基于SWOT分析的天津金融中心建設

■高 珊

基于SWOT分析的天津金融中心建設

■高 珊

一個地區金融業發展水平的重要標志就是具有一定影響力的金融中心出現，它的發展和繁榮是衡量該地區經濟貿易狀況的重要方面。進入到本世紀以來，伴隨著貿易全球化和信息業的日益發展，金融業務的無國籍要求愈加明顯。世界各地的金融中心不斷涌現，從巴哈馬、開曼群島等離岸金融中心，到對全球金融業務都產生重要影響的國際型金融中心——紐約、倫敦，不同類型的金融中心對全球金融業務產生了不同影響，也為客戶提供多種不同的金融服務。在眾多競爭城市中，天津作為我國渤海經濟區域的代表城市，近幾年的金融建設得到了國家政策的大力支持。目前天津金融改革力度不斷加強，銀行業國際化程度迅速提升，資本市場改革也同步配套建成。但與國際化金融中心相比，天津金融中心建設現狀依然憂喜參半，如何正確評價天津金融中心的建設現狀，如何提高天津金融的競爭力，天津金融建設應采取何種模式，都成為本文考慮的核心問題。 本文將在SWOT靜態和動態分析的基礎上，重點對天津金融目前的建設情況進行分析研究，并對天津金融中心建設模式和發展道路的選擇提出意見和建議。

天津金融地理位置及建設發展

天津地處渤海經濟圈，連接華北、東北和華東地區，位于東北亞國際合作區的中心地帶，是著名的港口城市，也是我國北方重要的對外貿易港和東北地區最大的貨物轉運樞紐。作為全國主要的貿易城市，有效地帶動了資金流匯集和資金中心的形成，并帶動了金融業的蓬勃發展。近幾年天津經濟實力不斷加強，尤其是濱海新區建設更是帶動了全市經濟的發展，良好的投資環境吸引了大量外資資源，形成了金融中心發展必備的聚集效應。目前，天津已經初步形成以國有銀行為支柱、多層次金融機構并存的有效金融體系，金融市場不斷完善、健全，金融監管體系逐步完備。這為天津區域金融中心的建設打下了良好條件。

進入2006年后，國家政策大力支持天津開放開發，注重天津金融先試先行建設。2006年3月，天津市被定位為 “北方經濟中心”。4月，國務院批準天津濱海新區進行綜合配套改革試點。2006年6月份 《國務院關于推進天津濱海新區開發開放有關問題的意見》下發，濱海新區將成為帶動區域發展的新經濟增長極。2008年3月中央批復的 《天津濱海新區綜合配套改革試驗方案》，又將濱海新區建設提到新的高度和階段。2011年，國函 （2011）51號文件明確提出，推進天津東疆保稅港區航運金融試點。2014年4月21日天津自由貿易試驗區掛牌。2015年4月20日 《中國 （天津自由貿易試驗區總體方案）》 （以下簡稱 “方案”） 正式頒布， 《方案》中細化了天津金融領域開放創新的具體方案，對于一些金融改革的制度創新，例如開展利率市場化和人民幣資本項目可兌換試點，人民幣跨境使用方面先試先行等制度做了詳細的規范和說明。在政策的大力推動下，天津的區域價值將得到大幅提升，更多的優惠政策和措施將吸引國內外廣大金融資源的注入，促進天津金融建設更好、更快發展。

天津金融SWOT矩陣策略分析

SWOT矩陣是在戰略實施中廣泛采用的方法，包括內部優勢、內部弱點、外部機會和外部威脅4個部分，是一種系統分析的概念框架，這種分析有利于將外界的威脅和機會及組織內部的優勢和薄弱環節結合起來。現在常常用SWOT矩陣分析公司甚至是一個國家或地區所處的競爭環境，確定分析對象的優勢、薄弱環節、機會和威脅，從而形成四組不同的戰略選擇。在矩陣中， 用 “T” 表示威脅， “O”表示機會， “W”表示弱點， “S”表示優勢。

縱觀天津金融中心建設，分析天津金融建設各項條件，結合 《方案》中的總體部署，對于天津金融的發展狀況和建設策略的選擇規劃，我們可以借助SWOT矩陣來反映關鍵變量的關系、分析現狀，形成的SWOT矩陣，如表1所示。

天津金融的SWOT矩陣分析中，我們可以清晰地看出天津金融中心的內部優勢和弱點，外部機會和威脅。考慮到不同因素的有機組合，天津金融建設的重點和策略也會有所不同。

（一）SWOT矩陣靜態分析

在SWOT矩陣策略分析中，通過內部條件和外部環境各要素間的不同組合與分析，可以得出不同的策略選擇。根據天津金融特點，結合天津金融SWOT分析，得到WT防御型、ST多種經營型、WO扭轉型、SO增長型四種策略。

