踐行“一帶一路”倡議 中信銀行深化金融創新成績斐然

閆軍

網點超千家，“一帶一路”母基金管理規模超千億，如今，中信銀行不僅在“一帶一路”沿線的布局已初具規模，還不斷創新金融產品，運用多種金融工具，并與國外同業積極展開合作，支持企業“走出去”

“各美其美，美人之美，美美與共，天下大同。”2013年9月和10月，習近平總書記分別提出建設“新絲綢之路經濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”（即“一帶一路”）的戰略構想。三年多來，在世界經濟復蘇乏力、需求不振的大背景下，“一帶一路”為全球經濟走出危機陰霾、實現強勁復蘇和可持續發展提供了新動能。

“一帶一路”建設中，無論是基礎設施的互聯互通，還是經貿合作的不斷深化，每一步都離不開金融的支持。金融機構不斷完善金融服務體系成為“一帶一路”戰略實施的重要保障。近年來，圍繞著“一帶一路”重點發展區域和經濟帶，中信銀行搶抓市場機遇，強化組織推動，擴大網點布局，提升金融服務，加強集團協同。

圍繞著“一帶一路”戰略創新不斷，在集團的統一部署下，中信銀行聯合中信證券、中信建投證券、中信信托、中信建設、中信重工、中信國安、中信資源、中信工程、中信環境等多家中信集團下屬公司共同投融資7000多億元助力國家“一帶一路”戰略。此外，中信銀行還設立“一帶一路”母基金，首期規模為200億元。

“‘一帶一路項目拓展，無論是海上還是陸地都為境內外聯動創造了好的機會，尤其是在當前復雜多變的環境下，都能給銀行帶來新的機會。”中信銀行副行長郭黨懷在2016年業績說明會上表示，從2016至2017年行業政策來看，中信銀行的工作重點還是圍繞“一帶一路”企業項目、投資人所提供的一系列綜合融資。

網點超千家 優化信貸投放結構

金融服務，網點先行。為積極響應中央關于《推動共建絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路的愿景與行動》有關戰略發展規劃，有效提升沿線18省份節點城市及重點港口城市的金融覆蓋及服務能力。

目前，中信銀行已在西安、蘭州、西寧、上海、廣州、福州、海口等絲綢之路沿線內陸城市和沿海港口城市，設立了1000余家網點，占比超70%。2016年中信銀行新開業網點82家，其中67家新建于“一帶一路”18省份及相關重點城市，占比達82%。

據了解，今年中信銀行還將持續深化布局，37家計劃在建網點中，有24家位于北京、上海、廣州、深圳、天津、成都等“一帶一路”重點城市，占比65%。

“一帶一路”戰略不是國內的獨角戲，更是要惠及世界。中信銀行“走出去”戰略落實同樣取得成效，繼2015年4月成立倫敦代表處后，2016年，中國銀監會批復同意中信銀行倫敦代表處升格為分行的行政許可申請，悉尼代表處也正式對外開業。

中信銀行方面表示，該行將發揮在國際貿易、跨境人民幣、外匯資金及國際結算等領域的業務優勢，積極布點海外，更好地服務于中資企業和中國居民的跨境金融需求。

不但網點數量上加強布局，中信銀行還在“一帶一路”沿線市場上，拓展加大優質信貸項目儲備力度，并在營銷資源配置、授信審批流程、信貸規模分配等方面給予必要支持。

截至2016年年末，中信銀行“一帶一路”儲備項目已獲表內授信批復145個，批復金額952億元，行業分布以公路、城市軌道交通等基礎設施、能源開發、城市燃氣供應、城鎮化建設、現代服務業和高端裝備制造業等為主。

在經濟欠發達國家，其銀行體系落后，結算效率低，貨幣匯率波動大，往往無法滿足企業的需求，不利于企業投資和經營，如何支持國內企業“走出去”成為擺在中信銀行面前的一個課題。

對此，該行“雙管齊下”推動出口信貸業務：一方面，修訂了出口信貸的業務管理辦法和操作規程，以適應新形勢下中國企業參與“一帶一路”建設遇到的新情況和采取的新思路、新做法；另一方面，加大全行范圍內的客戶營銷推動，并多次赴北京、浙江、山東、四川、重慶、安徽等地，與當地的出口企業直接開展業務洽談，幫助企業設計融資方案，推動“一帶一路”項目的實施和落地。

截至2017年3月，中信銀行已立項“一帶一路”沿線國家出口信貸項目8個，涉及印尼、埃及等“一帶一路”國家，并不斷受理新的“一帶一路”沿線國家出口信貸項目。

由于“一帶一路”建設涉及到的項目往往規模很大，銀行的信貸投放也隨之大幅度提高。有分析稱，未來10年，“一帶一路”基礎設施投資需求或將超過1.6萬億美元。

面對巨大的資金需求，中信銀行還廣泛與政策性銀行、國有銀行開展銀團合作，積極開展出口信貸業務，通過中長期外幣貸款積極支持中國“走出去”企業在“一帶一路”沿線國家和地區開展工程承包、公路、車站等基礎設施建設、社會住房規劃建設、成套設備出口等國際經濟合作，取得良好的經濟、社會效益。目前，這些項目均在授信審批和項目準備階段，預計未來兩年內陸續完成貸款投放。

