金磚銀行：沖擊布雷頓森林體系

金融領(lǐng)域話語(yǔ)權(quán)，以及金融軟實(shí)力的崛起。

2014年7月15日，中國(guó)、巴西、俄羅斯、印度和南非五個(gè)金磚國(guó)家在巴西的福塔萊薩簽署協(xié)議，宣布成立金磚國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)金磚銀行），并建立金磚國(guó)家應(yīng)急儲(chǔ)備基金。而在這之前，從二戰(zhàn)至今，壟斷著全球金融體系的是1944年7月1日，美國(guó)布雷頓森林會(huì)議確立的以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，并在此基礎(chǔ)上成立了世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織。

因此，金磚銀行的建立，被視為全球金融格局發(fā)生巨變的標(biāo)志性事件，具有里程碑意義。

挑戰(zhàn)歐美主導(dǎo)的金融體系

2013年，第五次金磚國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)中正式提出建立金磚銀行。其職能定位包括三個(gè)方面：其一，簡(jiǎn)化金磚國(guó)家間的相互結(jié)算與貸款業(yè)務(wù)，從而減少對(duì)美元和歐元的依賴(lài)，保障成員國(guó)間的資金流通和貿(mào)易往來(lái)；其二，設(shè)立共同的外匯儲(chǔ)備和應(yīng)急基金，并規(guī)定銀行未來(lái)的投資方向，比如：對(duì)發(fā)展中國(guó)家的基礎(chǔ)設(shè)施和工業(yè)等貸放款制定規(guī)則；其三，發(fā)展中國(guó)家在面臨經(jīng)濟(jì)困難和財(cái)政困難時(shí)，除了向世行求援，也可以向金磚銀行求助。

盡管金磚銀行和應(yīng)急儲(chǔ)備基金的規(guī)模暫時(shí)無(wú)法同世界銀行等抗衡，但其成立伊始即引發(fā)了全球的極大關(guān)注，被視為對(duì)歐美主導(dǎo)的金融體系的有力挑戰(zhàn)，也反映了全球經(jīng)濟(jì)版圖的現(xiàn)實(shí)變遷。

首先，金磚銀行的成立順應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)變化的趨勢(shì)。2008年金融危機(jī)以來(lái)，全球經(jīng)濟(jì)版圖發(fā)生了翻天覆地的變化。新興市場(chǎng)無(wú)論是對(duì)全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)，還是在全球經(jīng)濟(jì)中所占的份額，都全面提升。以金磚五國(guó)為例，人口總量達(dá)30萬(wàn)億，相當(dāng)于世界總?cè)丝诘?2%，對(duì)全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)近50年都超過(guò)50%，其中僅中國(guó)一國(guó)占全球經(jīng)濟(jì)的份額就超過(guò)10%，貿(mào)易總額占全球的11%以上，并在2013年成為全球第一貿(mào)易大國(guó)。這種經(jīng)濟(jì)版圖的變化勢(shì)必帶來(lái)全球經(jīng)濟(jì)事務(wù)話語(yǔ)權(quán)的重新劃分，但舊的全球金融體系并未反映出這種變化。

其次，舊的全球金融體系已無(wú)法適應(yīng)和應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)狀。長(zhǎng)期以來(lái)，世行行長(zhǎng)和國(guó)際貨幣基金組織總裁由歐美壟斷，兩個(gè)機(jī)構(gòu)的表決權(quán)份額也是歐美獨(dú)大。而中國(guó)作為世界第二大經(jīng)濟(jì)體，在國(guó)際貨幣基金組織中的表決權(quán)僅列第六位。特別是，在歐美的主導(dǎo)下，這兩個(gè)機(jī)構(gòu)總是對(duì)受助國(guó)附加很多不合理的條件；對(duì)新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體要求增加份額、增加話語(yǔ)權(quán)的要求極力阻止；在應(yīng)對(duì)2008年全球金融危機(jī)方面也乏善可陳。在其不尋求自身改變的情況下，以金磚國(guó)家為代表的新興市場(chǎng)另起爐灶，沖破歐美主導(dǎo)的金融體系就成了必然。

再次，金磚銀行和應(yīng)急儲(chǔ)備基金的設(shè)立，有利于應(yīng)對(duì)后危機(jī)時(shí)代美國(guó)量寬政策退出的沖擊波。去年6月，印度、印尼等國(guó)出現(xiàn)了貨幣貶值、股市暴跌，和美國(guó)的貨幣政策不無(wú)關(guān)系。金磚國(guó)家通過(guò)應(yīng)急儲(chǔ)備基金，對(duì)儲(chǔ)備不足的國(guó)家給予及時(shí)的救助，避免了這些國(guó)家因?yàn)閮?chǔ)備不足而陷入危機(jī)。

中國(guó)金融軟實(shí)力的崛起

對(duì)中國(guó)而言，金磚銀行的成立是中國(guó)在金融外交方面的重大勝利。金磚銀行總部最終選址在上海，意味著經(jīng)濟(jì)實(shí)力增強(qiáng)的中國(guó)，開(kāi)始謀求國(guó)際金融領(lǐng)域的話語(yǔ)權(quán)和提升自身的金融軟實(shí)力。中國(guó)一方面可以發(fā)揮自身在新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體中的領(lǐng)頭羊作用，積極主動(dòng)參與國(guó)際治理，彰顯大國(guó)形象。同時(shí)，通過(guò)金磚銀行和應(yīng)急儲(chǔ)備基金這兩個(gè)平臺(tái)，中國(guó)可以更加有效地利用巨額的外匯儲(chǔ)備，在幫助新興市場(chǎng)完善基礎(chǔ)設(shè)施的同時(shí)，帶動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程，擺脫美元陷阱的威脅。

事實(shí)證明，70多年前建立的舊的國(guó)際金融體系已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)時(shí)代的需要，金磚國(guó)家銀行的設(shè)立，是對(duì)歐美主導(dǎo)的國(guó)際金融秩序的一次抗衡和顏色革命。世界經(jīng)濟(jì)已經(jīng)到了發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體和新興市場(chǎng)共治的時(shí)代，金磚銀行的成立，也意味著歐美主導(dǎo)全球經(jīng)濟(jì)時(shí)代的終結(jié)。