案件回放
河南許昌市民和某收到一條短信,對其中提及辦理大額信用卡的內容非常動心,便立即與工作人員取得聯系。工作人員關某電話里告訴和某,辦卡費用6000元,可以先交2000元押金,待收到信用卡后再把剩下的4000元錢補上。
很快,和某收到了透支額度為60萬元的信用卡。這時,關某又向和某推薦了一條“發財之路”:可以繳納5萬元代理費申請成為代理商,不僅能通過發展客戶領取抽成,每月還能領到固定工資和一輛價值8萬元的小汽車。這可是天大的好消息,和某對關某充滿了感激。和某通過支付寶交了剩下的3000元辦卡費用,接著又轉去了5萬元的代理費。
不久,和某發展了兩位客戶魯某和金某,收取每人6000元的辦理費,將申請資料傳給關某后,按其指示轉給公司財務每人4000元的手續費,余下4000元為自己的抽成,這兩張信用卡的透支額度分別是70萬元、60萬元。
不過,和某通過POS機試刷其辦理的卡片,竟發現無法交易。咨詢關某,對方起初稱和某辦理的信用卡只能在特定的POS機上刷卡消費,隨后又改口說只能在自己公司的網站上消費,并且只能是消費倍增的模式,且要有17天的等待期。
和某按照關某提示,在網站上買了188元的東西,十天后收到了200元,隨即在網站上申請借款但一直不通過。在關某催其發展辦卡業務時,和某就用自己的錢辦了兩張,按照每張1000元的費用通過支付寶轉賬2000元,這兩張信用卡的透支額度分別是60萬、70萬元。十多天后,和某再次申請借款仍未通過,此時聯系關某時,對方稱已辭職。當和某趕到公司協商時,竟發現該公司已人去樓空,立即報警。
鄭州市公安局鄭東分局商務區派出所接到報警后,迅速查明關某所謂的公司其實就是一個以郭某、樊某等為骨干成員的詐騙團伙。該團伙打著“推廣辦理大額度透支信用卡、大額度低息貸款”的幌子,騙取多名受害人每人不低于5萬元的代理費用,并以配送工作車輛為由,收取車輛保險費、車輛購置稅等費用每人1.2萬元。目前,該團伙數十名主要嫌疑人已被依法刑事拘留。
案件分析
辦案民警介紹,該詐騙團伙推銷的并非可透支的信用卡,而是自制的會員卡,只能在該公司網站上消費500元以內的商品。為招搖惑眾,犯罪嫌疑人注冊了公司,制作了精美的網頁,并在網上標榜該公司與新加坡某公司建立了長期合作關系,包裝出一副“財大氣粗”的樣子來。
嫌疑人還以高薪、小汽車為誘餌,誘惑受害人拉身邊的親戚朋友辦理所謂的信用卡,讓不少受害人稀里糊涂成了他們的幫兇。其實,騙子號稱為代理商配備的業務用車,大都是與某車行合作的零首付或以租代購的車輛,后期也大都被車行收回。
警方提示:申領信用卡應慎重,最好到銀行或通過撥打銀行統一客服電話咨詢工作人員后,到具有可靠資質的營業網點辦理。
在沒有對方公司資質等進行證實之前,不要輕易轉賬,不要輕信所謂的高薪、豪車等誘惑,更不要草率地將不熟悉的項目和業務推薦給親朋好友。
盡量保留所有信息,發現異常立即報警,盡可能提供線索幫助警方破案。