美國(guó)如何打擊美鈔假幣泛濫

文 薔薇

美國(guó)如何打擊美鈔假幣泛濫

文 薔薇

美元是國(guó)際貿(mào)易中主要的結(jié)算貨幣，可以在很多國(guó)家和地區(qū)流通使用，是各國(guó)民眾趨之若鶩的硬通貨，因此，美元就成了眾矢之的，各國(guó)犯罪組織競(jìng)相仿造。為了打擊美元假鈔，美國(guó)政府不惜血本，提高鈔票制作技術(shù)含量，利用高科技和嚴(yán)密的反假幣組織，重拳打擊假幣犯罪。

1 美國(guó)打擊假幣的具體做法

1.1 利用高精尖技術(shù)提高美元的防偽能力

為了防止美元假幣泛濫，美國(guó)政府不計(jì)成本，利用高精尖技術(shù)，提高美元的防偽能力。在新版美元中，應(yīng)用先進(jìn)微技術(shù)在100美元鈔票中織入3D安全條帶，以產(chǎn)生移動(dòng)鐘形圖案和數(shù)字100的視覺(jué)效果；對(duì)鈔票正面紫銅色墨水池內(nèi)的鐘形圖案采用變色油墨技術(shù)；在肖像左側(cè)嵌入呈垂直狀的、在紫外線照射下會(huì)發(fā)粉紅光的安全線，以及肖像水印和變色數(shù)字等先進(jìn)的高精尖技術(shù)。新版50美元、20美元、10美元和5 美元的鈔票也在變色油墨、水印、安全線等方面采用了類似先進(jìn)的防偽技術(shù)。

1.2 建立打假研究機(jī)構(gòu)，細(xì)致研究美鈔假幣

美國(guó)特工處是調(diào)查和打擊美國(guó)貨幣偽造的主要機(jī)構(gòu)，其下屬的反偽造司和反偽造實(shí)驗(yàn)室具體進(jìn)行假幣研究和調(diào)查。特工處從世界各地搜羅各種版本的美元假幣，專門(mén)建立了一個(gè)“假幣樣本庫(kù)”，里面分類保存著2萬(wàn)～3萬(wàn)種假幣樣本，調(diào)查人員利用顯微鏡、放大鏡等一系列精密復(fù)雜的儀器，通過(guò)先進(jìn)的技術(shù)手段對(duì)假幣進(jìn)行仔細(xì)研究和分析，從紙張、油墨、圖案、防偽技術(shù)等認(rèn)真比對(duì)真假貨幣上細(xì)微的區(qū)別。隨著個(gè)人計(jì)算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)在全球的普及，利用數(shù)碼技術(shù)偽造貨幣的趨勢(shì)愈演愈烈，打假組織高度關(guān)注數(shù)碼技術(shù)發(fā)展給貨幣完整性帶來(lái)的潛在威脅，著力對(duì)數(shù)字假幣開(kāi)展研究活動(dòng)。

對(duì)假幣的研究，首先，可以幫助研究人員來(lái)評(píng)估美元目前的防偽效果，了解當(dāng)前有多少版別的假美元，制假水平如何，世界上有多少制假犯罪團(tuán)伙在制作假美元。其次，反偽造司的工作人員利用掌握的假幣資源，進(jìn)行貨幣反偽造專業(yè)培訓(xùn)，并對(duì)美元的翻新作評(píng)估，對(duì)某些防偽技術(shù)提出改進(jìn)建議。

1.3 建立制假“黑名單”，跟蹤監(jiān)控犯罪線索

為便于調(diào)查和跟蹤監(jiān)控犯罪線索，特工處建立了“黑名單”，記錄偽造者或發(fā)行者的相關(guān)信息，根據(jù)制假情況及時(shí)充實(shí)和更新“黑名單”。調(diào)查人員通過(guò)研究分析，將假幣與“假幣樣本庫(kù)”里存放的假幣相對(duì)應(yīng)，與“黑名單”相關(guān)聯(lián)，挖出各種蛛絲馬跡，對(duì)制造假幣的重災(zāi)區(qū)進(jìn)行定位并嚴(yán)密監(jiān)控，建立制假犯罪團(tuán)伙檔案和關(guān)系圖，暗中進(jìn)行調(diào)查和跟蹤，根據(jù)各種線索，尋找制假、販假目標(biāo)并實(shí)施致命打擊。

經(jīng)過(guò)嚴(yán)密的組織和對(duì)美元反假的高壓態(tài)勢(shì)，目前美國(guó)假幣的數(shù)量相對(duì)而言已經(jīng)比較少了，只占美國(guó)在全世界貨幣流通量(7100億美元)的一小部分。據(jù)特工處的消息稱，美國(guó)國(guó)內(nèi)流通的假幣在3700萬(wàn)美元左右，而且主要是在國(guó)外偽造，大約占60%，大部分來(lái)自哥倫比亞。

