美國印第安納大學研究生資助體系特點及啟示

張林++于思化++譚潔羽

摘 要：介紹了美國印第安納大學資助體系的概況，分析其特點，并提出印第安納大學資助體系對于完善我國獎助體系的啟示。印第安納大學形成了以獎助學金、貸款為主的資助體系，以保障和公平為主、經費來源多元化、資助體系多層次等為特點。對于我國高校而言，應進一步明確研究生獎助工作定位，增加對博士生的資助力度，同時加強院系自主治理，實現制度創新。

關鍵詞：印第安納大學；研究生；資助體系

自研究生培養機制改革以來，我國各高校著重在獎助體系及以科研為核心的導師負責制度的建立與完善上進行了一系列的改革，取得了顯著成效。但在改革調適的過程中，一些新的問題也隨之凸顯，如獎學金的競爭性對科學研究氛圍帶來一定的負面影響；經費統籌模式等方面未能達到最優效果等。帶著這些問題，筆者于2015年11月赴美國印第安納大學伯明頓分校進行了為期一個月的訪問與學習，對印第安納大學的資助體系進行了深入的調研，學習和了解了其在資助方面的理念與經驗。

印第安納大學概況

在印第安納大學，多種形式的資助是研究生收入的重要來源。資助的規模和覆蓋面與研究生學費和日常開銷緊密相關，若想考察資助的體系和數額是否滿足研究生學習和日常生活的需要，首先要考察研究生的開支情況。

據該校資助管理人員介紹，該校研究生在學期間的花費主要有學費、住宿費、書本費、交通費、基本生活費等部分。由于大部分研究生在校外住宿，學費與食宿費占較大的比例，約占全年總開支的73%。學校根據實際情況對研究生的花費進行估算，美國國內研究生每年的開銷大概為29，054美元，國際研究生每年的開銷約為45，894美元。印第安納大學的學費標準具有以下兩方面的特點：一是，學費標準較高。若以每學期選修11學分計算，印第安納大學國內研究生每年學費為9，000美元左右，國外研究生為25，000美元左右。我國博士生學費標準為10，000元/人/年，學術型碩士生為8，000元/人/年；二是，印第安納大學的學費標準也具有差異化的特點，體現了高度的市場化傾向和公平原則。一方面，學科專業優秀、社會認可度高、就業預期收益高的院系，學費標準比較高，如MBA專業每學分816美元，法學每學分987美元，約為其他專業學費標準的3倍；另一方面，高校經費中很大部分來自于政府的支持，而政府的經費來源則是居民的稅收。因此，印第安納大學在學費標準上對國內外的學生實行了差別化的學費制度，體現了公平原則。對于同一個專業的學生來說，國際研究生的學費標準約為國內研究生的3倍。例如：教育學博士專業，國內研究生的學費為377.56美元/學分，而國際研究生的學費則高達12，22.1美元/學分。

印第安納大學研究生獎助體系概況

1.獎學金

第一，學業獎學金（Graduate Fellowships）。研究生學業獎學金主要用于獎勵學業科研優秀的研究生，可基本或完全覆蓋學費、健康保險與生活費。獲得這種獎學金的研究生可以直接享受資助，不需要進行額外的科研或者輔助教學工作。一般來說，此類獎學金由學院提供資助，同時也鼓勵研究生申請學校或外部組織提供的獎學金項目。值得注意的是，研究生只可以申請一種獎學金，即如果申請了研究生院或校外的獎學金項目，所在院系則不再進行資助。

第二，專項獎學金。除了學業獎學金之外，學校也提供由聯邦政府與外部各類組織機構資助的豐富的專項獎學金項目。例如：在研究生院層面，提供了針對碩士生的學位論文獎（University Graduate School Distinguished Masters Thesis Award），獎勵具有突出領導力研究生的韋爾斯獎學金（The Wells Graduate Fellowship），獎勵學術研究的博士生研究基金（Grant-in-Aid of Doctoral Research）。基于獎學金的公平原則，研究生院還面向各類特殊人群提供專項資助，如有支持少數種族博士生從事教育行業的差旅支持津貼（Travel Award to Institute on Teaching and Mentoring），面向社會弱勢群體的羅納德獎學金（Ronald E.McNair Post-Baccalaureate Achievement （McNair） Program）等。此外，針對學生的暑期學習和生活（Summer Aid），以及海外交流活動（Overseas Study），學校也提供相應的特設獎學金。獎學金的評定一般采取年度評定制，對于新生主要綜合考慮本科的學習成績、導師推薦信等因素；對于在校生，則綜合考慮學習科研情況及經濟需求。

