”的信任，待時機成熟，便開始大額借款。當(dāng)該賬號借款達到一定程度，不再具有利用價值時，就進入最后階段“剪號”，切斷與放款人的一切聯(lián)系，后期拒不償還。

2017年1月18日，三明市公安局梅列分局專案組民警在龍巖市新羅區(qū)抓獲犯罪嫌疑人李某、邱某，并于2017年1月19日在龍巖市新羅區(qū)抓獲該犯罪集團頭目邱某溢。

“這起案件涉案范圍大、涉及人員多、涉案金額大，影響十分惡劣。”辦案民警說，偵查中，民警發(fā)現(xiàn)該案涉案嫌疑人多達140余人，受害群眾達1000余人，遍布25個省、直轄市、自治區(qū)，涉案金額高達1000余萬元。

經(jīng)審訊，2016年2月起至2017年1月16日間，該犯罪團伙頭目邱某溢伙同骨干邱某、李某、郭某等人，先后在龍巖市區(qū)、永安市區(qū)、三明市梅列區(qū)、龍巖市火車站邊的出租房組建犯罪團伙“工作室”，使用客戶張某、羅某等40余人的身份實施詐騙。

“該犯罪團伙充分利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺監(jiān)管漏洞來實施詐騙，是一起典型的互聯(lián)網(wǎng)借貸形式掩蓋下的詐騙案件，并且一開始的借貸就是抱著不還的態(tài)度，性質(zhì)惡劣，在對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)及社會誠信產(chǎn)生巨大危害的同時，很容易衍生社會治安問題。”紀圣浪說。