政府在促進科技和金融結合中的作用——以廣東為例

文/李麗娜　陳邦平　劉立華

政府在促進科技和金融結合中的作用——以廣東為例

文/李麗娜陳邦平劉立華

伴隨科技體制改革的不斷深入，尤其是財政科技投入方式的不斷變革，科技金融工作越來越成為推進科技體制改革的突破口。作為改革開放前沿的廣東，各級政府在科技金融工作上開展了多年的探索，但在科技金融結合方面如何充分有效的發揮政府的作用存在一定欠缺，一定程度上制約了全省科技和金融的有機結合。因此，明晰政府的作用，高效發揮政府的職能，對實現全省科技金融工作跨越式發展有長遠的意義。

1　廣東科技與金融工作概覽

廣東省委省政府歷來重視科技金融工作。近年來，省級層面相繼出臺了多項操作性強的政策性文件，對進一步推進科技和金融結合發展做出了具體部署，各地市、高新區、專業鎮也結合自身實際開展了富有地方特色的探索實踐，并取得了一定成效。據人民網統計，到2015年6月為止，廣東省金融業有將近2647.65億的增加值，同比增長23%，比全省GDP增速的15.3個百分點還要高，其在GDP中的占比達到了7.67%；上市公司數量方面，境內上市企業有420家，香港上市企業有186家，名列全國的首位；廣東省科技和金融機構資源都很豐富，全省法人金融機構總數達到276家，有356家融資擔保機構和491家小額貸款公司，有近1.8萬家各種創新型金融企業加入三個自貿片區。在2015年上半年，廣東省籌劃推動建立了17個征信中心，還設立了一些交易場所，如橫琴國際商品交易中心、廣州鉆石交易中心、廣東北部灣大宗商品交易中心、廣東商品交易所、廣東華泰農興農產品交易中心、珠海橫琴新區稀貴商品交易中心、汕頭海西塑料交易中心等7家，全面改善了金融生態環境，提升了金融基礎設施建設水平。

據國家統計局3月9日公布的十八大以來我國科技創新狀況統計分析報告，2015年廣東研發經費超千億元，屬于“創新取得明顯成效”的地區。總體而言，為推動科技金融事業的發展，促進科技與金融結合，廣東省各級政府完成了大量的工作，為廣東自主創新能力和實體經濟提升帶來了新的力量。

2　存在的問題

2.1科技金融信息服務平臺推廣應用力度不夠大

目前，平臺僅在廣州、中山、佛山等地有使用試點，且由于地區差異化和地方政府的重視程度不一，平臺推廣應用的程度也存在較大差異。如廣州地區的平臺僅在開發區使用，中山則由于政府對全市企業信息系統進行了聯網，建立了覆蓋科技、金融、工商、稅務、保險、水務、電力、醫療衛生等全市各個領域的企業征信體系，因此有較好的推廣基礎條件。但是大部分地市仍未開始使用平臺，需要政府部門投入更大的人力物力去推廣。

2.2科技金融綜合服務分中心服務能力有待提升

科技金融服務中心則是由于組建模式和區域經濟的重點不同，管理存在差異化，各分中心的服務能力存在明顯短板。以開展服務較早的汕頭分中心為例，是最早引入金融、保險、擔保等多家機構進駐的分中心，極大程度緩解了企業融資難問題，但是對于部分處于初創期和早期，且行業領域又屬于新興產業的科技型企業，目前分中心的融資機構尚不能完全提供完全符合企業需求的融資服務。其他各地分中心則更傾向于當地的某一領域，或受縛于當地支柱產業的影響，或受到人才數量的制約，短期內很難快速提升服務能力。

2.3政策有待落實

2015年，《關于科技企業孵化器創業投資及信貸風險補償資金試行細則》的通知(粵科規財字[2015]21號）由廣東省財政廳聯合廣東省科技廳共同印發，該試行細則頒布以來，明確了對科技企業孵化器創業投資及銀行首貸產生的損失和風險進行補償，但是在實際執行中，由于目前金融機構的責任終身制等體制問題，導致金融機構始終無法放開手腳解決科技型企業融資需求。此外，中國創新創業大賽（廣東賽區）成功舉辦了四屆，但由于注冊手續和部分團隊內部關于落戶地點等問題，導致部分獲獎團隊遲遲未能在廣東注冊企業，因而也難以享受到具體的優惠政策措施，政府相關部門也未能及時發現問題，并引導和扶持獲獎團隊和企業，也是相關政策措施不能落實的因素之一。