1.完善金融業法制法規，有效規避金融風險 （WT防御型）

目前的金融環境較為惡劣，金融危機、金融風暴時有發生，為合理規避外界威脅，支持金融事業和體制的快速發展，有效防范金融風險，應制定新的金融法律法規，以適應時代要求。例如規范金融業的信用制度、操作制度等。這是一種WT防御型策略，該策略填補了天津金融法制法規欠缺的不利條件，降低了內部薄弱環節的不利影響，合理規避了金融風暴的外部威脅。實施該策略，有利于天津金融競爭力的提高，成為具有發展潛能的金融城市。

2.探索金融創新技術，拓展金融市場 （ST多種經營型）

鼓勵天津金融改革創新，在金融建設方面 “先試先行”是國家的一項重要策略，是天津金融發展的重要舉措。天津應發揮金融創新潛能，通過變更現有的金融技術和金融產品，滿足金融市場的需要，實現更大的潛在利潤。注重金融創新多層面的內涵和意義，分別從技術創新、產品創新及制度創新等多角度去開展金融改革。新的金融服務和金融產品將有利于拓展天津金融業務范疇，減少外界競爭壓力，豐富天津金融市場，促進天津金融發展。這是一種ST多種經營型策略，該策略充分考慮了天津金融得到國家政策支持的內部優勢，運用自身金融創新潛能，通過金融創新拓展金融市場，避免了外部環境中金融市場趨于飽和的不利因素，為天津成為區域金融中心提供可能。

3.培養金融專業人才，建立華北金融服務網絡 （WO扭轉型）

天津金融人力資源的建設是目前金融發展的弱項，要加強金融人才培養。一是金融機構應學習先進的管理制度和鼓勵措施，為吸收和培養專業人才提供良好環境，培養員工對本金融機構的忠誠度，減少人才流失；二是政府進一步加大對金融人才培養計劃的政策支持，關注高校建設，提高科技投入，加強金融改革力度。同時利用發達的信息技術和現代化的科學手段，構建華北金融服務網絡，覆蓋華北地區的金融市場，拓展天津金融業務，提高天津的區域金融影響力。這是一種WO扭轉型策略，在將天津金融人力資源弱點降到最低的同時，充分利用外部機會，發揮交通信息網絡的高科技條件，建立華北金融服務網絡，轉變天津金融的發展方式，為天津建設成為區域型金融中心提供條件。

4.加快濱海新區建設，提高天津金融知名度 （SO增長型）

2006年5月，國務院批準天津濱海新區為全國綜合配套改革試驗區，并把金融改革創新列為綜合配套改革之首。作為全國金融改革創新試驗基地，濱海新區近幾年的金融能力得到迅速提升，金融資源越加豐富，金融機構數量和質量也有很大發展。加快濱海新區建設有利于天津金融業的整體提升，進一步完善金融市場。隨著全球對金融業務需求的提升，天津憑借自身優勢和濱海新區的國際影響，可吸引更多外資金融機構，逐步提高天津金融知名度。這是一種SO增長型策略，充分利用天津的自身優勢和外部機遇，將天津金融潛力充分發揮，為天津最終建成我國金融中心提供可能。

（二）SWOT矩陣靜態分析

SWOT分析矩陣一般屬于靜態分析的過程，但若在SWOT分析矩陣中加入時間維度，遵循時間的發展規律，對每個時段的SWOT矩陣進行策略選擇，便可形成SWOT矩陣策略的動態選擇模式，如圖1所示。金融中心的建設過程是一個不斷發展、不斷變化的過程，有些因素會隨著時間的推移而發生變化。根據學者研究，金融中心的發展是遵循一定規律的，先是成長為有一定金融實力的金融城市，隨后發展為區域金融中心，最后有望成為國家金融中心。可見金融中心建設具有明顯的動態特征，金融中心的發展規律遵循時間規律，可以運用SWOT矩陣的動態模式對金融中心的策略選擇進行分析。

首先在金融中心發展的初級階段，應該選取WT的防御型策略，克服自身弱點，規避外界威脅，采用最為保守的策略方式成為具有一定競爭力的金融城市。隨著時間推移，該城市的金融實力得到進一步提升，此時在金融中心發展的第二階段，可以選擇扭轉型的WT策略或多種經營型的ST策略，在發揮自身優勢或克服內部弱點的同時，有效規避外界威脅，通過折衷的策略選擇減少來自外界的危害，為該城市進一步成為區域型金融中心提供可能。最后，當該城市的金融地位和實力發展到一定程度，可以采用增長型SO策略，充分發揮自身潛能， 將外部優勢發展到最佳狀態，為該城市最終成為國家級金融中心提供可能。

