建筑工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究

王超凡+謝永建

摘 要： 改革開放以來，我國(guó)政府積極運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策，加大了基礎(chǔ)設(shè)施的資金投入，促使了諸多的建設(shè)工程項(xiàng)目的開工建設(shè)，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起了重要的推動(dòng)作用。但隨著建筑工程項(xiàng)目的建設(shè)規(guī)模不斷擴(kuò)大、建設(shè)速度的不斷加快，建筑施工企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越大，對(duì)項(xiàng)目管理也提出了更高的要求。由于影響工程項(xiàng)目目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)因素很多，風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失也越來越嚴(yán)重，從而使研究建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

關(guān)鍵詞： 建筑工程；風(fēng)險(xiǎn)管理；應(yīng)對(duì)措施

一、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概況

不同類型的項(xiàng)目就有不同類型的風(fēng)險(xiǎn)， 工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜， 可以從項(xiàng)目環(huán)境、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)及項(xiàng)目主體等不同側(cè)面進(jìn)行分類， 為了便于風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)的防范處理，可以從工程風(fēng)險(xiǎn)是否可以計(jì)量的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。從性質(zhì)上分析， 可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)， 是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險(xiǎn)， 包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計(jì)與施工等造成的風(fēng)險(xiǎn)； 非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)， 發(fā)生的概率較小， 是非常規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)， 包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有的特點(diǎn)： ①客觀性。工程項(xiàng)目實(shí)施過程中的自然界的各種突變， 社會(huì)生活的各種矛盾都是客觀存在的，不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。②不確定性。指工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)或事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。③可變性。工程項(xiàng)目的可變性主要表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化、后果的變化，出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)因素已消除。④相對(duì)性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)主體的相對(duì)性和風(fēng)險(xiǎn)大小的相對(duì)性。⑤階段性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)階段性包括在風(fēng)險(xiǎn)階段、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段和造成后果階段具有明顯的時(shí)段性特點(diǎn)。

二、我國(guó)建筑工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

目前，世界各國(guó)已把風(fēng)險(xiǎn)管理視為建筑工程項(xiàng)目管理的組成部分。我國(guó)在20世紀(jì)70年代末引進(jìn)了項(xiàng)目管理體系，主要包含理論方法、流程，但并未包含風(fēng)險(xiǎn)管理。由于我國(guó)當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差，沒有認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，因此，許多大中型項(xiàng)目都造成了或多或少的損失。近年來，隨著項(xiàng)目管理日益呈現(xiàn)出復(fù)雜性和不確定性，工程項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增加，國(guó)內(nèi)許多學(xué)者、專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有了新的了解，項(xiàng)目管理方也開始重視項(xiàng)目管理過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，如何立足全面風(fēng)險(xiǎn)管理視角，實(shí)施全方位、全流程、全員式的控制，已成為了項(xiàng)目管理所面臨的重要問題。運(yùn)用科學(xué)的管理辦法，主動(dòng)控制風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生條件，盡可能做到防患于未然，以避免和減少項(xiàng)目損失，已成為項(xiàng)目管理發(fā)展首要關(guān)注的環(huán)節(jié)。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的廣泛應(yīng)用促進(jìn)了項(xiàng)目管理向?qū)I(yè)化方向的發(fā)展，突出表現(xiàn)在項(xiàng)目管理知識(shí)體系（PMBOK）的不斷發(fā)展和完善、學(xué)歷教育和非學(xué)歷教育競(jìng)相發(fā)展、各種項(xiàng)目管理軟件開發(fā)及研究咨詢機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)。隨之出現(xiàn)的行業(yè)項(xiàng)目管理專業(yè)化也是一大趨勢(shì)。這些專業(yè)化的探索與發(fā)展，也正是項(xiàng)目管理學(xué)科逐漸走向成熟的標(biāo)志。而今的項(xiàng)目管理發(fā)展基本上有兩個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，即：如何將本學(xué)科領(lǐng)域的專業(yè)理論、方法應(yīng)用于項(xiàng)目管理和如何把項(xiàng)目管理的理論、方法應(yīng)用到本行業(yè)中去。

隨著項(xiàng)目管理日趨成熟化，所介入的因素也越來越多。諸如項(xiàng)目過程中的思維、行為、情感、適應(yīng)性、項(xiàng)目管理中的交叉文化問題、項(xiàng)目經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)等等，可以說，現(xiàn)如今的項(xiàng)目管理是將思想轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)，將抽象轉(zhuǎn)化為具體的科學(xué)和藝術(shù)。

三、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)應(yīng)措施

1、做好工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的步驟，風(fēng)險(xiǎn)管理首先必須識(shí)別和分析評(píng)價(jià)潛在的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和危害程度，先是要認(rèn)識(shí)和確定項(xiàng)目究竟可能存在哪些風(fēng)險(xiǎn)因素，這些風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和危害程度，會(huì)給項(xiàng)目帶來什么影響，造成這些風(fēng)險(xiǎn)的原因是什么風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別應(yīng)借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，特別是過往項(xiàng)目管理過程中出現(xiàn)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，包括確定風(fēng)險(xiǎn)的來源、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，描述風(fēng)險(xiǎn)特征和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生影響。

首先，通過調(diào)研研究列出清單，根據(jù)對(duì)項(xiàng)目管理的歷史資料進(jìn)行整理，搜集具有可比性的資料，結(jié)合本項(xiàng)目特點(diǎn)，初步列出清單。其次，對(duì)清單進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，對(duì)列出的清單進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，對(duì)產(chǎn)生這些風(fēng)險(xiǎn)的源泉、促成風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、風(fēng)險(xiǎn)影響和危害程度進(jìn)行分析評(píng)價(jià)。最后，在評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類排序，如地下作業(yè)部門施工風(fēng)險(xiǎn)、高空作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。

