集資詐騙大案震驚椰島

江舟

2015年7月7日，海南省工商聯原副主席沈桂林涉嫌非法集資一案在海口市中級法院第九法庭開庭審理，海南省海口市檢察院派員出庭支持了公訴。沈桂林，曾擁有省工商聯副主席、省政協第六屆委員會委員、省收藏協會會長等多個耀眼的頭銜。當日，他和其公司的多名高管、老鄉、“好友”同堂受審，他被指控向210人非法集資金額共計8.8億余元，造成受害人損失3.6億余元。另外7人，則被控非法吸收公眾存款罪。

2016年4月1日，海口市中級法院一審以集資詐騙罪判處沈桂林無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。

資金鏈斷裂倉皇外逃

現年52歲的沈桂林是江蘇鎮江人，有研究生學歷的他，在海南省工商聯任副主席、省政協委員等光環背后，還經營著泰特典當有限責任公司、海南泰達拍賣有限公司、海南美麗道文化藝術中心有限公司。

2002年10月，沈桂林通過購買股權的方式，獲得了泰特典當公司60%的股份，升任總經理，后于2003年7月任公司法定代表人。從2002年開始，沈桂林在泰特典當公司自有資金較少的情況下，通過借款方式維持該公司的典當（抵押貸款）業務及償還利息，并向出借人支付2% 至3%的月息。

2009年以后，沈桂林所經營的泰特典當、泰達拍賣等公司經營狀況每況愈下、資不抵債，但其仍以這些公司做擔保，承諾支付月息1.5% 至4%不等利息，與李某、鄭某等人簽訂《借款協議》借款。

其間，沈桂林還找人制作假房產證及不動產他項權證準備給出借人查閱，以方便借到更多款項而不抽回本金，還約出借人觀看其公司進行虛假拍賣，以制造公司經營狀況良好的假象。就這樣，2009年至2013年12月，沈桂林通過自己名下的多家銀行賬戶接收“借款”，并將這些錢部分用于購買房產、汽車、字畫、手表、鉆戒等，部分用于償還借款本金及利息和支付公司開支。

2013年12月，隨著借款本金及支付的利息越來越大，沈桂林的資金鏈斷裂。在對未來難以預測的惶恐中，他反復思忖，最終作出抉擇，在銷毀登記被害人借款金額、支付利息等資金“賬本”后，沈桂林攜款潛逃，先后逃到香港、泰國、老撾、緬甸等。

2013年12月19日，海口市警方立案偵查，同日對沈桂林網上追逃。在法律和國家海外追逃大勢的震懾下，沈桂林自感走投無路，經多方做其思想工作，沈桂林于同年12月27日回國向公安機關投案。

庭審現場，海口市檢察院公訴人指控：截至案發，沈桂林共向210人非法集資金額共計8.8億余元，造成受害人損失3.6億余元，公訴機關認為，沈桂林以非法占有為目的，采用詐騙的方法非法集資，數額特別巨大，并造成特別重大損失，應以集資詐騙罪追究刑事責任。

泰達拍賣公司的財務總監談雄杰、副總經理崔工年等7人被控非法吸收公眾存款罪。公訴人指控，談雄杰等7人明知沈桂林向社會公眾高息借款的情況下，仍招攬他人與沈桂林簽訂《借款協議》或幫助沈桂林“借款”，構成非法吸收公眾存款罪。

沈桂林對公訴機關指控的案情及涉案金額沒有異議，但對罪名有異議，認為自己構成非法吸收公眾存款罪，并表示其公司高管及老鄉、好友等是無辜的，應免予刑罰。崔工年及泰達拍賣公司人力資源總監劉莉等人則堅稱，自己和家人也借錢給沈桂林，也是本案受害人，而他們在介紹他人借錢給沈桂林的過程中，并沒有游說或者強迫對方購買，也沒有從沈桂林處拿到“介紹費”等好處，因此不應該被認定為犯罪。

因涉案人員眾多、案情復雜，該案庭審持續三天。

造假證做假象掩人耳目

案發后，警方從沈桂林處扣押到一些不動產及有關權證。經鑒定，這些權證都是假的，“我找人做的，在海口市南大橋下找人做的”，沈桂林在庭審中承認，但他表示這是“善意的行為”。當時，沈桂林向外地“投資人”借了幾千萬，對方表示要到海南來看沈桂林公司經營狀況。“沒有資產顯得不好”，但他的寫字樓當時已經抵押，擔心“投資人”撤回借款，為了讓“投資人”知道公司做得不錯很有實力，沈桂林找人做了這些假證，以掩人耳目。

除了假證，沈桂林還營造了一個假象。從2009年開始，沈桂林的公司已經經營不善資金不足，但在和親朋好友吃飯、給公司高管開會時，沈桂林總是說自己的公司經營得不錯，身邊的人要是有錢都可以放到公司，由他幫忙“理財”。

