涉嫌信用卡詐騙被追逃惡意透支要不得

涉嫌信用卡詐騙被追逃惡意透支要不得

近日，芝罘公安分局經工作連續抓獲了10名涉嫌信用卡詐騙的犯罪嫌疑人。在此，警方提示，市民使用信用卡應嚴格遵守發卡銀行的相關規定，切勿因一時僥幸，以身試法。

9月30日中午，經偵大隊在萊州公安機關配合下，在將涉嫌信用卡詐騙網上逃犯曲某某（男，34歲，山東萊州市人）抓獲。經查，犯罪嫌疑人曲某某于2013年1月份在某銀行申領了一張信用卡，透支使用40余萬后拒絕還款，銀行多次通過電話、上門催繳未果，被分局上網追逃。目前，犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

10月6日18時許，經偵大隊在煙臺港公安局配合下，將涉嫌信用卡詐騙網上逃犯吳某某（男，35歲，蓬萊市人）抓獲歸案。 經查，2015年6月份以來，吳某某惡意透支消費某銀行信用卡31.3萬元，在銀行多次上門或電話催收下，該拒不還款，并采取藏匿方式躲避打擊。2017年9月26日，分局立案偵查，將其上網追逃。目前，該已被依法刑事拘留。

10月8日晚，經偵大隊經工作，成功規勸一名涉嫌信用卡詐騙案犯罪嫌疑人包某某（女，37歲，芝罘區人）到分局投案自首。經查，2012年11月份犯罪嫌疑人包某某在某銀行申領一張額度為30萬元信用卡，自2012年12月以來累計透支本息合計314955.92元，2015年3月21日后該再未進行任何還款，銀行工作人員多次上門或電話催收，包某某拒不還款并藏匿。今年9月26日，芝罘分局對犯罪嫌疑人上網追逃。目前，犯罪嫌疑人包某某已依法刑事拘留。

10月8日，分局經偵大隊趕赴平度在當地警方配合下，將涉嫌信用卡詐騙案犯罪嫌疑人付某某（男，48歲，山東平度人）抓獲歸案。經查，付某某于2013年1月份在市區某銀行申領一張白金信用卡，于同年3月份透支使用，截止2016年5月份累計透支本息合計14余萬元，后付某某拒不還款。銀行工作人員通過電話告知、發催收函等方式多次向其催收，該拒不歸還并藏匿躲避還款。2017年9月28日，分局以信用卡詐騙案立案偵查，并將付某某上網追逃。目前，犯罪嫌疑人付某某已依法刑事拘留。

近期，南大街派出所經過多方面工作，成功抓獲三名涉嫌信用卡詐騙嫌疑人。經查，崔某（女，30歲，牟平區人）自2015年6月3日在某銀行辦理信用卡以來，先后透支共計22478.52元人民幣。肖某（男，34歲，福山區人）自2016年4月19日在某銀行辦理信用卡以來，先后透支共計202817.67元人民幣。于某某（男，34歲，芝罘區人）自2012年10月10日在某銀行辦理信用卡以來，涉嫌信用卡詐騙金額112143.65元，此三人經多次催要均未償還。 現崔某、肖某、于某濤均被刑事拘留，案件正在進一步審查中。

10月11日5時許，臥龍派出所通過蹲點守候，將涉嫌信用卡詐騙的嫌疑人王某某（女，43歲，芝罘區人）抓獲。經查，該于2012年3月以來，在某銀行申請辦理了兩張信用卡，并多次惡意透支30余萬元。經銀行多次對其催收仍不還，已逾期兩年。目前，犯罪嫌疑人王某某已被依法刑事拘留。

10月12日10時許，鳳凰臺派出所經工作將涉嫌信用卡詐騙犯罪嫌疑人辛某某（男，45歲，萊山區人）抓獲。據交代，該于2012年在某銀行辦理一張額度15萬的信用卡，之后用信用卡套現的方式透支7萬余元投入到工廠經營。2014年再次以套現的方式透支6萬余元用于經營大貨車及信用卡還款。2014年11月至2017年9月間，某銀行采取掛號信、電話催收等方式催收未果，截止到2017年10月辛某某拖欠銀行本金11萬余元，涉嫌信用卡詐騙。目前，犯罪嫌疑人辛某慶已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

10月12日，黃務派出所民警將涉嫌信用卡詐騙罪的犯罪嫌疑人李某某抓獲。李某于2013年12月在某銀行辦理了一張透支額度為27萬的貸記卡，該逾期透支款項金額累計18萬余元，2015年10月份以來，經銀行工作人員多次催還，仍未交付所欠款項，已逾期兩年。目前，李某某因涉嫌信用卡詐騙被警方依法刑事拘留，此案正在進一步審查中。

相關法條鏈接：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規定：有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產；

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的行為。

《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條：有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”:

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”；數額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”；數額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。