以金融手段實現國家安全的路徑選擇（下）

張紅力

全球化時代的當今社會以經濟為根本、以金融為血脈，金融和國家安全休戚相關，保障國家安全亦需要從金融著手。從金融發揮的多渠道作用來看，金融完全有能力成為實現國家安全的利器。

三、金融是國家安全的實現手段

（一）金融是調整資源配置、支持國家安全的高效利器

國家安全作為一個開放的復雜系統，核心價值、國防軍事、政治社會、經濟金融、網絡科技、生態資源“六大支柱”的可持續運轉需要龐大的資源支持。從某種程度上看，國家安全的確是一種公共品，根據西方經典經濟學理論，應由政府供給來保障。但在國家安全系統運行過程中，國家利益、民族利益與個人利益緊密關聯、互為依托，僅依靠政府供給不足以保障社會資源向國家安全的高效率配置。通過金融方式實現國家整體利益與個人利益的統一，充分契合個人利益訴求，調動全社會每個人的積極性與主動性，是保障國家安全系統持續穩定運行的關鍵。在美國國家安全戰略的制定過程中，運用好經濟與金融手段協調資源配置、增強國家安全的“硬實力”與“軟實力”，正是其戰略布局的關鍵環節。

（二）多元化融資體系為維護國家安全輸送資金支持

首先，信貸作為最基本的金融產品，是金融體系為實體經濟運行提供資金支持的重要渠道。銀行貸款融資能夠為文化產業、軍工產業、高新技術產業、“走出去”產業、環保產業的發展提供持續穩定的資金支持，鞏固提升文化軟實力、軍事硬實力、科技新實力以及經濟遠航能力和可持續發展能力。當然，政府財政資金的直接支持也是國家安全系統下各行業重要的資金來源，事實上，西方發達國家通過銀行撥付或者設立基金等形式，為文化產業、軍工產業等走向世界、引領全球提供了重要支持。

其次，直接融資是維護國家安全輸送資金支持的重要保障。通過發債融資，上述相關企業能夠憑借自身的資產及資質，以一定的利息成本獲得相對較長期限的資金，滿足經營發展的需要，同時又能避免股東權益受到侵蝕，不會涉及企業的控制權問題。通過股票市場公開上市融資，能夠為上述相關企業提供更低成本、幾近無限期的資金，助力其實現中長期發展的目標。但值得注意的是，公開上市融資有可能面臨控制權轉移的風險，從而也是國家安全面臨的一項潛在威脅。

隨著互聯網金融的快速發展，依托網絡平臺以更便捷的方式、向更廣泛的資金持有者融資逐漸興起。目前，許多文化產業、創新產業都開始嘗試這種融資方式，未來或能為更多的國家安全相關產業、企業提供支持。此外，在國家安全“六大支柱”相關企業的具體運轉過程中，還可以通過融資租賃、資產抵押、貸款擔保等方式獲得發展所需資金。

（三）多層次金融創新提升國家安全系統運行效率

第一，靈活多變的金融創新能夠為文化產業、軍工產業、高新技術產業、“走出去”產業、環保產業創造出突破傳統制約的融資工具，獲得更多資源支持。第二，多維度的金融創新有利于多層次金融市場體系的構建和完善，引入多元化的投資者，鋪設競爭高效的多層次的融資渠道，讓盤活金融資源與搞活國家安全相關產業相得益彰，為國家安全系統的健康良性運轉提供支持。第三，金融機構將金融創新引入風險管理，發揮衍生工具和證券化等創新產品風險“吸收器”和市場動蕩“減震器”的作用，能夠為文化產業、軍工產業、高新技術產業、“走出去”產業、環保產業發展過程中面臨的各類風險提供防范乃至規避手段，增強國家安全相關產業發展的韌性，提升風險自我平衡的強大消化能力。第四，國家安全“六大支柱”中亦不乏產能過剩的現象。發揮金融創新的力量，能解燃眉之急。例如，當前以“綠色金融”為代表的金融創新可以通過金融渠道扶助綠色經濟和新興產業快速發展，推動生產要素從過剩產業流向新興產業，實現市場資源自發趨向有效配置。第五，應籌資者和投資者的多樣化需求而產生的互聯網金融等金融創新，以更靈活的方式發揮著類似于商業銀行的期限轉換、流動性轉換、信用轉換等基本功能，從而為國家安全“六大支柱”的相關產業提供金融支持。

