集資詐騙罪的司法認定

徐強

摘要：近年來我國經濟發展態勢良好，其發展形式也朝著更加多元化的方向轉變。但是多樣化的經濟發展形式使得一些群體和個人的集資過程更加復雜，一些不法分子利用集資活動非法斂財，嚴重侵害別人的合法權益。集資詐騙是一種以非法占有為目的，通過欺騙的手段獲得他人的資金，進而騙取錢款的行為，由于非法集資詐騙過程相對復雜，對其罪證進行認證的過程有一定的困難性，如何認定集資詐騙成為司法部門最應該考慮的問題。集資詐騙行為嚴重擾亂了我國的經融市場，破壞社會和諧，危害了人們的財產安全，所以對集資詐騙罪進行司法認定，打擊相關犯罪行為，保護人們的財產安全，維護社會安定具有現實意義。文章就集資詐騙罪司法認定的相關問題進行探討，指出集資詐騙罪的行為特征，以及集資詐騙罪與非罪的區別，并提出對集資詐騙罪進行司法認定的方法，為集資詐騙罪的司法認定提出一些建議。

關鍵詞：集資詐騙罪：司法認定：行為特征

隨著我國由國有經濟向市場經濟的轉型，資本主義市場上的供給與需求的矛盾不斷加深，各種非法集資行為層出不窮，雖讓我國已出臺有關非法集資行為的處罰條例，但是由于集資過程的復雜化，集資手段的多樣性使得針對非法集資行為的司法認定過程還存在一定的困惑。集資詐騙行為嚴重危害人們的合法權益，擾亂經濟秩序，必須予以足夠的重視，認真做好集資詐騙罪的司法認定工作，使集資詐騙罪得到應有的制裁和有效的遏制。集資詐騙行為和集資行為以及詐騙行為之間都有一定的區別，尤其是詐騙行為和集資詐騙行為之間的區別是司法部門研究的重點，如何區分之間的差異，進而給出合理的判定是司法機構努力的主要方向。

一、集資詐騙罪的客觀行為特征

集資詐騙罪的行為特征主要分為以下幾個方面：首先，在集資過程中使用了詐騙的方法和手段。集資詐騙行為屬于普通犯罪的一種，相比于普通的犯罪行為，集資詐騙更具目的性，而且方法更加專業化，對犯罪分子的誘惑性更高，早在1996年，我國最高人民法院在法律條文中明確指出集資詐騙罪是一種利用非法手段進行集資的行為，在集資過程中主要采取誘騙、欺瞞等方式獲取受害者的信任，最終騙取他人錢財的行為。其詐騙手段主要包括虛構資金用途、提供虛假材料以及過分夸大收益誘惑受害者等。虛構資金用途是犯罪分子進行集資詐騙的第一步，他們虛構一些并不存在的企業發展項目，以此作為資金的主要用途，并謊稱投資小、收益高等，誘惑受害人上當受騙。為了進一步迷惑受害者，取得受害者的信任，他們還會拿出相關的證明文件，提供一些獲獎證明或是專利書等。在詐騙過程中不法分子會過分吹噓所獲得收益。其次，集資詐騙是一種非法集資活動。非法集資行為是個人或組織未經相關機構的允許私自募集資金的行為。非法集資行為特征為主體的多元性、行為的非法性以及對象的廣泛性。主體的多元性是指犯罪主體的多樣化，主要包括國有或者集體所有公司、企事業單位、合資經營組織或者具有法人資格的公司、企業、單位等。行為的非法性是指集資行為違反了我國的證券法、公司法以及其他相關法律法規。在我國相關法律中對一些企事業單位及個人的集資行為進行明確的約束和規定，必須按照國家規定的程序開展相應的活動，如果沒有按照相應的程序進行資金的募集都是為非法集資活動，應承擔相應的法律制裁。對象的廣泛性是由集資的性質所決定的，集資行為是短時間內向多數實行集資行為的過程，其中必然涉及多個個體，

