交行“沃德財(cái)富”入滇十年財(cái)富管理能力凸顯

張瑾

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)真正進(jìn)入到“顧客體驗(yàn)”階段，誰(shuí)能在體驗(yàn)經(jīng)濟(jì)上實(shí)施更多的創(chuàng)新，誰(shuí)就將掌握競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)性。作為國(guó)內(nèi)率先提出財(cái)富管理理念的商業(yè)銀行之一，交通銀行自提出打造“財(cái)富管理銀行”以來(lái)，業(yè)務(wù)特色日益顯現(xiàn)，尤其是為中高端客戶提供高附加值的服務(wù)和產(chǎn)品，讓其在客戶體驗(yàn)方面受到普遍贊譽(yù)。

沃德財(cái)富提供六項(xiàng)專屬服務(wù)

在眾多商業(yè)銀行中，交通銀行是率先提出向財(cái)富管理銀行轉(zhuǎn)型的銀行之一。2006年，作為中資金融機(jī)構(gòu)高端個(gè)人財(cái)富管理的領(lǐng)跑者，交通銀行于當(dāng)年5月18日正式推出針對(duì)高端個(gè)人客戶的財(cái)富管理品牌—“沃德財(cái)富”，其“六大專享”服務(wù)開啟國(guó)內(nèi)銀行高端個(gè)人財(cái)富管理新時(shí)代。

專享沃德財(cái)富賬戶。通過(guò)簽約持卡，客戶的存款、貸款、結(jié)算、理財(cái)、投資等賬戶歸于綜合理財(cái)賬戶集中管理，讓客戶對(duì)賬戶信息了然于胸，方便實(shí)現(xiàn)個(gè)性化交易和理財(cái)需求。

專享沃德優(yōu)惠價(jià)格。提供異地存取款手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠、國(guó)內(nèi)外匯款手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠、存款證明手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠等沃德專享禮遇。

專屬客戶經(jīng)理。沃德財(cái)富為每一位客戶安排經(jīng)驗(yàn)豐富的專屬客戶經(jīng)理（持有AFP或CFP證書的金融理財(cái)師），洞悉客戶財(cái)富管理的各種需求，為客戶統(tǒng)籌規(guī)劃涵蓋存款、貸款、理財(cái)產(chǎn)品、債券、基金、保險(xiǎn)、外匯、貴金屬、財(cái)務(wù)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃在內(nèi)的全方位財(cái)富管理配置。

專屬服務(wù)渠道。設(shè)有沃德財(cái)富中心，為沃德財(cái)富客戶提供全新的空間和舒適的環(huán)境、貴賓的禮儀和標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)。

專享的理財(cái)產(chǎn)品。依托交行綜合化、國(guó)際化優(yōu)勢(shì)為持卡客戶提供一系列本外幣理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、貴金屬等專屬產(chǎn)品，投資期限可長(zhǎng)可短、流動(dòng)性互補(bǔ)、收益水平分層，緊貼資本市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，讓客戶的資金更加安全穩(wěn)健增長(zhǎng)。

專享增值服務(wù)。全國(guó)有43個(gè)城市44家機(jī)場(chǎng)國(guó)內(nèi)航班貴賓服務(wù)，包括代辦值機(jī)和行李托運(yùn)手續(xù)、專用安檢通道、貴賓休息廳，供應(yīng)茶點(diǎn)和書籍，及時(shí)告知航班信息等服務(wù)。

一攬子增值服務(wù)體現(xiàn)差異化

以交行云南省分行為例，沃德財(cái)富服務(wù)品牌入滇十年來(lái)，除了提供六大專享標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)以外，省交行還為“高資產(chǎn)凈值人士”提供一攬子特色增值服務(wù)。通過(guò)傾力改造營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為客戶提供溫馨舒適的營(yíng)業(yè)環(huán)境，目前在滇的50個(gè)分支機(jī)構(gòu)中，有25個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備了標(biāo)準(zhǔn)沃德中心新型網(wǎng)點(diǎn)，其軟硬件服務(wù)達(dá)到國(guó)內(nèi)外先進(jìn)水平；提供機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)，為沃德客戶最大限度地提供出行便利；構(gòu)建醫(yī)療綠色通道，與當(dāng)?shù)刂揍t(yī)院合作，為沃德客戶提供專家預(yù)約、優(yōu)先安排檢查、取報(bào)告、聯(lián)系床位等全方位服務(wù)；前沿思想分享。不定期邀請(qǐng)專家學(xué)者，舉辦理財(cái)報(bào)告會(huì)、投資報(bào)告會(huì)、貴金屬品鑒會(huì)、保險(xiǎn)診療會(huì)等，為在滇沃德客戶帶來(lái)最前沿的政策形勢(shì)解讀以及投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)分享等服務(wù)。

近兩年來(lái)，省交行更是將財(cái)富管理業(yè)務(wù)增值服務(wù)的重點(diǎn)放在了健康、養(yǎng)生、藝術(shù)修養(yǎng)等方面。邀請(qǐng)國(guó)家級(jí)權(quán)威醫(yī)療專家和健康管理專家團(tuán)隊(duì)的中醫(yī)名家做客云南。通過(guò)中醫(yī)專家“望聞問(wèn)切”四診方法，綜合季節(jié)、氣候、情緒等多方面因素，確定客戶的體質(zhì)與病癥，為在滇沃德客戶提供養(yǎng)生調(diào)理建議，包括運(yùn)動(dòng)、飲食、健康生活方式、非藥物自然療法調(diào)理等個(gè)性化健康整體提升方案。推出的沃德客戶音樂(lè)詩(shī)歌音樂(lè)品鑒會(huì)、沃德客戶中國(guó)“百佳”影評(píng)人影視鑒賞觀影沙龍、沃德社區(qū)金融服務(wù)，使其財(cái)富管理更貼近客戶生活。

通過(guò)搭建一系列平臺(tái)，交行云南省分行旨在不斷提升客戶專屬感受的同時(shí)，為客戶提供高端交流平臺(tái)， 拓展交際生活圈。“相信在不久的將來(lái)，我們會(huì)為高端客戶提供更多關(guān)注其生活品質(zhì)的服務(wù)”。省交行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人如是說(shuō)。