2、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理機(jī)制的建立

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理就是指經(jīng)濟(jì)單位能夠有效預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估及分析可能存有的風(fēng)險(xiǎn)，且在此前提下進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的有效處理，以成本最低化達(dá)到最大安全保障的科學(xué)管理方式。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理具有超前性特點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提前防范極為重視，能夠?qū)⑹潞蠊芾磙D(zhuǎn)變?yōu)槭虑肮芾恚陲L(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生前企業(yè)需通過預(yù)警管理措施把風(fēng)險(xiǎn)防范控制的重點(diǎn)從化解轉(zhuǎn)移到防范。為確保能夠提前防范風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制加以完善，以此篩選、分析與評(píng)估企業(yè)經(jīng)營(yíng)過程中存在的各種經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，并確保判斷的準(zhǔn)確性，及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與識(shí)別工作，在萌芽狀態(tài)即將其徹底消除。

3、降低投資風(fēng)險(xiǎn)

如今，通過銀行進(jìn)行融資是建筑工程融資的主要手段，這種融資方式比較單一，致使將建筑工程金融的風(fēng)險(xiǎn)全部集中在了銀行當(dāng)中。因此，要根據(jù)具體的情況，通過拓寬融資渠道的方式，來構(gòu)建完善的合理的融資系統(tǒng)，進(jìn)而加快房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展的進(jìn)程。要根據(jù)建筑工程項(xiàng)目金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)來嚴(yán)格控制土地的出讓規(guī)模，要與經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況相適應(yīng)。當(dāng)投資規(guī)模過大的時(shí)候，國(guó)家銀行可以通過房地產(chǎn)信貸政策來調(diào)控建筑投資規(guī)模。國(guó)家銀行通過調(diào)高其開發(fā)貸款的利率來抑制投資規(guī)模過大，當(dāng)建筑工程投資規(guī)模極度膨脹的時(shí)候，國(guó)家銀行刻印出具先關(guān)的政策聲明，限制商業(yè)銀行對(duì)工程開發(fā)投資的貸款額度。

4、提高風(fēng)險(xiǎn)分析能力

風(fēng)險(xiǎn)分析主要指通過分析衡量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)既定目標(biāo)的影響。可以通過定性分析和定量分析來進(jìn)行。定性分析目的是利用已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度，以及其他因素，例如時(shí)間框架和項(xiàng)目費(fèi)用、進(jìn)度、范圍和質(zhì)量等制約條件的承受度，對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

定性分析一般是一種為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃所建立優(yōu)先級(jí)的快捷、有效的辦法，它也為定量風(fēng)險(xiǎn)分析奠定了基礎(chǔ)，定性風(fēng)險(xiǎn)分析需要使用風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所產(chǎn)生的結(jié)果。

定量風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)通過定性分析排除優(yōu)先順序的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，一般在定性分析之后進(jìn)行。定量分析應(yīng)當(dāng)在確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃時(shí)再次進(jìn)行，以確保項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)已降到最低。重復(fù)進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析反映出來的趨勢(shì)可以指出需要增加或是減少的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，它是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的一項(xiàng)依據(jù)，并作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的組成部分。

5、優(yōu)化工作人員素質(zhì)

合理構(gòu)建建筑工程施工人員結(jié)構(gòu)，要求優(yōu)化配置各個(gè)專業(yè)的人才組建內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，不僅只選取財(cái)務(wù)專業(yè)。要對(duì)從業(yè)人員的素質(zhì)、企業(yè)組織形式及發(fā)展戰(zhàn)略目的等因素進(jìn)行充分思考，做好各方面綜合權(quán)衡后，結(jié)合施工階段特征，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理模式的合理選用。除此之外，還需加大人員培訓(xùn)力度，通過再教育的方式，最大限度提升員工專業(yè)素質(zhì)，挖掘其潛能。同時(shí)，還需對(duì)工作人員道德素質(zhì)加以重視，以此對(duì)工作人員責(zé)任心加以強(qiáng)化。如工作人員不具備較高工作責(zé)任心，則必然影響工程施工質(zhì)量，進(jìn)而產(chǎn)生大量風(fēng)險(xiǎn)，為此，應(yīng)提升人員道德素養(yǎng)，選取德才兼?zhèn)涞娜藛T從事相關(guān)工作，將風(fēng)險(xiǎn)性降到最低。

四、結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，建筑工程呈現(xiàn)出迅速增長(zhǎng)的趨勢(shì)。同時(shí)建筑工程施工項(xiàng)目具有投資大、建設(shè)時(shí)間長(zhǎng)等特點(diǎn)，在建設(shè)過程中遇到的不可預(yù)見因素很多，使得建筑工程施工項(xiàng)目建設(shè)過程中各參與方可能面臨很多風(fēng)險(xiǎn)，如果對(duì)此不加以預(yù)防，將會(huì)給業(yè)主、承包商等各參與方帶來嚴(yán)重的后果。因此，對(duì)建筑工程施工項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理非常必要。為此，必須采取較全面認(rèn)識(shí)和解決工程項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)范方法，對(duì)實(shí)際的建筑工程施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理有著很強(qiáng)的指導(dǎo)作用。■

參考文獻(xiàn)

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