江蘇：蘇州搭建防控非法集資信息平臺(tái)

江蘇：蘇州搭建防控非法集資信息平臺(tái)

早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，防患于未然

當(dāng)前，非法集資案件高發(fā)多發(fā)，特別是以互聯(lián)網(wǎng)金融、網(wǎng)上理財(cái)?shù)葹榛献舆M(jìn)行的網(wǎng)絡(luò)非法集資案件層出不窮。富裕的江蘇省蘇州市，長(zhǎng)期以來(lái)都是非法集資重點(diǎn)地區(qū)。

針對(duì)非法集資新形勢(shì)新變化，蘇州公安創(chuàng)新思路，主動(dòng)應(yīng)對(duì)，堅(jiān)持打早打小，推動(dòng)建立涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪案事件信息共享平臺(tái)，探索從業(yè)人員黑名單制度等，有力打擊預(yù)防了此類犯罪，維護(hù)了人民群眾合法權(quán)益。

網(wǎng)絡(luò)非法集資爆發(fā)式增長(zhǎng)

近年來(lái)，蘇州網(wǎng)絡(luò)非法集資案件呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)，目前已成為當(dāng)?shù)胤欠Y的主要形式。

蘇州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)趙建中分析說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)已成為人們生活的一部分，互聯(lián)網(wǎng)金融又是當(dāng)下熱門產(chǎn)業(yè)，以此開展不法活動(dòng)具有更大的傳播效應(yīng)。傳統(tǒng)非法集資案件受害者大多幾十人、上百人，涉案金額上千萬(wàn)元已經(jīng)很大了，而網(wǎng)絡(luò)非法集資案件動(dòng)輒成千上萬(wàn)人，涉案金額常以億元計(jì)。

在蘇州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)教導(dǎo)員徐明看來(lái)，線上線下聯(lián)動(dòng)，更具欺騙性、迷惑性，不法分子打著金融創(chuàng)新的旗號(hào)，大打虛假?gòu)V告，加上線下業(yè)務(wù)員的忽悠，很多老百姓特別是老年人極易上當(dāng)受騙。

讓趙建中頗為擔(dān)憂的是，除“百家和”等少數(shù)案例外，蘇州絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)非法集資均為侵入型，即外地公司在蘇州設(shè)立分公司或代理公司開展非法集資，資金直接打入外地公司，蘇州警方核實(shí)其違法性非常困難，即便立即查封分公司也難以凍結(jié)到資金。很多網(wǎng)絡(luò)非法集資案件，群眾的整體損失都在五六成以上，有的甚至高達(dá)九成。

大數(shù)據(jù)平臺(tái)動(dòng)態(tài)監(jiān)控預(yù)警

2014年5月，蘇州工業(yè)園區(qū)公安分局排查發(fā)現(xiàn)一家投資公司有非法集資之嫌，將此信息錄入涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪案事件信息共享平臺(tái)后，工業(yè)園區(qū)黨委政府立即采取措施，成功將此投資公司吸收的資金從3億余元縮減至800萬(wàn)元，同時(shí)監(jiān)管賬戶凍結(jié)資金1000萬(wàn)元，將資金風(fēng)險(xiǎn)降到零。

為防范和及時(shí)查處非法集資案件，最大限度避免群眾財(cái)產(chǎn)損失，2013年，蘇州市公安局和市金融辦牽頭搭建信息共享平臺(tái)，工商、稅務(wù)、住建等18個(gè)政府部門入駐，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。

趙建中說(shuō)，法律允許正常的互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)，不能僅僅因?yàn)槠髽I(yè)存在高息吸存就斷定為非法集資，但如果等到資金鏈斷裂再查處又為時(shí)太晚。信息共享平臺(tái)設(shè)立后，民警將搜集到的可疑信息錄入平臺(tái)，工商部門核查是否存在虛假?gòu)V告，銀監(jiān)部門核查資金流向等，通過(guò)整合數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)預(yù)警監(jiān)測(cè)，一旦亮起紅燈，立即采取擠壓、打擊等措施。

據(jù)了解，信息共享平臺(tái)是一個(gè)由多個(gè)內(nèi)外信息平臺(tái)無(wú)縫對(duì)接的大數(shù)據(jù)平臺(tái)，可通過(guò)內(nèi)外數(shù)據(jù)碰撞對(duì)比預(yù)警，如與人民銀行信息平臺(tái)對(duì)接建立涉眾型經(jīng)濟(jì)案件可疑資金模型，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)資金的動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防患于未然。

黑名單制度防止重操舊業(yè)

徐明說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)非法集資群眾損失難挽回，很大程度上是因?yàn)橘Y金被層層剝皮，從總公司到分公司，從業(yè)務(wù)經(jīng)理到業(yè)務(wù)員都要分一杯羹。蘇州查處的多起網(wǎng)絡(luò)非法集資案件，業(yè)務(wù)員的提成是涉案公司的最大支出。

據(jù)趙建中介紹，雖然非法集資的成功與否和這些業(yè)務(wù)員密不可分，但司法實(shí)踐中，業(yè)務(wù)員被懲處的卻寥寥無(wú)幾，他們通常以“不明知”為由推脫，懲處力度不夠，這些人很容易重操舊業(yè)。

為此，蘇州公安正在探索建立非法集資從業(yè)人員黑名單制度，民警在調(diào)查過(guò)程中明確告知其行為涉嫌非法集資，收集相關(guān)信息錄入黑名單庫(kù)，對(duì)仍不收手的依法嚴(yán)厲打擊懲處。

徐明認(rèn)為，這兩年網(wǎng)絡(luò)非法集資案件高發(fā)，與從事投資理財(cái)?shù)墓咀?cè)過(guò)于簡(jiǎn)單、泛濫成災(zāi)有一定有關(guān)聯(lián)。這類公司不宜實(shí)行零資本注冊(cè)，應(yīng)提高準(zhǔn)入門檻。

趙建中提出，對(duì)實(shí)施吸收公眾存款行為的企業(yè)，應(yīng)建立申報(bào)制度，企業(yè)定期向相關(guān)部門申報(bào)自己的財(cái)務(wù)狀況，以及理財(cái)產(chǎn)品、債權(quán)、盈利能力等詳細(xì)信息，相關(guān)部門根據(jù)申報(bào)進(jìn)行核實(shí)。