銀行卡詐騙

銀行卡詐騙

天津警方破獲一起特大跨省偽卡犯罪案件

日前，從天津市公安局經(jīng)偵總隊在獲悉某銀行一POS機機主涉嫌偽卡盜刷的線索后，順藤摸瓜并遠赴深圳辦案，最終破獲一起特大跨省偽卡犯罪案件，抓獲犯罪嫌疑人12名，追回錢款180余萬元。

2015年7月，河西區(qū)桃園管界接到一銀行報案，稱該行一商戶申請的POS機涉嫌偽卡盜刷，涉案金額近180萬元，民警立即出警將嫌疑人劉某控制。據(jù)劉某到案后交代，其通過上網(wǎng)結(jié)識了一名網(wǎng)友，對方稱需要借用POS機為客戶刷卡提高額度，如果劉某能出借POS機，可獲得刷卡流水6%的收益，對方還能報銷吃住行一系列費用。劉某受金錢的誘惑同意出借POS機，并很快赴深圳和對方交易。對方在驗證機器可以使用后，當夜將POS機拿走，第二天返還時，對方如約交給劉某10萬余元好處費。

河西警方通過劉某交代的事實和其他大量工作分析，這是一個組織嚴密的犯罪團伙。團伙的上游負責盜取用戶銀行卡磁條信息、制造偽卡，下游負責尋找POS機盜刷銀行卡套現(xiàn)，最終形成一條完整的犯罪鏈條。于是，河西警方派出精干警力，遠赴深圳進一步查找案件線索，抓捕嫌疑人。警方到達深圳后兵分三路，一路負責查找相關(guān)錄像，鎖定嫌疑人面部衣著特征及嫌疑車輛；一路負責追蹤資金流向；最后一路通過技術(shù)手段對嫌疑人進行監(jiān)控查找。通過海量信息篩選和大量的走訪調(diào)查，經(jīng)過56天的不懈努力，警方從嫌疑人影像資料入手，先后查找到作案所用車輛，嫌疑人真正的身份信息以及嫌疑人從事銀行卡盜刷的地點。最終，經(jīng)過北京、上海等多地警方匯聚線索，天津警方對從事下游盜刷取現(xiàn)的嫌疑人進行收網(wǎng)抓捕，將這一案件所涉及的12名嫌疑人全部抓獲，并追回贓款180余萬元。

西青警方抓獲一名盜刷同事銀行卡的犯罪嫌疑人

日前，天津市西青區(qū)某企業(yè)員工宋先生在網(wǎng)購付款時發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)余額不足。剛剛發(fā)薪不久，銀行卡也一直放在錢包中沒有消費，怎會余額不足？宋先生聯(lián)系銀行客服，答復該銀行卡在4月30日、5月2日分別被轉(zhuǎn)賬700元和4500元，宋先生驚愕之下趕緊報警。

公安西青分局辛口派出所民警接報案后，立即到銀行調(diào)取了這張銀行卡的交易記錄，發(fā)現(xiàn)該銀行卡與一個微信號綁定，兩筆轉(zhuǎn)帳都是通過這個微信號操作的。通過進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)開通這個微信號的人名叫王某。聽到王某這個名字，宋先生當場傻了眼。他告訴民警，王某是他的同事，經(jīng)常泡在他的宿舍和他一起玩。可他怎么都不相信，王某怎會轉(zhuǎn)走他的錢！

民警隨即對王某依法傳喚，訊問中王某如實坦白了犯罪事實。據(jù)交代，王某平日嗜賭，經(jīng)常手頭拮據(jù)。后來他發(fā)現(xiàn)宋先生總是隨手亂放手機、錢包，十分粗心大意，便開始尋找機會。一個偶然他獲知了宋先生的手機解鎖密碼，于是悄悄操作，將自己的微信與宋先生的銀行卡綁定，事后分兩次將宋先生卡內(nèi)5200元錢轉(zhuǎn)走。

