涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因與防控對(duì)策

■ 何 斌 鄧沛勇

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因與防控對(duì)策

■ 何 斌 鄧沛勇

近年來(lái)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件頻繁發(fā)生，擾亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)秩序，損害了人民群眾的切身利益，造成了嚴(yán)重的社會(huì)危害，必須采取有效防控對(duì)策加以解決。本文先對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行概述，然后從多方面探討其成因，最后在此基礎(chǔ)上提出了幾點(diǎn)應(yīng)對(duì)措施。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪 特點(diǎn) 成因 防空對(duì)策

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的概述

（一）涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪這一說(shuō)法最早是在2006年11月23日，公安部召開新聞發(fā)布會(huì)時(shí)提出的。它并不是嚴(yán)格意義上的法律術(shù)語(yǔ)，而只是一個(gè)犯罪概念。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪做出了解釋，認(rèn)為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉及到的受害人很廣，并且受害群體沒有特定性，它的犯罪活動(dòng)類型非常多，一般表現(xiàn)為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等。 涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪之 “眾”指的并不是犯罪分子的多少，而是以受害人數(shù)為評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)的。

根據(jù)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查教材的表述，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪指的是發(fā)生在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行領(lǐng)域，以高額的回報(bào)等虛假信息作為誘餌，以社會(huì)群眾為侵害對(duì)象，非法牟取巨額財(cái)物，嚴(yán)重危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，依法應(yīng)受刑罰處罰的行為。

（二）涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)

1.從犯罪手段上看，作案的方法隱蔽，作案的欺騙性強(qiáng)。犯罪分子經(jīng)常采取隱蔽、欺騙性強(qiáng)的作案手法主要表現(xiàn)在：一是以公司的經(jīng)營(yíng)為掩護(hù)，利用合法的經(jīng)營(yíng)形式來(lái)掩蓋其非法活動(dòng)。二是用高利率或高回報(bào)作為誘餌，欺騙群眾進(jìn)行投資。三是利用國(guó)家所倡導(dǎo)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策去騙取地方政府支持。四是依靠虛假宣傳，犯罪分子通常會(huì)雇用高水平智囊團(tuán)，為其進(jìn)行策劃和編造欺騙性的宣傳，然后廣泛利用電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊、明星代言等傳播方法，夸大公司的規(guī)模和前景，增強(qiáng)欺騙性。五是編造貌似合法的專業(yè)經(jīng)濟(jì)術(shù)語(yǔ)，以掩蓋新的犯罪模式。如以養(yǎng)殖、種植、 合作造林等為名的“聯(lián)營(yíng)入股返利”，以投資展位、鋪位、酒店經(jīng)營(yíng)權(quán)為名的 “購(gòu)后返租”等等。

2.從犯罪形式上看，犯罪的組織嚴(yán)密，打擊的難度加大。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪大部分是團(tuán)伙犯罪、集團(tuán)犯罪，犯罪分子所設(shè)立的公司，幾乎都有嚴(yán)密的組織和明確的分工，利益關(guān)系嚴(yán)密有序。如在非法傳銷案件中，犯罪分子為實(shí)現(xiàn)吸納資金最大化，常采用組成層級(jí)的獎(jiǎng)勵(lì)模式，按照一定順序， “上級(jí)” 發(fā)展 “下線”， 同時(shí)培養(yǎng) “骨干分子”， 以層層提成和高額獎(jiǎng)勵(lì)為刺激手法，提高犯罪成員的積極性。此外，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的骨干分子之間，有的有父子、夫妻、兄弟等近親屬關(guān)系，更加鞏固了犯罪的組織結(jié)構(gòu)，案發(fā)后容易形成 “攻守同盟”，不利于案件的偵破。如2007年浙江省十大經(jīng)濟(jì)犯罪案件之一的吳英非法吸收公眾存款案件顯示，在長(zhǎng)達(dá)2年多的時(shí)間里，警方都難以查清其資金來(lái)源。

