廈門市反詐騙中心解析“冒充查案”的秘密

文 黃曉潔 張玲玲

廈門市反詐騙中心解析“冒充查案”的秘密

文 黃曉潔 張玲玲

有一種詐騙類型，堪稱詐騙領(lǐng)域的“吸金大王”，它有一個(gè)很普通的名字叫“冒充查案”?！懊俺洳榘浮钡奶茁芬膊粡?fù)雜，但受害人往往被嚇到膽戰(zhàn)心驚，傾盡所有。那么“冒充查案”為什么如此“攝人心魄”，它的“吸金”技法又有哪些？對此，廈門市反詐騙中心進(jìn)行了深度解析。

女性受騙者是男性的三倍

根據(jù)廈門市反詐騙中心統(tǒng)計(jì)，從今年1月至8月中旬，廈門市共接報(bào)“冒充查案”詐騙案件330起，占總詐騙警情的6.4%，但群眾財(cái)產(chǎn)損失卻占總警情損失的36.5%。從發(fā)案峰值看，僅5月就接報(bào)121起，占比38.9%。

分析受害人群可以發(fā)現(xiàn)，從性別上看：男性83人，占比25.2%，女性247人，占比74.8%；從年齡上看：20歲至29歲占49.01%；30歲至39歲占24.5%，40歲以上占22.9%；從職業(yè)上看：公司職員占33.6%，無業(yè)人員占21.3%，工人占14.6%。

從以上數(shù)據(jù)可以看出，女性受害人是男性的近3倍，20多歲的年輕人更容易被騙，且有工作的人所占比例更高。綜合分析得出結(jié)論，女性的抗壓和對事物分辨能力比男性弱，且剛?cè)肷鐣?huì)、剛?cè)肼毜哪贻p人缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，更容易陷入騙子的說辭和“恐嚇”圈套。

騙子的四種“開場白”

廈門市反詐騙中心通過對今年以來“冒充查案”類警情的梳理后發(fā)現(xiàn)，詐騙嫌疑人的“開場白”主要有以下四種：

一、謊稱事主名下的一張銀行卡涉嫌洗錢犯罪，將被騙群眾電話在“警察”“檢察官”等角色中流轉(zhuǎn)，通過言語恐嚇、出具“通緝令”等提高欺騙性；

二、自稱是某醫(yī)保中心，稱被騙群眾醫(yī)?？ㄒ驁?bào)銷理賠金情節(jié)嚴(yán)重，已經(jīng)涉案，并幫其轉(zhuǎn)接某公安局警官，要其配合調(diào)查；

三、自稱是某通訊管理部門，稱被騙群眾的身份信息泄露，在外地辦理電話卡涉嫌發(fā)送違規(guī)短信，涉嫌違法犯罪；

四、自稱是某移動(dòng)通訊運(yùn)營商，告知事主有人冒用事主身份在外地營業(yè)廳辦理了手機(jī)號并惡意欠費(fèi)，并稱事主手機(jī)將于2小時(shí)后被強(qiáng)制停機(jī)，要求事主及時(shí)還款，否則追究事主責(zé)任。

騙子的四種“道具”

“冒充查案”詐騙警情具有較高的迷惑性，一方面是因?yàn)轵_子可以精準(zhǔn)地說出被騙群眾的信息，實(shí)施言語恐嚇；另一方面是騙子善于利用“道具”提升誘惑性輔助詐騙。

道具一：通緝令

嫌疑人掌握被騙群眾的身份信息后，制作假通緝令，并通過微信或QQ向受害人發(fā)送，或者要求被騙群眾登錄虛假網(wǎng)站地址，查看網(wǎng)站上的虛假案件情況和通緝令。不少心存疑慮的受害人看到帶有自己照片的“通緝令”后，心理最后一道防線就會(huì)被摧毀，繼而對對方“警察”或者“執(zhí)法人員”身份深信不疑。

道具二：資金轉(zhuǎn)移

廈門警方回訪多名受害人后發(fā)現(xiàn)，“冒充查案”詐騙手段出現(xiàn)蛻變，不再單純地讓受害人將資金轉(zhuǎn)至“安全賬戶”以證明“自身清白”，而是要求受害人迅速將分散的資金轉(zhuǎn)至指定的一張銀行卡內(nèi)，甚至讓受害人變賣房產(chǎn)、股票或高息借款，以達(dá)到“榨干”受害人最后一分血汗錢的目的，而這也是冒充查案詐騙“騙錢多”背后的真正原因。

道具三：開通網(wǎng)銀、辦理電子密碼器

為了規(guī)避自動(dòng)取款機(jī)24小時(shí)到賬的規(guī)定，詐騙嫌疑人盯上了手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等能實(shí)現(xiàn)快速轉(zhuǎn)賬、到賬的銀行業(yè)務(wù)。另外，嫌疑人會(huì)要求受害人開通上一步“資金轉(zhuǎn)移”中涉及的銀行賬戶的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)和辦理電子密碼器，并言語誘導(dǎo)受害人聽其指揮操作，完成最后一步“吸金”操作。

