電信詐騙犯罪防控舉措研究

韋堯瀚

(澳門科技大學(xué) 法學(xué)院， 中國 澳門 999078)

電信詐騙犯罪防控舉措研究

韋堯瀚

(澳門科技大學(xué) 法學(xué)院， 中國 澳門 999078)

隨著金融產(chǎn)業(yè)與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信詐騙犯罪的特征也不斷地發(fā)生著變化。目前，跨國跨境犯罪、精準(zhǔn)式詐騙、公司化程度高的情況日益突出。這給偵查工作帶來全面打擊難、證據(jù)提取和固定難、偵查協(xié)作難及贓款認(rèn)定和追繳難等問題。為了進(jìn)一步破解以上偵查難題，遏制電信詐騙犯罪，宜采取以下措施：堵塞銀行業(yè)和電信行業(yè)的制度漏洞；深化司法部門與銀行和電信部門的合作；統(tǒng)籌境內(nèi)司法協(xié)作；加強跨境司法協(xié)作；提高民眾防范意識；加強打擊上游犯罪等。

電信詐騙犯罪；偵查；難題；遏制

近年來，互聯(lián)網(wǎng)的廣泛應(yīng)用所帶來的跨地域、跨時空的人際互動，在便利及改變民眾生活的同時，也成為了犯罪滋生的溫床，其中，電信詐騙犯罪呈現(xiàn)出尤為快速蔓延之勢。2011—2015年，全國電信詐騙案件每年以20%～30%的速度快速增長，案件數(shù)量從10萬起飆升至59萬起[1]。2016年，全國檢察機關(guān)共批準(zhǔn)逮捕電信詐騙犯罪 19 345人[2]，全國各級法院審結(jié)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪1 726件*2017年《最高人民法院工作報告》。。經(jīng)過多次專項治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪行動后，電信詐騙犯罪發(fā)展態(tài)勢雖然有所減緩，但案發(fā)率仍然居高不下。因此，深入研究電信犯罪的特點、辦理難點，優(yōu)化目前的防控舉措，對打擊犯罪、降低犯罪率有著重要意義。

一、電信詐騙犯罪的種類及特點

(一)電信詐騙犯罪的種類

1.冒充公檢法人員。此電信詐騙犯罪種類的詐騙手法較為傳統(tǒng)，電信詐騙犯罪分子通常會告知被害人其銀行賬戶因涉嫌洗黑錢、販毒等被凍結(jié)，并提供給被害人一個假冒的公安部或是最高人民檢察院的網(wǎng)址，讓被害人查詢所謂的涉案信息。一旦該網(wǎng)址彈出對被害人的“拘留證”或者“逮捕令”，電信詐騙犯罪分子便會利用被害人恐慌的心理，要求被害人匯款至所謂的“公證賬號”或“安全賬號”，以接受“核查”。

2.猜猜我是誰。即冒充親友和領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行電信詐騙。電信詐騙分子通常會先迫使當(dāng)事人的手機關(guān)機或者無法正常接聽電話，然后發(fā)短信或者打電話給當(dāng)事人的親友，謊稱當(dāng)事人因車禍、嫖娼被抓而急需用錢。由于當(dāng)事人電話已經(jīng)無法正常接通，當(dāng)事人親友陷入恐慌，電信詐騙犯罪分子便利用親友的急切心理，誘騙其匯款至指定的賬戶。此外，電信詐騙犯罪分子還會通過冒充被害人的領(lǐng)導(dǎo)，利用被害人渴望升職、加薪等心理，通過短信或電話詐騙被害人錢款。

3.機票改簽。此類電信詐騙比較新穎，在司法實踐中逐漸出現(xiàn)。電信詐騙犯罪分子購買了航班客戶資料，利用互聯(lián)網(wǎng)、短信平臺發(fā)送“航班延誤”的虛假信息給數(shù)名被害人，欺騙被害人撥打虛假客服電話咨詢“航班改簽”業(yè)務(wù)，并向電信詐騙犯罪分子指定的賬號支付改簽費用。

4.掃二維碼。此類電信詐騙也較為新穎，電信詐騙犯罪分子會以打折、促銷或是微信紅包的方式，誘導(dǎo)被害人掃描推送的二維碼，這些二維碼實質(zhì)上為木馬病毒。被害人只要在聯(lián)網(wǎng)狀態(tài)下掃描二維碼，手機就會中毒，電信詐騙犯罪分子通過讀取手機內(nèi)的銀行卡密碼、身份信息等私密信息，竊取被害人的賬戶資金。

5.釣魚網(wǎng)站。電信詐騙犯罪分子設(shè)置虛假知名電子購物網(wǎng)站、金融證券網(wǎng)站、銀行網(wǎng)站、中獎網(wǎng)站等，并向被害人推送手機短信、虛假網(wǎng)頁和垃圾郵件等虛假信息，誘騙被害人通過輸入銀行賬戶密碼、身份證號碼等個人信息登陸虛假網(wǎng)站，騙取被害人公民個人信息以實施后續(xù)的電信詐騙犯罪。

