打通財富管理最后一公里

擔負著“金融產品到投資者最后一公里”職責的財富管理機構及其從業人員（尤其是理財師），在此過程中必然肩負著重大責任，這就對理財師提出了更高要求。

我國金融監管已進入一個新的時代。第五次全國金融工作會議宣布設立國務院金融穩定發展委員會，意味著20世紀90年代初建立的中國分業監管體制開始發生方向性的轉變。未來，由金融穩定發展委員會會統籌協調下的新的監管體制將逐步取代運行長達15年之久的現行分業監管體制，這必將對中國金融業產生深遠的影響，同時對尚處在發展初期的財富管理行業具有重要意義。

在新的市場和監管環境下，面對市場的潛在風險，居民的投資心態和投資方式不能再按照過往的思維模式來考量。然而，在思維模式慣性的影響下，投資者可能依然以過去的投資經驗作為投資決策依據，就不可避免地在風險發生時遭受損失，嚴重的話還可能會影響市場和社會的穩定。為此，投資者需要在專業人士的幫助下厘清投資邏輯、辨識并防范投資風險，以及選擇合適的風險規避工具。而擔負著“金融產品到投資者最后一公里”職責的財富管理機構及其從業人員（尤其是理財師），在此過程中必然肩負著重大責任，這就對理財師提出了更高的要求。

新的監管趨勢下，理財師在投資過程中的作用將越來越重要，這為理財師從現有的產品導向向真正的理財顧問轉變提供了極佳的發展機遇。但要抓住這一機遇，就要求理財師在從業素質上有更大的提升，職業化成為理財師未來發展的必然選擇。而要向職業化道路發展，摸清當前理財師群體生存現狀，找出存在的核心問題，成為擺在廣大理財師面前的首要難題。

《中國理財師職業生態·2018》正是這樣一本描繪我國理財師生存全貌的著作。該書基于數千名一線理財師的樣本采集，不僅科學地分析了國內理財師的職業生態，也從中看到中國財富管理行業目前的發展現狀，被譽為我國財富管理行業首幅“清明上河圖”。通過該書，我們欣喜地看到，廣大理財師已經積極行動起來，通過大量的客戶財商教育活動，進行科學的財富管理理念的傳播；我們還看到，具有強烈學習意愿的理財師們也在加強自身專業能力建設，為更好地向客戶提供綜合金融服務而努力……這一切都預示著，這個行業將會在完成“防控金融風險對居民財富的影響”任務的過程中扮演著重要角色；也預示著中國財富管理行業具有健康發展的良好前景。本期，我們為廣大讀者詳細解讀這本書的核心成果。endprint