絲綢之路經濟帶國內節點城市金融競爭力水平評價

陳文新+祝艷梅

內容摘要：在“絲綢之路經濟帶”背景下，本文選擇影響經濟發展、金融發展、人力資本、基礎設施的27個指標構建城市金融競爭力評估指標體系，以2014年絲路經濟帶國內10個節點城市數據為樣本，運用灰色聚類和R型因子分析的方法對相關數據進行了分析。結果表明：灰色聚類分析將節點城市金融競爭力分為3類，即鄭州、西安、重慶、成都屬于強灰類，烏魯木齊、徐州、蘭州屬于中等灰類，連云港、西寧、銀川屬于弱灰類；R型聚類分析也得出了相同的結論，兩種聚類方法的結果吻合。最后根據評價結果提出針對絲路經濟帶金融中心建設的規劃。

關鍵詞：絲綢之路經濟帶 城市金融競爭力 灰色聚類分析 R型因子分析

現有研究表明金融發展與經濟進步有著密不可分的聯系，從資本的形成到資源的優化配置，從資產的流動性到總產出水平的提升，金融都對其起到促進作用。面對復雜的世界經濟環境，國家競爭力正逐漸成為國富民強的核心內容，而城市金融競爭力卻是國家競爭力的集中體現，全面評估城市金融競爭力對準確把握我國國情和國際競爭力，促進我國金融業可持續發展有著重要意義。從區域視角來看，在建設“絲綢之路經濟帶”過程中，各節點城市的基礎設施需要改進，產業結構需要調整，這些都需要金融的支持，所以研究節點城市金融競爭力有利于促進相應城市產業結構調整和基礎設施建設。此外，“一帶一路”愿景與行動要求加快區域金融合作，推進區域金融中心建設，因此，研究絲綢之路經濟帶國內節點城市金融競爭力水平具有較強的理論意義和實踐意義。

關于城市金融競爭力的評價，眾學者從不同視角和側重點做過很多有價值的研究。在理論研究方面，學者們主要研究金融競爭力評估指標體系的構建。實證研究方面，主要的研究方法有主成分分析和因子分析法（劉偉，2004；謝太峰，2010；鄧偉根，2014等），他們分別從不同視角構建城市競爭力的指標體系。運用簡單的實證模型對城市金融競爭力水平進行測度，并分析影響城市金融競爭力的主要因素。王新安（2009）、高學賢（2011）、張瑞麗（2014）運用因子分析和聚類分析分別對陜西、山東、內蒙古物流發展水平給出評價，得出物流發展水平的排序和聚類結果，并提出相應的建議。

結合兩種方法對絲路經濟帶沿線節點城市金融競爭力進行評價顯得更加科學與公正，因此運用因子分析和灰色聚類分析相結合的方法研究絲綢之路城市金融競爭力有一定的創新之處。本文選取新亞歐大陸橋-隴海線、“渝新歐”國際鐵路大通道和絲路沿線的10個主要城市為樣本，對各城市的金融競爭力進行評估，找到各城市間金融實力的差距，為能更好地促進“絲綢之路經濟帶”沿線城市的經濟發展，縮小西部地區各省份的經濟差距和緩解“絲綢之路經濟帶”兩邊高、中間低的洼地型經濟地理特征的矛盾有一定的指導意義。

計量模型介紹

（一）評價指標權重的確定

（二）評價指標模型的確定

根據評估要求將指標劃分s灰類，分別確定各灰類的轉折點和中心點，再確定相應的上下限測度白化權函數，通過連接相應轉折點和中心點，得到j指標關于灰類k的三角白化權函數fkj[λjk-1，λjk，…，λjk+1]，j=1，2，…，m；k=2，3，…，s-1，最后確定對象的隸屬灰類（劉思峰，2014）（見圖1）。

（三）評價對象排名的確定

本文運用R型因子分析方法對指標變量進行聚類、降維以及對各灰類的多個對象進行排名，以確定它們的位次。

城市金融競爭力評價指標體系的建立

（一）評價指標體系的建立

從現有的金融競爭力評價指標體系分析可以看出，隨著研究者知識背景和研究視角的不同，構建的指標體系有較大差異，筆者從文獻資料中收集到用來反映城市金融競爭力的指標有幾十個?；趪鴥葘W者提出的指標體系（張建森等，2008；詹繼生，2006），考慮到絲路經濟帶節點城市的特色與區域金融發展的相關性及數據的客觀性、可操作性，建立“絲路經濟帶”沿線節點城市金融競爭力指標體系，包括經濟發展、金融發展、人力資本和基礎支持的4個一級指標和27個二級指標（見表1）。

