大力做好外匯服務實體經濟發展工作

文/本刊記者 榮蓉 靖立坤

大力做好外匯服務實體經濟發展工作

文/本刊記者 榮蓉 靖立坤

白鶴祥表示，下一步將遵循金融服務實體經濟這個根本原則，在防范跨境資金流動風險的同時，繼續推進簡政放權，提高貿易投資便利化。

日前，外匯局陜西省分局局長白鶴祥就金融支持實體經濟發展、防范跨境資金流動風險、提升事中事后監管能力等問題接受了《中國外匯》的采訪。

白鶴祥：當前，我國正在大力推進“一帶一路”戰略。這將進一步凸顯西北的區位優勢，為陜西開放型經濟的發展帶來新的發展機遇。2015習近平總書記到陜西視察，陜西省政府把共建絲綢之路經濟帶作為擴大對外開放的重大歷史機遇，明確提出要主動融入“一帶一路”戰略發展機遇，加快經濟金融制度創新，統籌國際國內兩種資源，用好國際國內兩個市場，爭取實現追趕超越。

推進“一帶一路”戰略，離不開金融創新的支持。作為地方金融監管部門，外匯局陜西省分局將按照省政府的要求，搶抓“一帶一路”戰略機遇，主動作為，全面提升履職績效，推動金融更好地服務實體經濟發展和“一帶一路”戰略需要。主要從以下幾方面著手：

一是加強與“一帶一路”沿線國家的金融合作，充分發揮改革的牽引作用，通過不斷豐富市場主體，激發金融活力，鼓勵更多的金融機構、金融服務機構在陜西省設立分中心或分部。加強與絲路基金、中非基金等主權投資基金的溝通對接，爭取更多的資金支持。鼓勵地方法人銀行在“一帶一路”沿線國家設立分支機構,通過擴大對外開放，推動業務創新加快發展，以充分發揮金融支持“一帶一路”建設的“先行、先導”作用。

二是鼓勵金融機構針對“一帶一路”項目的融資需求和特點，創新融資方式和金融產品，增強發展的內在動力。一方面為涉外經濟主體量身定制涵蓋投資咨詢、項目評估、融資方案、運營管理、風險防控等各環節的綜合解決方案，以滿足其合理的境外投資資金需求；另一方面，探索建立銀行、保險、基金等多類型金融機構的協同機制，通過銀團貸款、聯合融資、股權參與等多層次融資，積極服務于企業“走出去”，拓寬多元化融資渠道，有效擴大金融供給。

三是積極推進人民幣跨境結算。針對“一帶一路”沿線部分國家外匯儲備不足、匯率波動較大，企業境外投資面臨較大的匯兌風險和結算風險等問題，今后將積極推進與“一帶一路”沿線國家的人民幣跨境結算，拓寬人民幣資金的流入流出渠道，降低企業境外投資面臨的匯兌、結算風險。

四是做好境外投資的政策宣傳與風險預警。陜西省分局將加強外匯管理支持境外投資政策法規的宣傳、引導，主動為境外投資企業提供良好的政策服務，深入研究“一帶一路”國家貿易投資政策現狀及調整變動情況，及時發布風險提示，降低企業境外投資的不確定性。

白鶴祥：2016年8月，陜西自貿區正式獲得國務院批準，成為西北地區唯一獲批的自貿區。陜西省政府明確指出，要以推進自貿區建設為抓手，深入推進行政高效化、投資自由化、貿易便利化和金融國際化。陜西省分局一直大力支持陜西自貿區建設，及時成立了“一把手”任組長的金融支持陜西自貿區建設工作組，制定工作方案，研究相關金融政策措施，促進金融政策和體制機制創新，助力“一帶一路”建設對西部大開發的帶動作用。人民銀行西安分行行領導多次帶隊赴人民銀行總行、國家外匯管理局總局匯報溝通，目前已順利完成陜西自貿區總體方案（送簽稿）與總行、總局的對接工作。組織對已有自貿區的學習考察，扎實開展一線調研，研究落實了具有區域特色的金融創新措施。根據陜西省政府的安排，由人民銀行西安分行牽頭，組織陜西銀監局、陜西證監局、陜西保監局、省金融辦和省自貿辦等部門，共同研究、制定陜西自貿區金融創新工作專項支持政策；同時，分層次、有步驟地組織全省金融機構、企業舉辦了19場次的專題會議、座談，與政府部門對接7次，形成調研考察報告8篇。有關工作得到了省政府的肯定。