2. 勤工儉學

印第安納大學提供的研究生資助中，還有一類是需要學生付出相應勞動才能獲得的資助方式，主要包括有工讀項目、助研獎學金、助教獎學金、助管獎學金等類別。

第一，工讀計劃（Work-Study）。聯邦工讀計劃為研究生提供了一系列兼職崗位，薪酬按照工作時長發放，其中部分的薪酬由聯邦配給，部分薪酬由雇傭單位支出。學生如果要申請工讀計劃，需要在入學時填寫的聯邦學生資助免費申請（Free Application for Federal Student Aid，以下簡稱FAFSA）申請表中注明。

第二，助研（RA， Research Assistant）。研究生可以針對自己感興趣的方向協助導師進行課題基金的研究工作。一般來說，學校鼓勵研究生參與導師的課題研究，以此提高研究生的科研能力。助研的工作量由學生與導師進行協商后確定，一般由導師通過課題基金來支付研究生費用。助研經費主要依托于聯邦政府對于大學科研的支持，通過資助課題的方式間接資助研究生。

第三，助 教（TA/AI， Teaching Assistantship / Assoc-iate Instructor） 。研究生通過助教工作的訓練，可以豐富自身的教學經驗，對將來打算在大學任教的研究生來說是一種良好的鍛煉。助教津貼通常由學校或者院系支付。一般來說，助教每周有最低工作量的要求，如在教育學院，每周需要至少工作18個小時，其中包含教學準備、實際教學和批改作業等所有助教需要涉及的工作。

第四，助管（Graduate Assistant）。印第安納大學的研究生也可以通過做兼職（Part-Time Jobs）保障基本生活。印第安納大學的助管工作具有崗位豐富、招聘人數多的特點，充分發揮學生服務校園的作用。一方面，學校各部門包括圖書館、宿舍、大禮堂、各類服務及管理部門，都為學生提供了豐富而形式各異的工作機會，以幫助研究生解決學費、食宿等問題；另一方面，每個部門都設置了大量的工作崗位，僅宿舍管理服務就設置了1，022個崗位，最大限度地滿足有意向做助管的學生的需要。[1]

3. 貸款

貸款也是研究生資助的重要組成部分，如果獎學金、助學金不足以覆蓋學習和生活支出，學生可以通過貸款來解決。針對研究生的貸款主要有以下四類：

第一，聯邦直接貸款（Federal Direct Loans）。聯邦直接貸款針對研究生的最大貸款額為每年20，500美元，總額138，500美元，針對眼科博士研究生的最高總額為224，000美元。對于研究生而言，貸款產生的利息必須要全額償還，可申請貸款的最長年限是標準學制的150%。學生可以通過填寫FAFSA申請表來申請該項貸款。

第二，聯邦珀金斯貸款（Federal Perkins Loans）。聯邦珀金斯貸款的利率是5%，貸款人在學期間產生的利息將由聯邦進行補貼。最大貸款額由印第安納大學決定。學生可以通過填寫FAFSA申請表來申請該項貸款。

第三，聯邦直接研究生PLUS貸款（Federal Direct Graduate PLUS Loan）。該項貸款的對象是計劃獲得研究生學位文憑的研究生。貸款的利率是6.84%，申請該項貸款的學生不得有不良信用記錄。貸款最高額為當年預估的在學總花費減去學生獲得的其他獎助學金。該貸款收取4.292%的發放費。學生可以通過填寫FAFSA申請表來申請該項貸款。

第四，私人貸款（Private Loans）。如有需要，學生也可以向一些私人基金申請貸款。學校要求學生根據相關情況填寫表格，向所在學院的資助辦公室備案，以便調整該生的整體資助方案。

