案例教學法在金融理財產品促銷方案教學中的應用

趙明+鄧恩

摘要：金融機構網點理財產品促銷方案是湖南省高等職業院校金融管理專業技能抽查中銀行網點、證券機構網點、保險企業的理財產品營銷技能的一項具體內容，任務驅動案例教學法是吸收案例教學法與任務驅動法是兩種不同的教學方法優點將二種教學方法結合的一種創新教學模式，它是比較適合高職院校金融機構網點理財產品促銷方案內容的教學。采用任務驅動案例教學法在金融機構網點理財產品促銷方案教學中，從專業老師（或“企業師傅”）創設教學情景、設計教學任務、精選教學案例、引導學生任務分解與分析任務、學生完成促銷方案寫作、展開教學評價來應用，不僅調動學生學習積極性，還提高了高等職業教育教學效果，也培養學生的金融機構網點理財產品營銷技能水平。

關鍵詞：任務驅動案例教學；金融機構網點；理財產品促銷方案

中圖分類號：G4

文獻標識碼：A

doi：10.19311/j.cnki.16723198.2017.30.082

從湖南省高等職業院校金融管理專業技能抽查內容來看，金融機構網點理財產品促銷方案是專業技能抽查金融機構網點理財產品營銷技能模塊中的一項具體內容，它包括：銀行網點、證券機構網點、保險企業3方面理財產品的促銷方案，這是湖南省教育廳對金融管理專業學生的金融機構網點理財產品基本營銷技能的檢測，它是完全符合金融管理專業的人才培養目標。任務驅動案例教學法是吸收案例教學法與任務驅動法是兩種不同的教學方法優點將二種教學方法結合的一種教學模式，學生在專業老師（或“企業師傅”）的引導下圍繞具體任務開展學習，通過完成案例項目任務來實現的一種創新教學方法；專業老師（或“企業師傅”）將任務驅動案例教學法在金融機構網點理財產品促銷方案的教學中靈活運用，既滿足了金融管理專業的營銷技能內容課堂教學要求，又可以培養學生的金融機構網點理財產品營銷技能，這與金融管理專業的人才培養目標是一致。

1任務驅動案例教學法在金融機構網點理財產品促銷方案教學中運用的意義

1.1從調動學生學習積極性來看

任務驅動案例教學法在金融機構網點理財產品促銷方案教學中合理應用，讓高職院校的學生通過專業老師（或“企業師傅”）創設教學情景，導師對教學項目任務進行分解與分析后，學生在受到啟發下，對真實案例根據具體測試任務展開積極學習、討論后完成具體任務，導師及時開展教學評價。這不僅打破傳統的灌輸式教學模式，還有助于學生通過視覺材料、經過分析問題、解決問題，將理論知識與社會實踐相結合；不僅加深了學生對所學知識的理解，還促進了學生自主完成學習任務，更有利于激發高職院校學生學習積極性。

1.2從高等職業教育的教學效果來看

任務驅動案例教學法是將精選的案例通過任務驅動來展開，不僅有助于金融機構網點理財產品營銷技能模塊中金融機構網點理財產品銷售方案制定1個方面3個技能所包含的知識點學習，還有助于高職院校金融管理專業考核學生的金融機構網點理財產品促銷活動的策劃技能，更能提高高職院校的教育教學質量。

2任務驅動案例教學法在金融機構網點理財產品促銷方案教學中具體應用

一是根據任務驅動案例教學法特點為金融機構網點理財產品促銷方案創設教學情景。高職院校的專業老師（或“企業師傅”）在金融機構網點理財產品促銷方案撰寫的教學內容授課前，要根據金融產品營銷技能模塊所給出金融企業產品促銷方案的任務描述，結合金融機構網點理財產品促銷方案策劃，從活動背景、市場分析、活動目標、活動對象、活動主題、活動方式、活動時間地點、活動具體安排（前期準備、中期操作、后期延續3個內容）、費用預算、效果評估十個方面來精心創設一個與教學密切相關的情景。

二是根據高職學院學生特點和金融機構網點理財產品促銷方案內容合理設計教學任務。首先高職院校的專業老師（或“企業師傅”）要根據促銷方案教學內容在結合專業人才培養方案來設計課堂教學任務。包括對金融機構網點理財產品促銷方案學習內容的具體分析；其次高職院校的專業老師（或“企業師傅”）根據高職院校學生的實際情況合理制定課堂教學方案，合理引導學生查閱資料、自主學習、進行互相討論，在基礎上合理設計學生學習任務。要做到高職院校的學生通過完成學習任務來提高分析問題和解決問題的能力，又能實現高職院校老師的教學目的。

三是根據金融機構網點理財產品促銷方案內容，以學生為中心，精選有代表性案例。首先，教學要圍繞高職院校學生展開，要根據設計好的教學任務，高職院校的專業老師（或“企業師傅”）要選取一個真實且有代表性的案例，來提高課堂教學效果。在促銷方案選擇上，要緊緊圍繞金融機構網點理財產品來設置，并針對高職學院學生具體情況合理把握好教學的難易度，要選擇學生都比較熟悉的實例，而且要有很強的針對性、代表性、操作性。操作性案例將理論知識與實際操作結合在一起而設計的案例，要求在社會中展開促銷活動的實際操作。如：高等職業院校學生專業技能抽查標準與題庫叢書《金融管理》第二部分金融管理（類）專業技能抽查題庫模塊三金融機構網點理財產品營銷技能中76題——工商分行國內保理業務促銷方案。

