“萬福幣”以銷售虛擬貨幣之名行傳銷詐騙之實
從湖南省常德市公安局了解到,該局經過縝密偵查,一舉破獲美國未來城“萬福幣”特大網絡傳銷案,抓獲美國未來城在大陸地區的代理人和網頭60多名。目前,犯罪嫌疑人楊某、周某、田某等9人因涉嫌組織領導傳銷活動罪,被檢察機關批準逮捕,警方凍結銀行資金數億元人民幣。
2016年4月12日,常德市公安局接到舉報,稱常德市武陵區人田某在長沙、常德設立工作室,以銷售美國未來城虛擬貨幣“萬福幣”為名進行傳銷活動。接到舉報后,常德市公安局迅速安排警力進行調查,通過近半個月的偵查,很快查清美國未來城“萬福幣”的運作模式、組織結構及資金流向,并通過進一步工作獲取了“萬福幣”網站后臺數據,破案條件成熟。
2016年4月26日,偵查民警獲悉美國未來城在中國大陸地區負責人孟某將于2016年4月27日從香港入境,回老家遼寧看望父母,常德市公安局副局長彭進果斷決定采取收網行動,迅速調派警力趕赴深圳、沈陽,對主要骨干成員采取抓捕行動。然而2016年4月27日清晨,孟某從其母親邢某口中得知,公安機關已對其賬戶進行查詢,預感不妙,遂告知其母自己不回國了,并要其父母攜帶銀行卡迅速乘機到深圳,她會派助理周某在邊檢口岸接應其出境。
為防止犯罪嫌疑人聞風逃跑,抓捕民警迅速調整策略,在深圳福田口岸張網以待。當天晚上11時,當孟某父母與周某會合后正準備出境時,早已守候多時的民警將邢某和周某抓獲。與此同時,其他各組也同步開展抓捕行動,當晚抓捕主要骨干成員6名,并對其他網頭迅速進行網上追逃。
經公安機關初步查明,美國未來城由美籍華人劉某創辦,總部設在美國洛杉磯。從2014年以來,該公司建立網站,通過互聯網以銷售虛擬數字貨幣為名,專門針對華人進行傳銷詐騙活動。2014年4月,劉某、裴某、閆某三人以銷售虛擬數字貨幣“網絡黃金”為名進行網絡傳銷活動,在中國大陸發展會員幾十萬人。
2015年8月,三人因利益分配不均分道揚鑣后,劉某又和重慶人冉某合作,在中國大陸地區開展美國未來城虛擬數字貨幣“天合積分”傳銷活動。2016年3月5日,劉某又啟動虛擬數字貨幣“萬福幣”傳銷項目,至2016年4月27日公安機關查獲為止,不到兩個月時間,該傳銷項目就吸納會員13萬余人,瘋狂收取傳銷資金近20億元人民幣。
劉某為進行傳銷活動,對自己進行了精心包裝,標榜自己為美國兆銀基金總裁、全球未來城集團總裁、美國加州州務卿等11個頭銜。在互聯網上宣傳自己是美國成功企業家,是美國上市公司“美國未來城股份有限公司”董事長,旗下有40多家上市公司。在中國有13家公司,是中國“一帶一路”項目重要參與人。在互聯網及微信群中炫耀自己和各國政要、演藝明星有著相互往來和合影。
據公安機關調查,劉某所吹噓標榜的頭銜均難以查找出處,其與各國政要和名人影星的合影也是真假難辨。中國“一帶一路”項目也系子虛烏有無法查證,國內13家公司均系劉某指使他人注冊登記,既無辦公場所、又無辦公人員、也無經營項目的“三無公司”。
劉某宣傳稱“萬福幣”是由美國證監會和銀監會批準,由美國未來城公司發行的全球第一枚國家認可的虛擬數字貨幣,獲得了20多個國家的認可,可以在國際大盤交易、可以提現、可以在線下購物,無所不能,今后將取代紙幣在市場流通。“萬福幣”在中國也獲得了商務部認可,即將獲得直銷牌照。
根據虛擬貨幣領域權威的全球現存數字貨幣排行榜的查找結果,并沒有“萬福幣”的身影,所謂申請直銷牌照更是天方夜譚。早在2013年12月,中國人民銀行、工信部、銀監會、證監會和保監會共同發布了《關于防范比特幣風險的通知》,其中明確比特幣不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不是真正意義上的貨幣。從性質上看,比特幣應是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。據此,“萬福幣”項目所謂的在中國正式申請數字貨幣牌照,亦沒有法律依據。
為誘惑他人加入,劉某制定了極具誘惑力的獎金制度,會員獎金分為靜態獎和動態獎,只要交納1萬元人民幣即可注冊成為會員,不發展會員,只等“萬福幣”價格上漲,即可躺著拿錢,一年收益率穩賺在3倍左右,如果發展得好也可能達到5至10倍,這就是靜態獎。
