公安部全力打擊非法集資犯罪

現(xiàn)狀

當前非法集資形勢依然嚴峻。一是案件高位運行，大要案件多發(fā)。二是區(qū)域集中度較高，溢出效應明顯。從地域看，公司總部、網(wǎng)絡平臺向經(jīng)濟體量靠前的發(fā)達地區(qū)集中，東部地區(qū)持續(xù)高發(fā)。從省域看，省會城市、中心城區(qū)案件高發(fā)。隨著互聯(lián)網(wǎng)和金融支付手段的快速、融合發(fā)展，犯罪風險不斷向三、四線城市輻射、向邊遠省份傳導。三是網(wǎng)絡犯罪多發(fā)。犯罪分子以往多采取大量設置分支機構、線下推廣、口口相傳等方式非法集資，但近年來則改為依托互聯(lián)網(wǎng)擴大影響、引誘人員參與、吸收和轉移資金。四是犯罪手法多變。五是社會危害復合化。一方面，犯罪分子吸收的大量資金被用于支付中介費、提成、彌補虧空和揮霍，給群眾造成重大經(jīng)濟損失；另一方面，一些犯罪分子肆意歪曲利用國家政策，為犯罪活動打造欺世盜名的光環(huán)，造成了公眾認知混亂。

民間投融資中介機構非法集資

一是以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業(yè)出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業(yè)甚至自設或通過關聯(lián)公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。

網(wǎng)絡借貸機構非法集資

一是一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。三是個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關聯(lián)企業(yè)進行融資，涉嫌集資詐騙。

虛擬理財涉嫌非法集資

一是以“互助”“慈善”“復利”等為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標的，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。二是以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強，如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60元-6萬元，滿15天即可提現(xiàn)。三是無實體機構，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網(wǎng)絡進行，主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務器所在地、涉案資金等“多頭在外”。四是通過設置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級關系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。

房地產(chǎn)行業(yè)非法集資

一是房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導公眾購買。二是房地產(chǎn)企業(yè)在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發(fā)建設時，以內部認購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。三是房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項目開發(fā)等名義，直接或通過中介機構向社會公眾集資。

私募基金非法集資

一是公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。二是私募機構涉及業(yè)務復雜，同時從事股權投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務，導致風險在不同業(yè)務之間傳導。

地方交易場所涉嫌非法集資

一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所涉嫌非法集資風險。有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權服務機構及網(wǎng)絡平臺將某些業(yè)務包裝成理財產(chǎn)品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股權市場掛牌企業(yè)和中介機構涉嫌非法集資風險。

相互保險涉嫌非法集資

一是有關人員編造虛假相互保險公司籌建項目，通過承諾高額回報方式吸引社會公眾出資加盟，嚴重誤導社會公眾，涉嫌集資詐騙。二是一些以“xx互助”“xx聯(lián)盟”等為名的非保險機構，基于網(wǎng)絡平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”。這些所謂“互助計劃”只是簡單收取小額捐助費用，沒有經(jīng)過科學的風險定價和費率厘定，不訂立保險合同，不遵守等價有償原則，不符合保險經(jīng)營原則，與相互保險存在本質區(qū)別。其經(jīng)營主體也不具備合法的保險經(jīng)營資質，沒有納入保險監(jiān)管范疇。此類“互助計劃”業(yè)務模式存在不可持續(xù)性，相關承諾履行和資金安全難以有效保障，可能誘發(fā)詐騙行為，蘊含較大風險。

養(yǎng)老機構等涉嫌非法集資

一是打著提供養(yǎng)老服務的幌子，以收取會員費、“保證金”，并承諾還本付息或給付回報等方式非法吸收公眾資金。二是以投資養(yǎng)老公寓或投資其他相關養(yǎng)老項目為名，承諾給予高額回報、或以提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”。三是打著銷售保健、醫(yī)療等養(yǎng)老相關產(chǎn)品的幌子，以商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸引老年人投入資金。不法分子往往通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品、親情關愛方式騙取老年人信任，吸引老年人投資。

“消費返利”網(wǎng)站非法集資

消費返利網(wǎng)站打出“購物=儲蓄”等旗號，宣稱“購物”后一段時間內可分批次返還購物款，吸引社會公眾投入資金。一些返利網(wǎng)站在提現(xiàn)時設置諸多限制，使參與人不可能將投入的資金全部取出，還有一些返利網(wǎng)站還將返利金額與參與人邀請參加的人數(shù)掛鉤，成為發(fā)展下線會員式的類傳銷平臺。此種“消費返利”運作模式資金運轉難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，參與人將面臨嚴重損失。

行動及成果

2016年以來，全國公安機關以維護廣大人民群眾和各類市場主體合法權益為導向，相繼組織開展了打擊非法集資、地下錢莊、證券期貨犯罪，以及假幣、銀行卡網(wǎng)上非法買賣、利用黃金交易虛開增值稅專用發(fā)票和出口騙稅等一系列專項整治行動，共破獲各類經(jīng)濟犯罪案件20.7萬起，挽回直接經(jīng)濟損失470余億元，為維護市場經(jīng)濟秩序，促進社會公平正義做出了積極貢獻。

2017年4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等14家國家機關召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。聯(lián)席會議辦公室會同有關部門于2017年5月至7月組織各省（區(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構，網(wǎng)絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權投資、電子商務、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構、民辦院校等重點領域、主體，開展了一次全面風險排查。

11月7日，公安部發(fā)布《出臺意見部署進一步加強打擊金融犯罪工作》，就進一步加強打擊金融犯罪工作作出部署。公安部強調，重點打擊非法集資犯罪和涉及互聯(lián)網(wǎng)金融、證券期貨市場和金融機構的突出經(jīng)濟犯罪活動。