成都大媽如何被電信詐騙團伙騙走900多萬元

李逢春++++鐘曉璐

“你們凍結我的錢，是不是該還給我了？”2016年8月的一天，一位成都大媽走進派出所“要錢”，卻引出一個跨國特大電信詐騙系列案。這位居住在成都市武侯區的王女士，被一個以臺灣“金主”出資、設立在印度的電信詐騙窩點，騙走近960萬元，單案涉案金額之巨，國內罕見。成都警方在公安部和四川省公安廳的大力支持和指導下，經過半年多的艱苦偵查，抓獲該團伙嫌疑人51人，其中4人來自臺灣省。這是成都警方首次摧毀跨國電信詐騙團伙。這個跨國電信詐騙團伙，是怎樣騙走王女士這筆巨款的呢？

大媽帳戶上的近960萬元被轉走，詐騙窩點竟然遠在印度一處農民房

2016年8月25日，成都大媽王大麗（化名）走進武侯區南站派出所報案。見到民警時，王大麗第一句話聽起來很奇怪：“你們凍結我的錢，是不是該還給我了？”民警詳細詢問才發現，眼前的這位大媽，很可能遭遇電信詐騙了。對方冒充公檢法人員“凍結”資金，實際上是轉走了她的錢。

民警幾番解釋，告知王大麗可能遭騙，開始她仍不相信。當醒悟到遭騙時，王大麗進一步透露的情況，讓民警倒吸一口冷氣。王大麗說，2016年8月17日至19日，3天內，她按照一位“最高檢”的“檢察官”指令，分批次遭他人轉賬，她賬戶上959.6萬元都不見了。

南站派出所立即上報案情，成都市公安局刑偵局情報處迅速介入調查。

在四川省公安廳的領導和指揮下，成都市局主動上報公安部，提出赴境外對窩點進行打擊。公安部通過國際警務合作局等取得銜接，同時，專案組對該窩點的資金往來等各方面進行偵查，掌握了更多的關鍵信息：騙走王大媽錢財的團伙，由臺灣騙子組建和管理，窩點“總部”設在印度的古吉拉特邦一個農民房里。

專案組偵查人員通過偵查了解到：王大麗是被一個分工明確的跨國電信詐騙窩點所騙。通過查詢撥打到王大麗處的電話，該窩點并不在國內。這個窩點怎樣的架構，如何分工詐騙，暫不清楚。

專案組先找到一個突破點，通過個人賬戶走賬異常和出入境記錄比對，確定一個綿陽三臺縣籍男子，應該是其中一個參與詐騙的嫌疑人。通過這個人再梳理其社會關系，逐步從外圍摸清了這個窩點的架構。

之后，專案組確定這個團伙由臺灣“金主”組建和管理，“老巢”設在印度的古吉拉特邦一個農民房里。該案上報公安部后，成為公安部和最高檢兩大部門的掛牌督辦案件。

2017年1月，在公安部指導下，四川省公安廳和成都市公安局、中級法院、檢察院組成的聯合工作組趕赴印度。這是四川公安部門第一次赴境外開展警務工作。在印度9天，聯合工作組通過大量的摸排和協調，為回國后有針對性的開展偵控抓捕工作打下了基礎。

一二三線話務員扮演什么角色分工明確，一環套一環遠程控制電腦轉錢

經偵查，專案組摸清了這個騙走成都王大媽近960萬元巨款的詐騙窩點特征：話務員人數大約30到50人，除幾個“二線”“三線”話務員是臺灣人外，“一線”全部來自大陸。

窩點最上層是一名臺灣“金主”，出錢設立這個窩點。“金主”不去印度，只出錢；他的臺灣同鄉、綽號“猴哥”的人負責招募人員和窩點的全面管理。招募的話務員大多是“有從業經驗人員”。警方后來通過審訊得知，其中相當多的話務員，還曾在馬來西亞、菲律賓等國的跨國電信詐騙窩點做過事。

警方披露，臺灣“金主”找來專業人員，對話務員進行培訓，主要模式就是話務人員冒充公檢法人員行騙，此詐騙手法在業內被稱為“臺灣系”，通常就是一線騙、二線嚇、三線哄。而一二三線話務員扮演什么角色、過程中該怎么說，他們都有一個自編教材——標準“話術本”。所有詐騙步驟，都是嚴格按照這個“話術本”的套路來進行的。

那么，王大媽又是怎么被騙子騙走近960萬元巨款的呢？據警方披露，2016年8月，一個冒充武漢某銀行信用卡中心的電話，從印度打到了王大媽的手機上。

第一個出場的是“一線”話務員，這是撒大網的粗活。他問，是不是辦了武漢某銀行的信用卡。絕大多數人會掛斷，但王大媽答話了，告知沒有?！耙痪€”說，我們是信用卡中心，系統顯示用你的名字辦了卡，有1萬多元欠款。