印第安納大學資助體系的特點

1.以保障和公平為主的資助理念

印第安納大學的獎學金與助研、助教統籌考慮，遵循限額原則，體現了該校以保障和公平為主的資助理念。研究生享受資助的主要形式是“獎—教—研”（獎學金、助教、助研）三種，研究生通常只能選擇其中一種形式的資助。這三種獎學金在額度上沒有明顯差別，差別主要體現在研究生是否需要付出勞動，即擔任助教、助研等工作。資助金額上的基本持平體現了該校以保障為主的資助理念。學校對獎學金的評定遵循限額原則體現了該校以公平為主的資助理念。由于每個研究生只能獲得一種獎學金，不可以同時獲得多種獎助學金，避免了獎助學金僅集中小部分“精英”群體的現象，最大限度地保證獎助學金的收益人群多元化和覆蓋面的廣泛性。

以該校教育學院為例，據教育學院負責資助的工作人員介紹，教育學院博士生的獎學金共有兩個等級：一種為學院獎學金SOE（School of Education Fellowship），補助津貼為每年1.9萬美元并覆蓋學費，獲得這種獎學金的博士生除第一年外，在讀的后三年均需做助教工作；另外一種獎學金為教職獎學金（Faculty Fellowship），補助津貼為每年1.7萬美元并覆蓋學費，獲得這種獎學金的博士生每一年都需要做助教工作。在訪談中，相關管理人員認為，這種資助方式的設計主要出于以下幾方面的考慮：一是，能夠被印第安納大學錄取的研究生都很優秀，在學術能力上沒有太多的差異；二是，獎助學金主要用于研究生的基本生活保障，在獎學金的評定中，院系盡量保持研究生獎助學金資助額度的一致性，避免惡性競爭。當然，院系也會設置基本的要求。例如：公共事務與環境學院（School of Public and Environmental Affairs）要求學生的績點須達到3.4才可以繼續享受獎助學金的資助。

2.多元化的經費來源和多層次的資助體系

在印第安納大學，用于支付研究生獎學金的經費來源呈現多元化的特征，主要有三方面的來源：一是國家的教育財政撥款；二是校友、社會人士等方面的個人捐贈；三是學生繳納的學費。多元化的經費來源為該校吸引優秀學生、進行高校資源配置提供了保障。其中，學費收入是用于研究生資助的主要來源。

在學術獎學金資助覆蓋方面，學校根據研究生培養目標的不同形成多層次的資助體系。對于碩士生，只有少數比例可以享受資助。其中，對于學術型與專業型碩士生，學校并不進行區別對待，一般以統一的標準進行資助。而博士生作為科學研究的主要力量，都可以享受獎學金的資助，有些院系甚至只給予博士生提供學術獎學金的資助。在美國，博士生是學術成果高產出群體，高校將博士生視為工作人員，享受的資助待遇比較高，可以達到中等工資水平。此外，對于延期的研究生，學校不再提供任何助學金。2013—2014學年度，印第安納大學共有69%的研究生獲得獎學金[2]。

3.“底部沉重”的管理方式和全方位的服務

印第安納大學的資助管理工作采取了以院系為核心的管理方式，各個院系在研究生資助管理方面有充分的自主權，具有顯著的“底部沉重”的結構特點。各院系可根據自身師資力量、經費情況確定招生的名額，并形成符合自身發展特點的資助體系。各院系學生繳納的學費，除了部分上交學校用于學校的整體發展之外，院系可以自行統籌使用。學院可以統籌運用各類經費設定符合院系特色的獎助體系。以公共事務與環境學院（School of Public and Environmental Affairs）為例，據該院工作人員介紹，該學院每年招收200名～230名碩士生，6名～10名博士生。其中，碩士生中約有40%可享受獎學金，博士生則可以全部享受等額的學術獎學金。學院通過資金統籌，將本科生、碩士生繳納的學費用于部分碩士生和全部博士生的資助，從而實現資金的流動，有效提高資金的使用效能，激發院系積極性。

