風險管理在工程項目中的應用及分析

黃和金

廈門市翔發集團有限公司（361000）

風險管理在工程項目中的應用及分析

黃和金

廈門市翔發集團有限公司（361000）

文章主要是對項目的風險管理過程進行實證研究，分析項目風險管理計劃過程的整個流程，依據上述理論對一個工程項目實例進行具體的分析指導，指出該工程項目在執行以上理論時所存在的不足與差距。

項目管理；風險管理；風險分類；風險應對措施

1 工程風險管理概論及分類

1.1 工程風險的特點

第一，風險存在的客觀性和普遍性；第二，風險發生的偶然性和必然性；第三，風險的多樣性和多層次性；第四，風險的可變性。

1.2 工程風險管理的意義

工程項目的立項、設計和實施的全過程都存在不能預先確定的內部和外部的干擾因素，這種干擾因素稱為工程風險。在現實工程中，建設項目的特點是投資周期較長，項目的投資金額較大，工程項目獨立。所以，一旦工程項目出現風險，發生損失將是比較大的，受到的損害也是比較嚴重的時候。因此，必須對工程風險加強管理，及早防范。風險管理的主要目的就是幫助業主及承包商承擔適當的風險。

建設工程項目風險管理已讓越來越多的建設工程參與者體會到項目的風險管理重要性，管理好能夠產生直接的經濟效益。合理地規避風險,有效地抵御風險,增強項目抗拒風險的能力,減少工程項目受損機會,降低建設工程損害的程度,從而增強項目的贏利能力?？梢灶A見,在建設工程項目領域,風險管理意識會不斷增強,風險管理的相關技術也會有極大的適用空間。

1.3 工程項目的風險源分類

工程項目的風險有很多種，按照不同的標準，分類也是有所不同的。這里主要介紹的是依照風險源或損失產生原因來劃分的，一般分為兩種：自然風險和人為風險。自然風險是由于自然力的原因，造成的財產毀損，或者出現人員傷亡的現象。同理，人為風險則是在人為活動的作用下產生的。通過分析上述觀點，再聯系全過程風險管理體系中的一些構想，可以把工程項目的風險源分為六個大的類別，具體如下:

第一，政治因素風險。該類別的風險主要是指項目在建設和運營的過程中，需要面臨的法律法規以及政策的指導和制約，以及在審核批準過程中可能會出現的一些無法預料到的素，例如國家的對外關系、政策的穩定性、經濟的開放度等，都有可能影響到工程項目，所以風險管理需要時刻關注這些動態，以便及時做出應對措施。

第二，社會因素風險。該類別的風險主要是涉及工程項目所在的地區的一些問題，包括該地區的經濟建設和發展水平，以及地方對與該工程項目是否支持配合及其程度如何。此外，該地區的社會治安情況、社會風氣、宗教信仰、勞動者的素質等因素，都在影響著整個工程。所以，風險管理還需要事先調查工程項目所處地區的情況。

第三，經濟因素風險。該類型的風險是長期存在的，影響非常大，牽涉面廣，錯綜復雜，而且導致其出現的因素又是非常多的，所以是一個比較復雜的問題。此類型下主要存在的有合同風險、建設成本風險、項目的竣工風險、稅收政策的風險四個類型。另外，如果國家的經濟政策發生變化，再加上市場變化，物價變化，外匯匯率這些因素發生變化的話，該風險就會顯露出來，這也是一個比較難以控制的因素，風險管理需要多下功夫。

第四，自然因素風險。這個類型的風險是最不可控的，具有極大的不確定性，任何一個工程項目都不能避開它。自然界氣候的變化、災害的發生、不良地質條件、異常惡劣的天氣等，這些問題都有可能在一個工程項目中出現，都有可能導致該項目工程出現問題。

第五，技術風險因素。因為人的知識面是有限的，在進行預測、決策、評估時有可能會出現失誤，在選擇技術方案時也可能會沒有選擇到一個最適合該工程的方案，這就導致后面在技術上出現一些失誤。

第六，管理風險因素。項目由于管理不當，出現了一些問題，通常這些問題帶來的影響和損失都是巨大的。這類型的風險多數是由于管理組織方式、管理制度或人員的管理教育存在不足而產生的。因此，風險管理需要規避這些問題。

