保險客戶信息管理系統的設計

尚華 徐海濤

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保險客戶信息管理系統的設計

尚華 徐海濤

齊齊哈爾工程學院，黑龍江 齊齊哈爾 161005

保險業通過使用客戶信息管理系統，不但對客戶進行了全面的有效管理，而且能提高客戶滿意度，進一步提高工作效率。保險客戶信息管理系統基于SASs模式，以保險公司實現與客戶的關系管理，獲取當前需求的客戶管理，實現基本的維護信息、維護客戶管理、管理服務、支持工具、系統管理等功能。

保險；客戶信息管理；系統

1 保險客戶信息管理實踐軟件資源差異

一般情況下，大多數北美大、中型企業都已經有某種軟件在企業內運行，而且正是在這種軟件已經無法取得獨特的競爭優勢的大背景下，保險客戶信息管理軟件才在這些國家大行其道。而在中國，我們所說的大型企業依據國外的標準或許只是一個中型企業，從國內有限的提供商來看，中國國內大中小型企業的軟件實施的面積還比較小，這方面還有很大的資源優化空間。這樣就產生了一個優化保險客戶信息管理技術資源時優先順序的問題。中國企業面對保險客戶信息管理軟件時，如果是一個生產型，企業產品種類繁多，則應先充實管理軟件；如果是一個以服務為主的企業，在內部企業管理效率能達需求水平時，要分清主次，應優先考慮保險客戶信息管理軟件的應用，多獲取客戶信息，增加企業利潤，然后再解決企業內部的管理運轉及應用問題[1]。

總之，企業在進行保險客戶信息管理實踐時有必要對其正負影響力有一個清醒的認識，估計得越充分，保險客戶信息管理實踐活動就會越順利。

2 保險客戶信息管理可行性分析

目前看來，中國的保險客戶信息管理市場雖然成熟，但還是有些保險客戶信息管理產品無法提供全部應有的功能，因此開發功能比較完善的保險客戶信息管理系統前景十分明朗。

2.1 從工作效率的角度出發

以往的保險公司客戶信息管理需要消耗大量的人力和物力，需要人工手動記錄，在信息較多、人員較少的情況下，信息錄入的速度會很慢，而且信息的準確率還得不到保障，經常出錯。

2.2 從安全角度出發

以往的員工信息都是依靠手工記錄，需要創建紙質文檔，信息的安全方面得不到保障，可能會發生人員信息資料外泄的情況，有時還會給員工的生命和財產帶來威脅。

2.3 從技術角度出發

在信息科技發達的今天，IT技術在不斷發展，保險客戶信息管理也在飛速發展，現如今國內的保險客戶信息管理已經很成熟，可以方便查閱大量的信息資料，對后續開發有很大的幫助。

綜上所述，可以得出的結論是：使用客戶信息管理系統可以對保險公司的客戶信息進行有規律的管理，使公司的制度更加人性化、更加合理，同時也可以減少員工的工作量，提高員工的工作效率和信息的準確度，保障員工的信息安全。

3 系統功能概述

保險客戶信息管理系統的總體功能是對客戶信息、市場、銷售以及客戶服務進行的系統的綜合管理，旨在滿足客戶的基礎上給企業創造利潤，依據對客戶及市場的分析來制定公司的策略及發展方向。市場和貿易的全球化使現代企業具有更加復雜的保險客戶，要求系統提高管理效率，降低管理人員的勞動強度，這樣不僅可以把握市場趨勢，而且還能提高企業的市場競爭力。

客戶信息管理主要是對客戶信息、業務員信息、銷售信息、售后服務信息等基本資料的管理，通過信息的保存、查詢、修改、刪除來進行具體操作。系統可以利用這些基本資料，對信息進行深層分析，以直觀的方式顯示出來。客戶的投訴建議可以通過管理系統專門的客戶服務模塊，快速地、直接地傳達到客戶服務中心，客戶服務中心人員會根據客戶的反饋通過電話、上門服務、部門改進等方式解決問題。

4 系統詳細功能描述

保險客戶信息管理系統的主要任務是實現客戶信息管理、業務員信息管理、市場信息管理以及給客戶提供滿意的服務和支持。本系統的主要功能概括如下幾個方面。

4.1 客戶信息的管理

客戶信息的管理包含了客戶信息的存入，即客戶編號、名稱、聯系電話、等信息等，客戶信息的修改、刪除、查詢等業務。

4.2 業務員信息的管理

業務員信息的管理包含了業務員信息的錄入，即業務員編號、姓名、聯系電話、住址等信息，以及業務員信息的修改、刪除、查詢等業務。

4.3 銷售信息的管理

銷售信息的管理包含了銷售信息的錄入，即銷售單編號、客戶名稱、商品名稱、業務員、日期等信息，以及銷售信息的修改、銷售信息的刪除、銷售信息的查詢、銷售信息的統計報表等業務。

4.4 統計分析

統計分析主要指對客戶分類進行統計查詢，并以統計圖的形式直觀地顯示出來；統計查詢與客戶的接觸情況（如今天預約的客戶），以省時省力地指導日常工作；對客戶的發展趨勢進行統計分析；對公司的銷售情況進行統計，并以報表的形式打印輸出；對客戶的銷售總額進行統計，以確定客戶的等級及其重要性；對公司的銷售趨勢進行分析統計，以確定公司銷售的發展方向；對客戶的年度銷售情況進行分類統計，等等。

5 結論

保險客戶信息管理系統給銷售、市場營銷和客戶服務三個方面提供了有效的工作支持，使企業和客戶達到雙贏的效果。企業能通過客戶信息管理系統得到源源不斷的有益消息，增加商機。企業通過客戶服務管理系統給客戶提供優質服務，不僅培養了忠誠客戶，而且給企業帶來了長足的發展，同時，客戶也能從企業提供的優質服務中體驗滿足感。

[1]沙興濛.保險公司重要客戶信息管理系統設計分析[J].電腦迷，2016（2）：27.

Design of Insurance Customer Information Management System

Shang Hua Xu Haitao

Qiqihar Engineering Institute, Heilongjiang Qiqihar 16205

The insurance industry through the use of customer information management system, not only to customers in a comprehensive and effective management, but also to improve customer satisfaction, and further improve work efficiency.Insurance customer information management system based on Saas model to the insurance company to achieve customer relationship management, access to the current needs of customer management.To achieve basic maintenance information, maintenance of customer management, management services, support tools, systems management and other functions.

insurance;client information management; system

TP311.5

A

尚華（1984—），女，本科學歷，講師，主要研究方向為計算機技術。