二、集資詐騙罪與非罪的界限

（一）集資詐騙罪與詐騙罪的區別

集資詐騙罪與詐騙罪本質上是從屬關系，集資詐騙罪屬于詐騙罪的一種，集資詐騙罪與詐騙罪之間有一定的相似性，都是采取詐騙、欺瞞等行為取得被害人的信任，讓其主動交出財物的行為，在這一過程中犯罪分子獲得經濟利益，但是集資詐騙罪與詐騙罪之間又有一定的區別性，首先，侵犯的對象不同。詐騙罪所侵犯的對象一般是單一客體，但是集資詐騙罪侵犯的客體較為復雜，其中包括個人、集體、金融機構等，客體數目較多。其次，集資詐騙罪與詐騙罪之間的欺騙手段不同。集資詐騙罪在進行詐騙活動時一般采取大張旗鼓的操作方式，其規模較大，甚至是借助媒體的力量進行宣傳，進而誘騙更多的受害者參與集資活動。與集資詐騙罪不同，詐騙罪在進行犯罪活動的過程中一般只針對某一特定的個人或組織機構進行詐騙，其規模和宣傳度較小。再次，集資詐騙罪與詐騙罪所涉及的錢款金額有所不同，與詐騙罪相比集資詐騙罪的詐騙金額相對較大，所以針對這兩個犯罪行為的懲罰力度也有所不同，一般來說，集資詐騙罪的處罰力度更重一些。最后，二者的犯罪主體有所不同。集資詐騙罪的犯罪主體可以是自然人，也可以是單位。而詐騙罪的主體只能是自然人，所以與詐騙罪的主體相比更具復雜性。從上述分析中可以發現集資詐騙罪與詐騙罪之間還是存在一定區別的，無論是犯罪主體還是犯罪對象以及犯罪方式都有所不同，所以說集資詐騙罪是詐騙罪的一種。

（二）集資詐騙的一罪與數罪

集資詐騙過程是一個相對復雜的過程，犯罪主體在實施犯罪行為時有可能會涉及到其他罪責，所以集資詐騙罪中有一罪和數罪的區別。集資詐騙的一罪是指在集資詐騙過程中只非法占有他人財產，在這一過程中并未采取其他違法行為，而集資詐騙罪的數罪較為復雜，主要包括以下幾種情況：在集資詐騙過程中冒充國家工作人員取得受害者的信任的行為：在集資詐騙過程中偽造公文、印章等行為：在集資詐騙過程中向銀行貸款并不予償還行為。以上各種情況都是集資詐騙過程中數罪情況，犯罪主體不僅犯有集資詐騙罪還會涉及到其他罪責，在問責時也會進行數罪并罰。

（三）集資詐騙罪的司法認定

在司法程序上根據集資詐騙罪的特征進行認定，在具體認定過程中主要從三個方面人手：第一，詐騙手段上的認定。在司法認定的具體實踐過程中要認真分析犯罪主體是否在過程中采取詐騙的手段和方法進行集資，而判定行為人是否采用詐騙的方法和手段主要是判定其是否在集資過程中故意掩蓋事實真相，虛構事實，故意誤導相關群體做出錯誤的判斷。例如，張氏、李氏共同經營一家公司，在2016～2017年期間一直成虧損狀態，二人在明知自己無力償還借款時，故意虛構一個房地產開發項目，并大肆吹噓其高額的回報利潤，向別人借款。這種行為就可以判定為集資詐騙犯罪。因為其在集資過程中采取了一定的詐騙手段。第二，非法集資的認定，對非法集資行為進行認定也存在一定的復雜性。如果行為人在集資過程中程序合法，并取得相關部門的許可，但是其目的是為了非法占有別人的資產，這樣也屬于非法集資行為，應判為集資詐騙罪，如果行為人因為集資條件不符合：超越相關部門批準范圍，或是偽造相關文件而未取得相關部門的批準進行的集資活動都屬于非法集資行為。第三，詐騙金額的認定，在對集資詐騙罪進行司法認定過程中詐騙金額的認定是非常重要的環節，如果詐騙金額未達到相應的金額就不能視為本罪。

三、結語

通過以上的論述可以了解到，在司法實踐過程中，對集資詐騙罪進行認定要進行多方的測評。除了判別行為人在進行集資詐騙行為過程中是否采取詐騙的手段和方法來誘使受害者產生錯誤的判斷的同時，還要判定其在進行欺騙行為過程中所涉及的對象是單一個體，還是復雜群體。以及欺詐的資金數額是否達到一定的標準。結合所有的判斷標準對相應行為進行針對性的評價，進而對集資詐騙罪進行公證的司法認定，