“萬福幣”以銷售虛擬貨幣之名行傳銷詐騙之實

“萬福幣”以銷售虛擬貨幣之名行傳銷詐騙之實

從湖南省常德市公安局了解到，該局經過縝密偵查，一舉破獲美國未來城“萬福幣”特大網絡傳銷案，抓獲美國未來城在大陸地區的代理人和網頭60多名。目前，犯罪嫌疑人楊某、周某、田某等9人因涉嫌組織領導傳銷活動罪，被檢察機關批準逮捕，警方凍結銀行資金數億元人民幣。

抓捕行動一波三折

2016年4月12日，常德市公安局接到舉報，稱常德市武陵區人田某在長沙、常德設立工作室，以銷售美國未來城虛擬貨幣“萬福幣”為名進行傳銷活動。接到舉報后，常德市公安局迅速安排警力進行調查，通過近半個月的偵查，很快查清美國未來城“萬福幣”的運作模式、組織結構及資金流向，并通過進一步工作獲取了“萬福幣”網站后臺數據，破案條件成熟。

2016年4月26日，偵查民警獲悉美國未來城在中國大陸地區負責人孟某將于2016年4月27日從香港入境，回老家遼寧看望父母，常德市公安局副局長彭進果斷決定采取收網行動，迅速調派警力趕赴深圳、沈陽，對主要骨干成員采取抓捕行動。然而2016年4月27日清晨，孟某從其母親邢某口中得知，公安機關已對其賬戶進行查詢，預感不妙，遂告知其母自己不回國了，并要其父母攜帶銀行卡迅速乘機到深圳，她會派助理周某在邊檢口岸接應其出境。

為防止犯罪嫌疑人聞風逃跑，抓捕民警迅速調整策略，在深圳福田口岸張網以待。當天晚上11時，當孟某父母與周某會合后正準備出境時，早已守候多時的民警將邢某和周某抓獲。與此同時，其他各組也同步開展抓捕行動，當晚抓捕主要骨干成員6名，并對其他網頭迅速進行網上追逃。

精心包裝吸納會員

經公安機關初步查明，美國未來城由美籍華人劉某創辦，總部設在美國洛杉磯。從2014年以來，該公司建立網站，通過互聯網以銷售虛擬數字貨幣為名，專門針對華人進行傳銷詐騙活動。2014年4月，劉某、裴某、閆某三人以銷售虛擬數字貨幣“網絡黃金”為名進行網絡傳銷活動，在中國大陸發展會員幾十萬人。

2015年8月，三人因利益分配不均分道揚鑣后，劉某又和重慶人冉某合作，在中國大陸地區開展美國未來城虛擬數字貨幣“天合積分”傳銷活動。2016年3月5日，劉某又啟動虛擬數字貨幣“萬福幣”傳銷項目，至2016年4月27日公安機關查獲為止，不到兩個月時間，該傳銷項目就吸納會員13萬余人，瘋狂收取傳銷資金近20億元人民幣。

劉某為進行傳銷活動，對自己進行了精心包裝，標榜自己為美國兆銀基金總裁、全球未來城集團總裁、美國加州州務卿等11個頭銜。在互聯網上宣傳自己是美國成功企業家，是美國上市公司“美國未來城股份有限公司”董事長，旗下有40多家上市公司。在中國有13家公司，是中國“一帶一路”項目重要參與人。在互聯網及微信群中炫耀自己和各國政要、演藝明星有著相互往來和合影。

據公安機關調查，劉某所吹噓標榜的頭銜均難以查找出處，其與各國政要和名人影星的合影也是真假難辨。中國“一帶一路”項目也系子虛烏有無法查證，國內13家公司均系劉某指使他人注冊登記，既無辦公場所、又無辦公人員、也無經營項目的“三無公司”。

劉某宣傳稱“萬福幣”是由美國證監會和銀監會批準，由美國未來城公司發行的全球第一枚國家認可的虛擬數字貨幣，獲得了20多個國家的認可，可以在國際大盤交易、可以提現、可以在線下購物，無所不能，今后將取代紙幣在市場流通。“萬福幣”在中國也獲得了商務部認可，即將獲得直銷牌照。

根據虛擬貨幣領域權威的全球現存數字貨幣排行榜的查找結果，并沒有“萬福幣”的身影，所謂申請直銷牌照更是天方夜譚。早在2013年12月，中國人民銀行、工信部、銀監會、證監會和保監會共同發布了《關于防范比特幣風險的通知》，其中明確比特幣不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正意義上的貨幣。從性質上看，比特幣應是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。據此，“萬福幣”項目所謂的在中國正式申請數字貨幣牌照，亦沒有法律依據。

整合系統發展會員

為誘惑他人加入，劉某制定了極具誘惑力的獎金制度，會員獎金分為靜態獎和動態獎，只要交納1萬元人民幣即可注冊成為會員，不發展會員，只等“萬福幣”價格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩賺在3倍左右，如果發展得好也可能達到5至10倍，這就是靜態獎。