當然，過度的金融創新又會給國家安全帶來風險。在美國次貸危機中，背離實體經濟需要和擺脫監管規制的金融創新，加劇了金融市場的信息不對稱程度，成為積聚風險和引爆危機的重要原因。盡管如此，危機還是不能改變金融創新作為資源配置優化的重要路徑和經濟金融發展的不竭動力的規律，如因此排斥金融創新，不僅會傷害到金融體系的競爭力，而且會影響到國家安全系統的運轉效率。

（四）多維度金融數據為維護國家安全提供關鍵信息

在支撐國家安全系統運轉的諸多資源中，信息資源是關鍵。只有及時掌握涉及核心價值安全、國防軍事安全、政治社會安全、經濟金融安全、科學技術安全、生態資源安全等相關內容的有效信息，國家安全“六大支柱”才能實現提前預警，及時采取措施應對危險或者威脅。在當今信息化高度發展的時代，數據已經成為信息傳遞最核心的載體。據IBM預測，到2020年，全球數據總量將達到35萬億GB，約為2000年以前總和的50倍。以Volume（大量）、Velocity（高速）、Variety（多樣）、Value（價值）為顯著特征的大數據（BigData），更是關系到國家安全戰略，被稱之為“未來世界的新石油”。

對于天然具有數據屬性的金融業而言，能夠通過多維度金融數據為維護國家安全提供關鍵信息。首先，金融賬戶的開設與變動信息為國家安全系統提供重要監測對象，是“六大支柱”所需信息的重要載體。無論是境外勢力還是境內違法組織，試圖開展活動必然會涉及資金的流轉，即使其想方設法進行掩飾，但在經濟金融高度發展的今天，這些活動總會在相關金融賬戶有所反映。其次，金融賬戶的異常資金流動為維護國家安全提供預警信號。在行賄受賄的腐敗行為、具有針對性的恐怖主義活動中，往往會出現異常資金流動的情況，當重點關注的某個組織、個人或者某類群體、區域的金融賬號出現這類信號，就可以提前采取措施，避免危害國家安全的事件、行為。第三，金融市場上相關資產價格的重大變化也為維護國家安全提供關鍵信息。例如，在國際大宗商品市場上，當能源價格出現劇烈變化時，可能意味著國際形勢出現某種變化，甚至可能出現局部戰爭；當大豆、玉米等糧食價格出現劇烈變化，可能意味著某些地方出現災荒、戰亂，未來可能出現大量難民，給國家安全帶來不穩定因素。

此外，隨著金融機構將大數據轉化為信息和知識的速度與能力不斷提升，通過對大數據的分析、挖掘和應用，金融機構可以多維度掌握客戶的有效信息及其辦理業務的情況，進而綜合分析客戶的資產負債狀況、消費支付情況、資金流動性狀態及客戶大致行為，從而為國家安全提供更多、更詳細的數據信息。通過整合金融機構業務經營及內部系統數據、社交媒體網絡行為數據和各種外部公共數據，大數據還可為信貸征信提供風險評估，判斷金融環境變化及發展趨勢，更重要的是還能為反洗錢、反欺詐等提供重要的預警信息，為提前發現安全隱患提供支持。與此同時，倘若金融數據的安全未能得到有效的保護，也可能成為國家安全的潛在威脅。據《今日美國》報道，僅2014年黑客竊取的銀行記錄就超過了5億筆。美國更是通過全球金融清算系統、互聯網企業以及“棱鏡計劃”等項目全面監控全球金融數據。在大數據時代，金融業每天處理的敏感數據數以萬計。這些數據的安全本身就是影響金融安全的主要因素，更是涉及國家安全的重大問題，需要站在國家安全戰略的高度，既要在管理和技術上采取措施，更要在觀念上予以重視。