民警提示

1、妥善保管好自己的手機、身份證和銀行卡。在公共場所不要隨手亂放，為犯罪嫌疑人大開方便之門。

2、設置手機鎖屏密碼是保護手機安全的一道屏障，不要泄漏個人手機開機密碼。一旦手機落入別有用心之人手中，即使銀行賬號是安全的，他們還可以登錄你的QQ、微信，或通過通訊錄冒充你，向你的親朋好友進行詐騙。

3、使用手機支付時，別怕麻煩，多設置幾道安全關(guān)卡。比如支付寶登錄時輸入登錄密碼或手勢，關(guān)閉快捷支付，進行實名認證。微信使用“凍結(jié)賬戶”功能，防止密碼被盜或者手機丟失后，立即對資金進行凍結(jié)。在自己轉(zhuǎn)賬的功能上也要設置一定的密碼，這個密碼最好不要告訴其他人，一般情況即使是手機拿去，沒有密碼，錢還是轉(zhuǎn)不過去的。

4、盡量不要在他人手機、電腦上或者公共網(wǎng)絡下進行手機設置或支付。

明知被騙還要再打款5000元大媽的13萬元打水漂了

“反正130000元沒了，不差這5000塊！”4月18日下午，石家莊的一位張大媽得知自己上當受騙，面對公安民警還自我安慰一番。當日，張大媽到郵政儲蓄銀行給騙子匯款，工作人員覺得情況不對，及時報警。民警經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這是一起典型的電信詐騙，苦口相勸，終讓老人覺醒。

當日下午，安建橋警務站附近一家郵政儲蓄銀行內(nèi)，電腦叫號之后，一位頭發(fā)花白的老大媽來到2號窗口，要求營業(yè)員幫她匯款5000元，說著從手提布袋拿出一沓現(xiàn)金，接著遞進窗口一個銀行賬號。銀行值班的夏經(jīng)理事后說，為了防止電信詐騙，銀行有嚴格的規(guī)定，主要是針對老年人客戶。一旦遇上匯大額現(xiàn)金的老年人，營業(yè)員就會非常警惕，一般情況下會主動和老人攀談：“老人家，你和收款人認識嗎？對方是你什么人？您匯這么多錢要干什么用？”如果老人的回答吞吞吐吐，這時工作人員就會拿出一張《石家莊市公安局防范電信詐騙安全提示單》交給老人，要求老人當場認真閱讀條款，看完后簽上自己的名字。

在老人看材料的過程中，值班經(jīng)理會再次和老人攀談，確認不是電信詐騙，會正常辦理業(yè)務。“如果老人遭遇電信詐騙，一般情況下還是能從話語中聽出貓兒膩的。”夏經(jīng)理說。

當日下午，張大媽的情況就引起了銀行工作人員的注意，仔細攀談，老人說這幾年她買一種所謂的根治高血壓的藥陸續(xù)花了130000多元。其實這藥吃著也不起多大作用，但是對方業(yè)務經(jīng)理巧舌如簧，電話里一個勁兒忽悠老人，說再匯款5000元，就能成為一級代理，并且退還現(xiàn)金90000元。因為動了心，張大媽沒讓兒女們知道，拿著自己的養(yǎng)老積蓄就來匯款。聽了張大媽的講述，工作人員沒有給老人辦業(yè)務，果斷報了警。

當日下午，安建橋警務站正好是知名警察呂建江值班，他是感動省城人物，由于熱心公益，常常發(fā)微博講防騙知識，人們親切地稱他為“呂叼叼”。呂建江立即和同事趕到這家郵政儲蓄銀行，見到張大媽，耐心地給她講解防電信詐騙的相關(guān)知識，分析騙局。老人家一開始還說：“我130000元都打水漂了，對方賬上還有我110000元，萬一能給我90000元呢？”

面對這種情況，呂建江和同事、銀行值班經(jīng)理再三給老人講道理，一步一步地幫她分析被騙的過程，直到下午4點多，老人基本清醒了，但是還自我解嘲： “反正130000元沒了，不差這5000塊！”看到這種情況，民警只好通知大媽的兒女趕到銀行，說明情況后，正式給老人做了記錄。最后咐吩孩子們先陪著媽媽回家，次日到東風路派出所正式報警立案偵查。