母基金規模過千億

不斷創新綜合金融產品

“一帶一路”戰略的實施首先需要有充足的資金流，巨量的資金需求只能通過金融創新來解決。抓住“一帶一路”沿線基礎設施建設業務機會，中信銀行在業內首創“一帶一路”母基金和海外“一帶一路”主題基金。

中信銀行方面表示，“一帶一路”母基金注冊地在天津以有限合伙形式搭建，首期規模為200億元，投資于“一帶一路”區域內的項目。截至2017年1月末，中信銀行“一帶一路”基金創設規模達千億元，已有效支持了廣州、杭州等12個“一帶一路”重點城市的基礎設施建設，投向行業涵蓋軌道交通、城市有機更新、棚戶區改造、新農村建設和生態文化五大領域，得到當地政府的高度認可。

在境外方面，中信銀行全資子公司信銀投資聯合中信證券國際在香港發起設立以海外業務為主的信銀“一帶一路”基金。基金總規模為5億美元，主要用于投資中國及“一帶一路”區域中的東盟國家的基建、能源、交通及伴隨而來的金融、消費等行業中的優質企業。

在基金投資策略方面，計劃不超過基金總規模的20%投資于中國區項目，40%投資于“一帶一路”區域中的東盟國家項目，海外其余地區為40%。

具體投向方面，計劃50%投資于基建行業，包括公路橋梁、高速公路、港口、機場、住宅、能源及通訊行業；50%投資于其他伴隨大基建概念的消費品、金融及科技行業。

此外，中信銀行對“一帶一路”上的深耕還包括拓展投行業務，大力推進債券承銷、結構化融資等重點項目及產品落地，加快融資投放，提升產品創新能力，目前中信銀行已具備向國家“一帶一路”戰略和國內企業“走出去”重大項目提供綜合融資服務的能力。

例如，在跨境并購方面，中信銀行牽頭為中國化工集團收購瑞士先正達集團500億美元交易提供融資服務，牽頭為珠海艾派克科技股份有限公司34.8億美元收購美國利盟公司提供融資服務。

在海外債券承銷領域，中信銀行充分發揮信銀投資海外發債1號牌的牌照優勢，分別為江蘇瀚瑞投資控股有限公司及丹陽投資集團有限公司在海外發行3億美元債券提供了承銷服務，并儲備了一批優質境內企業赴海外發債的重點項目。

在項目融資領域，中信銀行積極為“一帶一路”沿線國家的基礎設施建設重點項目提供融資服務，包括聯合中信建設積極介入英國皇家阿爾伯特港商業房地產一期開發建設2.125億英鎊項目。

運用多種工具 探索境外同業合作模式

考慮到沿線各國的社會經濟制度差異，需契合沿線國家的融資需求，這就要求金融機構應針對各國、尤其是那些貧困國家的社會文化特點和切實需求，豐富金融產品和服務的種類，提高金融產品和服務的定制化、個性化程度。

作為國際化、多元化程度較高的股份制商業銀行，中信銀行加速構建全球金融服務體系，將“走出去”、“一帶一路”金融服務作為戰略重點，在“一帶一路”地區開展有國際業務合作往來，并積極與境外同業合作。

“一帶一路”沿線涉及蒙古、西亞、中亞、中東歐、東盟、南亞等地區諸多國家，目前，中信銀行已與其中55個國家共計554家代理行建立有雙邊密押關系。

國際合作方面，合作品種以結算類產品如單證和匯款業務為主，并有保函、福費廷等融資類產品合作。2016在“一帶一路”國家地區共計發生近195億美元國際業務項下合作量。

涉外保函業務作為支持“一帶一路”戰略的重要金融工具，也是中信銀行國際業務的重點方向，截至2016年，中信銀行為“一帶一路”相關國家開出涉外保函13.6億美元。

值得注意的是，隨著中哈兩國在各個領域合作的不斷深入，中信銀行充分挖掘中哈兩國“一帶一路”和“光明之路”戰略歷史機遇，積極探索中哈金融合作的空間和模式。

2015年7月，時任中信銀行行長的李慶萍率代表團訪問哈薩克斯坦，與哈政府相關領導人、金融監管部門政要和當地企業等就能源、建設、金融等領域展開了深入交流，并達成了一系列金融投資合作意向。2016年11月初，已是董事長的李慶萍再次訪哈并簽署收購Altyn銀行股權備忘錄，擬從哈薩克斯坦Halyk銀行購買其全資持有的Altyn銀行60%股權。

一旦收購完成，中方投資人合計持有Altyn銀行60%股權（其中中信銀行持有不低于40%），Halyk銀行繼續持有其余40%。中信銀行將成為國內首家在哈收購銀行的股份制商業銀行。

服務“一帶一路”戰略，中信銀行厲兵秣馬，加快布局，不斷提高綜合管理能力。2017年是中信銀行成立30周年，30年來，中信銀行始終緊跟時代發展與行業創新的主旋律。未來，其仍將瞄準中國經濟轉型升級過程中的金融需求，主動作為、不斷創新，為經濟發展源源不斷地輸送金融血液。