3.從犯罪危害上看，涉案的人員眾多，涉案的金額巨大。這是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪顯著區(qū)別于其他類型犯罪的特征，也顯示出其嚴(yán)重的社會(huì)危害性。此類案件往往少則涉及上百人，多則涉及幾千人，甚至上萬(wàn)人。如山東警方偵破的 “蝶貝蕾”傳銷案，涉及到了全國(guó)16個(gè)省、市的50多萬(wàn)名群眾。由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉及到的受害人員眾多，因此也導(dǎo)致涉案的金額巨大。如廣東省、浙江省等多地檢察機(jī)關(guān)辦理的 “邦家”非法集資案，結(jié)案時(shí)，犯罪分子共向社會(huì)非法募集資金近百億元。從最高人民檢察院統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)來(lái)看，2015年上半年全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共受理移送審查起訴集資詐騙犯罪和非法吸收公眾存款犯罪案件4011件10243人，超過(guò)2014年全年總數(shù)，同比上升259.15%和154.06%，一些案件涉案金額竟達(dá)數(shù)十億。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因

法律本身就具有不可避免的滯后性，不能有效應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，加上經(jīng)濟(jì)活動(dòng)復(fù)雜多變，這導(dǎo)致涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件頻發(fā)。引起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的原因主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）社會(huì)結(jié)構(gòu)要素不平衡

當(dāng)前我國(guó)社會(huì)正處在轉(zhuǎn)型時(shí)期，改革力度在不斷加大，同時(shí)各種矛盾也在不斷產(chǎn)生。經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展與社會(huì)心理、社會(huì)意識(shí)形態(tài)等結(jié)構(gòu)要素未能得到協(xié)調(diào)發(fā)展，社會(huì)結(jié)構(gòu)要素失衡產(chǎn)生了諸多社會(huì)問(wèn)題。以我國(guó)的分配制度為例，由于政策、體制、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)以及行政壟斷等因素的影響，導(dǎo)致按勞分配制度無(wú)法得到充分體現(xiàn)，不同群體之間貧富差異顯著。貧富差異的存在必然會(huì)導(dǎo)致部分人群心理失衡。一方面一些想一夜暴富的人，很可能在僥幸心理的慫恿下去以身試法，從事經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。另一方一些貧困群體為生活所迫，必然設(shè)法獲取必要的收入，至于風(fēng)險(xiǎn)他們卻考慮得很少。某些不法分子就是利用貧困群體這種境況，誘使他們掉進(jìn)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的圈套。

（二）市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制不完善

目前，我國(guó)正在從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變，加上企業(yè)管理、物資管理、金融管理等都存有漏洞，在客觀上為經(jīng)濟(jì)犯罪提供了土壤。如在我國(guó)的行政體制改革中，逐步推行扁平化管理，而與管理相配套的制約和監(jiān)控機(jī)制卻未及時(shí)完善，導(dǎo)致預(yù)防和遏制犯罪的社會(huì)控制機(jī)制未起到應(yīng)有的作用。如對(duì)非法傳銷這種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形式，我國(guó)法律是明令禁止的， 《刑法修正案 （七）》中專門規(guī)定了組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。盡管如此，近年來(lái)在很多地方傳銷違法犯罪活動(dòng)仍屢禁不絕，屢打不止，有的地方甚至出現(xiàn)了傳銷人員公開對(duì)抗行政執(zhí)法的情況。究其原因，很大程度上歸結(jié)于地方政府部門的監(jiān)管不力。