會員要想賺更多的錢則必須發展會員，獲得級差獎，也就是動態獎。為此，“萬福幣”根據會員發展人員的多少分為1至5星、1至5金、1至5鉆的三階十五級，每個級別對應不同的獎金回報，發展下線就能獲得提成，并可層層提成，最低一星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成，發展的會員達到一定數量還可晉升級別，獲得更多提成；5鉆級會員獲得下線會員交納資金提成比例則高達80%。如帶團隊對接劉某本人，則可直接從鉆級會員做起。

受高額獎金誘惑，中國大陸傳銷網頭袁某、彭某等人紛紛改換門庭，直接帶團隊投靠劉某，加入“萬福幣”項目。為防止這些團伙惡意競爭，搞亂市場，劉某把這些傳銷網頭收編后，整合為國內九大系統，每個系統發展的人員少則6000多人，多則3萬多人。

為發展更多會員加入，劉某于2016年3月8日、3月29日、4月22日分別在印尼巴厘島、香港舉辦了聲勢浩大的招商大會，為傳銷活動宣傳造勢，國內參加人員數千人。

為管理團隊、收取、轉移傳銷資金，劉某安排其公司高管孟某為其國內代理人，在深圳、重慶、貴陽、北京等地注冊了深圳保利融投基金等13家空殼公司，目的是取得公司對公賬戶，以取得會員信任，向會員收取傳銷資金。孟某又委托其母邢某專門管理賬戶資金，并負責聯系地下錢莊將收取的人民幣兌換成美金之后，轉入美國未來城美國賬戶，邢某先后將其兒子孟某賬戶資金4億多元轉移至美國。

“躺著賺錢”不靠譜

“躺著能賺錢”這么明顯不靠譜的事為什么會有人相信呢？“萬福幣”參與人張某給出了他的看法。

張某說，之所以投資“萬福幣”一是看了網上宣傳劉某有那么多頭銜和光環，還有和領導人的合影照片，相信他的實力；二是投資回報率高，不得不讓人心動。然而投資人不知道的是，該投資并不能立即變現，存在長達半年的解凍期，投資者自投資日后的一個月起算，每周解凍是投資額的5%，30周后才可全部解凍。解凍后上所謂國際大盤拋售兌現還要排隊，最后結果可想而知。

據調查了解，“萬福幣”所稱的國際大盤其實子虛烏有，都是劉某操縱的，“萬福幣”項目剛啟動時為誘惑他人投資，劉某就將其設置為“只漲不跌”，一旦劉某想收手跑路了，他又可以設置為“只跌不漲”，最終受害人是投資人。

常德市公安局副局長、“萬福幣”專案組負責人彭進介紹，美國未來城“萬福幣”傳銷案反映了當前傳銷的新特點，一是假借虛擬貨幣這一新生事物進行傳銷，是一種新型金融傳銷，一般群眾不了解，容易上當受騙；二是改變了傳統網絡傳銷設工作室、報單中心進行傳銷組織活動的模式，而是通過互聯網公眾微信號宣傳，掃描二維碼即可加入。上下級之間只通過微信群交流，線下不見面，更增加了傳銷的隱蔽性；三是把總部設在境外，組織者躲在境外發號施令，資金轉移境外，抓捕難、追贓難、斬草除根難。美國未來城“萬福幣”被查后，由于劉某未到案，其又搞了一個“全球未來財富股權投資基金”項目，宣傳該項目已投資“廣西來賓義烏小商品城”馬上上市，實際上換湯不換藥，還是利用“萬福幣”的后臺系統和會員繼續進行傳銷活動，短短兩個多月時間又在中國大陸發展會員3萬余人，僅按每單最少1萬元算，就收取資金3億余元。

案件分析

公安部有關負責人表示，類似的案件往往是公司一旦發現苗頭不對，立刻關閉網站，卷錢一走了之，而服務器大多設在境外，很難追查。

“不排除早期進入的投資人會有收益，而后面進入的投資人就很難再有收益。”永康市公安局局長陳曙初說，此類項目背后多缺乏實質性項目，很多投資人甚至對此心知肚明，但仍抵擋不住前期高額回報的誘惑，以“搏一把”的心態參與其中。

“比特幣除外，其他平臺推出的各色虛擬幣，不用懷疑，全都是騙子。”一名投資人說，國內的虛擬貨幣一般是靠拉人頭入資，平臺再制造虛擬貨幣被熱炒的假象，投資者一旦介入就成了“接盤俠”。

謝浩亮說，這類貨幣的活躍期大多是半年左右的時間，到那個時間點資金鏈肯定會出問題。根據這一案件每周釋放5%的“易幣”計算，收回投入需要5個月的時間，這期間投資人根本無法收回資金，而隨著資金鏈慢慢斷裂，犯罪嫌疑人要么提前主動關閉服務器抽身跑掉，要么不得不被動關閉。

陳曙初說，這個案件是公安機關在金融風險日常排查中發現后，迅速介入。為了更好地追贓挽損，開展抓捕行動的同時，資產查封凍結組就迅速凍結了公司對公賬戶，公司高管、股東及關聯賬戶177個，資金共計1.7億余元，及時截斷資金外流通道。

公安機關也提醒廣大公眾，要理性投資，不要貪婪和抱著一夜暴富的心態，這樣往往很容易上當受騙。