事后，呂建江發(fā)微博，提醒更多的市民，要關(guān)心家里的老年人，把這個案例講給老人們聽，防止上當受騙。為此一位網(wǎng)友發(fā)表了個人看法：“老人們一般聽不進兒女們的話，如果孩子們站出來阻止參加上述類似活動，會覺得你不孝順。老人認為花自己的退休金，兒女無權(quán)干涉。實際上許多騙子就是抓住了老人的這種心理，一個勁兒忽悠，直到老人上當受騙為止！”

“真假”警察較量老人65萬積蓄得保

“兒子，你真是警察派來的救兵呀，如果晚到一分鐘，我就把錢匯給假警察啦，你一定要幫我謝謝那位真警察，要多謝幾次 ”5月6日，家住溫嶺市太平街道的張奶奶仍不忘叮囑兒子幾句，對于幾天前自己接到的這通詐騙電話，她還是心有余悸，這可是足足65萬元啊，是自己的畢生積蓄。

一個電話 亂了方寸

“我是公安局民警，你涉嫌參與一起公安部督辦的貪污案件，嫌疑人交代將貪污所得存到了你名下的銀行卡上，需要立即對你的賬戶進行清查！” 張奶奶見對方這么一說，一下懵了，不知所措。

“當時嚇壞了。”75歲的張奶奶馬上解釋，“我是教師出身，一輩子本分，向組織保證，絕沒干違法的事。”

對方聞言，為張奶奶將電話轉(zhuǎn)接到北京市公安局。“你現(xiàn)在已經(jīng)是涉案人員， 我給你發(fā)送一條網(wǎng)站鏈接，你點進去查看，就可以對我所說的情況進行核實！”北京市公安局的民警“義正詞嚴”的說道。

張奶奶便用家中電腦打開了對方提供的網(wǎng)址，赫然發(fā)現(xiàn)印著自己頭像的“全國通緝令”高懸其上，頓時心懷恐懼，亂了方寸，信以為真。

準備匯款 救兵來啦

都驚動北京公安啦，是不是要抓我？張奶奶心里越發(fā)緊張了，她不知如何是好，腦子里一團糟，不停的和電話那頭的“警察”表示自己是冤枉的，自己從來沒有做過違法的事情。

對方稱此事還在調(diào)查階段，屬于機密案件，要求張奶奶必須保密，不得告訴任何人，尤其是自己的家人，否則會牽連到全家。同時對方還表示只要張奶奶按照“警方”提示配合調(diào)查，等調(diào)查結(jié)果出來會還她一個清白。

張奶奶連聲說好，于是按照對方指示，時刻保持通話狀態(tài)。她帶著存有畢生積蓄的銀行卡、身份證、U盾等，正準備關(guān)門前去匯款，這時兒子卻意外出現(xiàn)了。

“媽媽，你是不是要去匯款呀，你遭到騙子啦，快跟我回房，聽我細說 ”正準備出門的張奶奶，被從單位趕回來的兒子給攔下了。

真警察出手 挽回損失

原來張奶奶的兒子回到家中并不是湊巧，而是得到了民警的警示。浙江省溫嶺市公安局合成偵查大隊的方警官在對各類通訊詐騙案件進行常態(tài)關(guān)注時發(fā)現(xiàn)，張奶奶的電話長期占線，通過技術(shù)分析，他察覺到張奶奶很有可能正在受騙。

時間緊迫，方警官立即通過轄區(qū)派出所試圖聯(lián)系張奶奶，讓她提高警惕。可偏偏張奶奶的電話一直占線，無法接通。

“估計已經(jīng)著了騙子的道了 ”出于職業(yè)敏感，方警官意識到張奶奶很有可能正處于被侵害過程中，于是迅速聯(lián)系到了她的兒子，及時示警。不幸中的萬幸，民警和家屬的爭分奪秒，總算是幫張奶奶挽回了損失。

