網(wǎng)絡(luò)傳銷“王國”覆滅記揭開“開心復(fù)利理財網(wǎng)”傳銷案內(nèi)幕

文 本刊編輯部

網(wǎng)絡(luò)傳銷“王國”覆滅記揭開“開心復(fù)利理財網(wǎng)”傳銷案內(nèi)幕

文 本刊編輯部

繳納1600元會費，承諾每日分紅，短短三個多月的時間里，一個龐大的網(wǎng)絡(luò)傳銷“王國”建立，在全國各地發(fā)展會員一萬余人，吸納“投資金額”6000余萬元。這個傳銷“王國”是如何建立起來的？為何這么多投資者踴躍加入？公安機(jī)關(guān)是如何摧毀這個傳銷“王國”的？在此，筆者來揭開開心復(fù)利理財網(wǎng)與香港鉆石通訊網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展有限公司K幣交易系統(tǒng)組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動的黑幕。

主動出擊，直逼幕后黑手

投資人永遠(yuǎn)都在投資，到手的回報寥寥無幾。很多投資人認(rèn)為錢都在賬戶中，可是根本無法提取。

2015年4月22日，宜春市公安局經(jīng)偵支隊接群眾報案，稱有人在宜春所轄的高安市，依托開心復(fù)利理財網(wǎng)站，以投資和復(fù)利為名，欺騙唆使群眾加入該網(wǎng)站注冊成為會員，繳納1600元的會費，承諾每日分紅。該網(wǎng)站參與人員眾多，社會影響惡劣。

接到報案后，宜春市公安局經(jīng)偵支隊經(jīng)過初步調(diào)查，懷疑這很可能是一起有組織的傳銷案件，隨即展開深入調(diào)查。

經(jīng)連續(xù)多日核查，犯罪嫌疑人馬某浮出水面。

經(jīng)查，馬某于2014年9月開始籌劃、搭建一個叫“開心復(fù)利”的投資平臺，于10月1日正式開始對外吸收會員。平臺以投資理財為幌子，采取傳統(tǒng)的“拉人頭”方式，要求加入者在當(dāng)?shù)貓髥沃行闹辽儋徺I一份1600元的理財產(chǎn)品，然后由報單中心轉(zhuǎn)1600個電子幣給新開的會員賬戶，并將賬戶激活，同時要求在開心復(fù)利理財網(wǎng)上注冊成為會員。

之后，網(wǎng)站每天以返利的形式，返還會員20個電子幣（一個電子幣價值1元），其中13個電子幣返至?xí)T主賬戶，另外7個電子幣返至?xí)T子賬戶。主賬戶的電子幣可以在平臺內(nèi)自行交易轉(zhuǎn)讓，當(dāng)主賬戶的電子幣累計到100個以上時，會員就可以提取整數(shù)（100個），電子幣可以轉(zhuǎn)賣給報單中心賬戶，也可以直接轉(zhuǎn)賣給新會員賬戶。當(dāng)新會員加入時，需要1600個電子幣激活賬戶，這時電子幣就可以轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金獲利；子賬戶的電子幣不能提取轉(zhuǎn)賣，只能用于開新賬戶，當(dāng)子賬戶的電子幣累計到1344個時，系統(tǒng)就會幫會員再開一個新戶，但是新戶仍然需要1600個電子幣去激活，會員個人賬戶里的電子幣永遠(yuǎn)不夠，只有通過報單中心向網(wǎng)站購買。

“這種規(guī)則就是用一個復(fù)雜繁瑣的表象掩蓋了會員個人賬戶里的電子幣其實永遠(yuǎn)不能夠提現(xiàn)的實質(zhì)。”宜春市公安局經(jīng)偵支隊民警介紹說，“此外，網(wǎng)站還設(shè)有推薦獎、管理獎、見點獎、報單中心獎等營銷手段，如一個會員推薦他人加入開心復(fù)利，就可獲得20%電子幣形式的推薦獎，以此讓參與者誤以為通過1600元的投資能夠在短時間內(nèi)賺得更多的利潤，從而實現(xiàn)‘短、平、快’式的暴富。”

“其實，這個網(wǎng)站就是以投資理財為名，本質(zhì)是以傳銷手段鼓勵會員發(fā)展下線，實現(xiàn)‘滾雪球’式的發(fā)展，并通過收取入會費牟取暴利。”

嫌疑人自己也陷入復(fù)利圈套，直至被抓，血本無歸

犯罪嫌疑人馬某：“會員的獲利，首先是系統(tǒng)分得的‘交易電子幣’。交易電子幣要變成現(xiàn)金，必須要有新會員的加入。新會員加入時需要在網(wǎng)站上注冊賬號，注冊賬號需要消耗1600個電子幣，電子幣都是老會員分紅、拿獎勵得來的，用了誰的電子幣，就把1600元錢給誰。如果沒有新會員的加入，會員手上的電子幣就成了死幣，不能變現(xiàn)。”

所有的復(fù)利它不可能在網(wǎng)上輕易地去推廣，所謂的虛擬貨幣，它也不可能由一個小小的網(wǎng)站或者幾個人去宣傳了，它就能夠盈利。尤其是它本身在沒有任何的生產(chǎn)，也沒有任何的產(chǎn)品經(jīng)營，也沒有任何的商業(yè)活動，它的這個復(fù)利就是建立的一個空中樓閣。它是不可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益和經(jīng)濟(jì)價值的。所有的復(fù)利，說白了就是騙子的一種謊言。