（二）運用模糊綜合評價法賦權

為了區分各指標對金融競爭力影響的大小，本文運用模糊綜合評價法來確定各指標的權重大小。由于本文的27個指標均為正向指標，即收益型指標，所以通過計算得到經濟發展、金融發展、人力資本和基礎支持4個一級指標的權重分別為0.33、0.3、0.11、0.26（見表1）。

城市金融競爭力的綜合分析

（一）基于灰色聚類分析的金融競爭力水平評價

根據評價目標，擬將金融競爭力劃分為弱、中等、強3個不同的類別，按照中心點混合三角白化權函數的灰色聚類評估模型進行綜合評價。首先確定各個指標的取值范圍，各個指標的取值范圍參照 2014年各城市的實際數據確定（見表2）。接著計算出10個城市金融競爭力水平關于灰類的聚類系數σki（見表3）。

由表3可知，在10個城市中重慶、成都、鄭州、西安屬于金融綜合實力強的灰類；烏魯木齊、蘭州、徐州屬于金融綜合實力中等的灰類；西寧、連云港、銀川屬于金融綜合實力弱的灰類。

（二）基于R型因子分析的城市金融競爭力水平評價

為了實現對絲路經濟帶節點城市金融競爭力水平的評價更為客觀公正的目標，文章用灰色聚類分析方法對其進行劃分后，再用R型因子分析對10城市金融競爭力水平進行因子分析以及對各灰類中城市金融實力的強弱情況排名，這樣可以使評價更具有可靠性。為使因子分析結果更有效，使樣本數要大于變量數，因此本文剔除了相關性較弱的變量。計算得到KMO 檢驗統計量為0.591，大于0.5；Bartlett 檢驗統計量相應的伴隨概率為0.000，小于顯著性水平0.05，可以認為各變量之間存在著顯著相關性，適宜進行因子分析。

1.方差解釋分析。各指標的特征值與累積貢獻率如表4所示。旋轉前，被提取的兩個公共因子的累計方差為97.446%，大于85%。經過旋轉后，特征值均大于1，每個因子的方差貢獻率有變化，但最終的累計方差貢獻沒變，被放棄的其他7個因子的方差貢獻率不足3%。因此，提取前2個公共因子可以概括絕大部分信息。

2.城市金融競爭力水平得分及排名。從旋轉后的因子載荷矩陣可看出，第一個公共因子F1在金融業增加值、金融機構存款余額、金融機構貸款余額、保費收入和金融從業人員數上有較大載荷，可以命名為金融競爭力因子；第二個公共因子F2主要是從在地區GDP、地方財政一般預算收入、全社會固定資產投資額以及郵電業務總量反映城市金融競爭力水平，可以命名為區域經濟發展因子。

根據兩個公共因子的得分系數矩陣，以公因子對應的方差貢獻率為權數，計算城市金融競爭力的綜合因子得分及排名，結果如表5所示。

從表5可以得出以下結論：

第一個公共因子F1得分排在前面的城市是成都、西安、重慶和鄭州，這些城市中與金融保險相關的產業較為發達，有利的外界環境增加了對金融的需求。尤其是成都，F1得分大于2，遠遠高于其他城市，成都的經濟質量、金融業、人力資源以及倉儲物流等的發展都處于西南地區的領先地位。同時，成都地理位置優越，歷史文化悠久，是西南地區的經濟、科技、教育、交通、商貿中心，是其區域經濟的最大增長極，2014年，更是以首個西部城市的身份加入“萬億級俱樂部”。

第二個公共因子F2得分排在前列的城市是重慶、鄭州、西安和成都，這四個城市在地區GDP、地方財政一般預算收入、全社會固定資產投資額及交通運輸倉儲和郵政業具有相對優勢，有利的財政收入和基礎設施環境促進了當地經濟的發展，從而帶動金融業的發展。尤其是重慶，其F2得分大于2，這是因為重慶西接西南地區、中連中部地區，其地緣優勢明顯，而且重慶是渝新歐國際鐵路大通道的起點城市，有利的政策支持當地經濟的發展，從而促進當地金融實力的提升。

