證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的保護與戰(zhàn)略分析

曾婉君

（400067 重慶工商大學(xué)法學(xué)院 重慶）

證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的保護與戰(zhàn)略分析

曾婉君

（400067 重慶工商大學(xué)法學(xué)院 重慶）

隨著我國知識經(jīng)濟發(fā)展時代的到來，對于以知識產(chǎn)權(quán)為核心的無形資產(chǎn)得到廣泛的關(guān)注，并且在整個資產(chǎn)的構(gòu)成當(dāng)中所占的比例和重要性不斷的提高。因此，想要把我國建設(shè)成為創(chuàng)新型的國家，就必須更加重視知識產(chǎn)權(quán)的保護，充分利用其優(yōu)勢，在建設(shè)中是至關(guān)重要的。本文首先對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)基本概念做了大體的描述；其次對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展前景做了介紹；最后對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的保護和發(fā)展策略做了研究和探討。

證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)；產(chǎn)權(quán)保護；發(fā)展戰(zhàn)略

在世界經(jīng)濟體系當(dāng)中，通常以傳統(tǒng)的工業(yè)經(jīng)濟作為主體，從廣義上說屬于知識產(chǎn)權(quán)中的無形資產(chǎn)，由于這些知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)法律還不夠完善，往往被企業(yè)所忽視，很少作為企業(yè)的戰(zhàn)略性資產(chǎn)來發(fā)展。證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)需要學(xué)者對其技術(shù)、法律和金融的相關(guān)知識都有深入的了解，但是由于知識產(chǎn)權(quán)屬性不同的權(quán)利，使得在實際的研究中存在許多困難。我國現(xiàn)如今沒有系統(tǒng)的研究和存在很多的問題沒有得到解決，并且相關(guān)的法律研究較淺，制度完善的法律制度對推動證券業(yè)發(fā)展有著重要的意義。

1對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的基本概念

所謂的證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)，是指發(fā)起人把預(yù)想的將來穩(wěn)定的資金收入流的知識產(chǎn)權(quán)（也就是基本資產(chǎn)），通過對其進行一定的交易環(huán)節(jié)安排，對基本資產(chǎn)所存在的預(yù)期風(fēng)險和收益進行的分割和重新組合，并且將其轉(zhuǎn)入另一個特別設(shè)置的機構(gòu)，然后由特設(shè)機構(gòu)發(fā)行，是一種在未來現(xiàn)金流的基礎(chǔ)上可以進行流通或者出售的權(quán)益憑證，根據(jù)這可以進行融資的過程。

2證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)在我國的發(fā)展前景

當(dāng)前我國的證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)已經(jīng)有個初級的規(guī)模，我國每年申請專利的數(shù)量處于增長趨勢。根據(jù)統(tǒng)計，在2015年我國的發(fā)明專利申請達到110.2萬件，增長了18.7%，在世界上連續(xù)五年居于首位。授權(quán)的發(fā)明專利達到35.9萬件，包括國內(nèi)的發(fā)明專利26.3萬件，相比2014年，增長了10萬件。目前已經(jīng)有超過百分之六十的評估機構(gòu)開始發(fā)展無形資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)，已經(jīng)達到資產(chǎn)評估總收入的百分之三十以上。

由此可以看出，我國現(xiàn)已經(jīng)擁有了一支規(guī)模式的知識產(chǎn)權(quán)的評估人才隊伍，為了大力的推動證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展，自2006年起我國就開始不斷的制定和推出了各種支持性的政策。特別是近幾年來，我國的知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押貸款增長迅速，金融機構(gòu)的實踐起到了很好的示范作用，在解決中小企業(yè)資金緊張的問題同時，成為我國證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)發(fā)展的突破口，推動與證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)發(fā)展相關(guān)的法律的頒布和修訂，促進中國特色的新型證券化知識產(chǎn)權(quán)的融資式發(fā)展。