下一步，陜西省分局將立足于金融服務實體經濟這個根本原則，加快推進自貿區掛牌前期和掛牌后的各項工作準備。一是加緊研究出臺金融支持陜西自貿區建設的指導意見和實施細則。結合陜西自貿區實際和企業需求，同時積極借鑒、復制上海、天津、廣東、福建等自貿區建設經驗，加強同總行、總局的溝通，目前已初步形成境外融資、跨境結算等31項政策措施。二是加快推進金融創新，廣泛開展多層次、接地氣、務實可行的調查研究，面向市場需求尋突破、求創新。爭取外匯改革試點，推動部分資本項目可兌換先行先試；引導更多商業銀行和符合條件的跨國企業集團，開展外匯資金集中運營、跨境人民幣資金池業務；加快建立與跨境電子商務相適應的外匯監管體系，便利自貿區跨境電子商務發展。三是突出自貿區特色。我們將深入研究自貿區支持陜西特色產業發展的金融創新政策，推動金融機構以自貿區建設為契機，找準定位、突出特色，在對外產能輸出、文化產業合作、人文交流等方面，創新金融服務產品，提高金融供給的針對性、有效性，盡快形成一批可復制、可推廣的金融創新政策，真正發揮陜西自貿區的示范帶動作用。四是做好自貿區政策宣傳與培訓。陜西省分局將借助各類新聞媒體、政策發布會、研討論壇等形式，宣傳推廣陜西自貿區金融改革創新的優勢與特色，指導和規范市場主體用足用好政策，最大程度地發揮政策紅利。

白鶴祥

白鶴祥：近年來，外匯管理在推進簡政放權、提高貿易投資便利化方面取得了明顯成效。在這一進程中，陜西省分局積極貫徹落實各項便利化措施，宣傳推廣全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，大力推進直接投資登記下放銀行,資本金意愿結匯、跨國公司外匯資金集中運營等改革，推動跨境電子商務外匯支付試點，明顯提升了全省貿易投資便利化程度。針對西安三星公司的業務特點，探索建立了分局、銀行和企業的“三方核對”的監管方式，較好地解決了企業跨境結算中面臨的突出問題。2016年，全口徑跨境融資政策實施以來，我們主動聯合陜西省發改委、商務廳，開展政策宣傳，并取得一定成效：促成十多家中資企業完成境外融資3億美元；促成省內企業在境外發行首只債券，募集資金5億美元，為企業節約融資成本2925萬美元；為民辦高校引進世界銀行2.275億元人民幣資金，并辦理了外債簽約備案，成為全國首例非企業單位辦理的全口徑跨境融資。我們與金融機構合作，打造“通絲路”陜西跨境電子商務人民幣結算平臺。該平臺以中、英、日、俄、韓五種語言對外展示，在線提供集人民幣跨境結算、報關報檢、信用擔保、貿易融資等十項內容的“一站式服務”。目前，該平臺已有百余家企業入駐，可在線展示、交易的商品達上千件，有效促進了中小微出口企業和貧困農戶將陜西農副特色產品推向全球市場，得到了市場的認可。2016年，全省進出口總值1974.8億元，較上年同期增長4.2%，高于全國5.1個百分點。其中，出口增長13.7%，高于全國15.7個百分點。

2017年1月，總局相繼出臺了多項跨境資金流動便利化措施，如允許國內外匯貸款結匯、擴大全口徑跨境融資宏觀審慎政策的融資范圍等。陜西省分局將按照總局的要求，進一步加大政策的宣傳推廣，切實貫徹落實各項改革措施，優化外匯管理流程和手續，拓寬企業融資渠道，盡可能為守法合規的市場主體構建一個良好的政策環境，不斷提升貿易和投資便利化程度，降低企業經營成本。與此同時，繼續積極支持地方經濟發展方式轉變和結構調整，一方面，引導金融機構結合陜西省“十三五”規劃，增強社會責任感，加大對重點外貿企業、重大投資項目的外匯業務支持力度；另一方面，指導金融機構創新貿易融資方式和金融產品，合理滿足企業境內外融資需求，實現外匯管理與地方優勢產業的精準對接，形成促進貿易結轉型升級和金融業持續穩健發展的良性互動。伴隨著外匯管理改革的不斷深化，外匯管理在助力陜西追趕超越的過程中不斷注入新動能，成為“一帶一路”和陜西自貿區建設的重要推動力。