（三）群眾法制觀念不牢固

經(jīng)過(guò)多年的改革開放，我國(guó)的民間資本已十分豐富。民間資本增值的要求高，而實(shí)際投資渠道卻十分有限。民間資本急于尋找出路與企業(yè)正常融資困難，導(dǎo)致地下錢莊大量產(chǎn)生。目前很多金融產(chǎn)品及其衍生品的市場(chǎng)交易活動(dòng)活躍，投機(jī)氣氛濃厚，投資者普遍有獲取暴利的想法。但有些投資者根本不了解資本市場(chǎng)及其產(chǎn)品的屬性和運(yùn)行機(jī)制，同時(shí)又缺乏相關(guān)的法律專業(yè)知識(shí)，這些人最終都成為了涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪的受害者。如在非法吸收公眾存款案件中，有的犯罪分子以30%的月息開展集資，響應(yīng)的人眾多，而且利息越高，參與者就越多。這些人不追問(wèn)國(guó)家相關(guān)法律是否允許這樣做，也缺少對(duì)銀行利率起碼的了解，完全受到虛高利潤(rùn)、虛假項(xiàng)目的誘惑，急于發(fā)財(cái)，上當(dāng)受騙不可避免。

（四）刑事處罰措施不嚴(yán)厲

《刑法》自1997年出臺(tái)至今，前后已經(jīng)過(guò)九次修訂，每次修訂所涉及的范圍都很大，而且新罪名不斷出現(xiàn)。2008年金融危機(jī)爆發(fā)以后，很多犯罪分子常常利用金融危機(jī)這一大背景，以滿足民眾投資理財(cái)致富需求為名，編織虛構(gòu)各種幌子，騙取民眾財(cái)物，且手法多種多樣，層出不窮。對(duì)于這些行為， 現(xiàn)行《刑法》有的無(wú)明確規(guī)定，有的雖然有規(guī)定，但操作性很差。由于經(jīng)濟(jì)犯罪有一定的特殊性，偵查人員僅憑刑法的規(guī)定和相關(guān)司法解釋就對(duì)具體的犯罪行為進(jìn)行定性和定罪還非常困難。尤其是對(duì)于諸如非法經(jīng)營(yíng)變相期貨業(yè)務(wù)、非法銷售未上市公司股權(quán)、網(wǎng)上傳銷等新型犯罪行為，缺少與之相關(guān)的明確的法律規(guī)定，導(dǎo)致司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)以及其他職能部門的職責(zé)不明確、認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一，嚴(yán)重影響了對(duì)這類犯罪活動(dòng)的打擊力度。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的防控對(duì)策

大量涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生，使證券市場(chǎng)、金融市場(chǎng)以及各商貿(mào)領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生了巨大波動(dòng)，引發(fā)了大量的不安定因素，有的甚至釀成了群體性事件，直接危及國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定。本文結(jié)合涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因，提出以下五點(diǎn)對(duì)策：

（一）深化體制改革，完善社會(huì)結(jié)構(gòu)

社會(huì)結(jié)構(gòu)要素失衡既然是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的重要誘因，那么決策者們就有必要制定相應(yīng)的制度政策，以協(xié)調(diào)社會(huì)結(jié)構(gòu)中各要素間的關(guān)系，使其均衡發(fā)展。一是大力推進(jìn)分配制度改革，防止兩極分化，提高貧困群體收入，給予其他必要的生活保障，最大限度地減少滋生涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的因素；二是調(diào)整和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，加快第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，拓展服務(wù)領(lǐng)域的就業(yè)；三是加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，這不僅能提高公民文化素質(zhì)和分辨能力，使群眾有效地抵抗不良誘惑，還能拓寬就業(yè)者的擇業(yè)范圍，實(shí)現(xiàn)就業(yè)最大化，從而對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的誘因進(jìn)行有效遏制。

