企業(yè)流動性資金的管理模式探析

張榮麗

摘要：本文旨在通過相關(guān)研究掌握科學(xué)的企業(yè)流動性資金管理方式與方法，以及對企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生影響的管理要素，在優(yōu)化和完善企業(yè)資金管理工作體系的基礎(chǔ)上，為企業(yè)爭取更高的經(jīng)濟收益。

關(guān)鍵詞：企業(yè) 流動性資金 管理模式

一、企業(yè)發(fā)展對資金管理的影響

（一）市場導(dǎo)向決定資金使用方式

市場的需求是企業(yè)發(fā)展和進步的主要方向，重視市場導(dǎo)向的決策性價值，才能夠更好地調(diào)整和運用企業(yè)的資金及資本。因此，企業(yè)在發(fā)展的過程中需要認(rèn)識到資金運轉(zhuǎn)的科學(xué)性，充分了解和掌握市場的經(jīng)濟發(fā)展導(dǎo)向，并認(rèn)識到市場需求對企業(yè)資金運轉(zhuǎn)和管理的重要性及價值，進而了解影響企業(yè)發(fā)展的資金管理要素，促進企業(yè)進一步發(fā)展。

（二）網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)向決定資金使用方式

現(xiàn)代化的市場經(jīng)濟發(fā)展模式要求企業(yè)的發(fā)展和進步能夠以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)和前提，在實際的工作和資本投入之前需要了解并掌握企業(yè)資金的網(wǎng)絡(luò)布局，掌握當(dāng)下市場的網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)向，才能夠正確使用和管理企業(yè)資金，進而為企業(yè)未來的市場部署和策略經(jīng)營提供科學(xué)的輔助與支持，保證企業(yè)迅速發(fā)展并成為市場主導(dǎo)。

二、企業(yè)流動性資金管理與銀行相融合

（一）銀行融合資金流動管理的意義

認(rèn)識到企業(yè)資金管理工作的重要性，還需要清楚了解和掌握銀行融合資金流動管理的重要意義。銀行對于企業(yè)的發(fā)展來說具有重要的意義和價值，能夠滿足企業(yè)實際的發(fā)展需求，并且可以在企業(yè)發(fā)展的過程中提供一些輔助和支持。通過銀行方式的科學(xué)管理，能夠降低企業(yè)運營的風(fēng)險，并且能夠科學(xué)配比企業(yè)的資本投入，是非常有價值的管理方式。

（二）現(xiàn)代銀行在流動性資金管理工作中的價值

隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的不斷深入應(yīng)用，當(dāng)下我國社會對于現(xiàn)代化電子銀行的應(yīng)用效率越來越高。企業(yè)為了能夠發(fā)展和進步，也需要認(rèn)識到現(xiàn)代化電子銀行發(fā)展的重要性，并且能夠?qū)㈦娮鱼y行的管理模式充分的應(yīng)用到企業(yè)資金管理的工作當(dāng)中來，實現(xiàn)對企業(yè)資金管理工作的輔助。

（三）構(gòu)建完善性結(jié)算網(wǎng)絡(luò)

完善企業(yè)的結(jié)算網(wǎng)絡(luò)體系是企業(yè)流動性資金管理的重要方式和方法，能夠在良好的科學(xué)技術(shù)支持下實現(xiàn)對具體工作信息的管理和記錄，保證以一個完善的網(wǎng)絡(luò)體系進行相關(guān)工作的支持和輔助，進而提升流動性資金管理的準(zhǔn)確性和高效性。建立一個結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，也有助于提升企業(yè)對市場導(dǎo)向的計算和需求探知，更加有助于企業(yè)投入市場需求的產(chǎn)品生產(chǎn)。

三、現(xiàn)代化企業(yè)流動性資金管理模式建議

（一）革新管理方式及理念

革新企業(yè)傳統(tǒng)的流動性資金管理和使用模式，是未來企業(yè)資金管理工作的突破與創(chuàng)新，也是企業(yè)在市場中取得不敗地位的重要因素。在革新管理方式的基礎(chǔ)上還需要企業(yè)認(rèn)識到創(chuàng)新工作理念的重要性，能夠把握良好的資金管理方法，加上創(chuàng)新理念的支持，才是企業(yè)長足進步與發(fā)展的支撐。思想認(rèn)識的提升是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵，也是流動性資金管理的重要方式和途徑。

（二）科學(xué)調(diào)整資本和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

重視科學(xué)調(diào)整企業(yè)的資金和資本結(jié)構(gòu)，才能夠長遠(yuǎn)對為企業(yè)謀劃發(fā)展策略，才能夠支撐企業(yè)長足的發(fā)展目標(biāo)和計劃部署，才能夠?qū)崿F(xiàn)對企業(yè)賬務(wù)和財務(wù)管理工作的嚴(yán)謹(jǐn)要求。在企業(yè)發(fā)展的過程當(dāng)中，應(yīng)當(dāng)時刻明確成本結(jié)構(gòu)的盈利和虧損情況及信息，及時做出調(diào)整和管理，降低企業(yè)運營風(fēng)險，提升企業(yè)經(jīng)濟收益。

（三）提升資金使用價值

企業(yè)若要更好地管理流動性資金，就需要認(rèn)識到流動性資金的重要性，能夠在實際的使用和管理過程中提升資金的價值。通過正確的渠道活動流動性資金，并在使用的過程中提出科學(xué)的策略來提升使用的效率，可以是短期的借貸或者的資本的回收及利用等方式，充分發(fā)揮企業(yè)流動資金的使用價值，爭取為企業(yè)創(chuàng)造更多的經(jīng)濟收益。

（四）構(gòu)建應(yīng)收賬款管理防范體系

為企業(yè)構(gòu)建一個應(yīng)收賬款管理防范體系，就是為企業(yè)的流動性資金管理提供一個保險，在體系和制度完整的情況下保證企業(yè)資本的充分及合理利用。同時，也能夠為企業(yè)未來長久的發(fā)展奠定良好且堅實的基礎(chǔ)，保證有充分的資金支持企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展目標(biāo)，鼓勵企業(yè)員工和管理層都能正確認(rèn)識資金使用的意義及價值。

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（作者單位：大慶油田昆侖集團有限公司）