工行“防火墻”：向騙子賬號匯款可自動預警

近年來，通訊信息詐騙對人們財產安全的威脅日趨嚴峻，而銀行往往成為“挽救”受騙者的“最后一道防線”。為此，工商銀行湖南省分行開同業之先河，率先與公安等相關部門展開大數據合作，建立了防范通訊信息詐騙“防火墻”系統，為解決通訊信息詐騙問題開創了新模式。截至2015年6月末，工行湖南省分行通過外部欺詐風險信息系統累計堵截通訊信息詐騙匯款586筆，為客戶避免經濟損失1516萬元。

以往，公安機關凍結受害人的匯款賬戶，要持法定文書到有關銀行開戶行或總行辦理；但從受害者匯款到犯罪分子轉移資金，往往只要一兩分鐘。公安機關辦理好凍結手續時，錢早就被取走了，且破案后贓款很難追回。而工行的外部欺詐風險信息系統能夠實時向客戶提示風險，只要收款賬號是系統收錄的通訊信息詐騙涉案賬戶，系統就會自動彈出風險預警提示，阻止客戶向該賬戶匯款；同時，大堂經理會上前與客戶直接溝通，幫助客戶避免損失。

工行湖南省分行安全保衛部總經理王孟生表示，該系統與10個業務部門、8個主機交易品種以及11大業務系統直接連通，實現了對涉案賬戶的全渠道布控，除了網點柜面渠道，還能對網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，并及時向客戶提示風險。目前系統已經收錄了來自工行內部、金融同業及公安、司法行政等部門提供的各類風險賬戶信息，其中，僅公安部及各省公安機關向工行提供電信詐騙賬戶就近百萬條，真正成為了保護客戶資金安全的“最后防火墻”。

今后，工行湖南省分行還將與公安機關進一步加強合作，齊心協力牢筑風險共擔信息共享的合作機制，以雷霆手段共同防范和打擊電信詐騙犯罪，為建設“平安湖南”做出積極貢獻。