探索綠色金融，湖南敢立潮頭

王易

引導各金融機構創新綠色金融產品和服務，加大對綠色產業、節能環保等領域的金融支持力度。

“綠色發展”是黨的十八屆五中全會提出的五大發展理念之一。推動綠色發展，是供給側結構性改革的重要內涵。

李克強總理在今年政府工作報告中指出，深化金融體制改革，大力發展綠色金融。“十三五”規劃綱要明確提出，要建立綠色金融體系，發展綠色信貸、綠色債券、設立綠色發展基金。

綠水青山就是金山銀山！綠色發展呼喚綠色金融。

創新綠色金融產品和服務

人民銀行長沙中心支行按照總行的決策部署，大力發展綠色金融，助力湖南綠色發展，推動經濟轉型升級；宣傳推廣綠色金融理念，為綠色金融發展創造良好外部環境；與此同時，引導各金融機構創新綠色金融產品和服務，加大對綠色產業、節能環保等領域的金融支持力度，綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色發展基金等創新型金融產品不斷涌現。

作為國內首家赤道銀行，綠色金融是興業銀行最亮麗的名片。入湘以來，興業銀行長沙分行深耕綠色金融領域，寓義于利，持續發展，成為湖南省“兩型”社會建設及節能環保事業的金融主力軍。截至2015年末，該分行綠色金融業務融資余額179.79億元，累計投放超百億元，服務支持項目及企業達87個。

該分行在綠色金融領域不斷探索創新，創造了省內多項第一：落地首個能效融資業務、首推碳金融綜合服務、首發低碳信用卡、首筆排污權抵押貸款、首個合同能源管理項目、首單金融租賃綠色項目融資、首家推出水資源利用和保護綜合解決方案、首發綠色金融信貸資產支持證券等。

該分行正式成立了環境金融中心，由分行企業金融總部與總行環境金融部雙線管理，牽頭負責湖南省綠色金融業務規劃、營銷組織、專業支持、業務評審、風險管理和特定領域專營等工作。

近年來，該分行以市場為導向、以客戶為中心，運用多元化融資工具，不斷完善綠色金融產品體系。例如該分行為湘電集團落地5億元私募債項目，就是其創新融資支持節能環保的典型，充分利用投資銀行業務領域的渠道和專業優勢，引入外部資金解決了湘電風力發電項目的融資需求，在助力企業轉型升級的同時，也加速推廣了社會潔凈能源的使用。

作為國內擁有最多金融牌照、以銀行為母體的現代金融集團，該分行充分發揮自身綜合化、集團化經營優勢，實現綠色金融業務在各集團成員間的有效延伸與全面發展。例如作為“兩型社會”建設的重點之一，湘江流域綜合治理被湖南省委省政府列為“一號重點工程“，該分行圍繞水資源保護和利用做足文章，深入調研湘江流域沿岸經濟重鎮，制定全流域治理綜合金融服務方案，形成了完善的水資源保護利用金融服務體系，先后通過非標債權業務投入10億元資金支持株洲清水塘老工業區重金屬污染治理及轉型升級，通過項目貸款投入8億元支持常德穿紫河流域綜合治理、1.2億元支持長沙六水廠供水項目改造，通過項目資產證券化投入6.5億元支持岳陽市南湖水環境及王家河流域綜合治理，通過融資租賃業務先后為長沙、岳陽、衡陽、永州、湘潭、株洲、常德等城市供排水管網建設及改造提供融資47.5億元。

實施綠色信貸政策，助力湖南綠色生產。華融湘江銀行以綠色金融理念引導轉型發展，把“綠色信貸”理念融入到信貸政策之中，依據環保風險的程度，在嚴格貫徹落實宏觀調控政策和監管政策要求的前提下，重點支持了低碳經濟、節能減排、產業升級、保護環境的項目，發掘、培育、鞏固了一批具有良好發展前景的優質中小企業客戶。近年來，累計向湖南先進裝備制造、新能源、電子信息、生物醫藥、高新技術、再生資源利用等行業發放貸款超過120億元。

浦發銀行積極發展綠色金融，大力推動綠色經濟和環保產業發展。2016年1月27日，該行發行了我國首只綠色金融債券，發行規模200億元，債券期限3年，年利率為固定利率2.95%，超額認購2倍以上。2016年3月29日，該行繼續完成發行第二期150億元綠色金融債券，債券期限5年，年利率為固定利率3.20%，超額認購1.5倍以上。

為確保綠色金融債券募集資金能夠專項用于綠色產業項目，同時投向的綠色產業項目產生最大的綠色環保效應，該行制定了綠色金融債券募集資金管理辦法，對部門職責分工進行了清晰界定，并就綠色產業項目評估及遴選管理、內部資金管理、第三方認證和信息披露管理進行了規定。

從投放項目類型來看，覆蓋了《綠色債券支持項目目錄》中的六大類，其中，節能、污染防治、資源節約與循環利用等領域的重大民生項目、具有重大社會影響力的環保項目占有較大比重，取得了較好的節能減排效果。

浦發銀行發行綠色金融債券所募集的資金將大力支持環保、節能、清潔能源等綠色產業項目，大力增加該行綠色信貸特別是中長期綠色信貸的有效供給，為提高經濟綠色化程度、推進生態文明建設、促進經濟社會可持續發展作出貢獻。

先行先試大膽實踐，促進綠色轉型發展

構建綠色金融體系，是通過貸款、私募投資、發行債券和股票、保險、碳金融等金融產品和服務將社會資金引導到環保、節能、清潔能源、清潔交通、清潔建筑等綠色產業發展中的一系列政策和制度安排。

湖南是全國首批排污權試點省份之一，2012年率先在長沙、株洲、湘潭三地進行排污權試點，并成立了湖南省排污權儲備交易中心，全面開展排污權初始分配和二級交易工作。

所謂排污權交易制度是指在污染物排放總量控制指標確定的條件下，利用市場機制，建立合法的污染物排放權利，并允許這種權利像商品那樣被買入和賣出，以此控制污染物的排放。

怎樣發揮、利用排污權的可交易性？對企業而言，排污權交易制度的推行確實會增加負擔，如何讓企業既踐行可持續發展理念，又能在商業上有利可圖？以綠色金融作為差異化發展之路的興業銀行看到了機遇，率先推出了排污權綜合金融服務，為相關政府機構提供交易平臺和交易機制設計、排污權交易系統開發、交易清算結算與資金管理以及為企業提供配套融資等一攬子金融服務。