長白山農商行制定熱線查證制度

張世琳

為加強對客戶大額交易的監督，遵循“了解你的客戶、了解你的客戶業務、保障客戶資金安全”的原則，長白山農商行制定《熱線查證制度》。

該制度是指營業網點查證人員對單位銀行結算賬戶單筆交易金額超過或等于約定額度的出賬業務，按客戶預留的大額付款查證聯系人、查證聯系電話與客戶進行電話或面對面核實確認，確保款項的支付基于客戶真實意愿，營業網點對查證結果留有記錄。

熱線查證應遵循賬戶合規原則、及時性原則、雙熱線原則、風險控制原則。熱線查證作為業務操作流程的組成部分，是防范支付結算風險、保障銀行和客戶資金安全的必要輔助手段。