工商銀行湖南邵陽分行堅持“三個融合”提升外部欺詐風險管控水平

肖宗國++李超剛

近年來，面對嚴峻、復雜的外部欺詐風險形勢，工商銀行湖南邵陽分行積極融合基層安全需求、業務發展需求和客戶服務需求，不斷提升外部欺詐風險管控水平，在保障業務持續安全運營、保障客戶資金安全方面取得了顯著成效。2015年，該行通過系統和柜面堵截外部欺詐風險事件38件，涉案金額22.36萬元，挽回和避免客戶資金損失39萬余元；協助公安機關抓獲犯罪嫌疑人5人，被行政拘留處罰3人，得到了社會各界和廣大客戶的贊譽和好評。

該行成立了以行長任組長，分管領導為副組長，安全保衛等職能部門負責人為成員的防范外部欺詐風險管理領導小組，明確與理順各部門、各崗位防控外部欺詐風險的工作職責與任務目標，形成縱橫交錯的外部欺詐風險防控網絡。同時，加大對網點負責人、一線員工及相關專業條線人員外部欺詐風險管理知識和系統業務操作的培訓，通過擴大培訓面，逐步向專業工作滲透的方式來增強基層機構外部欺詐風險的防控工作和報告意識，增強外部欺詐風險防控的滲透力。

該行利用營業網點電子屏幕、業務宣傳電視滾動播放外部欺宣傳片以及發放宣傳折頁等形式，廣泛開展防欺詐宣傳教育。向網點員工、大堂保安以及廣大客戶普及防欺詐知識，揭示假身份證、電信詐騙、ATM機欺詐、網銀欺詐等常見犯罪手法，幫助客戶增強辨假防假能力，及時推介成功堵截的外部欺詐風險事件，讓員工學習防范外部欺詐知識和要領，在為客戶服務和辦理業務的過程中能及時發現上當受騙客戶，巧妙揭示并迅速堵截詐騙，構建防范外部欺詐風險第一道防線。

該行加強與公安機關和銀監部門的溝通聯系，密切關注當地社會治安狀況，認真研究分析犯罪分子作案動向和特點，注意收集和整理新型外部欺詐手段和防范措施，及時發布風險提示和防范建議。加強行內部門的案防信息交流，強化與屬地警方、接處警單位的聯防機制，確保警情處置迅速有效，形成外部欺詐風險防控合力。