數據警務支撐解碼“大額貸款”背后迷局

在近期偵破的“中盈瑞豐”系列詐騙案件當中，黑龍江數據警務建設成果發揮重要作用，有效解碼了一系列“大額貸款”背后的迷局，并創造了一周時間將涉案團伙人數從79人精準擴至471人的經典戰例。

老板急于用錢 跳進借貸“大坑”

相信許多人都接到過這樣的電話：對方自稱是某公司金融顧問，能夠辦理大額信用卡和低息貸款，而且還不需要經過嚴格審核。這樣的“好事”看上去像是天上掉餡餅，然而背后卻隱藏著騙局。

2017年8月，哈爾濱市小微企業主王某正在為公司資金周轉不利而一籌莫展，這時電話鈴聲響了。

“王總您好，我是中盈瑞豐商務咨詢公司的金融顧問，請問您近期有沒有辦理貸款的意向？”來電話的是一個操著南方口音的姑娘，說他們與銀行有合作，新推出一款貸款產品，利息低、門檻低，專為有需求的人士解燃眉之急。

次日，王某如約來到位于哈爾濱市道里區的“中盈瑞豐商務咨詢公司”，這家公司在高檔寫字樓內，一位自稱是李某的業務經理接待了他。

王某申請了70萬元的個人貸款，按照合同約定，他需要繳納3.5萬元的手續費，王某覺得這家公司比較正規，便先交了7000元錢表明態度。

過了10多天，李某通過電話通知王某手續已經通過審核，可以面簽了，地點仍在中盈瑞豐公司，流程和銀行差不多，手續、拍照、復印……一樣不少。期間，王某又交了8000元提點費，并和對方約定，剩下的2萬元等貸款下來直接扣掉。李某拍著胸脯說：“回去等吧，7到15個工作日就可以放款。”王某萬萬沒有想到，這是他與李某的最后一次見面。

約定的放款時間到了，但款項始終沒到賬，王某又給李某撥了電話。2017年9月19日，王某發現他的微信被李某拉黑，對方手機也處于關機狀態，心生疑慮的他來到中盈瑞豐公司，發現大門緊鎖。王某傻眼了，趕緊報了警。

騙子多地亂竄 招搖撞騙

和王某有同樣遭遇的受害者越來越多。2017年9月下旬，哈爾濱市公安局道里分局陸續接到192名群眾報案，他們都在“大額低息”的吸引下，通過中盈瑞豐公司辦理了額度為5萬至200萬不等的個人貸款或信用卡申請，并交納了3%至5%的代理費、手續費，其中最多的被騙了9萬余元。

由于涉案人員多、受害范圍廣、案情重大，公安部高度重視，哈爾濱市公安局抽調400多名精干警力，投入到案件的偵破當中。

警方調查發現，哈爾濱市中盈瑞豐公司共有涉案人員79名，該公司法定代表人王某只是一個傀儡，不具備法定代表人條件。他們逃跑時，刪除了電腦里的文件，帶走了所有賬本。專案組只能從受騙群眾留下的點滴線索入手，順藤摸瓜，逐漸掌握了這些騙子的來龍去脈。

原來，該犯罪團伙以公司模式運營，前期租用辦公場所、注冊公司、購置作案工具、非法獲取群眾個人信息，再利用短信或電話向有貸款需求的群眾發送虛假廣告，以大額低息為誘餌，誘騙受害人簽署相關申請、協議，進而讓受害人繳納代理費、手續費等方式實施詐騙。當群眾意識到上當時，他們早就集體“卷鋪蓋”走人了。

辦案民警通過黑龍江省公安機關最新建設的數據警務平臺進一步調查，用了一周時間，將該涉案團伙人數從79人精準擴至471人。以此為基礎，專案組逐漸查清了該犯罪團伙的組織架構和人員組成。這一團伙在黑龍江作案后，骨干成員逃竄至四川、貴州、云南、山東、遼寧等地，由原來的業務員搖身變成總經理，伙同當地人員又分別組成了5個新的犯罪團伙，并在成都、昆明等地注冊了新公司，以同樣的手法繼續實施詐騙。

警方重拳出擊 詐騙團伙覆滅

2017年11月22日，在掌握大量犯罪事實和證據的基礎上，黑龍江、四川等6省區公安機關出動近千名警力，按照公安部統一部署，集中開展抓捕收網行動，一舉搗毀6個以商務咨詢公司為掩護的詐騙犯罪窩點，抓獲涉案人員234名，扣押現金88萬余元，凍結止付涉案銀行賬戶248個、資金160余萬元。至此，這個在黑龍江省蟄伏數月又流竄繼續行騙的組織被一舉殲滅。