上海警方偵破跨境信用卡詐騙案

2017年10月，上海市公安局在公安部的協調指揮下，在江西、云南、浙江、廣東、四川、湖南警方的通力配合下，同步實施收網行動，成功偵破橫跨六地、涉案金額高達1000余萬元的“1·17”特大跨境信用卡詐騙案，抓獲江某、章某、朱某、彭某等為首的30余名犯罪團伙成員。該團伙先通過非法改裝POS機的方式側錄消費者信用卡信息，然后偽造信用卡在境內外多地進行盜刷取現。

據警方介紹，這一犯罪團伙組織架構精細，經常變換盤踞窩點，盜刷取現大多在美國、加拿大、香港、澳門等國家和地區完成。目前，上海警方已搗毀犯罪窩點20余處，查獲作案用手機、電腦80余部，偽造的銀行卡200余張，POS機及信用卡信息讀寫設備50余臺。

2016年11月，居民于某向黃浦公安分局報案稱，其名下某銀行借記卡在中國香港被盜刷近20萬元人民幣。經初查，該案可能涉及團伙跨地區作案。鑒于案情復雜，黃浦分局立即向市局經偵總隊通報案情，并成立聯合專案組，對全市范圍內的同類型案件進行并案偵查。

經過偵查，一個組織結構精細的龐大團伙終于浮出水面，各個團伙分工明確，犯罪鏈條環環相扣，已形成了相對完整的產業鏈，讓辦案民警也咂舌不已。

據警方介紹，該案中從改裝POS機到盜刷取現的犯罪全鏈條共分為6個環節。首先由犯罪嫌疑人江某虛構商戶信息向第三方支付公司騙領大量POS機，然后對機器改裝置入信息側錄裝置。其后，他再將上述改裝POS機放置到全國各地的小超市、服裝店等使用，在持卡人正常購物刷卡時，非法側錄持卡人的信用卡磁條及密碼信息。隨后，江某再將掌握的信用卡信息通過朱某、章某等多個團伙偽造信用卡。再利用偽卡，在江西、湖南、四川、云南、廣東、浙江等地盜刷取現，同時通過犯罪嫌疑人彭某，勾結境外人員在美國、加拿大、香港、澳門等國家和地區盜刷取現。被盜刷銀行卡共計2000余張，涉案金額1000余萬元。

這一犯罪團伙從2015年開始從事信用卡盜刷犯罪，各團伙之間相對松散又分工明確?！敖掣难bPOS機的元件是在網上購買的，具備一定的改裝技術。安裝側錄裝置后，消費者的信用卡信息和密碼都會被記錄在加裝的芯片中，江某定期以維修名義從商家處取回POS機，下載信用卡數據?！鄙虾Ｊ泄簿纸泜煽傟犚恢ш牳敝ш犻L徐勤介紹，這些小商戶為圖便利，未通過正規渠道申請POS機，給江某提供了可乘之機。另一方面，一些第三方代理機構存在管理漏洞，對申請POS機的商戶審核要求松散，導致POS機的申請和使用存在隱患。

據悉，該犯罪團伙改裝的POS機主要放置在國內一些內陸省市，被害人涉及全國各地。警方在偵查過程中發現，一些被害人的卡會被嫌疑人反復進行盜刷，“因為一些受害人沒有短信提示功能，不知道余額變動的情況，建議用戶開通短信通知功能?！毙烨诒硎荆壍男酒叫庞每ū粋蠕浀碾y度較高，建議市民將磁條卡更換成芯片卡，減少被盜刷的風險。

目前，江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙犯罪已被移送審查起訴，另有23名團伙犯罪嫌疑人被公安機關執行逮捕。