在資助申請方面，學校設立了專門的部門為學生提供獎學金信息和申請指導服務。這些部門通過網絡形式提供了詳細的信息，幫助學生了解學校的資助政策和申請事項，包括獎學金、貸款、稅務信息等，體現了高信息化的特點。以研究生外部獎助學金申請中心（Grad Grants Center）為例，該中心主要由學生兼職負責具體的服務工作，幫助全校研究生申請外部獎學金用于學習研究工作，它擁有龐大的數據庫支持，可以根據獎學金的實際申請情況進行數據分析，幫助學生了解各類經費申請機會、協助申請者完善獎學金申請書及個人陳述，有助于提高學生成功申請獎學金的幾率。

印第安納大學資助體系對我國高校的啟示

1.明確獎助定位，防范功利傾向

研究生培養機制改革以來，我國高校設立了高覆蓋面的學業獎學金。但獎學金評選過程中，等級化的評選制度逐漸產生了負面影響，功利化現象越發凸顯。一些研究生的科研動力逐漸轉化為對獎學金的計算，過度的獎學金刺激破壞了專注潛心治學的科學研究氛圍，最終導致學術行動中的某種“集體困境”。

通過對印第安納大學伯明頓分校的調研，筆者發現該校的資助體系以“獎—教—研”為主體，資助的定位更加傾向于保障研究生的基本生活水平和科學研究環境，同時通過多元化的專項獎學金作為激勵，當然，這些專項獎學金更加突出其榮譽性。這一理念有效降低了獎助學金的功利色彩，充分調動了研究生的積極性。

科學研究的目的不應為自己的私利所左右，研究者應出于對科學探索的興趣與發自內心的熱愛。過度突出金錢方面的獎勵，會使科學研究與探索貼上了功利的標簽，甚至會破壞自由平等的學術研究氛圍，抑制研究生的科學探索與創新。獎學金固然應獎勵優秀，但獎勵應突出強化獎學金的榮譽性質，弱化獎學金的貨幣性質。只有通過正面引導，才能夠促進研究生潛心治學的研究氛圍。因此，相關工作部門應充分重視獎助學金的保障和激勵功能的平衡，使其既能滿足研究生學習生活的基本需要，同時也能調動其學習和參與科研的積極性。

2.進一步加強對博士生的資助力度

博士生教育作為研究生教育中的重要組成部分，在科技創新與科研產出方面發揮著重要的作用。在美國，博士生作為科研工作人員，享受的資助水平接近于中等工薪水平。根據印第安納大學研究生院提供的統計數據，該校博士生每年享受的生活資助約為1.9萬美元～ 2.5萬美元，而伯明頓市的人均年收入也約為1.9萬美元[3]。

相對而言，我國對于博士生的資助水平普遍偏低。以北京市為例，北京市的人均年收入為4.4萬元，而北京各高校的資助水平普遍低于該水平。博士生作為科學研究的重要力量，其獲得的資助是其個人收入的重要來源。因此，為保證博士生能夠高質量地完成科研任務，充分調動其參與科研的積極性，應在資助方面給予博士生充足的資金保障，進一步加大對博士生的資助力度。

3.加強院系自主治理，實現制度創新

印第安納大學的資助工作給予院系充分的自主權，以“獎—教—研”為主體的資助模式將獎學金、助教、助研資金融合統籌，充分提高資金的使用效能，激發院系積極性。相較之下，中國高校普遍采取了學校—院系二級科層制管理，院系的自主權受到一定限制。對于獎助工作而言，由于學科發展規律與研究生培養需求的客觀差異，我國高校只有充分結合院系實際，在管理方式上強化院系管理的主體地位，使院系在管理上達到責權利相統一，加強資金的統籌分配使用力度，才能使經費的使用效能達到最大化。

本文系北京大學教育發展研究中心重點課題“研究生獎助體制改革的實踐與探索—基于教育成本分擔與教育資源分配的雙重視角”的部分研究成果

參考文獻：

[1]Career Development Center of Indiana University Bloomington[EB/OL].（2015-12-23）. http：//cdc.indiana.edu/experience/jobs/part-time.html.

[2]Admissions of Indiana University Bloomington[EB/OL].（2015-12-23）.https：//www.indiana.edu/admissions/cost-finances.html .

[3]Bloomington， Indiana， City-Data[EB/OL].（2015-12-23）.http：//www.city-data.com/city/Bloomington-Indiana.html.

（作者單位：北京大學社會學系、北京大學研究生院）

[責任編輯：于 洋]