3對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的保護及發(fā)展戰(zhàn)略

3.1對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護原因分析

自二十世紀(jì)八十年代以來，我國就陸續(xù)實施了關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)一系列的法律法規(guī)，例如《著作權(quán)法》、《專利法》和《商標(biāo)法》等等，建立了比較完善的法律體系。在2004年國務(wù)院強調(diào)，要建立以市場作為指導(dǎo)的品種創(chuàng)新機制，并且開發(fā)與債券和股票相關(guān)的產(chǎn)品，提高風(fēng)險較低的固定收益證券業(yè)產(chǎn)品的開發(fā)，積極的探索證券業(yè)開發(fā)的品種。通過上述內(nèi)容，為證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展提供了重要的前提。

資產(chǎn)證券化的開展，為證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展創(chuàng)造了有利的條件，我國頒布了一系列的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的開展有著很強的借鑒意義。我國的知識產(chǎn)權(quán)已經(jīng)有了具體的規(guī)模，為證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)打下了堅實的基礎(chǔ)。隨著知識產(chǎn)權(quán)評估的特設(shè)機構(gòu)的出現(xiàn)，更是為社會提供了各種專業(yè)知識的傳播和評估，能夠很好地引導(dǎo)市場和開發(fā)無形資產(chǎn)的價值。

3.2證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)發(fā)展戰(zhàn)略

首先，應(yīng)該建設(shè)關(guān)于證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的專門機構(gòu)，制定相關(guān)的優(yōu)惠政策。作為我國知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展和保護事業(yè)，以及金融界的和諧發(fā)展，都有著重要的意義。通過建立專門的機構(gòu)，將相關(guān)的政策進行立法協(xié)調(diào)完善和試點推動監(jiān)督工作。同時，應(yīng)該對其優(yōu)惠政策進行制定和推廣，以促進證券業(yè)的發(fā)展。

其次，制定相關(guān)的法律法規(guī)制度。當(dāng)前我國在證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)方面的法律制度還處于法律初級階段，還存在些許的問題，例如產(chǎn)品交易規(guī)則、避免雙重征稅等問題都缺乏相關(guān)的法律規(guī)定，證券業(yè)的會計處理等基本都屬于空白。

再次，對中介服務(wù)結(jié)構(gòu)進行完善。由于證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的復(fù)雜結(jié)構(gòu)，使其智能依銀行投資、資產(chǎn)評估、法律服務(wù)等機構(gòu)來組成中介體系。但我國的這類服務(wù)體系還相對落后，其專業(yè)水平有待提高。同時也可以在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，借鑒和學(xué)習(xí)國外先進的中介服務(wù)系統(tǒng)和技術(shù)。

最后，建設(shè)相關(guān)監(jiān)管制度和機構(gòu)。為了避免在證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)中的潛在風(fēng)險，應(yīng)該建設(shè)相關(guān)的監(jiān)管機構(gòu)和制度，來完善現(xiàn)在的理論和操作技術(shù)。在推進證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的同時，建立相關(guān)的監(jiān)管制度和機構(gòu)，來消除存在的潛在風(fēng)險，促進證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展。

4結(jié)語

證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)作為融資和知識產(chǎn)權(quán)開發(fā)的雙重創(chuàng)新，應(yīng)該降低融資的成本，來解決貸款困難的問題，同時隨著社會投資的參與，我國的知識產(chǎn)權(quán)的開發(fā)速度將得到大大提高，并且全社會的產(chǎn)權(quán)意識也會得到改善。我國的證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展應(yīng)該積極的向國外學(xué)習(xí)，在此基礎(chǔ)上根據(jù)我國的金融情況，制定相關(guān)的優(yōu)惠政策和完善法律制度，使證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)等夠高效有序的開展。

［1］洪艷蓉.資產(chǎn)證券化法律問題研究［M］.北京：北京大學(xué)出版社，2005.

［2］林立譯.波斯納著.法律經(jīng)濟分析［M］.上海：上海三聯(lián)書店，2005.

［3］洪艷蓉著.《資產(chǎn)證券化法律問題研究》.北京大學(xué)出版社，2004年7月第1版.

［4］馬一星.了解知識產(chǎn)權(quán)證券化的法律風(fēng)險， 上海證券報，2008 年5月19日.