(二)電信詐騙犯罪的特點

1.跨國跨境明顯。在全球化浪潮的背景下，經(jīng)濟(jì)和政治的管制日趨緩和，金錢、科技、資訊等資源的流動加速。電信詐騙犯罪作為典型的遠(yuǎn)程非接觸性犯罪也因此受益，電信詐騙犯罪分子可以借助移動通訊工具、移動支付等科技手段實施跨地區(qū)乃至跨境犯罪。僅以海峽兩岸攜手共同破獲的“1011”“0810”“0310”等電信詐騙專案為例，就已涉及臺灣、泰國、馬來西亞、越南等多個地區(qū)和國家。

目前跨國跨境電信詐騙犯罪主要有三種類型。其一，電信詐騙犯罪分子在國內(nèi)設(shè)置窩點，利用網(wǎng)絡(luò)電話詐騙境外的華裔，再利用國外地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移到國內(nèi)進(jìn)行分贓。其二，電信詐騙犯罪分子在大陸設(shè)立窩點，但專門詐騙居住在境外的被害人。例如，福建省平和縣的曾江權(quán)等人在大陸設(shè)立詐騙窩點，卻專門詐騙臺灣居民，共計詐騙人民幣300余萬元[3]。其三是電子詐騙犯罪分子不再將窩點設(shè)在國內(nèi)，而是將不同的犯罪小組分散至境外，專門詐騙大陸民眾。例如，在涉及國內(nèi)20余個省區(qū)市的特大跨境“4.30”電信詐騙專案中，電信詐騙犯罪分子在馬來西亞設(shè)立了5個窩點，專門針對大陸民眾進(jìn)行瘋狂詐騙[4]。

2.精準(zhǔn)式詐騙成趨勢。現(xiàn)代社會已經(jīng)步入一個極度依賴網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的全新階段——大數(shù)據(jù)時代[5]。同時，這也是一個創(chuàng)造力和破壞力并存的時代。一方面，大數(shù)據(jù)讓政府、企業(yè)等機構(gòu)更“智慧”地服務(wù)民眾，也讓民眾的工作、生活、學(xué)習(xí)享受到前所未有的便利。另一方面，公民個人信息構(gòu)成了大數(shù)據(jù)的主要來源，其以不同的形式在不同的媒介存儲、流轉(zhuǎn)和使用。因此，民眾享受的便利越大，被他人掌握的公民個人信息就愈多，公民個人信息被非法侵犯的風(fēng)險也就愈大。出于商業(yè)或者政治利益的目的，某些擁有數(shù)據(jù)庫的單位和組織甚至將收集到的個人數(shù)據(jù)進(jìn)行非法利用[6]。電信詐騙犯罪分子正是通過非法獲取公民個人信息，并對這些公民個人信息進(jìn)行分析和利用，尋找目標(biāo)人群，從“地毯式”詐騙向“精準(zhǔn)式”詐騙發(fā)展。同時，不斷改變騙術(shù)，輔之以心理學(xué)知識，揣摩被害人心理變化從而蒙騙被害人，詐騙其錢財，甚至導(dǎo)致諸如“8·19徐玉玉電信詐騙案”中被害人死亡之不幸事情的發(fā)生。

3.犯罪公司化、職業(yè)化程度高。目前，電信詐騙犯罪從原始的家庭作坊式的幾人詐騙團(tuán)伙，逐漸發(fā)展成為有著嚴(yán)格分工、組織嚴(yán)密的犯罪團(tuán)伙。一般分為培訓(xùn)組、信息組、電腦組、話務(wù)組、洗錢組。

培訓(xùn)組負(fù)責(zé)為電信詐騙集團(tuán)提供詐騙技術(shù)的培訓(xùn)，甚至根據(jù)詐騙經(jīng)驗編撰《詐騙手法手冊》作為新進(jìn)成員的參考及上課講義，但是培訓(xùn)組并不直接參與電信詐騙。信息組主要是通過購買等方式非法獲取公民個人信息，再把這些公民個人信息賣給電信詐騙犯罪的管理人員，為電信詐騙成功率的提高提供助力。電腦組通過架設(shè)在海外的服務(wù)器，接入電信運營商非法提供的寬帶網(wǎng)絡(luò)，幫助話務(wù)組使用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話實施詐騙，并提供網(wǎng)絡(luò)的后期維護(hù)。話務(wù)組通過發(fā)短信和撥打海量電話的方式實施詐騙活動，分為第一線、第二線、第三線話務(wù)組。其中，第一線話務(wù)組負(fù)責(zé)與被害人初次接觸，通常扮演“接線員”角色，并根據(jù)被害人受騙程度將詐騙電話轉(zhuǎn)接至第二線話務(wù)組。第二線話務(wù)組通常扮演“司法人員”角色，負(fù)責(zé)繼續(xù)深度誘騙被害人。第三線話務(wù)組在整個電信詐騙犯罪鏈條中的技術(shù)含量最高，在三個話務(wù)組中占據(jù)核心地位，主要通過繼續(xù)扮演“司法人員”角色，負(fù)責(zé)回應(yīng)被害人的各種質(zhì)疑，擊潰被害人的心理防線，最終實現(xiàn)詐騙目的。洗錢組，又稱為“車商”，主要負(fù)責(zé)提取詐騙錢款。當(dāng)被害人將錢款打入電信詐騙犯罪分子指定的銀行賬戶或者支付寶等第三方支付平臺后，電信詐騙集團(tuán)則會迅速將錢款轉(zhuǎn)移，洗錢組成員會在異地或境外分批將錢款迅速提取。此外，洗錢組還會每天核查銀行賬戶的安全情況，一旦發(fā)現(xiàn)問題，會馬上更換銀行賬戶。如上所述，電信詐騙犯罪環(huán)環(huán)相扣，整個詐騙過程流轉(zhuǎn)順暢，關(guān)鍵在于每一個犯罪小組的默契配合。因此，電信詐騙集團(tuán)組織日趨嚴(yán)密，公司化程度高、職業(yè)化特征明顯。