關(guān)于這一點，本案的另一位主要犯罪嫌疑人龍某有切身體會。龍某，早先在保險行業(yè)工作，在QQ群和微信群經(jīng)常與群友交流經(jīng)驗，“在群里認(rèn)識了馬某。他告訴我要建立這樣一個平臺，前景良好，我覺得這樣來錢快，拉著大姐一家就加入了。前后投資了1.3萬元，并且發(fā)展了下線，馬某比較信任我，就讓我成了高安的負(fù)責(zé)人。”

但是，開心復(fù)利理財網(wǎng)的這種“運營”注定要出問題。自2014年10月啟動，運營至2015年1月，因為老會員發(fā)展新會員的速度開始緩慢，跟不上網(wǎng)站系統(tǒng)分紅的速度，老會員分紅得來的電子幣沒人購買，無法獲利，紛紛開始逐層找上線要求對電子幣予以回收，網(wǎng)站管理者為了維護(hù)網(wǎng)站的運營，被迫回收部分電子幣，導(dǎo)致網(wǎng)站收支出現(xiàn)不平衡。

網(wǎng)站管理者不可能甘心將原來收取的會費返現(xiàn)給會員，于是將開心復(fù)利理財網(wǎng)站停止運轉(zhuǎn)，重新開發(fā)一個“香港鉆石通訊網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展有限公司K幣交易系統(tǒng)”平臺，并于2015年年初上線。

隨后，馬某在開心復(fù)利理財網(wǎng)站平臺上發(fā)布公告稱，已將原來開心復(fù)利理財網(wǎng)站上的會員及相應(yīng)的電子幣平移至該K幣交易系統(tǒng)，如果之前系統(tǒng)里的會員愿意加入新系統(tǒng)成為會員的，可以在原報單中心繳納200元用于開戶，并且還要以1∶5的比例支付費用來激活原來開心復(fù)利理財系統(tǒng)賬戶中的電子幣。如果原系統(tǒng)中會員不愿注冊成為新系統(tǒng)會員，則之前系統(tǒng)中的電子幣自行失效。對于之前系統(tǒng)中的子賬戶不予平移，且不滿500個電子幣的賬戶也不予平移。

新的“香港鉆石通訊網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展有限公司K幣交易系統(tǒng)”以買賣K幣為名，繼續(xù)欺騙群眾，收取會費。

一環(huán)扣一環(huán)，環(huán)環(huán)相扣，參與者的錢就這樣被套了進(jìn)去，無法再回到自己手中。

經(jīng)查，全國會員賬戶39839個，份額39000多份，涉案金額6000余萬元。

投資需謹(jǐn)慎，勿聽信高利謊言

網(wǎng)絡(luò)傳銷呈蔓延態(tài)勢，均以多層級發(fā)展人員、給付高額回報為主要特征和誘餌

“‘開心復(fù)利理財’之所以能騙這么多人，主要是不法分子以中小城市郊區(qū)或農(nóng)村為據(jù)點，利用郊區(qū)及農(nóng)村居民對網(wǎng)上信息真假難辨，信息獲取量小，法律知識欠缺等因素，讓郊區(qū)、農(nóng)村居民相信‘開心復(fù)利理財’是一種合法的網(wǎng)上投資理財項目。在我們前期對案件進(jìn)行調(diào)查的時候，很多參與人員根本不會上網(wǎng)，也不知道如何返利分紅，只是通過朋友、親戚介紹說能賺錢，投資不大，就交錢參與了。”宜春市公安局經(jīng)偵支隊負(fù)責(zé)人介紹。

這種規(guī)模小、回報高的“投資”，形式十分隱蔽，讓大家忽略了非法傳銷的本質(zhì)。現(xiàn)在大家普遍認(rèn)為非法傳銷是一種高投資的項目，而實際上這種“投資理財”網(wǎng)絡(luò)傳銷正是利用大家的這種心理從而完成整個傳銷活動。此外，事實上，傳統(tǒng)傳銷是通過口口相傳，網(wǎng)絡(luò)傳銷通過QQ群等網(wǎng)絡(luò)渠道宣傳，但是兩者具有共性，都是‘拉人頭’、收取投資費或入門費、組成層級關(guān)系。抓住這三點，就很容易分辨是不是傳銷了。

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，網(wǎng)絡(luò)傳銷呈蔓延態(tài)勢，許多不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)操作便捷、傳播迅速、覆蓋范圍廣等特點，依托網(wǎng)絡(luò)，大肆發(fā)展人員加入，短期內(nèi)瘋狂斂財。因為網(wǎng)絡(luò)傳銷操作簡便，可復(fù)制性高，一些網(wǎng)絡(luò)傳銷活動屢打不絕，遭查處后更換網(wǎng)址繼續(xù)運作。加上網(wǎng)絡(luò)傳銷名目眾多，類似旅游、電商、微商、網(wǎng)絡(luò)電話、網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)絡(luò)游戲等名目層出不窮，但均以多層級發(fā)展人員、給付高額回報為主要特征和誘餌。“老百姓投資的時候一定要謹(jǐn)慎，不要因為快速回報這樣的字眼迷失，要分辨投資是否合法，是否真的可以盈利，不能聽信高利謊言。”