此外，他還安排出借人到公司參觀，參觀時會讓公司員工進行虛假拍賣，讓被害人以為他的典當和拍賣公司經營很好。對此，沈桂林解釋成“把人氣帶旺，活躍市場”。

2015年7月8日，庭審進入法庭調查階段，公訴人出示多組證人證言及被害人報案筆錄等證據。面對受害者當場質疑和公訴人發問，沈桂林則對公訴機關指控的犯罪事實持異議，當庭一再否認自己不構成集資詐騙罪。

公訴人指控，沈桂林非法集資金額8.8億余元，造成損失3.6億余元。這么多錢，沈桂林究竟用到哪里了呢？

沈桂林一直強調自己在投資，他所成立的沒有開展業務的地產公司、文化傳播公司，也有打算開展業務。但是，在回答公訴機關提問時，沈桂林承認，到了后來，因為借的錢越來越多，他每月要償還的利息就達到上千萬。而他由于經營不善、投資失敗，導致資金崩盤。

除了沈桂林所承認的償還利息、用于公司經營，沈桂林還用非法集資給同居多年的女友戴某購買了別墅、車子及鉆戒等物品。

沈桂林在庭審中稱女友戴某為“戴總”，兩人于2000年前后相識，同居多年。沈桂林否認“戴總”參與其“借款”事務，稱其用女友名義買的別墅已經被他拿去抵押借款了，而車子也是借用名義，實際上是公司接待用車，而鉆戒則是為了感謝戴某在自己公司業務上的幫忙。

庭審中，公訴人出示的證人證言中包括一組戴某及其公司員工的證言。據證實戴某是沈桂林同居多年的女友，對外公開以夫妻相稱。

戴某筆錄顯示，其名下公司與沈桂林公司之間的資金往來是公司間的走賬，以制造虛假營業額，但互不插手對方公司的經營。后來沈桂林要求這部分資金借給他使用并支付利息，本來用來走賬的錢變成了借款。截至案發，沈桂林還欠其個人及公司3000多萬元。她不知道沈桂林向社會公眾高息借款，也未幫助其吸收資金。沈桂林曾為其購買的房產、鉆戒、汽車等她全部上繳，但事先不知道這是沈桂林用非法集資款所購買的。

鐵證如山難推翻

在沈桂林失蹤逃跑后，該公司高層將字畫用7輛車運走，運送途中部分字畫被被害人搶走，運到目的地美麗道公司的只有5輛車。第二天，又有50多人到美麗道公司搶走了部分字畫物品。由于當時場面混亂，被搶走的物品都沒有登記。

據公訴機關介紹，目前沈桂林海南美麗道公司丟失的字畫還沒有完全追回。

2013年12月，多名被害人要求償還數千萬本金，加上還要支付巨額利息，沈桂林的資金鏈斷裂，再也無力支付。因擔心事情敗露，沈桂林將登記被害人借款的金額、支付利息等資料的記錄本燒毀，于2013年12月7日攜帶外幣從海口出逃到香港，并輾轉泰國曼谷、老撾萬象等地。離開海口前，沈桂林在明知無力償還的情況下，還向鄭某借了100萬元。

在法庭上，對公訴機關指控的案情和借款數據，沈桂林表示認可，“我不記得我曾經借了多少人多少錢，以公訴機關認定的為準”。不過，他仍為自己喊冤，表示自己并不構成集資詐騙罪。他辯稱，自己從未在社會上公開宣傳過借款的事，只是在親友圈內說過，所以自己并不是集資詐騙，只能算非法吸收公眾存款。他還說，自己從未想過要卷錢跑路，只是自己經營不善、投資失敗，覺得無法面對親友才出國。對于出逃的事實，他稱自己只是暫時回避。

對于沈桂林的辯解，公訴機關表示，沈桂林是否構成集資詐騙罪，主要看其是否存在虛構事實，以及主觀上是否具有非法占有他人資金的目的。具體到本案，根據公司員工證言及查明事實，沈桂林公司經營并不好，一有進賬就轉入其個人賬戶，集資來的款項用于生產經營并不多，集資款除被用于償還利息，部分資金則用于揮霍，購買房產、車輛等，還給女友購買別墅、鉆戒、手表，其后期每月所支付利息更高達2000萬元。

此外，沈桂林還有攜款潛逃及燒毀賬本的行為，制作假的房屋他項權證，對外宣稱公司經營良好等情況，從其集資款的用途、事后行為、造成的嚴重后果及借款對象等，可認定構成集資詐騙罪，應承擔相應刑事責任。

“請允許我向所有的受害人、親朋好友致以深深的歉意”，沈桂林向被害人席位的被害人代表鞠了一躬，他將自己“借款”的所有受害人稱為“投資人”。庭審進行到最后陳述階段時，沈桂林說：“我認罪、悔罪。”

2016年4月1日，海口市中級法院一審以集資詐騙罪判處沈桂林無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。法庭審理認為：沈桂林的行為已構成集資詐騙罪，應依法予以嚴懲。沈桂林雖主動投案，如實供述自己的罪行，具有自首情節，但鑒于其集資數額特別巨大，造成被害人巨額經濟損失，犯罪情節特別嚴重，社會危害極大，不予從輕處罰。

宣判后，沈桂林表示將上訴。

（摘自《檢察日報》）