公安部等14家國家機關召開部際聯席會議全力打擊非法集資犯罪 維護群眾合法權益

文 本刊編輯部

公安部等14家國家機關召開部際聯席會議全力打擊非法集資犯罪 維護群眾合法權益

文 本刊編輯部

4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農業部、商務部、人民銀行、工商總局、銀監會、證監會、保監會等14家國家機關召開處置非法集資部際聯席會議。

據了解，公安機關始終高度重視防范打擊非法集資犯罪工作。2016年以來，不斷加強預警監測犯罪動態，依法查處案件，積極開展警示宣傳，全力維護群眾合法權益和市場秩序、金融秩序。

公安部表示，從工作情況看，當前非法集資形勢依然嚴峻。一是案件高位運行，大要案件多發。2016年，公安機關共立案1萬余起、涉案金額近1400億元，而且大要案件高發。據不完全統計，2016年此類案件平均案值達1365萬元，億元以上案件逾百起。二是區域集中度較高，溢出效應明顯。從地域看，公司總部、網絡平臺向經濟體量靠前的發達地區集中，東部地區持續高發。從省域看，省會城市、中心城區案件高發。隨著互聯網和金融支付手段的快速、融合發展，犯罪風險不斷向三、四線城市輻射、向邊遠省份傳導。三是網絡犯罪多發。犯罪分子以往多采取大量設置分支機構、線下推廣、口口相傳等方式非法集資，但近年來則改為依托互聯網擴大影響、引誘人員參與、吸收和轉移資金。四是犯罪手法多變。犯罪分子從以往的商品營銷、資源開發、種植養殖等“實體經濟”領域向理財、私募、眾籌、期權等“資本運作”領域轉移，常打著金融創新、網絡借貸、“虛擬貨幣”“金融互助”“愛心慈善”等幌子非法集資，并與傳銷活動大幅交織。五是社會危害復合化。一方面，犯罪分子吸收的大量資金被用于支付中介費、提成、彌補虧空和揮霍，給群眾造成重大經濟損失；另一方面，一些犯罪分子肆意歪曲利用國家政策，為犯罪活動打造欺世盜名的光環，造成了公眾認知混亂。

公安部指出，工作實踐證明，對非法集資犯罪，完善監管制度、強化防控措施、依法有力打擊是有效的遏制手段，而公眾理性投資、增強風險意識則是削弱非法集資生存基礎的關鍵。

在此，公安機關提醒，務必謹慎投資，如遇有以下現象，務必高度警惕：

一、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態”“動態”收益等回報方式；

二、電話推介、設立大量分支機構推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構辦公場所附近發放“理財產品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入；

三、以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源、礦產、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權投資合伙企業，但并不辦理合伙企業的工商注冊登記手續；

四、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經營或有不良信用記錄、網上負面信息；

五、公司注冊地、網站注冊地、服務器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資；

六、以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”；

七、要求向個人賬戶交付投資款、以現金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉投資款。

八、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內開立；

九、聲稱與銀行“戰略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

防范打擊非法集資犯罪任重道遠。公安機關下步將認真貫徹落實黨中央、國務院的有關工作部署和要求，堅持聚焦風險防控、依法打擊犯罪、促進經濟發展、維護群眾合法權益的主線，與廣大人民群眾及各相關部門共同全力做好防范打擊工作。