廣州天河偵破一起“刷貸款業績單”詐騙案

近日，廣東省廣州市公安局天河分局破獲了一起以“刷貸款業績單”為幌子，針對在校大學生進行騙貸的詐騙案，將逃出國境的嫌疑人李某押解歸案。截至目前，初步統計受騙的在校學生涉及全國各地多所大專院校，涉案金額超過千萬元。

學生本想刷單賺錢 誰知被騙入陷阱

3月8日，天河分局龍洞派出所接到轄區內某大專院校7名在讀學生的報案，稱被某網貸機構工作人員以“刷貸款業績單”為由詐騙，每名事主損失約1萬元。

小石是這7名事主中的一位。2017年10月，小石經同學介紹，在網上認識了自稱是在某網貸機構工作的“小梁”。“小梁”稱自己為了沖貸款業績，需要找人幫忙辦理貸款刷單，只要將申請貸款到賬的錢轉回給“小梁”賬戶，小石便會得到150元酬勞而且無需還貸，貸款本金和利息全部由“小梁”向貸款機構分期還清。因為是同學介紹的，而且小石的同學刷單后的確獲得相應酬勞，小石便對刷單賺錢深信不疑。于是，他在“小梁”的指引下，用手機下載了“分X樂”APP，按軟件要求用自己的身份信息實名認證、申請貸款，并在貸款到賬后通過銀行轉賬，把貸款額轉至“小梁”賬戶。在首次成功刷單得到150元酬勞后，小石又開始刷第二次單、第三次單，三次刷單共貸款11680元，全部轉至“小梁”賬戶。在分期還款過程中的前幾個月，對方確實按時還款。

但好景不長，今年3月初，小石接二連三收到網貸機構的催繳貸款電話，才發現“小梁”沒有按時還款。而“小梁”開始還會以各種借口搪塞，到后來直接“失蹤”。懷疑被騙的小石急忙找那位同學商量，卻發現還有其他校友也陷入了相同的騙局，無奈之下，小石連同其余6名疑似被騙的校友一起到派出所報案。

專案組精心研判 鎖定犯罪嫌疑人

與此同時，天河分局多個派出所也陸續接到同類型詐騙案件的報警，事主均為大專院校的學生，均稱被這個“小梁”以“刷貸款業績單”為由騙貸詐騙，被騙數額1萬元至2萬元不等。

天河警方立即成立專案組展開調查，據初步統計，被騙的大專院校學生涉案金額超過千萬元。分析研判多起案件后，專案組判斷該案涉嫌利用“校園貸”等網貸業務實施詐騙，“小梁”有重大作案嫌疑。專案組循線偵查，確定這名自稱“小梁”的嫌疑人真實身份是李某，“小梁”只是他借用朋友的銀行卡作為資金轉賬的賬戶名字。但此時李某已不知所蹤。正當案件陷入僵局時，專案組獲悉一條重要線索：李某曾詢問如何辦理東南亞某國的簽證。專案組因此推斷其很有可能潛逃至東南亞。

開展國際警務合作 嫌疑人終歸案

天河警方迅速將此情況向上級公安機關報告，廣東省公安廳刑偵局、廣州市公安局刑警支隊經過偵查，確定嫌疑人已逃至某國，隨即聯系我國駐該國警務聯絡官，開展跨國追逃工作。4月7日，在多方的協作配合下，案情取得突破進展，嫌疑人李某在我國駐該國大使館的協助下，向當地警方投案自首，當地警方決定將其遣返回國。5月12日，隨著飛機在廣州白云國際機場安全著陸，天河警方成功將嫌疑人李某押解歸案。

經訊問，嫌疑人李某對自己的詐騙行為供認不諱。2016年5月以來，李某通過微信、QQ等聊天軟件，向學生虛構自己是“分X樂”“愛X米”等網貸機構的工作人員，利用大學生喜歡刷單賺錢的心理，謊稱自己為了完成貸款業績，需要找人在網上辦理貸款業務，引誘事主用自己的身份信息辦理貸款，并承諾無需貸款人償還資金，每次貸款后給予貸款人80元到1000元不等的酬勞。李某按照約定償還前幾期的月供貸款，借此打消事主的疑心以取得信任，并繼續誘導事主或更多人貸款，甚至引誘已受騙的事主，以抽取介紹費的方式，慫恿他們采用類似“傳銷發展下線”的手法，繼續拉身邊的同學加入“騙局”。騙取多筆貸款后，李某便不再還款，與事主斷絕聯系，導致網貸機構只能向貸款人追繳欠款。目前，犯罪嫌疑人李某已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。