1.4 設(shè)立境外打假機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)海外反假進(jìn)程

特工處在哥倫比亞、意大利、秘魯?shù)葞讉€(gè)有制假犯罪的國(guó)家設(shè)立了常駐辦事處，專司打擊假幣犯罪活動(dòng)之職。在美國(guó)財(cái)政部2006年公布的《美元在海外的使用與偽造》報(bào)告中，哥倫比亞、意大利、秘魯一直位居美元假鈔收繳數(shù)量最大的前十國(guó)之列。2008年，美國(guó)境內(nèi)流通中至少發(fā)現(xiàn)780萬(wàn)美元秘魯造假美元，另外還有44.62萬(wàn)美元秘魯造假美元在進(jìn)入流通前被查獲。2009年意大利警方在特工處駐意大利辦事處的支持下，收繳假美元5250萬(wàn)美元，占特工處全年假美元收繳量的近30%。通過(guò)設(shè)立境外常駐辦事處，與當(dāng)?shù)鼐降耐献鳎辛Φ卮驌袅嗣涝萍俜缸铩?/p>

1.5 信用卡普及使假幣市場(chǎng)占有率大大降低

假美元流通量大幅減少也得益于美國(guó)發(fā)達(dá)的支付結(jié)算體系和信用卡的普及。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在美國(guó)人的日常開(kāi)支中有80%以上是用信用卡支付的，現(xiàn)金只占很小的比例。在美國(guó)，一個(gè)人同時(shí)擁有多張信用卡是司空見(jiàn)慣的事情。發(fā)展到現(xiàn)在，信用卡已經(jīng)演變出各種變體，如各大商場(chǎng)和連鎖店的信用購(gòu)物卡，加油站的信用加油卡等。信用卡的推廣使用大大降低了美鈔的流通使用量，假幣也失去了賴以寄生的載體，市場(chǎng)占有量不斷降低。

2 對(duì)我國(guó)人民幣打假的相關(guān)啟示

和美元假幣相比，人民幣制假、販假情況要輕微得多，僅限于國(guó)內(nèi)以及香港、臺(tái)灣等人民幣流通程度比較高的周邊國(guó)家或地區(qū)。隨著我國(guó)逐步加入經(jīng)濟(jì)大國(guó)的行列，人民幣國(guó)際地位不斷提高，反假形勢(shì)將越來(lái)越嚴(yán)峻。我們要借鑒美元反假的成功經(jīng)驗(yàn)，建立打假長(zhǎng)效機(jī)制，結(jié)合我國(guó)當(dāng)前制販假人民幣的實(shí)際情況，打防并舉，堅(jiān)決同假幣犯罪作長(zhǎng)期斗爭(zhēng)。

2.1 提高人民幣的防偽性能

由于數(shù)碼技術(shù)、彩色復(fù)印技術(shù)的發(fā)展，人民幣反假難度越來(lái)越大。建議中國(guó)人民銀行借鑒美國(guó)制作美元的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和制作方法，采用高精尖技術(shù)，從紙張、油墨、水印、安全線等方面高屋建瓴，設(shè)計(jì)出防偽性能強(qiáng)，特征明顯，便于百姓識(shí)別真假的新版人民幣，讓假幣相形見(jiàn)絀，無(wú)處藏身。

2.2 建立打假專門(mén)機(jī)構(gòu)，密切跟蹤假幣線索

打假和制假是一種博弈與反博弈。從目前來(lái)看，我國(guó)人民幣實(shí)行管制，還沒(méi)有作為國(guó)際貿(mào)易的結(jié)算貨幣，打假戰(zhàn)線主要在內(nèi)地和臺(tái)灣等周邊國(guó)家和地區(qū)，形勢(shì)還不太嚴(yán)峻。但是，隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)一體化以及我國(guó)經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勢(shì)崛起，人民幣必將作為國(guó)際主要結(jié)算貨幣而受到海外制假集團(tuán)的覬覦。我國(guó)政府應(yīng)該未雨綢繆，借鑒美國(guó)打假幣的做法，設(shè)立反假特偵部門(mén)，從人民銀行抽調(diào)反假幣專家，負(fù)責(zé)對(duì)假幣進(jìn)行技術(shù)研究，從公安部門(mén)、國(guó)家安全部門(mén)抽調(diào)特偵人員，專司假幣案件的分析和偵破。

