做投資者信任的理財師

張利娟

隨著理財師評價需求的增加，加入這一領(lǐng)域的評價機構(gòu)也日益增多。當(dāng)消費者提起金融理財，或是尋求專業(yè)人士幫助時，不知道該信任誰，而這很大程度上取決于從業(yè)人員的道德水準(zhǔn)，即他們是否能夠給客戶帶來安全感。但機構(gòu)各式各樣的宣傳常常使人眼花繚亂，讓計劃參加理財師評價的理財人員大傷腦筋。

專業(yè)理財時代來臨

個別職業(yè)能力評價機構(gòu)在利益驅(qū)動下誠信缺失，違規(guī)運作，影響了整個行業(yè)的信譽。而一些評價機構(gòu)虛假宣傳，使社會公眾對社會能力評價的權(quán)威性和公正性產(chǎn)生懷疑。職業(yè)能力評價機構(gòu)良莠不齊，一些非正規(guī)的評價機構(gòu)敗壞了認(rèn)證市場，這些機構(gòu)的行為對中國的社會化能力水平評價，對整個評價機構(gòu)的整體形象都產(chǎn)生了嚴(yán)重的負面影響。

理財師認(rèn)證始于誠信

如何在魚龍混雜的評價機構(gòu)中挑選出優(yōu)秀的理財師成為當(dāng)務(wù)之急。國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）曾與GFK機構(gòu)合作，對19個國家的1.9萬余名消費者進行了調(diào)研。

結(jié)果顯示，消費者在理財方面一般會遇到4類問題：第一，消費者對金融理財缺乏認(rèn)識；第二，消費者對自己制定的理財方案信心不足；第三，消費者可能認(rèn)為無法實現(xiàn)自己預(yù)先制訂的理財目標(biāo)；第四，消費者在選擇金融理財服務(wù)時，不知道該相信誰。

而根據(jù)調(diào)研，消費者在與具有認(rèn)證的理財師溝通時，會更有信心、滿意度更高。獲得認(rèn)證的金融理財師獲得客戶的認(rèn)可度均高出行業(yè)平均水平約16%。調(diào)研結(jié)果對未來進一步推廣認(rèn)證有積極作用。

FPSB與澳大利亞金融機構(gòu)Comparator合作，對來自12個國家的92家機構(gòu)的12萬名金融相關(guān)從業(yè)者進行調(diào)研，受訪機構(gòu)反饋，持證人可以為客戶帶來更綜合的理財規(guī)劃，同時能夠為企業(yè)帶來更高的效益，降低所在企業(yè)的法律風(fēng)險及更低的客戶投訴率，為所在機構(gòu)帶來更好的客戶維系度，因為他們能從客戶自身的角度考慮，進行理財方案的制訂。

政府職能部門尊重市場，簡政放權(quán)，優(yōu)化服務(wù)，不干擾市場，這是好事；另一方面，在引導(dǎo)市場和監(jiān)管行業(yè)發(fā)展上，政府放權(quán)給行業(yè)協(xié)會、學(xué)會等社會組織和企事業(yè)單位可依據(jù)市場需要自行開展能力水平評價活動，這是商業(yè)職業(yè)水平能力認(rèn)證行業(yè)新時代。因此，職業(yè)能力商業(yè)認(rèn)證工作必須誠實無欺，恪守信譽，否則就會失去生存之本，為市場所淘汰。