二、打擊電信詐騙犯罪的難點

(一)全面打擊難

由于通信和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)達(dá)，電信詐騙集團(tuán)通過遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)即可以完成整個作案過程，其隱蔽性強，目前難以通過技術(shù)手段落地核查鎖定所有實施電信詐騙的犯罪分子。同時，犯罪集團(tuán)內(nèi)部之間的各環(huán)節(jié)高度分離、聯(lián)系脆弱。不僅整個集團(tuán)分散各地，其核心成員也是在境外遙控指揮整個犯罪集團(tuán)的具體運作，上下層級之間為單線聯(lián)系，詐騙成員之間也互相使用假名、互不相識。又由于電信詐騙犯罪公司化、職業(yè)化程度高，犯罪集團(tuán)內(nèi)部分工細(xì)且明確，犯罪分子為“犯罪機器”上的“螺絲釘”，具有極強的可替代性，部分成員變動頻繁。由于偵破時間長，電信詐騙集團(tuán)核心成員早已聞風(fēng)而逃，所以即使耗費大量的人力、物力、財力偵破一起電信詐騙案件，最終實際被追究刑事責(zé)任的往往也只是整個詐騙鏈條中、末端的部分電信詐騙犯罪分子，很難將電信詐騙集團(tuán)連根拔起。

(二)證據(jù)提取、固定難

電信詐騙犯罪突破了傳統(tǒng)犯罪的空間范疇，其犯罪過程皆在網(wǎng)絡(luò)中完成，未遺留實物作案現(xiàn)場，也不存在傳統(tǒng)意義上的物證痕跡。其證據(jù)形式多以電話通話記錄、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄等電子證據(jù)為主，具有無形性、易逝性、易篡改的特點。實踐中，電信詐騙犯罪集團(tuán)作案成功以后，便會將原始證據(jù)，如終端語音網(wǎng)關(guān)記錄、通話記錄、賬戶收入、人員名單等電子記錄刪除，致使難以形成完整的證據(jù)鏈條。為了補強證據(jù)鏈條，公安機關(guān)通常會使用技術(shù)偵查手段恢復(fù)、固定電子證據(jù)。但是，由于技術(shù)偵查涉及秘密偵查，對于以技術(shù)偵查手段收集證據(jù)的程序合法性的證明問題亟待解決。

對口供的固定亦存在難題。由于電信詐騙犯罪涉案人員眾多，諸多電信詐騙犯罪分子抱著僥幸的心理和所謂的同鄉(xiāng)情誼，未能如實供述或供述前后矛盾，致使公安機關(guān)在提取、固定口供時也需要耗費大量的時間和精力，拉長整個案件的取證周期。

(三)偵查協(xié)作難

對于跨地區(qū)的電信詐騙犯罪，公安機關(guān)需要到多個地區(qū)核查涉案證據(jù)材料，需要電信、銀行及第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺等相關(guān)機構(gòu)的全力配合。但在實踐中，因部門之間缺乏統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)，常常出現(xiàn)前述有些機構(gòu)由于種種原因并不積極配合公安機關(guān)的取證工作，主要表現(xiàn)為：從自身利益出發(fā)，以保護(hù)客戶隱私為由，不提供完整證據(jù)材料，甚至拒絕配合；以非工作時間為由，不能馬上積極配合偵查取證工作，延宕了最佳的偵查時機。即使相關(guān)部門愿意積極配合，但是由于部門間尚未形成聯(lián)動機制，出具涉案書證、電子證據(jù)的審批也需要花費一定的時間，這就使得本已在和時間賽跑的偵查工作在時間上更加捉襟見肘。若是跨境司法協(xié)助，將會涉及更多溝通、協(xié)作的問題，往往牽涉到區(qū)際與國際之間條約的適用，使得問題變得更為復(fù)雜[7]。以大陸與我國臺灣地區(qū)的司法互助為例，雖然兩岸之間已簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，但該協(xié)議只是框架性協(xié)議，原則性較強；個案的具體的協(xié)調(diào)還受到兩岸政治關(guān)系、行政默契、感情溝通等非法律因素的影響，特別是在兩岸關(guān)系陷入“冰凍”期時，兩岸間對跨境電信詐騙的合作打擊停滯不前。