白鶴祥：2016年，從全國來看，伴隨著經濟增速下調和結構調整，各類隱性風險逐步顯性化，企業去杠桿化、人民幣匯率貶值預期和資金外流風險交織在一起，增加了金融風險。中央經濟工作會議提出要把防控金融風險放在更加重要的位置，確保不發生系統性金融風險，非常必要、非常及時。

在防范資金大量集中流出風險方面，陜西省分局主要采取了合理引導資金流入，抑制異常資金流出等措施。在引導資金流入方面，我們充分發揮現有外匯政策作用，以促大項目資金流入為抓手，引導三星、美光等公司年內流入15億美元；策劃陜西省在境外發行首只債券5億美元,對省內企業走向境外資本市場起到了積極的引領示范作用，有效拓寬了外匯資金流入渠道。在防范異常資金流出方面，我們開展了貨物貿易和服務貿易項下資金異常流出的專項核查，加強對虛假貿易投資、出口不（少）收匯、大額預付貨款等資金流出的檢查，強化對銀行和企業的風險管理。2016年，企業“出口不收匯”金額較上年下降49.06%，全省跨境收支從上年逆差27.3億美元轉為順差14.1億美元，結售匯逆差從上年45.9億美元縮減至19.8億美元，跨境資金流出壓力明顯緩解。

在新的國際經濟形勢下，陜西省分局將把握好推進外匯管理改革和防范跨境資金流動風險的關系，在貫徹落實好各項便利化改革措施的同時，盡快建立完善國際收支和跨境資金流動風險監測預警體系，及時對跨境資金流出入壓力狀況進行評估和預判，提高監測預警的前瞻性和有效性。同時，我們將在堅持金融服務實體經濟這一根本原則的前提下，進一步完善外匯檢查工作機制，豐富外匯檢查手段：以外匯業務真實性為切入點，對異?？梢删€索，在全面排查的基礎上進行集中分析、精準打擊；強化境外投資的真實性、合規性審核，嚴查個人違規資金非法流出；保持對地下錢莊，逃匯騙匯等違法犯罪活動的高壓打擊態勢。對于查實的案件，將從嚴從重進行處罰，提高外匯違法違規的成本。對于典型的違規案例，將借助媒體、通報會等形式予以曝光，增強外匯檢查的威懾力。

白鶴祥：陜西省分局在推進外匯管理簡政放權的過程中，著力提升事中事后監管效果，確保放得開，管得住。一是通過改進監測分析方法，引入“敏感樣本企業庫”“企業財務數據分析方法”等新的監測方法，借助對數據的交叉分析和深度挖掘，全方位監測跨境資金流動。二是利用窗口指導、發放風險提示函、分類管理、合理預設管理“閘門”等，從根本上改變了過去“一人得病，大家吃藥”的管理模式。三是建立與稅務、海關的企業信息交換機制，全方位、多角度綜合判斷是否存在違規行為。四是緊扣形勢變化，開展個人分拆購付匯專項外匯檢查，嚴厲打擊地下錢莊、網絡炒匯等違法違規行為，使外匯管理事中事后監管效果得到有效提升。

隨著外匯管理改革的深化和外匯形勢的發展變化，事中事后監管方式也需要不斷改進。陜西省分局將繼續加強探索，不斷提高事中事后的監管能力。

一是進一步提高監測分析水平，為事中事后監管提供決策依據。今年，我們將完善“宏觀-中觀-微觀”相互銜接的非現場監測管理體系：宏觀研判形勢，把握資金的流入流出風險；中觀把握結構，準確分析資金的主要流動渠道、行業分布和地區分布；微觀盯住違規，全面分析企業或金融機構的主體風險，如境外融資高杠桿率、貨幣錯配、期限錯配等風險。我們將以此為基礎，提高監測分析的全面性和精準度，為現場核查、檢查提供數據和線索支撐。

