兩家支付機構違法違規 央行再開大額罰單

中國人民銀行近日再次對兩家支付機構開出大額罰單，嚴懲支付機構為非法交易提供支付服務的違法違規行為，國付寶、聯動優勢等公司被合計罰沒金額超7000萬元。

就在一周前，7月30日，央行就曾對兩家支付機構開出大額罰單。對卡友公司給予警告，沒收違法所得92萬余元，合計處罰金額2582萬余元；對付臨門公司給予警告，沒收違法所得147萬余元，并處罰款744萬余元，合計處罰金額892萬余元。

針對對國付寶、聯動優勢的處罰，人民銀行營業管理部表示，經查實，兩家機構未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網絡支付服務。國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定存放和使用客戶備付金等違法違規行為。聯動優勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為。

據介紹，國付寶公司、聯動優勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。人民銀行營業管理部依據相關法律法規，對國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計罰沒人民幣46462102.94元；對聯動優勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計罰沒人民幣26398899.28元。此外，當日支付寶也因“違反支付業務規定”被人民銀行上海分行行政處罰412萬元。

人民銀行營業管理部表示，將繼續認真落實國家互聯網金融風險專項整治工作部署，嚴厲打擊互聯網金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規行為，規范經濟金融秩序。