(四)贓款認(rèn)定難、追繳難

電信詐騙案件的相關(guān)詐騙犯罪事實依賴于電信詐騙分子的供述。在所涉犯罪事實較多的情況下，即使公安機關(guān)調(diào)取了相關(guān)的通話記錄，電信詐騙犯罪分子因記憶的偏差，可能也無法辨認(rèn)具體的詐騙對象、詐騙金額。一旦電信詐騙犯罪成功之后，詐騙集團(tuán)會在極短的時間內(nèi)迅速通過銀行卡轉(zhuǎn)賬或支付寶、微信等第三方支付平臺將錢款層層分撥至數(shù)十個，甚至數(shù)百個銀行賬戶，并通過洗錢組迅速提現(xiàn)，然后注銷銀行賬號和銷毀銀行卡，毀滅重要證據(jù)。而認(rèn)定電信詐騙集團(tuán)的詐騙數(shù)額，依賴于集團(tuán)成員的供述、相關(guān)書證與被害人陳述的互相印證，但被害人數(shù)量眾多且分布極廣，公安機關(guān)難以逐一核查被害人被騙的具體金額，地處境外的被害人更是如此。這最終導(dǎo)致司法實踐中常常出現(xiàn)這樣一種情況：法院認(rèn)定的詐騙數(shù)額只是電信詐騙集團(tuán)供述的涉案數(shù)額的“冰山一角”。例如，在毛鵬飛等43人重大跨國電信詐騙案中，雖然犯罪集團(tuán)供述詐騙金額為300余萬元，但由于只能查找到2名被害人，法院最后只能認(rèn)定犯罪集團(tuán)涉案金額為與被害人陳述相印證的30余萬元。

三、應(yīng)對電信詐騙犯罪的防控對策

有論者指出,防控電信詐騙犯罪應(yīng)設(shè)立獨立的電信詐騙罪，并適度提高法定刑[8]。然而，目前大陸刑法典規(guī)定詐騙罪的最高法定刑為無期徒刑，相較于澳門刑法典規(guī)定的詐騙罪的10年最高法定刑和臺灣刑法典規(guī)定的欺詐罪的5年最高法定刑而言，已相當(dāng)嚴(yán)厲。大陸刑法典不僅能對提供銀行卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費用結(jié)算等電信詐騙犯罪的幫助行為進(jìn)行規(guī)制，而且對侵犯公民個人信息、入侵計算機系統(tǒng)、信用卡詐騙及偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章等各種電信詐騙犯罪的上游犯罪及參與洗錢的下游犯罪皆可進(jìn)行處罰。因此，通過對刑法條款的“瞻前顧后”與“橫向?qū)Ρ取保覀冇欣碛少|(zhì)疑是否有必要將設(shè)立新罪名和提高法定刑奉為圭臬，其是否真的就是藥到病除的“濟(jì)世良方”？誠然，意圖通過健全刑法典的方式來防控電信詐騙犯罪固然沒錯，但其前提是刑法典未發(fā)揮其應(yīng)有的基本功能。否則，一味增加新罪名只會導(dǎo)致罪名臃雜、法條累贅的弊端出現(xiàn)。況且，冰凍三尺非一日之寒，防控電信詐騙犯罪不可能畢其功于一役，而應(yīng)是涉及金融、電信、政府監(jiān)管部門、司法機關(guān)等多部門的長期、系統(tǒng)的社會綜合治理工程。因此，防控電信詐騙犯罪的重點并非“床上安床”式地健全刑法典，而應(yīng)著眼于檢視現(xiàn)有制度漏洞，降低現(xiàn)有風(fēng)險，并根據(jù)電信詐騙犯罪的特點，循序漸進(jìn)地鏟除其賴以生存的土壤。

(一)堵塞制度的漏洞

現(xiàn)代通信技術(shù)和銀行服務(wù)猶如硬幣之兩面，一方面給民眾的生活帶來了前所未有的便利，另一方面也成為了電信詐騙犯罪賴以生存的技術(shù)和資金的土壤。因此，若能對通信技術(shù)行業(yè)和銀行服務(wù)業(yè)實施嚴(yán)密的監(jiān)管制度，堵塞現(xiàn)有的制度漏洞，則是對電信詐騙犯罪“釜底抽薪”式的打擊。

