三亞警方破獲跨境信用卡詐騙案盜取境外信用卡用戶信息境內克隆提現

文 邢東偉

典型案例

三亞警方破獲跨境信用卡詐騙案盜取境外信用卡用戶信息境內克隆提現

文 邢東偉

近日，公安部給三亞市公安局發去賀電，對該局成功破獲的“11·4”銀行卡詐騙案致以熱烈祝賀和親切慰問。2015年11月上旬，三亞警方多警種聯動，打掉3個盜刷境外信用卡犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人12名，繳獲作案工具一批。該案涉及美國、加拿大、澳大利亞等多國及國內各個省市，為全國打擊此類案件提供了有力支持。

警銀互動洞察異常

2015年11月3日，中國銀行三亞分行向三亞市公安局經偵支隊舉報，三亞市內步行街一家品牌酒店頻繁使用境外信用卡刷卡交易，交易異常。根據警方與銀行的聯動機制，經偵支隊民警立即與該銀行工作人員會診，分析認為這是一家坐落于市中心的普通酒店，檔次一般，也并不經常接待外籍客人，為什么突然會有大量的外籍客人使用境外信用卡刷卡交易呢？

這些反常的現場，引起了警方的注意。民警立即依法查封了該酒店POS機和銀行賬戶，但該酒店負責人表示，這些都是境外旅游團隊預定客房的交易記錄，否認有犯罪活動。

多警聯動成立專案組

經偵支隊立即將相關情況向上級匯報，三亞市副市長、公安局局長陳曉昆指示：“此案關系我市金融安全，必須全力盡速破案。”

根據案件偵破需要，三亞市公安局召開多警種聯席會議，集體研究案情。警方認為，這是一個竊取境外信用卡信息瘋狂進行盜刷，入侵三亞市銀行監管體系的嚴重金融犯罪團伙，并決定立即成立以經偵、刑警、網警等共同參與的跨部門、跨警種聯合專案組。

適時收網人贓并獲

通過掌握的各類線索，警方分析認為，這是一個盜取境外信用卡用戶信息，然后進行復制、提現的一個犯罪團伙。專案組全面調取了銀行交易信息和刷卡交易記錄，從2015年9月9日至10月26日，POS機上共發生769筆境外刷卡交易，前期每次刷卡交易間隙只有幾分鐘，每筆交易以幾百元到幾千元不等，從刷卡次數和每次刷卡的間隙來看，可以斷定這就是一個盜刷銀行卡的犯罪團伙。

隨著案件的深入，抓捕時機逐漸成熟，警方果斷決定收網。專案組民警首先將涉案酒店財務經理姚某控制。經突審，姚某交代了其與湖南籍男子雷某及其手下李某盜刷境外銀行卡的犯罪事實。

根據姚某的供述，警方發現雷某、李某與另一個犯罪團伙正在瓊海市作案，專案組立即奔赴瓊海進行抓捕。2015年11月10日下午，警方將正在瓊海實施盜刷的9名犯罪嫌疑人一舉抓獲，現場查獲筆記本電腦、POS機、刷卡卷紙等作案工具一批。

深挖擴線突破全案

11月18日，專案組民警在遼寧盤錦將另外一個犯罪團伙的2名犯罪嫌疑人抓獲，當場繳獲偽造的境外信用卡、讀寫卡器、用于查詢信用卡余額的拉卡拉終端設備等作案工具一批。

至此，三個犯罪信用卡盜刷犯罪團伙的犯罪嫌疑人全部落網，在證據面前，犯罪嫌疑人均如實供認團伙的組織架構、人員分工情況及犯罪事實。