信用卡沒離身被盜62萬元順方破獲特大信用卡詐騙案
信用卡從未離身,卻莫名其妙地被盜刷了62.24萬元。日前,這樣一件離奇的事發生在了順德市民黃先生身上。9月19日,從順德警方了解到,經過20多天的調查,警方成功偵破了這起撲朔迷離的案件,打掉一個盜刷信用卡犯罪團伙,破獲一宗特大信用卡詐騙案。
7月29日,事主黃先生報案稱,其銀行卡沒有離身,而卡內60余萬存款卻在7月22日一日之內被取走,直至29日查看信息才發現,但不知道究竟是在哪里被人盜刷的。接報后,順德陳村派出所抽調精干力量,與經偵大隊成立專案組,制定詳細工作措施。通過偵查,專案組成員發現該犯罪團伙人數眾多、分工明確、經常流竄作案,每一步操作均有專人統籌踩點,反偵查能力極強,是非常“專業”的盜刷信用卡團伙。
專案組成員輾轉河北、江西、河南等地,歷時20多天,全面摸清嫌疑人活動范圍和落腳點。8月23日,收網時機成熟,專案組在河南省內鄉縣成功將郭某(男,46歲,河南新鄉市人)等四名嫌疑人抓獲,現場繳獲現金贓款約11000元,作案工具電腦、手機、克隆卡、卡片復制器、事主信息資料等涉案物品一批。
經審訊,郭某、平某(男,44歲,河南鄭州人)、劉某(男,44歲,河南鄭州人)、詹某(男、47歲,河南省新密市人)等均如實交代了參與盜刷信用卡的犯罪事實。據四人交代,此案的在逃人員誥某和任某,充當“中介”角色,一手抓三條線,負責聯系“機主”及“料主”,以及聯系“黑衣人”去取錢。所謂“機主”就是拿著可刷大筆金額的POS機的人,那POS機稱為“秒到賬”;“料主”就是掌握了別人被盜取的銀行卡信息的人;“黑衣人”就是經過喬裝打扮到偏僻地負責取錢的人。平某四人屬于此案中的“黑衣人”。
上述事主黃先生表示,他懷疑自己在夜總會消費時被人盜取了卡內信息。警方介紹,嫌疑人通過做過手腳的POS機盜取事主卡內信息,再偷窺到其信用卡密碼,就能很快制作出一張偽卡。
據平某交代,平某屬于“黑衣人”的頭目,負責聯絡上家以及組織取錢。他會在網上購買一大批銀行卡(所有的銀行卡密碼都是:123321),然后將銀行卡賬號提供給上線,上線就會通過網銀將錢轉賬到這批銀行卡上,平某就負責組織人拿著這批銀行卡到銀行ATM機取錢。“料主”負責盜竊銀行賬戶信息,獲得相關資料之后使用“白卡”快速克隆;“機主”擁有盜刷資金的POS機——人稱“秒到賬”,負責使用POS機將款項轉到指定的網銀賬號,隨后根據金額大小,流轉至“黑衣人”提供的數十、數百個非法銀行賬號。在內部,由“中介”負責聯系上下線現場操作,以防上下線互留聯系方式。
資金快速分散后,“中介”還會提前聯系一批取款人,跨越多個省市選擇取款地點,以偏僻地段的舊ATM機作為取款的地方,因為舊的ATM機不能識別經過復制的偽卡,隨后“中介”指揮“黑衣人”提前到達該城市,一般選擇黑夜時段再到指定地點取款,取款時使用太陽帽、口罩、墨鏡、假發等工具進行喬裝打扮,取款后資金迅速匯總到“中介”處,隨后再由中介返還取錢金額1.5%至10%不等報酬給“黑衣人”。此案中,平某為光頭,他稱自己特征太明顯,因此特意買了各式假發,每一次作案都換不同的發型,自備墨鏡、口罩、帽子等,他反偵查意識特別強,每到一個地方會在相隔幾百米的地方各開一間房,只選擇其中一間入住,上高速的時候,也經常遮擋號牌,躲避警察追蹤,盡管平某十分狡猾,但也難逃專案民警長達一月的追蹤,最后在河南內鄉落網。
目前,嫌疑人郭某等四人已被依法刑事拘留,事主黃某被盜刷的款項正在進一步追繳中。
警方提醒說,市民不要在不正規的地點刷POS機,以免泄露銀行卡信息,刷卡時要注意保護密碼,不要輕易透漏個人信息,包括個人姓名、身份證號、手機號碼等,以免被盜用。