1.對銀行方面的監(jiān)管建議。其一，在銀行內(nèi)部，改變以辦理銀行卡數(shù)量作為考核員工業(yè)績的模式，從源頭上堵住濫發(fā)銀行卡的行為；賬戶余額變動的短信應(yīng)杜絕人工操作，同時做到客戶賬號全顯示，避免賬號中間的數(shù)字以“*”代替，從而減少“真短信，假匯款”式的電信詐騙犯罪發(fā)生*銀行的APP有發(fā)送賬戶余額變動短信功能，用戶只要在APP上輸姓名、卡號、金額、手機號碼等匯款相關(guān)信息，銀行的系統(tǒng)會自動發(fā)送賬戶余額變動短信至目標(biāo)手機上。但用戶收到短信并不是完整的賬號，賬號中間數(shù)字是以“*”代替。電子詐騙犯罪分子正是利用銀行系統(tǒng)的該漏洞，實施“真短信，假匯款”式詐騙，即故意輸錯其中一位賬號，讓被害人誤以為匯款已經(jīng)到賬，進(jìn)而實施詐騙。；加強對轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)的資金監(jiān)管，除嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通知》中“關(guān)于使用ATM機向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬資金24小時到賬”的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)加強對使用網(wǎng)銀進(jìn)行大額一對多資金批量轉(zhuǎn)賬的動態(tài)預(yù)警，一旦出現(xiàn)異常轉(zhuǎn)賬情況，立刻禁止即匯即到。同時，還應(yīng)當(dāng)加強對“一人多地多卡”的監(jiān)管，若其中一個賬戶被公安機關(guān)認(rèn)定為涉及電信詐騙犯罪的銀行賬戶，對其他關(guān)聯(lián)賬戶也應(yīng)當(dāng)暫停非柜面交易。

其二，聯(lián)動處置，深化警銀合作。電信詐騙分子利用代理或冒用他人銀行賬戶轉(zhuǎn)移贓款，已經(jīng)成為治理電信詐騙犯罪的難點。這主要是因為：一方面，銀行存在不合理的、以辦理銀行卡數(shù)量考核員工的制度，導(dǎo)致大量濫發(fā)銀行卡的情況發(fā)生；另一方面，銀行工作人員在辦理開戶時，只能依靠人工通過聯(lián)網(wǎng)公民身份證信息系統(tǒng)對開卡人身份信息進(jìn)行識別，沒有其他手段核實開卡人是否是證件持有人。特別是持護(hù)照、港澳通行證等涉及境外證件辦理開戶的開卡人，其證件真?zhèn)涡畔⒏菬o法核實。同時，銀行對涉案銀行賬號能否及時凍結(jié)也存在問題。雖然《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》對銀行配合司法機關(guān)凍結(jié)涉案賬戶提供了指引，但在司法實踐中，銀行為了避免因隨意凍結(jié)客戶賬戶而承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，需要公安機關(guān)出具凍結(jié)通知書。但公安機關(guān)出具凍結(jié)通知書需要一定的時間，特別是公安機關(guān)異地凍結(jié)涉案賬戶程序更為復(fù)雜，甚至還出現(xiàn)了部分銀行以保護(hù)客戶隱私為由，拒絕配合或不提供詳盡的書證材料等情況。這導(dǎo)致銀行凍結(jié)涉案賬戶無法與公安機關(guān)偵查無縫對接，阻礙偵查的順利進(jìn)行。但在我國臺灣地區(qū)，檢警機關(guān)向金融機關(guān)調(diào)閱客戶相關(guān)資料時，金融機關(guān)應(yīng)在一周內(nèi)完成。

因此，警銀深度合作是打擊電信詐騙犯罪的必由之路。可探索銀行與公安機關(guān)指紋自動識別系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，從源頭上杜絕借用或冒用他人身份信息辦理銀行開戶的情況的發(fā)生，以有效遏止人頭賬戶的泛濫。同時，還應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，簡化快速查詢、緊急止付、快速凍結(jié)等制度，迅速截斷贓款轉(zhuǎn)移渠道，切實提升涉案證據(jù)同步固定的效率。

2.對電信行業(yè)的監(jiān)管建議。發(fā)送大量的虛假短信是電信詐騙犯罪分子慣用的手段之一。因此，電信運營商應(yīng)當(dāng)加強對自身技術(shù)平臺的建設(shè)。一方面，通過建立“可疑詞匯”數(shù)據(jù)庫、短時間內(nèi)大量發(fā)送相同短信預(yù)警平臺、短信發(fā)送黑名單系統(tǒng)，對虛假垃圾短信進(jìn)行有效識別、過濾和封堵。另一方面，電信運營商通過建立詐騙號碼實時數(shù)據(jù)庫，一旦發(fā)現(xiàn)異常、大量地?fù)艽蜷L途電話的或者大批量發(fā)送短信的電話號碼，立刻將該號碼列為“黑名單”，對其限制呼叫并轉(zhuǎn)交公安機關(guān)調(diào)查。同時，對于可能遭受電信詐騙的用戶，必要情況下可對其電話進(jìn)行“保護(hù)性”停機。此外，電信運營商也應(yīng)自覺強化對VOIP網(wǎng)絡(luò)電話改號的識別及攔截意識，為用戶提供準(zhǔn)確的電話來電顯示，實時記錄VOIP網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)器的呼叫數(shù)據(jù)，最大限度地杜絕電信詐騙犯罪分子利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話通過落地語音網(wǎng)關(guān)接入PSTN實施電信詐騙。監(jiān)管部門則應(yīng)當(dāng)加強對電信運營商的監(jiān)管措施，加大力度查處電信運營商違規(guī)批量辦理非本人實名電話卡、上網(wǎng)卡及寬帶線路以及違規(guī)將寬帶流量外包的行為，不斷健全防治垃圾短信和騷擾電話以及通訊信息詐騙的管理制度和工作機制，最大限度地擠壓電信詐騙犯罪分子利用現(xiàn)代技術(shù)實施詐騙的空間。