會員要想賺更多的錢則必須發展會員,獲得級差獎,也就是動態獎。為此,“萬福幣”根據會員發展人員的多少分為1至5星、1至5金、1至5鉆的三階十五級,每個級別對應不同的獎金回報,發展下線就能獲得提成,并可層層提成,最低一星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成,發展的會員達到一定數量還可晉升級別,獲得更多提成;5鉆級會員獲得下線會員交納資金提成比例則高達80%。如帶團隊對接劉某本人,則可直接從鉆級會員做起。
受高額獎金誘惑,中國大陸傳銷網頭袁某、彭某等人紛紛改換門庭,直接帶團隊投靠劉某,加入“萬福幣”項目。為防止這些團伙惡意競爭,搞亂市場,劉某把這些傳銷網頭收編后,整合為國內九大系統,每個系統發展的人員少則6000多人,多則3萬多人。
為發展更多會員加入,劉某于2016年3月8日、3月29日、4月22日分別在印尼巴厘島、香港舉辦了聲勢浩大的招商大會,為傳銷活動宣傳造勢,國內參加人員數千人。
為管理團隊、收取、轉移傳銷資金,劉某安排其公司高管孟某為其國內代理人,在深圳、重慶、貴陽、北京等地注冊了深圳保利融投基金等13家空殼公司,目的是取得公司對公賬戶,以取得會員信任,向會員收取傳銷資金。孟某又委托其母邢某專門管理賬戶資金,并負責聯系地下錢莊將收取的人民幣兌換成美金之后,轉入美國未來城美國賬戶,邢某先后將其兒子孟某賬戶資金4億多元轉移至美國。
“躺著能賺錢”這么明顯不靠譜的事為什么會有人相信呢?“萬福幣”參與人張某給出了他的看法。
張某說,之所以投資“萬福幣”一是看了網上宣傳劉某有那么多頭銜和光環,還有和領導人的合影照片,相信他的實力;二是投資回報率高,不得不讓人心動。然而投資人不知道的是,該投資并不能立即變現,存在長達半年的解凍期,投資者自投資日后的一個月起算,每周解凍是投資額的5%,30周后才可全部解凍。解凍后上所謂國際大盤拋售兌現還要排隊,最后結果可想而知。
據調查了解,“萬福幣”所稱的國際大盤其實子虛烏有,都是劉某操縱的,“萬福幣”項目剛啟動時為誘惑他人投資,劉某就將其設置為“只漲不跌”,一旦劉某想收手跑路了,他又可以設置為“只跌不漲”,最終受害人是投資人。
常德市公安局副局長、“萬福幣”專案組負責人彭進介紹,美國未來城“萬福幣”傳銷案反映了當前傳銷的新特點,一是假借虛擬貨幣這一新生事物進行傳銷,是一種新型金融傳銷,一般群眾不了解,容易上當受騙;二是改變了傳統網絡傳銷設工作室、報單中心進行傳銷組織活動的模式,而是通過互聯網公眾微信號宣傳,掃描二維碼即可加入。上下級之間只通過微信群交流,線下不見面,更增加了傳銷的隱蔽性;三是把總部設在境外,組織者躲在境外發號施令,資金轉移境外,抓捕難、追贓難、斬草除根難。美國未來城“萬福幣”被查后,由于劉某未到案,其又搞了一個“全球未來財富股權投資基金”項目,宣傳該項目已投資“廣西來賓義烏小商品城”馬上上市,實際上換湯不換藥,還是利用“萬福幣”的后臺系統和會員繼續進行傳銷活動,短短兩個多月時間又在中國大陸發展會員3萬余人,僅按每單最少1萬元算,就收取資金3億余元。
公安部有關負責人表示,類似的案件往往是公司一旦發現苗頭不對,立刻關閉網站,卷錢一走了之,而服務器大多設在境外,很難追查。
“不排除早期進入的投資人會有收益,而后面進入的投資人就很難再有收益。”永康市公安局局長陳曙初說,此類項目背后多缺乏實質性項目,很多投資人甚至對此心知肚明,但仍抵擋不住前期高額回報的誘惑,以“搏一把”的心態參與其中。
“比特幣除外,其他平臺推出的各色虛擬幣,不用懷疑,全都是騙子。”一名投資人說,國內的虛擬貨幣一般是靠拉人頭入資,平臺再制造虛擬貨幣被熱炒的假象,投資者一旦介入就成了“接盤俠”。
謝浩亮說,這類貨幣的活躍期大多是半年左右的時間,到那個時間點資金鏈肯定會出問題。根據這一案件每周釋放5%的“易幣”計算,收回投入需要5個月的時間,這期間投資人根本無法收回資金,而隨著資金鏈慢慢斷裂,犯罪嫌疑人要么提前主動關閉服務器抽身跑掉,要么不得不被動關閉。
陳曙初說,這個案件是公安機關在金融風險日常排查中發現后,迅速介入。為了更好地追贓挽損,開展抓捕行動的同時,資產查封凍結組就迅速凍結了公司對公賬戶,公司高管、股東及關聯賬戶177個,資金共計1.7億余元,及時截斷資金外流通道。
公安機關也提醒廣大公眾,要理性投資,不要貪婪和抱著一夜暴富的心態,這樣往往很容易上當受騙。