根據上文的SWOT策略的靜念及動態分析，可以看出天津的金融建設雖遜色于我國國家級金融中心——上海、北京，但天津金融憑借著自身優勢和國家政策的大力支持，已成為金融城市中后來居上的出色代表，目前天津雖不是我國金融中心，但已經是國內具有金融競爭力的金融城市，應將建設目標定位于我國功能區域金融中心。天津目前正處于從金融城市向區域金融中心的過渡階段，因此選擇的策略也應逐漸從WT的防御型策略向ST的多種經營策略和WO的扭轉型策略進行動態過渡。這種動態過渡的實質就是金融中心建設和發展的過程，在這個動態發展的過程中除了需要注意建設策略的選擇外，還應明確發展過程中的動力機制和發展模式。

天津金融中心建設的動力機制及發展模式

（一）動力機制

基于天津金融發展現狀和優劣勢分析，可以看出天津金融中心建設應充分抓住自身的內部優勢，選擇政府扶植的動力機制。金融中心形成和發展的動力機制主要有兩種：一種是自然漸進型，利用優越的地理位置和完善的金融市場從國內的區域性金融中心自然發展為全國性金融中心，再通過對外開放發展成為國際金融中心。另一種則是政府扶植型，利用政府相應的優惠政策，在短時間內迅速形成和發展成為全球性的離岸金融中心或區域金融中心。倫敦、紐約、東京屬前一種模式，新加坡、香港、巴哈馬、開曼群島屬后一種模式。

目前天津的金融現狀并不具備倫敦、紐約建設時具備的充足的金融資源，同時沒有一個相對穩定的金融環境，因此天津自然形成金融中心的條件并不具備或者需要較長的時間才能完成。政府扶植型金融中心的特點是在政策支持下，短時間內吸納最多的金融資源、吸納更多的投入資金。目前天津具備短期發展的巨大潛力，擁有國家政策的全面支持，金融創新實力，良好的交通信息環境，這全都為天津成為政府扶植型金融中心奠定了基礎。該動力機制的選擇是將天津金融的內部優勢 （S）進行充分的發揮和運用，這對本地區的經濟建設、對外貿易和金融發展具有極大的促進作用。

（二）發展模式

基于天津目前功能性區域金融中心的功能定位，天津應該采取金融區域合作的發展模式。天津地處環渤海經濟圈，在地理位置上緊臨北京市和河北省。作為同一一區域的金融城市，京津冀金融業存在一定競爭關系，應注意協調一致，協同發展。天津是港口城市，具有得天獨厚的自然地理條件，在金融建設中具有明顯區位優勢。北京是我國首都，是全國政治文化的中心，是信息流密集地，在金融建設中具有明顯的信息和文化優勢。河北省緊鄰北京、天津兩大金融發達城市，過分偏重工業產業，金融服務和金融業發展都相對滯后。2014年河北的經濟總量是天津的1.87倍，是北京的1.38倍，而貸款規模僅比天津多6736億元，比北京少26056.2億元。從上文評價分析可以看出，北京更有資質成為全國金融中心；天津由于其顯著的區位條件和政策優勢，可以為北京的金融業發展提供環境支持和硬件服務；而河北省的金融市場相比之下活躍程度略顯不足。在京津冀金融協同發展的過程中，各城市的金融建設應具有梯度性，形成金融服務和資源互補局面，避免重復建設和惡性競爭。聚焦到天津金融建設，應采取ST和WT的一種策略選擇，即可以合理規避來自大型金融城市的惡性競爭，又應利用彼此優勢共同抵抗來自外部環境的威脅和打擊，共同創建有利于雙方發展的金融環境。

結語

綜上所述，天津金融中心建設應致力于功能區域金融中心，充分利用國家政策，抓住京津冀協同發展的有利條件，合理回避自身發展的不足，廣泛開展區域金融合作，在各金融中心建設中尋求金融創新差異，利用自身優勢聚集金融影響力，不斷提升金融建設的功能地位和金融聚集力，從而完成從金融城市到區域金融中心的華麗轉型。

參考資料

1.海因茨·韋里克，哈羅德·孔茨．管理學——全球化視角[M].北京：經濟科學出版社，2006，（11）：97-99.

2.胡堅．論亞洲地區多層次的國際金融體系[J].經濟科學，1996，（6）．

3.高嵐華．關于組建京津冀金融聯合體的對策建議[J]．環渤海經濟瞭望，2015，（7）.

（作者單位：天津海泰集團有限公司）

責任編輯：陳秀麗