斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑鏈條”

安康+尹文龍

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴重侵犯公眾的財產(chǎn)安全，加大對這一犯罪活動的打擊力度，是當前人民法院刑事審判工作的一項重要內(nèi)容。近日，廣東省廣州市中級人民法院結(jié)合審判實際，向社會通報了該院打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的相關(guān)情況，并公布了多起典型案例。據(jù)廣州中院通報的數(shù)據(jù)顯示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見的套路多達30余種，詐騙領(lǐng)域涉及金融、電信、社保、物流等各行各業(yè)。

詐騙團伙：層級嚴密分工配合

2012年7月，被告人李濤、唐一云共同出資成立廣州市韻之魅營養(yǎng)健康咨詢有限公司，并由李濤的弟弟李波擔(dān)任法定代表人。公司成立后，李濤負責(zé)公司日常全面經(jīng)營管理，并由專人負責(zé)管理后勤、采購及發(fā)貨、監(jiān)聽、行政等其他部門。

李波購進大量“三無”產(chǎn)品后，網(wǎng)絡(luò)組人員通過設(shè)置關(guān)鍵字進行百度推廣、盜用他人網(wǎng)頁宣傳本公司產(chǎn)品、在問答網(wǎng)站上用自問自答等方式，通過網(wǎng)絡(luò)虛假宣傳該產(chǎn)品功效；當客戶看到相關(guān)宣傳并有興趣深入了解時，話務(wù)組人員根據(jù)固定的“話術(shù)劇本”向客戶夸大宣傳產(chǎn)品效果，推銷產(chǎn)品；當客戶從話務(wù)組人員處購買產(chǎn)品后，回訪組人員按照“話術(shù)劇本”，假扮專家、指導(dǎo)老師“指導(dǎo)客戶使用產(chǎn)品”，以客戶身體原因需要排毒等借口繼續(xù)推銷產(chǎn)品；當客戶發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品無效要求退款時，公司以退款需要交稅、保險理賠要交錢等理由進一步要求客戶匯款。公司另設(shè)置監(jiān)聽部，監(jiān)聽銷售人員的電話錄音以確保“話術(shù)劇本”落實，防止銷售人員泄露公司真實地址；設(shè)置短信助理組負責(zé)銷售人員與客戶之間的交流溝通；設(shè)置跟單組、倉庫組以確保貨物管理、發(fā)貨及物流信息。2015年5月至8月，共有188名被害人報案稱被騙貨款共計119萬余元。

法院經(jīng)審理認為，被告人李濤等人以非法占有為目的，共同采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大。遂以詐騙罪對李濤等4名公司管理人員判處十一年至四年不等的有期徒刑，對其余被告人按照在共同犯罪中的作用地位分別判處相應(yīng)刑罰。

■法官點評

本案為團伙犯罪，詐騙團伙具有嚴密的層級組織和周密復(fù)雜的分工配合機制，以極低價大量購進偽劣保健產(chǎn)品，在非法獲取被害人信息后，通過網(wǎng)絡(luò)虛假宣傳、冒充客服回訪、假扮專家教授詐騙推銷等形式層層設(shè)騙，高價出售假冒偽劣藥品，騙取被害人錢財。

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙組織化程度越來越高，涉案人員較多，且具有遞進式的層級體系，運作方式上也日趨成熟，逐漸發(fā)展成一個相互依存、相互合作的產(chǎn)業(yè)鏈，呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展、企業(yè)化運作的趨勢。犯罪團伙有較嚴密的組織結(jié)構(gòu)與運作方式，各個環(huán)節(jié)、崗位均由專人或?qū)I(yè)團隊負責(zé)，且各個環(huán)節(jié)之間既有聯(lián)系又相互獨立，呈現(xiàn)出領(lǐng)導(dǎo)階層幕后化、參謀階層智囊化及執(zhí)行階層雇傭化的特點。

群發(fā)詐騙：數(shù)額不定亦難逃法網(wǎng)