建立打假幣研究室，開(kāi)發(fā)出打假研究軟件，導(dǎo)入全國(guó)區(qū)域分布圖，通過(guò)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，從人民銀行反假幣系統(tǒng)中提取假幣收繳資料，將每個(gè)地區(qū)收繳的假幣與地圖對(duì)應(yīng)起來(lái)，每個(gè)坐標(biāo)對(duì)應(yīng)一個(gè)地點(diǎn)，利用打假研究軟件，了解哪個(gè)省市流入哪個(gè)版本的假幣，假幣流通程度等，并繪制假幣走勢(shì)圖。假幣從制作到成品，處于高度集中狀態(tài)，全國(guó)只有有限的幾個(gè)省份、有限的幾個(gè)版本、幾十個(gè)制假窩點(diǎn)。通過(guò)假幣走勢(shì)圖，可以縮短時(shí)間，聚焦發(fā)案地點(diǎn)，精準(zhǔn)實(shí)施打擊，經(jīng)濟(jì)成本低，效果更加明顯。

2.3 利用反假幣系統(tǒng)嚴(yán)厲打擊制販假幣，杜絕犯罪源頭

目前，中國(guó)人民銀行建立了打假貨幣信息系統(tǒng)，收集錄入各種假幣信息，專家對(duì)各種類型的假幣進(jìn)行了精密的比對(duì)分析，對(duì)假幣從紙張、油墨，到水印、安全線等一一進(jìn)行了說(shuō)明，并從上到下對(duì)金融機(jī)構(gòu)打假業(yè)務(wù)人員進(jìn)行了培訓(xùn)。但是打假貨幣信息系統(tǒng)功能單一，沒(méi)有充分進(jìn)行打假信息服務(wù)的能力。建議在中國(guó)人民銀行打假幣系統(tǒng)中建立假幣圖庫(kù)，各分支行在將假幣資料錄入打假幣系統(tǒng)的同時(shí)，將新型假幣的影像資料保存在數(shù)據(jù)庫(kù)中，共享假幣資料。既便于打假特偵部門(mén)研究新型假幣，又利于金融機(jī)構(gòu)熟悉當(dāng)前的各種假幣樣本。

2.4 深入宣傳，提高百姓的防假能力

中國(guó)人民銀行應(yīng)制作發(fā)放各種版本假幣與真幣比對(duì)的、淺顯易懂的宣傳畫(huà)或電子圖片，通過(guò)海報(bào)或宣傳折頁(yè)的方式，便于百姓理解和掌握。

首先針對(duì)流通頻率比較高，如HD、HB等十多種冠字號(hào)的假幣，通過(guò)廣播、電視、報(bào)紙等媒體廣而告之，百姓一接觸到HD、HB等字母開(kāi)頭的紙幣，可以判定出假幣。其次，針對(duì)HD、HB版假幣特征過(guò)于明顯，而冠字號(hào)碼。要求的技術(shù)含量較低，制假分子改用其他冠字號(hào)碼。百姓可以根據(jù)宣傳圖片中真假幣從紙張、圖案、水印等各種技術(shù)的比對(duì)進(jìn)行區(qū)分。

2.5 加強(qiáng)人民幣反假的多邊合作

從當(dāng)前打假形勢(shì)來(lái)看，我們與港澳臺(tái)地區(qū)的合作邁出了實(shí)質(zhì)性的一步，2008年10月8日，臺(tái)灣警方搗毀了一個(gè)活躍于兩岸的假人民幣集團(tuán)，6名臺(tái)灣人落網(wǎng)，檢獲假人民幣多達(dá)1億元。但是，這僅僅是冰山一角，由于人民幣造假的區(qū)域化、國(guó)際化以及法律的不同、意識(shí)形態(tài)的差異，打假依然會(huì)面臨許多問(wèn)題。我國(guó)政府應(yīng)該充分重視，積極與相關(guān)國(guó)家和地區(qū)溝通協(xié)商，加強(qiáng)人民幣打假的多邊合作，維護(hù)人民幣的國(guó)際形象，保證正常的區(qū)域貿(mào)易結(jié)算秩序。

2.6 推廣使用銀行卡

美元曾經(jīng)是造假的重災(zāi)區(qū)，經(jīng)過(guò)這些年銀行卡的普及，美元假鈔已經(jīng)逐漸淡出了人們的視線。在我國(guó)，商業(yè)銀行基本都已開(kāi)展了自己的銀行卡業(yè)務(wù)，中國(guó)銀聯(lián)的成立，為銀行卡支付結(jié)算建立了操作平臺(tái)，因此，有必要加大銀行卡的推廣力度，減少人民幣現(xiàn)鈔的流通，若此，打假問(wèn)題就會(huì)迎刃而解。