3　政府推動科技金融的發展需求

目前，廣東省科技金融工作推動模式是以政府主導為主，以市場主導為輔。

3.1省市聯動需要統一布局，實現金融產業差異化發展

根據廣東各地的具體情況，積極推動省市聯動統一布局，制定配套的金融服務，目前多項科技金融政策措施都以省、市聯動的形式具體實施。如廣東省科技廳在東莞、珠海和中山開展科技金融試點市，根據市的科技產業發展情況，三個試點城市因地制宜。東莞市的重點是知識產權質押貸款，開辟了新的科技型企業創新創業融資渠道；珠海市通過“四位一體”模式融資，積極構建“政府、銀行、信用擔保機構和企業”互相合作，共擔風險的融資模式，緩解了科技型中小企業融資難題，促進了科技成果轉化和產業化；中山市把“五個一”（一項扶持政策，一家風險投資公司，一家銀行參與，一家擔保機構，一個助貸平臺）作為在科技金融合作方面研究和實踐的重點。通過實施科技金融試點市，一些科技型企業的資金難題得到了有效解決，并推進了新興產業的戰略性發展。

3.2市場需要政府部門搭建多層次資本市場體系，拓展融資渠道

據中國新聞網統計，2015年全省銀行有達5.4萬億元的中長期貸款余額，增加了0.3萬億元；各個企業在全省銀行間市場共發行1400多億元的各類債務融資工具，發行了436.1億元的公司債、中小企業私募債和資產證券化產品融資。為解決廣東資本市場資金需求量逐年呈上升趨勢，廣東積極搭建產融對接各類合作平臺，來融資支持重大項目建設。2015年上半年，廣東與深交所及“新三板”簽署了戰略合作備忘錄，幫助開辟創業板單獨審核通道；在和全國股轉系統業務合作方面，穩步推進在廣東設立的新三板區域中心。此外，由于中小企業占科技型企業的多數，擁有低等級的企業資信、可擔保抵押的財產不足，因此政府需構建中小微企業信貸資金風險補償機制，不斷完善信貸機制，為中小微企業貸款提供增信支持。全省共籌建22家商業銀行小微支行及數十家小微企業專營中心。

3.3整體建設布局科技金融服務體系需要政府部門主導

2014年開啟廣東省科技金融綜合服務中心的建設，為科技型中小企業提供一些綜合服務如行業信息、融資需求、政策法規、貸款項目申報等；并在各地市、高新區積極建設分中心，建立廣東科技金融信息服務平臺，建設廣東科技項目成果庫以及科技型中小企業信息庫，嚴格選拔科技金融特派員并對其進行培訓，整合各類科技金融資源，在全省范圍逐步建立科技金融服務網絡，實現“線下實體+線上網絡”，開展多層次的投融資咨詢及對接服務活動，推動科技型企業包括中小企業在內的創新創業發展。目前全省已經建立了覆蓋珠三角地區和粵東西北部分地市范圍內的1個省級科技金融綜合服務分中心和26個科技金融綜合服務分中心。科技金融服務分中心以公益性為主的的運作模式這一特性，決定了在這一重大戰略布局之中，政府部門需要承擔起主導作用，為全省的科技金融服務網絡建設打開局面。

3.4政府部門的職能要求在出臺政策措施方面需要發揮主導作用

為建立健全科技保險體系，推動適應科技創新的科技保險產品和服務的發展，2015年1月，省科技廳聯合省金融辦、廣東保監局出臺《關于發展科技保險支持科技創新的意見》；2015年3月，為深入貫徹落實“2015年粵府1號文”，省科技廳聯合省財政廳制定印發了《廣東省科學技術廳廣東省財政廳關于科技企業孵化器創業投資及信貸風險補償資金試行細則》；2015年7月，省科技廳聯合省金融辦頒布《關于發展科技股權眾籌建設眾創空間促進創新創業的意見》；2015年8月，省科技廳聯合人民銀行廣州分行出臺《廣東省科學技術廳中國人民銀行廣州分行關于科技和金融結合促進創新創業的實施方案》。2015年12月，在東莞市召開由廣東省科技廳舉辦的2016年廣東省科技“四眾”平臺建設推進工作會議，并下發《廣東省科技廳關于在佛山、東莞開展“互聯網+創新創業示范市”建設工作的通知》。

3.5產業轉型升級需要政府部門主導設立各類引導基金

引導基金是一種政策性基金，由政府設立并按照市場化方式運作，以扶持創業投資企業發展為主，并在創業投資領域引入社會資金。引導基金“發揮財政資金的杠桿放大效應，增加創業投資資本的供給，克服單純通過市場配置創業投資資本的市場失靈問題”。2014年，廣東政府提出支持粵科集團設立省級種子基金，加大政策性資金投入力度并逐年擴大基金規模，爭取到2015年達到5億元，引入創業風險投資、產業投資基金等股權投資基金，加大對處于種子期和初創期的科技企業的投資力度。依托粵科集團成立專門的種子基金管理部門，重點支持科技型中小企業創新基金項目、初創期科技項目、科技創新創業大賽項目和科技成果轉化項目等。鼓勵各地市設立種子基金，或通過與社會投資機構以“聯合投資”方式共同出資設立種子基金，優先投資于高技術領域的中小微企業。

