鄒文秋，做蘇州人財(cái)富增值的私人銀行家

記者　陳棟　 實(shí)習(xí)生　張娟

鄒文秋，做蘇州人財(cái)富增值的私人銀行家

記者陳棟 實(shí)習(xí)生張娟

在眾多朋友眼中，已在長三角地區(qū)財(cái)富管理業(yè)贏得盛名的鄒文秋最近一段時(shí)間有點(diǎn)不務(wù)正業(yè)了起來。原來，鄒文秋正在緊鑼密鼓地與財(cái)經(jīng)領(lǐng)域知名專家吳曉波溝通，在蘇州落地開出“大頭思想食堂”，致力于提升蘇州財(cái)富人群的情懷。

“目前，進(jìn)展還比較順利，經(jīng)過多次上門溝通，吳曉波頻道已經(jīng)同意一起合作，年內(nèi)將在蘇州搞一系列場(chǎng)活動(dòng)。”見到鄒文秋時(shí)，他興奮地告訴記者。

據(jù)了解，當(dāng)鄒文秋獲悉吳曉波意在北京、上海等地開設(shè)一個(gè)體面的客廳，讓中國的兩類精英——知識(shí)的和財(cái)富的，在這里相識(shí)、相認(rèn)，打造彼此增益的契機(jī)，為中國的“高凈值階層”提供精神之盛宴時(shí)， 鄒文秋就動(dòng)了心，直覺告訴他，蘇州的財(cái)富人群也需要這樣的“思想食堂”。

鄒文秋是何許人，能有這樣的鴻鵠之志？鄒文秋，是蘇城有著30余年銀行理財(cái)師經(jīng)驗(yàn)的私人銀行家之一。

見證蘇城私人銀行業(yè)崛起

伴隨著蘇州人對(duì)于財(cái)富管理意識(shí)的崛起，鄒文秋也在蘇城銀行業(yè)見證了私人銀行的風(fēng)云迭起。

據(jù)了解，鄒文秋曾在工商銀行、中信銀行兩家金融機(jī)構(gòu)工作了25年。先后擔(dān)任了工商銀行總行私人銀行高級(jí)投顧、中信銀行蘇州分行私人銀行總經(jīng)理等職。 親歷了私人銀行業(yè)務(wù)在蘇州的發(fā)展。這其中，鄒文秋付出的努力并不為人所知曉。

在旁人看來，銀行的私人銀行業(yè)務(wù)屬于高大上，難以窺見。而對(duì)于從業(yè)人員來說，高端的服務(wù)意味著自身必須具備提供優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù)能力。

鄒文秋說，在銀行業(yè)工作，經(jīng)驗(yàn)和理論必須是并重的，從事金融行業(yè)需要時(shí)刻不斷地補(bǔ)充各項(xiàng)知識(shí)，并結(jié)合崗位、運(yùn)用到實(shí)踐中去。為了能給蘇州的財(cái)富人群提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，他花了一年的時(shí)間，把所有和金融業(yè)務(wù)相關(guān)的資格證書一一考過，證券、基金、金融理財(cái)師，就連最為難考的國際認(rèn)證私人銀行家（CPB）證書，他也咬牙啃了下來。“獲取CPB證書時(shí)，全江蘇省內(nèi)有這個(gè)證書的不超過一只手。”談及曾經(jīng)埋頭學(xué)習(xí)時(shí)的那段時(shí)光，鄒文秋顯得非常自信。

漸漸地，伴隨著蘇州人對(duì)于財(cái)富管理有更高的需求，鄒文秋意識(shí)到，在當(dāng)前的監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，僅依靠銀行等單一機(jī)構(gòu)，已經(jīng)難以滿足高凈值客戶全方位的金融需求。于是他萌生了創(chuàng)業(yè)的想法，主動(dòng)走上了向?qū)I(yè)性、獨(dú)立性發(fā)展的轉(zhuǎn)型之路。

在2011年啟動(dòng)轉(zhuǎn)型時(shí)，沒有轉(zhuǎn)身離開自己鐘愛的私人銀行業(yè)，而是更好地置身于其中，牽頭成立了一家名為蘇州市芝麻財(cái)富管理投資管理有限公司，面向蘇州高凈值家庭提供綜合金融服務(wù)。

“我主要考慮到，通過我自己的產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)和金融資源整合能力，可以更好地滿足部分高凈值人群的理財(cái)需求。”也確實(shí)，在鄒文秋的公司，他結(jié)合過往20余年的經(jīng)驗(yàn)，可以通過銀行、證券、信托、保險(xiǎn)、基金更不同的通道更好地滿足部分高凈值客戶的財(cái)富增值需求。

“以往在金融機(jī)構(gòu)里，我們可能是更多的從上而下貫徹總行的部署，而我出來單飛后，可以更好地結(jié)合我大類資產(chǎn)配置的特長，為蘇州的投資者提供量體裁衣式的服務(wù)。”