通過計算各城市的綜合得分，比較全面地反映了一個城市的經濟金融實力以及在絲路經濟帶金融中心建設中的地位和作用。從綜合排名可以看出，節點城市中成都、西安和重慶三個城市的綜合排名靠前，表明這三個城市的經濟金融水平較高，走在區域的前列，其次是鄭州、蘭州和烏魯木齊。以上6個城市的金融競爭力水平均高于所考察地區的平均水平。其余4個城市的得分均較低，表明這些地區的金融競爭力水平處于所考察地區平均水平以下，具有很大的提升空間和發展潛力。綜上所述，可以將絲路經濟帶國內節點城市金融競爭力水平分為三個層次：第一層次得分為0.5

（三）實證分析結果總結

R型聚類的第一層次的省份都在強灰類中，第二層次的省份都在中等灰類和弱灰類中，這表明兩種聚類方法的結果基本相同（見表6）。

從灰色聚類和R型因子分析聚類的結果來看，強灰類的城市為成都、西安、重慶、鄭州。成都不論從灰色聚類結果來看，還是從各指標具體數值來看都領先于其他城市，說明較強的金融實力促使成都成為西南地區的金融中心和絲路經濟帶上新的增長極。西安是絲綢之路經濟帶隴海蘭新鐵路沿線上最大的西部中心城市，再加上西安名校云集，其良好的教育環境培養了大量的金融人才，完善的金融制度可加快西安成為西北地區的金融中心。

中等灰類的城市中蘭州和烏魯木齊都是“一帶一路”上最具競爭力的城市。蘭州既是絲綢之路經濟帶上隴海蘭新與渝新歐的交匯點，又是歐亞大陸橋連接東西最便捷的支點，優越的地理條件使蘭州成為國家向西開放的戰略高地以及絲綢之路經濟帶的戰略支撐點。作為西北第三大城市和亞歐大陸橋中國西部橋頭堡的烏魯木齊，在絲綢之路經濟帶的核心地位主要體現在地理位置上，即兩個“13億”，13億人的國內市場與13億人的國外市場，這兩個“13億”將促使烏魯木齊向絲綢之路經濟帶“金融中心”的目標發展。

弱灰類的城市中有兩個是西北城市，一個是隴海線的起始城市，說明西北地區和隴海線的起點城市金融實力較低，隴海線還沒有充分發揮其帶動優勢，而絲路經濟帶的建設將會帶動這些城市的經濟金融發展和產業結構優化?，F已是新絲綢之路與海上絲綢之路交匯點的連云港，在“絲綢之路經濟帶”建設中有著得天獨厚的地理區位優勢，金融實力的提升將有助于連云港融入“絲綢之路經濟帶”海陸交匯大樞紐的建設。

啟示

第一，把烏魯木齊建設為中亞地區的國際金融中心。新疆是中國向西開放的橋頭堡，在承接國家“一帶一路”戰略上有天然優勢，同時，新疆也在為建成絲綢之路經濟帶核心區而努力。而烏魯木齊市作為新疆的首府，可以利用新一輪政策支持和地緣優勢建設成為服務新疆以及面向中亞的綜合性的國際金融中心。烏魯木齊國際金融中心的建成將在中國中西部、中亞、西亞、南亞地區和國家的經濟金融發展中發揮巨大的作用。新疆要抓住國家對外開放政策、推進“一帶一路”建設戰略以及推進亞太自貿區建設的機遇，打造烏魯木齊成為國際性金融中心，建立與中國東部發達省份、中亞、西亞和南亞各國更加密切的經濟關聯，加大內引外聯的作用。

第二，把成都、西安確定為西北、西南的區域金融中心，形成以西安和成都為中心的多層次綜合金融服務體系。西安作為區域核心城市，歷史文化悠久、經濟實力雄厚，金融高端人才聚集，可以將其建成“絲綢之路經濟帶”上的金融核心城市以及西北地區的金融中心；成都地處西南地區的腹心位置，經濟基礎扎實，可以將其發展成為西南地區的金融中心。本文實證結果表明，西安和成都的金融競爭力均排在西北和西南地區的前列，同時它們都是央行大區分行所在地，管轄范圍正是絲綢之路經濟帶發展區域。

在本文的實證分析中，其他城市的金融實力雖然不如西安和成都的排名高，但它們都在金融中心的輻射范圍內，均可在“一帶一路”金融中心建設的帶動下發展金融業及相關產業，提升城市金融競爭力。同時，國際金融中心和區域金融中心建設需同步發展，充分利用這些城市的經濟優勢、區位優勢和國家的政策優勢，努力構筑絲綢之路經濟帶對外開放、中亞金融合作的前沿平臺，同時推動人民幣貿易結算，在絲路沿線國家的關鍵大城市大力發展人民幣離岸市場，加快人民幣國際化的進程。

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