3.搭建常態(tài)化、制度化協(xié)查辦案平臺。銀行、電信運營商應(yīng)當(dāng)明確自身的社會責(zé)任，積極配合公安機關(guān)等司法機關(guān)的工作，暢通溝通渠道，共同建立健全防控電信詐騙犯罪的聯(lián)動機制。

建立密切協(xié)作、深度對接的常態(tài)化溝通機制。在我國臺灣地區(qū)，為遏制電信詐騙犯罪，形成了由電信監(jiān)理、教育宣傳、金融管理、媒體宣傳、警政偵防等多部門的跨部會協(xié)調(diào)會議及聯(lián)防平臺會議機制。在該機制下，除了強調(diào)參會部門應(yīng)加強自身領(lǐng)域監(jiān)管之外，亦強調(diào)跨部門之間防詐騙工作的統(tǒng)一謀劃與協(xié)作，目前已經(jīng)破獲多起集團(tuán)電信詐騙案件并獲致對電信詐騙的有效控制[9]。因此，可借鑒我國臺灣地區(qū)的經(jīng)驗，采用定期召開聯(lián)席會議的方式，加強對打擊治理電信詐騙工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。公安機關(guān)可以定期向銀行、電信運營商及銀監(jiān)會等相關(guān)機構(gòu)通報警情。聯(lián)席會議相關(guān)單位也應(yīng)當(dāng)積極配合公安機關(guān)的工作，及時向公安機關(guān)反饋工作中的新情況，促進(jìn)溝通，達(dá)成共識，并為公安機關(guān)打擊電信詐騙犯罪提供信息、資源及專家支持。同時，應(yīng)打破各部門之間“信息孤島”的困局，推動信息跨行業(yè)、跨部門、跨層級的共享。探索建立集公安機關(guān)、銀行、電信運營商、監(jiān)管部門及相關(guān)大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等機構(gòu)于一體的，并涵蓋分析手機用戶、網(wǎng)絡(luò)用戶等動態(tài)信息的統(tǒng)一大數(shù)據(jù)庫。通過對大數(shù)據(jù)的實時監(jiān)控、整理和分析，為實現(xiàn)預(yù)警電信詐騙犯罪及提升公安機關(guān)偵查電信詐騙犯罪的效能提供助力。

(二)壓縮電信詐騙犯罪生存空間

1.讓民眾從思想上筑牢防范電信詐騙犯罪的“防火墻”。電信詐騙犯罪分子若想詐騙成功，其實施的欺詐行為需導(dǎo)致被害人陷入錯誤認(rèn)識，被害人基于錯誤認(rèn)識處分自己的財產(chǎn)。因此，在電信詐騙犯罪中，被害人因素對于整個犯罪過程的發(fā)展起到了關(guān)鍵的作用。被害人過錯是詐騙既遂的重要條件,凡既遂的詐騙犯罪一般都離不開被害人過錯[10]。進(jìn)而言之，讓民眾從思想上筑牢“防火墻”才是更有效地防范電信詐騙犯罪的方法。因此，金融機構(gòu)、電信部門、司法機關(guān)、媒體等機構(gòu)在加大與廣播電視、報紙等傳統(tǒng)媒體合作的同時，要充分利用微信平臺、微博等新媒體工具。同時，應(yīng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型案例，采用動漫、影視短片、游戲等形式，針對不同的人群進(jìn)行精準(zhǔn)犯罪的預(yù)防教育，強化民眾對電信詐騙犯罪的直觀感受，營造全社會防范電信詐騙犯罪的氛圍。亦可借鑒我國臺灣地區(qū)經(jīng)驗，設(shè)立反詐騙咨詢165專線系統(tǒng)，為民眾提供線上協(xié)助并受理報案。同時，提供實時電信欺詐新聞?wù)o民眾閱讀，推薦內(nèi)容詳實的165反詐騙APP供民眾下載，不斷增強民眾防范電信詐騙的意識。此外，將防范電信詐騙教育融入法治教育之中，使之成為國民教育體系的有機組成部分，切實貫徹素質(zhì)教育理念。從小培養(yǎng)民眾防范電信詐騙犯罪的意識，增強民眾的法律觀念，提高民眾的心理素質(zhì)，逐漸從思想上構(gòu)筑全社會防范電信詐騙的“防火墻”，最大程度地壓縮電信詐騙犯罪的生存空間。