2013年10月24日，被告人王寶界、王貴平受人指使，未經(jīng)國家電信行業(yè)主管部門許可，駕駛小汽車至廣州市轄區(qū)內(nèi)，使用車載偽基站設(shè)備，擅自非法占用中國移動通信頻率發(fā)送“工行提示：你的電子密碼器已于今日過期，請速登錄我行網(wǎng)站www.icbcmmp.com進行升級。給您帶來不便，敬請諒解！[95588]”的詐騙短信。至10月25日下午被抓獲時止，二人共發(fā)送上述詐騙短信共計55萬余條。

法院經(jīng)審理認為，被告人王寶界、王貴平利用車載偽基站設(shè)備發(fā)送短信對不特定多數(shù)人實施詐騙，情節(jié)特別嚴重。王寶界、王貴平屬犯罪未遂，其二人被雇請參與犯罪，是從犯，如實供述自己的罪行，綜合以上情節(jié)，以詐騙罪分別判處二被告人有期徒刑四年，并處罰金4000元。

■法官點評

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子常使用電話群撥、網(wǎng)絡(luò)短信群發(fā)等方式實施詐騙，詐騙次數(shù)多，行騙面廣，詐騙數(shù)額難以完全查清。對詐騙數(shù)額難以查證的，不因犯罪數(shù)額無法認定而放棄對犯罪分子進行處罰。只要發(fā)送詐騙信息5000條以上或撥打詐騙電話500人次以上，或者詐騙手段惡劣、危害嚴重的，依法認定為詐騙罪規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）進行定罪處罰；對發(fā)送詐騙信息5萬條以上或撥打詐騙電話5000人次以上的，或者詐騙手段特別惡劣、危害特別嚴重的，認定為詐騙罪規(guī)定的“其他特別嚴重情節(jié)”進行處罰。

關(guān)聯(lián)犯罪：擇一重罪處罰

2014年6月初，被告人蔣桂林在廣州市越秀區(qū)王圣堂八巷，接受外號“老板”的人提供的3張居民身份證，后冒用其中“李文豪”的居民身份證，分別在中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、廣東省農(nóng)村商業(yè)銀行申領(lǐng)10張信用卡。

法院經(jīng)審理認為，被告人蔣桂林使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，數(shù)量巨大，構(gòu)成妨害信用卡管理罪。蔣桂林受他人指使，在共同犯罪中起次要作用，是從犯，歸案后如實供述自己的罪行。綜合以上情節(jié)，對其判處有期徒刑六個月，并處罰金1萬元。

■法官點評

對明知是進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍為犯罪分子提供銀行卡、賬號、手機改號軟件、偽基站設(shè)備，或幫助犯罪分子取款的，以詐騙罪的共犯進行定罪處罰。以詐騙為目的實施上述行為，且手段行為牽連其他犯罪的，按照牽連犯處罰原則從一重罪處罰。對于無詐騙故意，不知是進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，但實施了幫助犯罪分子的其他關(guān)聯(lián)犯罪，如提供信用卡給詐騙分子用于取款、買賣信用卡信息、使用偽基站設(shè)備發(fā)送非法信息等行為的，以妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪或擾亂無線電通訊管理秩序罪等罪名定罪處罰。

上游犯罪：源頭打擊震懾犯罪

2016年3月25日至28日，被告人許惜彬利用其在廣州市碩澤貿(mào)易有限公司擔(dān)任客戶服務(wù)員的工作便利，將該公司客戶的公民個人信息私自下載后，通過網(wǎng)絡(luò)多次將上述公民個人信息共計3萬多條出售給他人，從中非法獲利共計人民幣450元。后其向公安機關(guān)主動投案自首。

法院經(jīng)審理認為，被告人許惜彬?qū)⒃诼男新氊?zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息出售給他人，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪。許惜彬犯罪以后主動投案，如實供述自己的罪行，是自首，依法可以從輕處罰。遂以侵犯公民個人信息罪判處其有期徒刑六個月，并處罰金1000元。

■法官點評

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的精準度和成功率不斷提高，癥結(jié)在于對公民個人信息的保護力度不夠，公民個人信息被犯罪分子利用來進行詐騙。對違反國家規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，竊取或以其他方法非法獲取公民個人信息構(gòu)成犯罪的，以侵犯公民個人信息罪進行定罪處罰。刑法修正案（九）將侵犯公民個人信息罪修訂以來，廣州兩級法院共審理了6起侵犯公民個人信息犯罪案件，對一些犯罪分子依法判處監(jiān)禁刑，對此類犯罪起到了一定的震懾作用。