道具四：開房

詐騙嫌疑人通過誘導(dǎo)了解受害人家庭情況、個(gè)人信息后，會(huì)以需要做“電話筆錄”為由，要求被騙群眾到酒店開房“配合調(diào)查”，實(shí)際目的是不想詐騙過程中被人“打擾”；另一個(gè)目的是要求被騙群眾用酒店內(nèi)電腦完成最后轉(zhuǎn)賬操作。

安全提示：聽到“涉案”立即掛電話

一、關(guān)于醫(yī)?？?/h3>

醫(yī)保卡在自己身上，是否涉案應(yīng)該比騙子更清楚，有任何疑問，撥打12333咨詢是最穩(wěn)妥的做法；

二、關(guān)于停機(jī)

以中國移動(dòng)通信集團(tuán)公司為例，公司只會(huì)在用戶欠費(fèi)和沒有完成實(shí)名登記的情況下對用戶號碼停機(jī)。停機(jī)之前，公司工作人員會(huì)用“10086”的電話號碼提前告知用戶。接到任何聲稱要將市民電話停機(jī)的電話，只需直接致電運(yùn)營商官方客服電話核實(shí)即可；

三、關(guān)于異地辦理手機(jī)卡

市民只要帶上本人身份證原件到就近的運(yùn)營商營業(yè)廳，就可以查詢自己名下有哪些電話號碼。

總之，接到“涉案電話”，不用怕、不要信，先掛斷電話，再撥打各部門官方電話核實(shí)真?zhèn)巍?/p>

鏈接：“火眼系統(tǒng)”一年攔截1421起

去年7月，廈門市反詐騙中心與中國移動(dòng)通信集團(tuán)公司合作，打造詐騙電話技術(shù)反制系統(tǒng)——“火眼”系統(tǒng)。一年多來成功勸阻正在實(shí)施的詐騙案件1421起，以今年7月為例，“冒充查案”類詐騙警情同比下降86.98%。

他們建立詐騙電話自動(dòng)篩查預(yù)警模型，結(jié)合之前與中國移動(dòng)通信集團(tuán)公司已有多項(xiàng)合作內(nèi)容，針對廈門移動(dòng)用戶量身定做“事前預(yù)警，事中勸阻，事后攔截、關(guān)?！钡牧Ⅲw防控體系。通過分析“冒充公檢法查案”“冒充領(lǐng)導(dǎo)”等7大類高發(fā)電信詐騙警情中嫌疑人撥打電話的特點(diǎn)，設(shè)置預(yù)警規(guī)則，一旦發(fā)現(xiàn)有觸碰規(guī)則的異常話務(wù)，系統(tǒng)能瞬間監(jiān)測并實(shí)時(shí)預(yù)警。此舉打破以往、現(xiàn)今全國其他絕大多數(shù)地市公安、通訊部門只能依靠群眾報(bào)警舉報(bào)、用戶標(biāo)記等方式處理詐騙號碼的被動(dòng)模式，創(chuàng)新開創(chuàng)主動(dòng)監(jiān)測、實(shí)時(shí)預(yù)警、精確攔阻的警企全新合作機(jī)制。

當(dāng)“火眼”系統(tǒng)監(jiān)測到網(wǎng)絡(luò)改號等疑似詐騙話務(wù)時(shí)，移動(dòng)通信公司同步將數(shù)據(jù)發(fā)送至市反詐騙中心，中心立即采取干預(yù)措施：向用戶發(fā)送提醒信息、撥打電話主動(dòng)勸阻，指派轄區(qū)民警上門勸阻，對市民群眾及時(shí)提醒，避免上當(dāng)受騙。

廈門反詐騙中心成立于2015年，設(shè)在廈門市公安局，下設(shè)受理處置、研判、打擊、宣防、金融防控、電信防控、勤務(wù)保障7個(gè)組。當(dāng)110報(bào)警服務(wù)臺接到虛假信息詐騙警情后，立即通過110接處警系統(tǒng)直接將警情流轉(zhuǎn)到反詐騙中心，由反詐騙中心接警席聯(lián)系報(bào)警人問清詐騙電話號碼、涉案銀行賬號、轉(zhuǎn)賬銀行、轉(zhuǎn)賬方式等詳情，并同步錄入反詐騙接處警平臺。需緊急處置的經(jīng)接警組長審核后，即通過反詐騙接處警平臺直接推送至處置席的金融電信點(diǎn)對點(diǎn)查控系統(tǒng)，再由處置席通過該系統(tǒng)分別向銀行提請資金查詢凍結(jié)，向通信運(yùn)營商提請電話停機(jī)（針對本地詐騙電話）、攔截（針對外地詐騙電話）和封堵（針對虛擬詐騙電話）。