警方提醒，不管是哪種詐騙方式，只要牢記“四個絕對”就能避免上當受騙：公檢法等國家機關(guān)絕對不能任意互相轉(zhuǎn)接電話，絕對不存在安全核查賬戶，絕對不會通過電話辦理案件，絕對不會未見面就要求群眾轉(zhuǎn)賬匯款。

孝昌女子詐騙十萬余元潛逃一年多后投案自首

2016年5月9日，一臉憔悴的小林來到湖北省孝昌縣公安局花西派出所投案自首。小林對民警說道，“猶豫了好幾天，也跑了一年多，見不得光的日子實在過不下去了，求你們對我從輕處理。”

姐妹相認 喜事暗藏違法事

小林是湖北孝昌人，原本與丈夫小余過著辛苦卻充實的小日子，2015年1月的一次認親，卻讓小林走上了犯罪的道路。

小林出生時有個雙胞胎姐妹小潘，因家庭條件原因，小潘從小就送給了別人家撫養(yǎng)，直到2015年1月，小潘來到小林家中與其相認。在親人團聚的喜悅過后，小潘聊起了自己的工作，小潘稱自己在幫別人“打電話”掙錢，工資非常高，小林羨慕不已，當小林仔細問起時，小潘坦誠是幫別人打電話騙錢，但是想自立門戶，不想給別人打工。

小潘詳細向小林介紹，她打工的地方是以代辦信用卡的方式給他人打電話騙錢，具體流程是先在網(wǎng)上發(fā)布虛假的代辦大額信用卡的廣告，然后由小潘接電話，先是向打來電話想辦信用卡的人索要代辦信用卡的材料費，一般為幾百元左右。

收到材料費后，再向被害人郵寄一張從網(wǎng)上買來的假的銀行卡，這張假的銀行卡插進ATM機后會顯示小潘向被害人承諾的信用額度，但并不能取出錢來。被害人收到假的信用卡取不出錢就會給小潘打電話，小潘騙對方還得交信用額度2%的手續(xù)費，然后繼續(xù)以交保證金、驗證對方還款能力等理由要求被害人匯款，一直到對方發(fā)覺上當受騙為止。

小潘鼓動小林、小余夫妻二人一起去“賺大錢”，夫妻二人最終沒有抵住金錢的誘惑，決定跟著小潘一起“賺錢”。

結(jié)伙作案 重重騙局放長線

三人商量由小潘負責接、打電話，收取先期的代辦信用卡的手續(xù)費；由小林負責把假的信用卡郵寄給被害人后，繼續(xù)以保證金、驗證對方還款能力等理由要求被害人匯款；由小余負責到銀行的ATM上取錢。

2015年3月份小林等三人先在網(wǎng)上花200元買了兩部黑色的直板手機、花450元買了三張移動手機卡、花1200元買了四張銀行卡。

三人給“公司”起了一個大氣上檔次的名字“北京XX投資擔保公司”，買了幾張北京號段的手機卡便開始實施詐騙，地點就在小余家中。

大魚上鉤 瓜分贓款四處逃

3月30日，小潘告訴小林夫妻二人，有條“大魚”上鉤了。內(nèi)蒙古開魯縣的杜先生在虛假網(wǎng)站上留下了信息，想辦理三十萬額度的信用卡。

小潘馬上余杜先生取得聯(lián)系，并向他索要800元材料費，小余則通知制作假信用卡的人按照杜先生的名字和30萬元額度制作了一張信用卡，郵寄給了杜先生。

隔天，杜先生收到了假信用卡，但是取不出來錢，就詢問小潘，小潘又向杜先生索要了5200元的手續(xù)費，緊接著由小林繼續(xù)實施詐騙，小林通過前期準備好的“劇本”，以“保證金”“驗資費”等名義分四次向杜先生要求匯款，共計10萬余元。