（五）差異化金融政策充分發揮支持與制裁雙向功能

金融政策作為國家宏觀政策中的核心構成部分之一，在維護國家安全、最大化國家利益方面發揮著至關重要的作用。例如，為了直接或間接為貫徹、配合國家特定的經濟和社會發展政策，可以依托國家信用，嚴格按照國家商業銀行法所限定的業務范圍，以向規定的業務對象提供優惠性存貸利率、貸款期限、擔保條件等支持性政策培育特定的戰略性產業。在支持國家安全“六大支柱”的相關產業發展中，可以通過帶有特定政策性意向的優惠金融政策，在投資、擔保、貼現等方面給予支持，并通過信用保險、存款保險、利息補貼等措施激勵這些產業創新發展，鞏固和提升“六大支柱”維護國家安全的能力。與此同時，金融政策不僅具有“支持”功能，而且也具有制裁、懲罰的功能，運用好差異化金融政策，能夠更好地發揮維護國家安全的作用。

對于國內可能影響國家安全系統運行的因素，可以通過限制性的金融政策使其保持在適度、可控的范圍內，避免給國家安全帶來危害。例如，對一些高污染、高耗能產業，應采取總量控制、行業限貸和環保一票否決制等手段，限制污染性行業的貸款與投資，實現節能減排和淘汰落后產能。對于資產泡沫過度膨脹的行業，應適當抬高融資門檻，避免資金過度流入造成風險持續累積，以至最終帶來不可挽回的危機。對可能出現資金大幅外流的行業，應當保持連續、嚴密的監測，并采取適當的對沖乃至管制措施，避免資金大進大出對金融市場的穩定造成巨大沖擊。

對于來自外部的威脅或者潛在的危害，可以通過有效的金融制裁措施予以懲戒。作為經濟制裁中的一項重要內容，進入新世紀以來，金融制裁的重要性日益顯現。作為頭號發達國家的美國，過去很長一段時期以來就將金融制裁作為金融領域的“大棒”融入其對外政策體系。如今，不只是美國，聯合國、歐盟、英國、日本等都就金融制裁出臺了相關法律法規，金融制裁已然成為各國維護國家利益的重要手段。常用的金融制裁方式包括：阻礙商業融資、中斷國際貨幣基金組織和世界銀行等國際組織的信貸支持、暫停雙邊援助、凍結受制裁方資產、切斷金融聯系等。與其他形式的經濟制裁相比較，金融制裁具有操作便捷、收效迅速等方面的優勢，同時其執行成本與維護成本相對較低，得到美國等發達國家的青睞。值得注意的是，金融制裁作為一種外交手段的延伸，需要以雄厚的金融實力及配套的法律體系為保障，還需要國際上其他國家的配合與合作，這對金融制裁的發起國也提出了更高的要求。

四、金融力促國家安全的戰略思想

在用金融手段實現國家利益最大化的過程中，中國該體現怎樣的整體戰略思想？筆者認為，在具有強烈中國特色的革命之路和建設之旅上，大量質樸務實、行之有效的中國智慧已經經受了實踐檢驗和歷史沉淀，雖然這些智慧來源于軍事、外交等各個方面，但對于以金融手段為核心構筑國家安全戰略依舊具有極大的借鑒價值。特別是新中國幾代領導核心的軍事思想、發展理論和創新實踐，格外具有指導意義。在借鑒這些中國智慧的基礎上，以金融力促國家安全的核心戰略思想亦可概括為：“積極防御、蹄疾步穩、親誠惠容。”

（一）積極防御是毛澤東軍事思想的精髓

積極防御的指導思想，解決了防御中的進攻、進攻中的防御、內線中的外線、持久中的速決，以及打與走、進與退、殲滅與消耗、局部戰與整體戰、運動戰與陣地戰等一系列矛盾關系，是毛澤東軍事戰略思想和國家安全戰略思想的一個閃光之點。筆者認為，積極防御體現了虛實結合、進退自若、以攻代守的軍事智慧，與《孫子兵法》的“始計篇”不謀而合。