鄒文秋最初自己單飛的時(shí)候，很多人都惋惜可能會(huì)失去原先的銀行平臺(tái)，“但我覺得這影響不大，原來的平臺(tái)和資源都是可以嫁接的，我出來了，反而不受機(jī)構(gòu)內(nèi)的許多束縛，可以嫁接的資源更多了。”對(duì)任何一個(gè)理財(cái)投資項(xiàng)目，金融領(lǐng)域里的銀行、信托、保險(xiǎn)、基金、期貨、創(chuàng)投等各種資源就相當(dāng)于一塊塊“積木”，需要做的就是把眾多的“積木”更好地搭好，滿足不同人群的需求。

在鄒文秋看來，一個(gè)好的私人銀行家，扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和務(wù)實(shí)的專業(yè)態(tài)度必不可少。但最重要的是個(gè)人品德專業(yè)操守。但是在行業(yè)現(xiàn)實(shí)中，很多理財(cái)師難以做到專業(yè)、客戶為上。因?yàn)槎鄶?shù)人要先考慮自己的利益生存問題，通俗一點(diǎn)說，就是要完成上級(jí)布置的考核任務(wù)，然后才是客戶的財(cái)富增值。“我一直是認(rèn)為，理財(cái)師把獨(dú)立性和專業(yè)性做好了，真正以客戶利益為中心，成績肯定能出，但是這種思維恰恰是和我國金融混業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀和單一機(jī)構(gòu)的利潤需求是相悖的。更需要一個(gè)宏觀的視野來看待。”在采訪中，鄒文秋對(duì)于當(dāng)前私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有著清醒的判斷。

開設(shè) “食堂”拓展視野

走上專業(yè)財(cái)富管理路的鄒文秋自創(chuàng)業(yè)以來可以說是累并快樂著。“隨著蘇州人理財(cái)意識(shí)覺醒，對(duì)于財(cái)富管理的需求和服務(wù)質(zhì)量提出了更好的要求。”在創(chuàng)業(yè)過程中，鄒文秋也如海綿一樣，汲取著各種營養(yǎng)。上海、北京、深圳、杭州等國內(nèi)一線城市，留下了他的足跡，向同行學(xué)，與專業(yè)機(jī)構(gòu)交流，并融會(huì)貫通形成自己投資風(fēng)格和思維體系，而在圈內(nèi)，也憑借著自身的綜合實(shí)力，躋身進(jìn)了與國內(nèi)一流的財(cái)經(jīng)圈。“我與浙江杭州的同行們交流時(shí)，漸漸地他們所擅長的文化。”而他，也漸漸與吳曉波等江浙地區(qū)知名的財(cái)經(jīng)大佬、私募大咖們所熟悉

2016年春節(jié)期間，他踏上了南極的行程。在這個(gè)團(tuán)里，有吳曉波等國內(nèi)一些知名財(cái)經(jīng)專家。“我去了以后，備受壓力，原來，在召集人吳曉波的策劃下，在游輪會(huì)議室上的每一個(gè)人都得亮相一次，拿出自己的干貨分享。”

但更多的是，隨著與吳曉波等國內(nèi)財(cái)經(jīng)名家們交流、接觸，鄒文秋意識(shí)到，隨著蘇州的經(jīng)濟(jì)總量不斷發(fā)展，蘇州人在變化著的社會(huì)發(fā)展中更需要一些高質(zhì)量的精神大餐。“哪怕自己貼本，我也要把這件事辦好，讓更多的蘇州人不出蘇州就可以分享到大餐。”

對(duì)于鄒文秋來說，在當(dāng)前的財(cái)富管理這一群雄逐鹿的江湖里，他更看重的是在于提升、普及蘇州財(cái)富人群的視野、情懷。

這恰恰也是他主動(dòng)與吳曉波頻道接洽，引入“思想食堂”進(jìn)蘇州落地生根的源動(dòng)力。

原來，吳曉波倡導(dǎo)的“大頭思想食堂”是一個(gè)開放的平臺(tái)，一個(gè)體面的客廳。

在“食堂”成立之初，吳曉波透露了開設(shè)“大頭思想食堂”的初衷：食堂的供應(yīng)端，是改革開放以來各領(lǐng)域最優(yōu)秀的、獨(dú)立的思想者。他們長期精研于經(jīng)濟(jì)、政治、歷史、哲學(xué)、軍事及文化領(lǐng)域，是當(dāng)代中國最重要的思想生發(fā)群；食堂的享用端，是改革開放以來的高凈值階層。他們已經(jīng)完成了物質(zhì)財(cái)富的積累，進(jìn)入對(duì)這個(gè)國家和這個(gè)世界更開闊的觀察和基于經(jīng)驗(yàn)的思考。

“大頭思想食堂既是一個(gè)思想供給平臺(tái)，也是一個(gè)碰撞激發(fā)、相與提升的平臺(tái)，它讓中國的兩類精英――知識(shí)的和財(cái)富的，在這里相識(shí)、相認(rèn)，打造彼此增益的契機(jī)。”鄒文秋說，“吳曉波先生倡導(dǎo)的這個(gè)理念，與我的心中所想，不謀而合，于是花了半年的時(shí)間，一直和吳曉波頻道、吳曉波本人交流、接洽，讓這個(gè)食堂也能在蘇州生根發(fā)芽。”