二是加強信息公開和隨機抽樣,確保事中事后監管公開透明。加大國際收支統計核查力度，加強對異常交易主體和交易線索的篩查；繼續用好分類管理、風險提示、承諾書等各類工具，優化行政許可處罰和行政許可信息“雙公開”工作機制；加大對守信的聯合激勵和失信的聯合懲戒力度，引導外匯市場主體合規經營。同時，結合陜西省實際，不斷完善外匯管理雙隨機抽查制度，細化隨機抽查工作細則，最大限度地發揮隨機抽查工作效率，提高隨機抽查的質量和效果。

三是強化多部門聯合監管，提高事中事后監管合力。首先，加快推進本外幣一體化監管。2017年，人民銀行和外匯局根據境內外外匯市場形勢變化和境外外匯市場環境影響，將本外幣跨境收支逆差管理放在更加突出的位置，強化了本外幣一體化監管。我們將根據總行和總局的政策導向，從組織機構、信息交流等方面加大協調力度。目前，西安分行已經對行領導分工進行了調整，由同一位行領導同時分管跨境人民幣和外匯管理業務，加強了內部協調。下一步，將在本外幣跨境資金監測分析、異常線索核查和違規處理方面進一步加強協調，逐步形成本外幣、全口徑的跨境資金監管合力，壓縮跨境資金的套利空間。其次，充分發揮銀行展業自律機制的作用。2016年我們根據總局的工作要求，推動成立了陜西省銀行金融機構外匯和跨境人民幣業務展業自律機制，共有33家銀行簽訂了展業公約，增強了政策監管與市場自律的合力。2017年，我們將繼續加大對銀行展業自律工作的推進力度。目前，總局正在研究制定落實“展業三原則”的規范性文件，我們將根據總局文件對銀行落實“展業三原則”的情況進行效果評估，并將積極探索建立健全自律機制的長效機制，包括激勵約束機制、處罰機制等，以切實發揮其正確傳遞外匯政策的積極作用。再次，進一步加強部門溝通協調。陜西省分局將根據總局要求，進一步加大與稅務、海關的信息共享與合作。2016年，我們與陜西省稅務、海關等部門的監管合作成效明顯：根據我們的反饋，海關、稅務將部分企業列為高風險企業，省商務廳還會同省財政廳停止了對企業的兩項出口獎勵政策，有效打擊了以騙取補貼為目的的虛假出口行為。下一步，我們將繼續加強與相關部門的聯系溝通，建立“外匯、海關、商務、稅務”四位一體的聯系協作機制，強化信息共享和監管互助，切實發揮部門聯合監管的合力，實現“1+1＞2”的效果。

白鶴祥：當前，外匯管理形勢依然嚴峻復雜，做好外匯管理政策宣傳與輿情引導，合理引導市場預期，對于提高外匯管理政策執行效果，防范跨境資金流動風險具有重要意義。陜西省分局通過按季度舉辦新聞發布會、與銀行和企業進行座談、借助媒體報道等方式，及時、準確地宣傳外匯管理政策，針對市場比較關注的人民幣匯率趨勢、跨境資金流出、個人購匯政策調整、企業境外投資等熱點問題，及時向新聞媒體和社會公眾宣傳政策，引導社會公眾和地方政府理性看待、公正評價，為外匯管理政策執行創造了良好的輿論環境和執法環境，轄內尚未發生一起外匯領域的負面輿情事件。

2017年，陜西省跨境資金流出加大的內外部因素將依然存在，應對資金異常流動仍然會面臨不少壓力。鑒此，我們將繼續發揮好人民銀行西安分行季度新聞通報會這個平臺的作用，充分利用陜西省分局網站、本地報紙和新型新聞媒體等多種渠道，結合實際，主動宣傳外匯管理政策，便利市場主體盡快了解政策意圖，提高合規經營外匯業務、合理運用外匯資金的意識和能力。同時，將繼續做好人民幣匯率形成機制的宣傳工作，引導轄內企業和居民轉變對人民幣匯率的觀察視角，樹立人民幣對美元匯率雙向浮動的理念，更多關注人民幣對一籃子貨幣匯率的基本穩定，并充分利用外匯衍生工具，合理擺布資產，防范匯率波動風險。此外，還將繼續完善負面輿情管理工作機制，構建多層次的輿情預判和信息共享機制，做好負面輿情的實時監測與快速反應，及時提示輿情風險，防止局部事件導致的市場恐慌效應。