金融行政執法與刑事司法銜接問題研究

杜錦偉

【摘要】金融行政執法與刑事司法之間具有某種意義上的連續性，就是對于金融行政執法中可能涉及犯罪的案件應當移送司法機關處理。本文針對金融行政執法與刑事司法銜接中存在的問題提出了對策建議。

【關鍵詞】金融 法律 問題研究

金融是現代經濟的核心，金融行政執法在規范金融行為、維護金融穩定、防范和化解金融風險發揮著舉足輕重的作用。然而如何及時移送金融行政執法過程中發現的涉罪案件，全面履行金融行政執法部門的職責，實現金融行政執法與刑事司法的有效銜接一直困擾著基層金融執法部門的執法人員。本文就金融行政執法與刑事司法銜接問題提出一些初步的分析。

一、金融行政執法與刑事司法的關系

金融行政執法是指由金融行政管理職權的行政機關或授權組織對違反金融法律、法規的行為采取的管理和處罰行為。根據《中國人民銀行法》第2條規定：中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。中國人民銀行在國務院的領導下，制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定。據此，中國人民銀行作為國家機關是國務院的主要組成部分，也是制定貨幣政策機構，且具有一定的執法權。

金融行政執法與刑事司法之間具有某種意義上的連續性，就是對于金融行政執法中可能涉及犯罪的案件應當移送司法機關辦理。在這個辦理的過程當中，最重要的環節就是金融刑事司法與行政執法互相銜接的機制問題。所謂刑事司法與金融行政執法的銜接，是表示金融行政機關和公安司法機關相互配合，將涉嫌金融犯法的行政處罰案例及時送往刑事進行立案，進一步實現金融行政執法與刑事司法的銜接、從而構成打擊犯罪的各項措施與工作機制。作為金融行政執法機構，有必要建立一整套科學、合理的工作機制來有效的促進金融行政執法與刑事司法制銜接。

二、金融行政執法與刑事司法銜接中存在的問題

（一）金融行政執法與刑事司法之間的未及時移交或未送達

即金融行政執法部門對于可能涉及犯罪的案件不能做到及時移送或根本不移送，造成打擊不力。有的金融行政執法機關受部門保護主義的影響，存在著有法不依、執法不嚴的現象；有的金融行政執法部門刑事法律意識不強，刑事法律水平不高，沒能及時認識到金融行政違法案件已涉嫌構成犯罪，只是一罰了之；一些金融行政機關與司法機關對案件的定性、證據的收集和在認識和理解上所存在分歧，導致移送困難和難以處理。不論何種方式的未及時移交或未送達，結果都是相同的，就是對金融犯罪案件打擊力度不夠。

（二）金融行政執法與刑事司法活動之間信息不暢

目前刑事司法機關掌握金融行政執法涉嫌犯罪案件的渠道有三種，一是金融行政機關的移送；二是依靠人民群眾的舉報；三是刑事司法機構自行察覺。由于金融行政執法機關與刑事司法機關的信息溝通不及時，不能隨時隨地由刑事司法機關給與金融行政執法機關相關的法律指導，再加上金融犯罪具有稍縱即逝的特征，從而造成時過境遷，追究刑事犯罪的難度加大。

（三）金融行政機關執法隊伍現狀不適應執法工作的需要，執法人員法律素質需進一步提高

刑事處罰是最為嚴厲的一種法律責任，是否給予某種行為以刑事處罰是極其專業的法律工作，需要具有較高的法律素質。目前，基層金融行政機關法制機構建設及隊伍建設不適應執法工作的需要。金融行政執法人員大多是從事金融業務工作人員，自身的法律水平不高，不能及時準確地判斷所辦案件是否需要移交公安司法機關。由于缺乏對刑事司法工作程序的了解和相應的實踐經驗，金融行政執法人員也無法全面、準確進行復核刑事司法要求的工作，從而在真正需要移送案件時，卻喪失了取證的最佳時機。

三、金融行政執法與刑事司法銜接的對策

（一）結合金融行政執法與刑事司法相銜接的法律法規，完善刑法與有關金融法的銜接

我國由于金融業正處在上升階段，金融管理控制水平難以一下子提高，金融系統的漏洞相對比較多，金融犯罪就容易發生。從刑事立法與金融立法銜接的角度看，我國目前刑事立法呈現了明顯的滯后性。一方面金融業的日新月異，無論是金融機構還是金融工具，發展更新都非常快，金融違法犯罪也不斷呈現出新的特點。所以，要進一步樹立金融行政執法與刑事司法相銜接的法律法規，使分散的規定集中化、集中的規定系統化、系統的規定明晰化，進一步明確移交范圍、移交標準、移交程序、移交時間和移交職責，確保有法律依據，從而使移送工作的規范化、法制化、制度化、科學化。

（二）構建金融行政執法機關與刑事司法機關信息共享機制

金融行政執法機關要確立一個內設部門，用來專門接受金融行政執法機關所移交的案件。以這種方式，就可以將事后發現移交變成了隨時發現、隨時移交。對于金融犯罪案件打擊的力度會進一步加大。

（三）加強基層金融行政執法機構建設，進一步提高金融行政執法人員的素質

針對工作機構不健全、人員不到位的現實情況，基層金融行政執法機關應狠抓機構隊伍建設，為法律事務工作有效開展提供組織和人員保障。尤其是地市及金融行政執法機關應成立獨立的法律事務辦公室，必須配備2名以上專職法制干部，以保證法律事務工作有條不紊地連續開展。