■司法觀察

破解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙套路

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種新型的詐騙犯罪案件，嚴重危害社會主義市場經(jīng)濟秩序和人民群眾的財產(chǎn)安全。當前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的形式層出不窮，據(jù)廣州中院通報的數(shù)據(jù)顯示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見的套路多達30余種，詐騙領(lǐng)域涉及金融、電信、社保、物流等各行各業(yè)。許多犯罪分子還會根據(jù)社會熱點、潮流、政策等信息，針對不同職業(yè)和年齡段的人員，精心編造虛假信息設(shè)計騙局，令人防不勝防。

廣州市兩級法院高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的審理工作，成立專門的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件審判合議庭，注重打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的上游犯罪，從源頭上對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進行打擊。

一方面，他們用好用足法律，認真做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的審理工作。

一是加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的懲治力度。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)額難以查證的，只要發(fā)送詐騙信息5000條以上或撥打詐騙電話500人次以上，或者詐騙手段惡劣、危害嚴重的，依法認定為詐騙罪規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）進行定罪處罰；對發(fā)送詐騙信息5萬條以上或撥打詐騙電話5000人次以上的，或者詐騙手段特別惡劣、危害特別嚴重的，認定為詐騙罪規(guī)定的“其他特別嚴重情節(jié)”進行處罰。二是嚴格貫徹寬嚴相濟的刑事政策。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙的首要分子、骨干、累犯、慣犯、職業(yè)犯等加大刑罰懲處力度，依法從嚴從重懲處。對于犯罪情節(jié)較輕，歸案后認罪態(tài)度好、主動協(xié)助追贓、積極協(xié)助抓捕的偶犯、從犯注意教育感化，依法從寬處理。三是加大財產(chǎn)刑適用力度。依法加大罰金、沒收、追繳違法所得、收繳犯罪工具等財產(chǎn)刑的適用力度，剝奪電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子“重操舊業(yè)”的物質(zhì)條件。

另一方面，法院從六個著眼點入手，加強對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪幫助犯、牽連犯、競合犯等關(guān)聯(lián)犯罪的打擊。

其一，注重對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪幫助犯進行打擊，對明知是進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍為犯罪分子提供銀行卡、賬號、手機改號軟件、偽基站設(shè)備，或幫助犯罪分子取款的，以詐騙罪的共犯（幫助犯）進行定罪處罰。以詐騙為目的實施上述行為，且手段行為牽連其他犯罪的，按照處理牽連犯原則——從一重罪處罰原則定罪處罰。

其二，對于竊取、收買、非法提供信用卡信息、提供或買賣信用卡給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子用于取款的，沒有明知對方實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的故意，以刑法第一百七十七條之妨害信用卡管理罪或竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。

其三，對于使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的、出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的、沒有證據(jù)證實確實實施了詐騙取款環(huán)節(jié)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子非法持有他人數(shù)量較大的信用卡，也以妨害信用卡管理罪處罰，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)的便利，犯上述罪行的，從重處罰。

其四，對使用偽基站設(shè)備非法占用移動通信頻率，干擾公用電信網(wǎng)絡(luò)信號，發(fā)送非法或虛假信息，情節(jié)嚴重的，以刑法第二百八十八條規(guī)定的擾亂無線電通訊管理秩序罪進行定罪處罰。非法使用偽基站設(shè)備干擾公用電信網(wǎng)絡(luò)信號，同時構(gòu)成虛假廣告罪、非法獲取公民個人信息罪、破壞計算機信息系統(tǒng)罪、擾亂無線電通訊管理秩序罪的，依照處理競合犯原則，從重處罰或以法定原則處罰。

其五，對明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推入、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，以刑法第二百八十七條之幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪處罰。

其六，對于設(shè)立用于實施詐騙等違法犯罪活動的網(wǎng)站、通訊群組的，為實施詐騙等違法犯罪活動發(fā)布信息，情節(jié)嚴重的自然人單位，以刑法第二百八十七條之非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪處罰。

（摘自《人民法院報》）