基于模擬退火算法的P2P借貸平臺的債權(quán)匹配模型

潘慶一

摘要：本文中將P2P債券匹配問題抽象為背包問題，采用模擬退火算法作為基礎(chǔ)模型進(jìn)行分析和改進(jìn)，可以在某一時刻對借款方與投資方進(jìn)行債權(quán)匹配，以達(dá)到效益與效率的最大化，并且盡量實(shí)現(xiàn)讓雙方的額度和時間吻合、一對一。通過此項(xiàng)研究，對現(xiàn)實(shí)中P2P平臺最關(guān)鍵的債權(quán)匹配問題的解決具有重要的積極意義，推廣性高，可以有效的指導(dǎo)、解決P2P 平臺債權(quán)分配問題。

關(guān)鍵詞：0-1背包問題；模擬退火算法；P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺；債券匹配

中圖分類號：F724.6 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1007-9416（2017）02-0143-01