美國：正逐步完成對虛擬貨幣的立法承認

2013年11月18日，美國參議院國土安全及政府事務委員會召開有關比特幣的聽證會，會上指出，參議院承認比特幣并非非法貨幣。雖然此次聽證會主要圍繞比特幣的優缺點展開討論，但會上對于“比特幣不是非法貨幣”的論斷卻被外界解讀為美國政府首次承認比特幣的法律地位。

2014年6月28日，美國加州州長杰里·布朗正式簽署了AB-129法案，該法案認可比特幣等虛擬貨幣的支付及交易在加州具有合法性。值得關注的是，AB-129法案是加州立法，其法律效力只能限于加州本土而不能超越本州境內，也就是說允許虛擬貨幣交易在加州是合法的，但在聯邦層面，并不意味著比特幣等虛擬貨幣是美國的法定貨幣。

2015年1月26日，第一家獲得許可的美國比特幣交易所——Coinbase公司正式開業。該公司陸續獲得紐約證交所、部分銀行以及風險投資公司累計1.06億美元投資，致力于為比特幣交易提供必要的場所和系統支撐。據悉，他們的交易所會為個人以及機構保障較高的交易安全性。該“持牌”比特幣交易所的成立，被視為在貨幣流通領域美國社會對比特幣轉向承認，也標志著在美國交易比特幣的合法性。截至2015年年底，coinbase已經獲得美國14個州的許可證。

2017年4月，伴隨著5031號法案在華盛頓州參議院最終通過，華盛頓的政客們最終通過立法的形式將比特幣交易所納入監管。根據該項法案規定，在華州境內進行的電子加密貨幣交易，其前提是必須擁有政府頒發的執照。除了前項政府許可，進行加密貨幣交易的機構在技術層面需要保證足夠的安全性，即要有第三方的審計監督，并充分披露與交易相關的各類信息。此項立法還表示，虛擬貨幣的交易機構必須建立電子信息檔案，并擁有和交易相關的保證金，保證金的具體金額則與該機構前一年度的交易金額直接掛鉤。華盛頓州的法案對目前主流的比特幣交易所產生深遠的影響，尤其是在技術和信息披露上的要求似乎超過了比特幣交易所對客戶的服務能力。目前，該法案已經在2017年7月23日生效。

2016年12月，佛羅里達州1379號法案被通過，該法案試圖給予虛擬貨幣完整的定義，并將比特幣等虛擬貨幣與反洗錢相綁定。根據此項法案規定，佛州規范和禁止使用虛擬貨幣進行洗錢等違法行為。同時，“虛擬貨幣”一詞被正式定義到“貨幣工具”之中。該項法案被視為虛擬貨幣被立法認定為普通貨幣的重要一步。

2017年5月2日，美國西弗吉尼亞州通過了一項法案，旨在將比特幣和其他虛擬貨幣納入反洗錢（AML）法。西弗吉尼亞州的第2585號法案規定，將把比特幣添加到反洗錢法規中，并且定義虛擬貨幣為一種“金融工具”。自此，西弗吉尼亞走上了和佛羅里達相同的道路，兩州議會代表都提議更新反洗錢法以適應比特幣的監管需求。佛州此項新法案為虛擬貨幣賦予了金融工具的法律定義，對于美國央行系統運行之外的比特幣來說，意義尤為重大。第2585號法案規定，本法案的目的是打擊洗錢活動帶來的犯罪行為，其中詳細規定了兩種重罪：通過金融交易獲取的洗錢犯罪收入；以及對犯罪收入的轉移、傳播或轉賬。同時還規定司法機關對涉及比特幣洗錢資金的沒收權。傳統意義上，金融工具指主權國家法定貨幣及支票等，此次法案的本意是強化打擊洗錢犯罪，卻“旁敲側擊”地將虛擬貨幣引入了金融工具這一概念，是為虛擬貨幣立法承認的關鍵一步。

此后，比特幣期權交易首獲CFTC批準。2017年7月25日，加密貨幣交易平臺運營商LedgerX 已獲得美國商品期貨交易委員會（CFTC）的批準，正式成為一家受美國聯邦監管的合法虛擬貨幣交易所及衍生品合約清算所。這意味著比特幣期權交易首獲美國期貨監管部門批準，虛擬貨幣期權交易即將誕生。LedgerX公司表示，這家公司計劃在2017年9月至10月期間，推出六個月期的比特幣兌美元期權合約。

表面上看，美國對待非現金社會的態度，就是撕裂的州際立法與政策反復。但從總的趨勢而言，美國正在逐步完成對虛擬貨幣的立法承認，而這，無疑將推動非現金社會向更深層次發展。endprint