得手后，因其中一張銀行卡密碼忘記，只取出了77000元。一次詐騙10萬余元，三人擔心被公安機關(guān)抓獲，于是將錢瓜分后，決定暫時收手，各自逃竄。

天網(wǎng)恢恢 走投無路終自首

小潘回到了老家，小林則去了小余家中。1個月后，小余在家閑不住，于是外出到吉林某工地打工，小林跟隨一起幫忙做飯。

2015年6月的某天，小林跟往常一樣外出買東西，回來便發(fā)現(xiàn)丈夫小余已不見蹤影，打聽才知道小余已經(jīng)被內(nèi)蒙古警方抓走，小林著急想跟小潘取得聯(lián)系，結(jié)果發(fā)現(xiàn)小潘也被抓走了。自此，小林過上了東躲西藏、有家不能回的日子。

2016年4月中旬，孝昌縣公安局安排部署集中打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作，花西派出所民警多次與小林所在村的干部及其父母聯(lián)系，發(fā)放了《致在逃人員家屬的一封信》，說明了當今嚴打電信詐騙的高壓態(tài)勢，希望父母能積極協(xié)助，規(guī)勸女兒小林投案自首，爭取寬大處理，過上正常人的生活。

此時的小林也逐漸花光了身上的積蓄，無處可去，便與自己父母取得了聯(lián)系。經(jīng)過半個月的心理斗爭，小林最終是在父母的陪同下，走進了派出所，向公安機關(guān)投案自首。

目前，小林已被移交內(nèi)蒙古通遼市警方，等待她的將是法律的制裁。

警方成功打掉一個在全國作案78起的盜刷銀行卡犯罪團伙

日前，一個在全國作案78起的盜刷銀行卡犯罪團伙被警方成功打掉。

事情追溯到2015年9月，天津市公安海河教育園區(qū)分局同硯路派出所連續(xù)接報兩起銀行卡被盜刷的警情，引起分局領導的高度重視，聯(lián)合市刑偵局迅速成立專案組開展偵查工作。經(jīng)查，兩名被害人的銀行卡在河北省唐山市被取走卡內(nèi)所有整數(shù)現(xiàn)金。據(jù)被害人回憶，二人從未透露過銀行卡密碼，但在銀行卡被盜刷前均在天津市南開區(qū)一家超市刷卡消費。專案組根據(jù)線索，對兩起案件進行并案偵查。一路民警奔赴河北省唐山市調(diào)取ATM機取款時的視頻監(jiān)控錄像，一路民警到超市進行走訪調(diào)查。

到唐山市的專案民警經(jīng)調(diào)取錄像發(fā)現(xiàn)，取款男子還取走過另外兩張銀行卡內(nèi)的整數(shù)現(xiàn)金，駕駛一輛天津牌照的轎車離去，并對自己相貌特征進行了偽裝。民警聯(lián)系了另兩張銀行卡的持有人，兩人也稱自己在同一超市刷卡消費過，卡內(nèi)現(xiàn)金被盜刷。

到超市走訪的民警也發(fā)現(xiàn)重大線索，為4名被害人結(jié)賬的收銀員系同一人，該人已經(jīng)辭職，在超市留下的身份信息系偽造過的。在對取款男子駕駛的車輛展開調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)該轎車系一郭姓女子所有，且郭某于2015年2月與王某某登記結(jié)婚，王某某無正式工作且有犯罪記錄。

2015年11月18日，專案組民警將王某某抓獲。經(jīng)審訊，王某某交代了使用偽造身份證應聘超市收銀員，在工作期間在網(wǎng)上購買“銀行卡讀卡器”和“寫卡器”盜取刷卡結(jié)賬顧客的銀行卡信息，并通過互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系他人復制銀行卡，盜刷卡內(nèi)現(xiàn)金的犯罪事實。王某某還交代，平時通過QQ群、微信群等形式聯(lián)系一些較為固定的犯罪嫌疑人，將自己復制的銀行卡信息傳給對方，讓他們盜刷銀行卡或異地購物套現(xiàn)，得手后按固定比例分成。專案組民警連續(xù)作戰(zhàn)，奔赴吉林、河北、四川、福建等地，將提供作案工具、參與犯罪的嫌疑人黃某、楊某某等6人抓獲。經(jīng)核實，王某某等7人在全國作案78起，涉案金額150多萬元。