3.6科技金融結合示范典型需要由政府部門樹立

近年來，省金融辦、省科技廳等部門共同努力、協調聯動，推動科技金融有關工作進展順利，在探索實踐中初步形成一些有力促進科技金融發展的典型經驗，及時總結，樹立品牌，擴大影響。廣東省科技金融綜合服務中心中山火炬高新區分中心定期舉辦針對性的沙龍對接活動，據統計，自2014年6月運營以來共舉辦22場火炬沙龍活動，累計1500多人次參會；2013年，人民銀行廣州分行與廣東省江門市簽訂了《中小企業信用體系試驗區建設合作框架協議》，成為廣東省內第一個中小企業信用體系試驗區；在佛山，順德區社會信用與金融綜合服務平臺是廣東省內首個市場化運營的征信平臺，也已開通查詢服務。

4　對策及建議

4.1落實現有政策措施

隨著科技金融工作的穩步推進，政府部門相繼出臺了省市聯動、平臺推廣、互聯網+和服務中心建設等政策措施，下步主要是強化已經出臺的政策措施。要建立科技金融服務工作協調機制，組織有關政府部門定期召開會議，共同評估科技金融服務工作措施的落實情況和成效，對科技金融服務面臨的新情況、新問題深入研究，及時對金融運行風險進行監測，并提出下一步工作建議；針對符合相應條件并兌現政策的企業，可以適當簡化申報手續，加快企業扶持資金的審核，提高服務水平；完善已建服務平臺的功能，為企業及金融機構搭建更有效的溝通渠道。

4.2積極搭建市場平臺

成長期科技企業是使科技和金融結合更為緊密的突破點，加強科技與金融結合的市場建設是政府的首要目標。一是要依托科技園區平臺。大批的企業和科研機構集中在科技園區，金融機構和產品數量以及政策資源越來越多，要成為科技與金融結合的理想依托平臺，需要良好的體制機制運作。二是要增強科技和金融更緊密結合的薄弱環節。科技和金融結合的薄弱環節就是那些成長期特別是成長初期的科技企業，這些企業要擴大生產規模和開拓市場就迫切需要資金支持，但是由于難以判斷研究其發展前景，加之金融機構介入的意愿不強，使得這項工作的難度增大。三是要有明確的原則和目標。主要關注市場化配置資源，在充分利用當前政策的前提下發揮存量政策的最大作用。使科技企業的不同發展階段都有與之相適應的融資機制則是促進科技和金融更緊密結合的目標。四是要有強有力的行政推動。要梳理和整合現有的科技園區政策；加強對科技與金融結合的市場建設；建立、改進和完善財稅、金融、科技和產業部門之間的協調機制。五是要加強深化金融改革創新。推動符合科技企業特點的多層次信貸產品和金融服務的創新，進一步深化建設基礎設施，有效發揮市場融資功能，建立多層次的金融市場以符合科技企業需求。

4.3應積極發揮財政資金的引導作用

廣東近兩年密集設立政府引導基金，支持新興產業與金融的無縫銜接，促進經濟轉型持續成長。但無論是從中央還是到地方，引導基金市場運作的機制并不完善，各個地區的地方引導基金受到了主管部門管理專業能力和運作水平等各方面限制，效果參差不齊。因此政府部門一要進行政策引導，相關財政稅收優惠政策要制定并落實，使得科技金融風險和收益相匹配，切實保障科技金融服務者的權益，從而明確建立一種聯動機制，帶動財政資金引導民間資金，引導社會資本聚集并轉向科技成果，發揮財政資金“四兩撥千斤”的作用；二是行為示范，政府可先直接進入比較高風險的領域，經過風險管理經驗的積累，帶領示范市場進入，從而實現資源的有效配置。

4.4應樹立典型示范效應

廣東政府要善于發現典型、宣傳典型、利用典型，使先進典型發揮應有的作用。利用典型推動工作，是重要的領導藝術和基本的工作方法。通過各種形式宣傳先進典型，樹立起一面旗幟，讓科技金融機構和從事科技金融工作者，學有方向，趕有目標；樹立一個典型帶動多方力量，產生“一花引來萬花開”的效應；向社會公布政府重視提倡的工作內容，大力宣傳先進典型，凝聚人心、弘揚正氣。

李麗娜（1988-），本科，任職于廣東省生產力促進中心，從事科技管理工作；陳邦平（1988-），碩士研究生，任職于廣東省生產力促進中心，從事科技管理工作；劉立華（1987-），本科，經濟師，任職于廣東省生產力促進中心，從事科技管理工作。