（二）發(fā)揮內(nèi)外力量，加強(qiáng)對(duì)投資者資金的監(jiān)管

為有效的預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生，應(yīng)充分發(fā)揮內(nèi)部和外部的力量，加強(qiáng)對(duì)投資者資金的監(jiān)督管理。金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的情況要給予重視，像對(duì)待涉嫌洗錢犯罪那樣執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)一些大額資金的流向及動(dòng)態(tài)應(yīng)當(dāng)時(shí)時(shí)掌握，隨時(shí)進(jìn)行監(jiān)控，尤其是對(duì)那些短期內(nèi)賬戶資金膨脹過(guò)快的公司，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映。工商監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查新注冊(cè)成立的公司，并密切關(guān)注其運(yùn)營(yíng)情況和資產(chǎn)狀況等，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的公司堅(jiān)決予以取締。公安機(jī)關(guān)除了加強(qiáng)情報(bào)收集工作以外，還應(yīng)高度重視銀監(jiān)部門通報(bào)和群眾舉報(bào)的情況，對(duì)涉嫌犯罪者應(yīng)當(dāng)積極布控，及時(shí)抓捕。

（三）加大防范宣傳，提升公民識(shí)別能力

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪手段層出不窮，日益更新，往往緊跟經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新動(dòng)向，非常具有欺騙性。因此，必須不斷加強(qiáng)防范宣傳工作，提高公民的識(shí)別能力和防范意識(shí)。相關(guān)部門要經(jīng)常通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等宣傳媒體，講解國(guó)家的有關(guān)法律、政策以及重點(diǎn)案例，揭露各種犯罪手法， 說(shuō)明犯罪危害。公民個(gè)人特別是那些投資者，要積極主動(dòng)學(xué)習(xí)法律知識(shí)和金融常識(shí)，對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪要有基本的識(shí)別能力。做到理性投資，不盲從、不貪利、不僥幸，增強(qiáng)自我保護(hù)的意識(shí)，不給犯罪分子可乘之機(jī)。

（四）加強(qiáng)地區(qū)、部門協(xié)作，形成打擊合力

為有效打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，一方面要加強(qiáng)地區(qū)、部門之間的合作。當(dāng)代社會(huì)，通訊高度發(fā)達(dá)，交通通暢，跨區(qū)域的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪更為突出。因此，加強(qiáng)各地區(qū)間的刑事司法協(xié)作就顯得極為必要。與之相關(guān)司法機(jī)關(guān)、行政部門必須消除地方保護(hù)主義思想，嚴(yán)格依法辦事，共同履行好防范和打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的職能。另一方面要完善發(fā)現(xiàn)機(jī)制。公安機(jī)關(guān)應(yīng)建立經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)舉報(bào)中心，完善舉報(bào)機(jī)制。同時(shí)與監(jiān)察、審計(jì)、工商、 稅務(wù)、海關(guān)等部門共同建立一套社會(huì)聯(lián)系制度，形成發(fā)現(xiàn)、揭露和打擊涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪的合力。

（五）完善法律法規(guī)，抓好制度建設(shè)

法律預(yù)防與懲治違法犯罪行為在所有經(jīng)濟(jì)犯罪治理對(duì)策中無(wú)疑占有核心地位。首先，應(yīng)當(dāng)解決法律漏洞、對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪量刑過(guò)輕、法律可操作性不強(qiáng)等一系列問(wèn)題，健全相關(guān)法律法規(guī)。如修改完善刑法，提高傳銷犯罪、非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、集資詐騙罪的法定刑等。其次，制定相應(yīng)的制度規(guī)則來(lái)規(guī)范民間融資行為，將民間融資行為發(fā)展成吸納民間閑置資金的一種新形式，以避免有些人借制度存在漏洞而實(shí)施犯罪行為。最后，在法律和制度的規(guī)定上，應(yīng)當(dāng)為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更為寬松的環(huán)境。

參考資料

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4.彭少輝.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的新態(tài)勢(shì)及應(yīng)對(duì)策略[J].北京人民警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，（2）：76-81.

責(zé)任編輯：孫鐵銘

何斌，天津商業(yè)大學(xué)本科法學(xué)，天津鐵路運(yùn)輸檢察院副檢察長(zhǎng)；鄧沛勇，中國(guó)社科院法律碩士，天津鐵路運(yùn)輸檢察院助理檢察員）