四是根據理財產品促銷方案，正確引導學生分解任務與分析任務，合理開展課堂教學。高職院校的專業老師（或“企業師傅”）要根據所給金融機構網點理財產品促銷方案任務描述和測試任務用啟發式教學模式，結合課前設計的教學任務對促銷方案具體內容分解為：活動背景、市場分析、活動目標、活動對象、活動主題、活動方式、活動時間地點、活動具體安排（前期準備、中期操作、后期延續3個內容）、費用預算、效果評估十個具體任務，并對促銷方案的十個具體任務結合撰寫要求逐一進行合理分析，鼓勵學生陳述各自的對具體任務的認識觀點，甚至展開討論，專業老師（或“企業師傅”）要在學生陳述的基礎上進行總結，并及時的給予正確引導。

五是學生通過課堂學習與討論、老師正確引導完成金融機構網點理財產品促銷方案寫作。以金融機構網點理財產品營銷技能中76題——工商分行國內保理業務促銷方案為例，學生通過在課堂學習與討論后，根據促銷方案十大具體任務要求來撰寫工商分行國內保理業務促銷方案，具體內容如下：endprint

（1）從材料所給的測試任務找尋出促銷活動的具體活動背景：工商銀行長沙星沙支行營業網點擬在10月10日湖南金融機構網點理財產品展銷會上對國內保理業務產品開展大型的宣傳促銷活動。

（2）從企業的宏觀環境、行業分析、消費者分析、競爭對手分析四個方面來做好市場分析：國內各大銀行都相繼推出符合自身的國內保理業務，加劇了國內保理業務的市場競爭，但工商銀行國內保理業務具有融資便利、期限靈活且風險有保障，能滿足國內保理業務市場上廣大消費者需求。

（3）制定具有很強針對性而且明確、具體的活動目標：在促銷活動期間，讓采用賒銷為付款方式的國內貨物或服務貿易的企業對產品全面了解，激發其需求，增加銷售量，提高市場占有率。

（4）擬定主題鮮明而且引人注目的活動主題：工商銀行國內保理業務，值得您信賴。

（5）選擇符合金融企業市場要求明確的活動對象：采用賒銷為付款方式的國內貨物或服務貿易的企業。

（6）根據活動背景來選擇恰當的活動時間地點：10月10日，工商銀行長沙星沙支行營業網點前坪。

（7）結合促銷具體情況選擇恰當的活動方式：媒體廣告促銷、發傳單、橫幅宣傳、現場人員促銷、營業推廣等。

（8）根據開展活動需要和工作具體安排布置做好活動具體安排：前期準備工作包括促銷活動的人員安排、場地聯系，宣傳資料的制作、確定好廣告投放時間（10月7日前完成，張某負責）。中期操作工作包括做好促銷活動的每一項具體工作，防止人身意外事故的發生，要有消費者投訴處理及天氣突變的應對措施（王某負責）。后期延續工作包括對咨詢人員和購買者進行登記、建客戶檔案庫，并進行電話聯系甚至上門回訪（10月18日前完成，李某負責）。

（9）結合活動方式制定出合理的費用預算。

（10）結合金融企業要求，對活動開展，做出合理有效的活動效果評估：通過此次促銷活動預計100家企業詳細咨詢該產品，30家企業購買了該產品，通過此次活動讓廣大消費者進一步認識和了解產品，為其今后占領市場、提高市場競爭地位奠定基礎。

六是高職院校注重落實課堂教學效果，授課老師及時對學生學習情況展開教學評價。任務驅動案例教學內容落實還需要及時的對高職院校課堂教學進行合理評價，有利于了解學生對促銷方案教學內容的學習情況，通過合理評價學生學習情況有助于調動學生自主學習的積極性，也有利于高職院校的專業老師（或“企業師傅”）在學習中發現學生想法，為以后能更好的調整和完善課堂教學奠定基礎。

3總結

高職院校金融機構網點理財產品促銷方案是湖南省教育廳對高職院校金融管理專業技能抽查的一項具體內容，這需要每一個學生都一一過關。高職院校要落實好這項具體學習任務，在金融機構網點理財產品促銷方案教學中需采用任務驅動案例教學法來選用經典案例并創設教學任務情景，合理設計教學任務，精選代表性案例，分解與分析教學任務，將理論與實踐緊密結合在一起，通過學生自主學習、課堂討論，在專業老師（或“企業師傅”）引導下順利完成促銷方案的撰寫，老師對教學情況及時評價；以此來實現教學目的，培養學生金融機構網點理財產品營銷技能，通過湖南省教育廳對高職院校專業技能抽查。這樣不僅滿足金融管理專業營銷技能內容課堂教學，也促進高職院校學生的全面發展，但是高職院校怎么將任務驅動案例教學模式在實際教學中更好的應用及推廣，更好的調動學生自主學習的積極性、分析問題、解決問題的能力，這還需要有更多高職院校參與探索和實踐。

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