緊接著，“一線”見她緊張了，讓她立即報案?！拔覀兒凸灿袑＞€，直接把電話給你轉過去如何？”王大媽馬上同意。之后，“二線”出場了，這是技術含量高得多的環節，他的角色是假扮警察，而且非常需要“技巧”。

“二線”口氣很嚴肅問什么事情，王大媽回答，自己銀行信用卡被冒用了?！岸€”這時口氣強勢，按“話術本”的套路，他對王大媽說：到底辦沒辦過？你要如實說。你現在不是被冒用那么簡單，我們這里有一個“李剛詐騙案”，你是涉案嫌疑人。這個時候，另一分工明確的人員立即著手按照王大媽的詳細個人信息，趕制一個“最高檢通緝令”，并以最快速度放到他們專門制作的假網頁上。

王大媽越來越害怕?！澳闳绻荒茏C明自己沒涉案，我們就要采取強制措施。你要么電話里配合，要么我們專案組到你成都家里找你?！蓖醮髬屭s緊答應電話配合。“二線”問她有多少錢，分別存在什么卡上?！澳阋鐚嵳f，如果有個人財產藏匿，我們就要凍結劃走你的這些資金?！蓖醮髬屓鐚嵳f出自己幾張卡分別有多少錢。這時，“二線”很嚴肅地指令她，把各銀行卡的錢轉到一個卡上，并讓她開通網上銀行，辦一個“K寶”，還需和“最高檢葉檢察官”聯系。

技術含量最高的“三線”出場了?！叭€”讓王大媽到電腦前，并給她一個網址，告訴她現在的狀況有“大麻煩”。在這個他們專門制作的假網頁上，王大麗的通緝令已經赫然顯示，她看了后深信不疑。此時，她已經完全聽從對方的任何指令。

登錄網上銀行后，“三線”不說轉款，而是說需要“凍結”她卡里的資金。這是最關鍵的一步。受害人如果在賓館房間（被要求刻意躲避家人和朋友），騙子會要求受害人用毛巾蓋住K寶顯示屏，因為顯示屏會顯示正在轉錢。而對王大媽，“三線”讓她用手蓋住顯示屏，說這是“驗證指紋”，然后通過另一名精通電腦的同伙，通過QQ遠程控制王大媽的電腦，讓她不停地按指令在“K寶”上操作。endprint

這樣的最后一關，王大媽最終沒能挺住。她和老伴平時兩個人住，兒女不在身邊，事發時老伴也不在家。就這樣，在3天里，第一天分批轉走300多萬元，第二天被轉走100多萬元，第三天被轉走500多萬元。

警方抓獲詐騙團伙犯罪嫌疑人51人，全案涉案金額達3000多萬元

王大媽報案的時候，她的錢早已被轉走一空。警方偵查發現，這個詐騙團伙有著極其嚴密的組織分工，包括資金轉移。王大媽被騙的近960萬元被很快分散，分5級賬戶轉走，有的進入了第三方支付平臺。

得知自己被騙，王大媽幾乎崩潰，痛心疾首。

2017年春節期間，警方獲得一個突破性的線索：該窩點來自臺灣的兩個重要犯罪嫌疑人從三亞入境。專案組在公安部、省公安廳的指揮下，趕赴三亞直接實施抓捕。民警到現場后發現，情況比預期的要復雜得多，民警只好在酒店附近蹲點守候。經過精心準備，在三亞警方配合下，2月16日，一舉抓獲11人。

突審發現，正是因為騙得包括成都王大媽在內的眾多受害者巨額資金，該團伙利用過年時間，一起趕到三亞度假并開一個慶賀年會。警方抓獲的人中有3名來自臺灣，其中包括窩點的二把手，也就是“猴哥”，以及長期實施管理、地位相當于總經理的“金瑞”，還有一名“二線”話務員。

民警介紹，被招募進詐騙窩點的犯罪嫌疑人，都有多次詐騙經驗。這些人被招募后，有專人將他們的證件收集起來，統一到代辦簽證的旅行社辦理商務簽證，一共90天。之后拿著“金主”提供的機票，從香港轉機到印度。飛機落地后，這些人員被印度當地人帶到窩點。

“從審訊情況看，這些下面的話務員，都不知道自己在印度何處，只知道自己在印度。他們到印度后，只能在規定地點活動，電話卡、證件都被收走了。”警方告訴記者。

據嫌疑人交代，詐騙得來的錢財，最后會轉到臺灣“金主”賬戶上，由“金主”進行分配。話務員每天被要求打300個詐騙電話，試用期月工資6000元，轉正后月工資8000元并有提成。在該案中，光是負責三線工作——扮演最高人民檢察院檢察官的嫌疑人，就提成80多萬元。另外兩個“一線”和“二線”人員，也分獲幾十萬元不等。

據專案組成員之一的武侯區公安分局刑警大隊中隊長熊建透露，“8·25”特大跨國電信詐騙案串并破獲全省136件詐騙案，其中成都107件，還有多起外省案件，涉案金額達3000多萬元。目前，已抓獲犯罪嫌疑人51人，其中4人來自臺灣，案件還在進一步審理中。endprint