2.統(tǒng)籌境內(nèi)與加強跨境司法協(xié)作。電信詐騙犯罪跨區(qū)域與跨境犯罪的特點，決定了要對其進(jìn)行有效地遏制必然建立在多方司法協(xié)作的基礎(chǔ)之上。其中，境內(nèi)司法協(xié)作包括不同地區(qū)和不同警種間的協(xié)作。根據(jù)《刑事訴訟法》規(guī)定，屬人與屬地管轄是管轄的基本原則，目前，電信詐騙犯罪的犯罪行為地和犯罪結(jié)果地通常分散于不同的地域，導(dǎo)致管轄權(quán)沖突。實踐中，電信詐騙犯罪的偵辦地域之間還存在一定的利益博弈。因此，應(yīng)充分發(fā)揮上級公安機關(guān)的統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)作用。一方面，明確管轄權(quán)沖突的解決機制，避免出現(xiàn)“爭著管”和“躲著管”并存的情況。另一方面，進(jìn)一步完善跨區(qū)域的偵查協(xié)作模式，破除地方保護(hù)思想，推動電信詐騙跨地區(qū)偵查協(xié)作的良性運作。同時，健全刑偵、經(jīng)偵和網(wǎng)安不同警種的配合交流機制、合理獎勵機制，最大限度發(fā)揮不同警種的偵查優(yōu)勢，形成合力，避免“木桶效應(yīng)”的產(chǎn)生，保證偵查工作的順利開展。

跨境司法協(xié)作著力點在于逐漸構(gòu)筑跨境刑事司法協(xié)作的工作機制與法律機制。首先，在發(fā)揮現(xiàn)有的國際刑警組織等國際組織和相關(guān)國際協(xié)議的作用的基礎(chǔ)上，規(guī)范和整合現(xiàn)有渠道，建立快速聯(lián)動的專門通道，實現(xiàn)警力資源效用的最大化。避免因溝通遲延錯過最佳偵查時機，從而提高破案效率。同時，成立專門的執(zhí)法協(xié)調(diào)機構(gòu)，將聯(lián)合執(zhí)法制度化、常態(tài)化，打破逐案協(xié)調(diào)的局面。其次，建立情報信息共享平臺和跨境電信詐騙資料庫，明確跨境情報信息的共享規(guī)則，逐漸打破情報信息壁壘，實現(xiàn)情報信息的及時共享、交換和反饋。待時機成熟之時，還應(yīng)當(dāng)完善管轄權(quán)競合、證據(jù)移交、追贓協(xié)助、引渡等制度，促使跨境司法協(xié)作更加便捷、高效。

3.加強對上游犯罪的打擊。電信詐騙犯罪分子非法獲取公民個人信息，以提高電信詐騙成功率，已成為一種新常態(tài)。因此，為了遏制電信詐騙犯罪，需要進(jìn)一步加強對非法侵犯公民個人信息犯罪的打擊力度，特別是針對信息泄露的源頭進(jìn)行專項整治，建立關(guān)鍵數(shù)據(jù)庫和重點基礎(chǔ)設(shè)施信息系統(tǒng)的安全審查和保護(hù)機制。若時機成熟，出臺個人信息保護(hù)法。一方面，形成民法、行政法、刑事法相銜接的個人信息保護(hù)格局。另一方面，厘清公民個人信息內(nèi)涵，明確公民個人信息保護(hù)的義務(wù)主體、追責(zé)方式以及監(jiān)管部門的監(jiān)管責(zé)任等，進(jìn)一步保護(hù)公民個人信息安全。同時，在電信詐騙犯罪中，犯罪分子利用改號軟件、偽基站等平臺，冒充司法機關(guān)，通信運營商、金融機構(gòu)等部門，向被害人撥打電話或者批量發(fā)送垃圾短信，已成為詐騙的常見手段。該種方式隱蔽性強、欺騙性大，犯罪成功率高。鑒于改號軟件和偽基站已經(jīng)成為了電信詐騙的助推器，應(yīng)當(dāng)堅決禁止非法制作、傳播、銷售改號軟件和偽基站設(shè)備。同時，加大查處力度，斬斷改號軟件、偽基站設(shè)備線上和線下的銷售渠道，從源頭上遏制改號軟件和偽基站設(shè)備泛濫的勢頭。