2 工程實例

2.1 工程項目概況

翔安區建設管理服務中心和防空防災調度指揮中心工程項目位于翔安新城片區，翔安大道東側，新城中路西側，石厝路南側，后房村南側；用地面積約18 600 m2（約28畝）；占地面積約5 750 m2；總建筑面積約89 600 m2（其中地上總建筑面積64 800 m2、地下建筑面積24 800 m2。綜合樓一26層、綜合樓二21層（裙樓5層），地下室2層，建筑高度分別為98 m和80 m。項目總投資概算為33 500萬元，其中建安費30 000萬元。

2.2 工程項目實施情況

本項目于2010年10月經區發展和改革局立項，批復同意建設。于2011年4月在區招投標中心開標，中標價為20 583.06萬元，中標工期為831日歷天。本項目于2014年11日竣工驗收，實際工期為881日歷天，工期延后50日歷天。工程決算價21 777.78萬元，增加工程造價1 194.72萬元，涉及主體工程設計變更及工程量調整增加費用約937萬元，涉及人工費價差調整等其他原因增加費用約258萬元。

2.3 工程項目風險概述

由于該項目定額工期為 831日歷天，工期較長，而且用做為民生服務的大型項目，屬于定向開發，以該項目地塊所處的優越地理位置和周邊的良好氛圍，加上聘請專業人士進行該項目前期規劃設計，相信該項目為民服務工作能夠取得令人滿意的結果，市場風險相對較小。

2.4 工程項目資金使用情況

工程項目建設總投資約33 317萬元，其中:

工程建設成本:30 342萬元。

1）樁基工程及地上主體工程:21 778萬元

2）圍護體系:1 214萬元

3）室外安裝工程:330萬元

4）電梯工程：800 萬元

5）夜景工程:108元

6）智能化工程:998萬元

7）中央空調工程:2 718萬元

8）工程建設其他費:2 200萬元

3 本工程項目風險的主要來源

本工程并沒有一個系統的風險管理計劃。總的來說項目沒有詳細的管理計劃，主要還是依靠甲乙雙方對于工程共性的經驗總結。對于工程的個性，雙方是在施工過程中遇到具體問題具體分析的。

具體分析造成上述風險的具體原因，如下：

第一，工期拖延；第二，工程成本超支；第三，工程技術失誤；第四,工程材料及人工費的上漲；第五，項目施工單位具有一定的風險性；第六，合同風險，包括合同中有一些條款被遺漏，部分文字意思含糊，表達不準確；第七，人員流動帶來的風險，管理層和基層勞動者都有可能隨時離開，導致工程出現或多或少的問題。

4 工程項目風險應對措施

風險的應對技術主要分為積極和消極的應對策略這兩種。消極策略的核心觀點是回避、轉嫁與減輕風險。積極策略的核心觀點是開拓、分享和提高。兩種應對措施各有利弊，需要根據實際情況來進行選擇或糅合。本項目根據實際情況主要選取如下應對措施:

第一，根據本項目的特點制定項目詳細的實施戰略。

第二，嚴格合同的管理制度。

第三，明確個人責任。

第四，創建項目管理文化。

第五，選擇工程保險。

5 問題及建議

在仔細分析了上述工程案例之后，從中發現了一些問題，也從這些問題中看到了方法。工程建設在我國正處于高峰期，風險管理存在于項目中，而且工程參與企業非常重視風險管理，也會提出一些計劃和目標。但是這些是遠遠不夠的，在實踐過程中就會發現，這些計劃和目標都存在不足，主觀性太強，沒有一定的理論基礎。對于這樣的計劃和目標，不能完全否定，也不能完全肯定。

在此基礎上，聯系本工程案例，研究本項目中存在的問題，最后在此提出了相對應的建議，以期幫助相關工作者。

第一，工程實施過程中，需要注意資料收集，最好建立一個檔案庫，對收集上來的信息可以及時分析、整理，出現任何問題也可以及時處理。這需要一個完善的資料收集管理體系，不僅是收集實施過程中的資料，實施之前與完成之后的材料都需要收集，這樣可以完整掌握整個項目的信息。

第二，定期培工程項目參與人員，并且每次培訓都需制定一定的目標。上述案例中已經表明，直接進行項目管理的項目經理其管理能力毋庸置疑，但是沒有一個建立一個系統的體系也會出現一些差錯。所以，針對不同的員工，其培訓內容是不一樣的，但整體目標都是掌握必備的知識，甚至可以擴大原有的知識框架。