4.加強重點地區(qū)的基層治理。電信詐騙犯罪目前地域性明顯,廣東省茂名市電白區(qū)、廣西賓陽縣等地已經(jīng)成為國務(wù)院點名批評的職業(yè)電信詐騙犯罪的重點地區(qū)。諸多電信詐騙犯罪分子皆是因老鄉(xiāng)或親戚拉攏、慫恿而加入電信詐騙集團(tuán)的。同時，受電信詐騙犯罪可獲暴利的誘惑，也不乏一些老鄉(xiāng)或親友主動要求加入電信詐騙集團(tuán)。實踐中，甚至出現(xiàn)了電信詐騙集團(tuán)核心成員出自同一家庭，同村幾十人共同參加電信詐騙集團(tuán)的情況。據(jù)此，對于這些電信詐騙犯罪的高發(fā)地區(qū)，應(yīng)當(dāng)加大打擊力度，集中綜治力量鏟除電信詐騙犯罪滋生的土壤，切斷其在當(dāng)?shù)氐睦骀湥瑴p少電信詐騙的新增量，讓民眾不敢犯罪。針對曾經(jīng)參加電信詐騙犯罪的人員，實現(xiàn)社區(qū)“網(wǎng)格化”管理，及時摸清其工作收入、思想動態(tài)、流動去向和社會關(guān)系網(wǎng)等情況，并建立高危人員大數(shù)據(jù)庫，進(jìn)行實時動態(tài)預(yù)警，降低其再犯機率，讓其不能犯罪。與此同時，發(fā)展當(dāng)?shù)氐奶厣a(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)民眾樹立正確的就業(yè)觀和擇業(yè)觀，讓更多的民眾通過合法的手段實現(xiàn)財富的積累和增長，讓民眾不愿犯罪。

[1] 騰訊新聞.公安部:全國電信詐騙案件數(shù)量增長至60萬倍[EB/OL].(2016-09-04).http://mt.sohu.com/20160904/n467600489.shtml.

[2] 最高人民檢察院.2016年全國檢察機關(guān)共批準(zhǔn)逮捕電信詐騙犯罪嫌疑人19345人[EB/OL].(2017-03-10).http://www.spp.gov.cn/zdgz/201703/t20170310_184417.shtml.

[3] 最高人民法院網(wǎng).最高人民法院2016年3月4日發(fā)布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例[EB/OL].(2016-03-04).http://www.court.gov.cn/zixun-xiangqing-17152.html.

[4] 公安機關(guān)跨境打擊電信詐騙犯罪再次取得重大戰(zhàn)果[N].深圳特區(qū)報，2016-05-01(A3).

[5] 劉小霞,陳秋月.大數(shù)據(jù)時代的網(wǎng)絡(luò)搜索與個人信息保護(hù)[J].現(xiàn)代傳播(中國傳媒大學(xué)學(xué)報)，2014(5)：125-128.

[6] 史衛(wèi)民．大數(shù)據(jù)時代個人信息保護(hù)的現(xiàn)實困境與路徑選擇情報雜志[J].情報雜志，2013(12):155-159.

[7] 董邦俊，王法.“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下電信詐騙偵防對策研究[J].理論月刊，2016(8):109-113.

[8] 葛磊.電信詐騙罪立法問題研究[J].河北法學(xué)，2012(2)：107-112.

[9] 陳俊明.反詐騙工作執(zhí)行成效與偵辦困境[J].刑事雙月刊，2008，(22)：4-5.

[10] 張應(yīng)立,董哲理.詐騙犯罪中被害人過錯研究[J].山東警察學(xué)院學(xué)報，2010(1)：96-102.

StudyonthePreventionandControlMeasuresforPhoneFraudCrimes

WEI Yaohan

(Faculty of Law, Macau University of Science and Technology, Macau 999078, China)

In the modern Chinese society, phone fraud crimes have been incessantly evolving with a rapid development of financial industry and network technology. There are three conspicuous features of phone fraud crimes in China as yet: cross-border crimes, fraud of preciseness and criminal gangs with high degree of corporatization. Given that phone fraud crimes with diversified features, obstacles exist in the criminal investigation, especially in the aspect of crime-fighting, evidence collection and fixing, investigation cooperation, illicit money identification and recovery. This article puts forward that crucial grasps on tackling the investigation obstacles and deterring phone fraud crimes further include patching up loopholes within banking and telecommunications system; a further trilateral cooperation among juridical department, banking and telecommunications industry; overall plans for juridical cooperation within boarders and underpinning cross-border juridical cooperation; alerting civilians to phone fraud crimes and enhancing protection awareness of civilians; intensified force to strike up-stream crimes.

phone fraud crime; investigation; obstacle; deterrence

10.3969/j.issn.1674-8425(s).2017.11.014

2017-05-27

最高人民檢察院理論研究課題“審判中心主義下的辯訴審關(guān)系研究”(GJ2015D01)

韋堯瀚(1989—)，男(壯族)，廣西桂林人，澳門科技大學(xué)博士研究生，廣東省珠海市香洲區(qū)人民檢察院干警，研究方向：刑法學(xué)、犯罪學(xué)、少年司法。

韋堯瀚.電信詐騙犯罪防控舉措研究[J].重慶理工大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué))，2017(11):98-104.

formatWEI Yaohan.Study on the Prevention and Control Measures for Phone Fraud Crimes[J].Journal of Chongqing University of Technology(Social Science)，2017(11):98-104.

D917.6

A

1674-8425(2017)11-0098-07

(責(zé)任編輯楊曉玲)