在用金融手段實現國家安全的過程中，積極防御是首要戰略指導思想，其內涵包括三個層面：一是亂中有為。要認清國際金融體系在混亂中曲折發展的歷史趨勢，發揮金融作為國家“軟實力”的引領作用，積極在全球資源配置中占據有利位置，在全球貨幣金融博弈中把握主動權，在國際貨幣體系改革和金融秩序重建中爭取主導地位，進而為在復雜環境中實現國家利益最大化創造條件。二是底線思維。要樹立穩健、均衡和可持續的發展觀，“在外部引導混亂，在內部避免混亂”，通過有序推動金融改革、牢牢掌握金融主權、深化金融體系建設、完善金融協調監管、做大做強金融機構、激勵有效金融創新、培育成熟金融市場、引導理性金融行為，把控住不發生系統性、區域性金融危機的底線，使金融服務并引領實體經濟創新發展的重要作用發揮出來、持續下去。三是頂放結合。要在金融開放過程中將“抵御”和“吸收”辯證結合；在經略周邊過程中將“走出去”和“引進來”深度結合。要積極融入歷史洪流中，吸收符合中國國情、有利于中國深化改革的國際金融發展經驗。與此同時，要全力抵御“金融顏色革命”、金融恐怖主義和金融制裁等中國國家安全的主要威脅；要積極抵御國際機構和他國政府利用各種借口對中國經濟改革橫加干預或施加壓力；要時刻抵御各類市場機構和相關人員利用各種手段唱空、做空中國。在“一帶一路”大戰略和整個國際經略的推進過程中，金融要充分發揮引領作用，要加快“走出去”、真正“頂出去”，深入并融入周邊國家；要創新“引進來”，讓周邊國家企業有激勵、有動力、有途徑進入中國市場，加強雙向融合。

用金融手段實現國家安全，必須堅持積極防御的戰略指導思想。第一，當前國際環境中被動防御是十分危險的。金融危機沖擊下，全球經濟長期增長中樞下降，“弱復蘇”成為一種新常態，復蘇利益的國際爭奪變得日趨激烈，政策博弈愈發復雜，地緣政治沖突頻繁出現，國際經濟金融秩序的大洗牌正在進行，如此背景下，如果不主動出擊，在混亂的局勢演化中盡量占據有利位置，中國國家利益和國家安全將難以得到保障。第二，當前中國經濟金融已經具備了有所作為的實力。改革開放30多年后，中國經濟位居全球第二大經濟體，中國外匯儲備接近4萬億美元，中國金融機構借助體制機制改革取得長足進步并進軍全球市場，充分的物質積累已經賦予中國金融有力自衛并重拳出擊的力量。第三，當前中國所處發展階段決定了需要防御。雖然中國經濟金融在快速發展中積聚了強大力量，但從本質上看，中國還是新興和發展中國家，經濟金融總量大、人均少、底子薄，體制機制改革也正在進入深水區，如此背景下，如果一味進攻不加防御，不僅中國崛起將遭遇更強的國際阻力，而且整個中國經濟發展都將面臨力量透支、均衡缺失的系統性風險，政治、社會和經濟安全都將面臨不必要的威脅。因此，用金融手段力促國家安全，既要有所作為，又不能為所欲為；既要適時進攻，也要穩健防御；既要先發制人，也要避免受制于人，積極防御是必須貫徹始終的戰略指導思想。

（二）蹄疾步穩是鄧小平以來幾代領導核心改革理念的核心

蹄疾步穩正式出現是在2014年1月22日。習近平在中央全面深化改革領導小組第一次會議講話中指出：“對改革進程中已經出現和可能出現的問題，困難要一個一個克服，問題要一個一個解決，既敢于出招又善于應招，做到蹄疾而步穩。”蹄疾步穩的原旨是指“深化改革既要果敢加速推進，不能瞻前顧后，又要小心逐步推進，不能硬碰亂闖”。從原旨看，蹄疾步穩和鄧小平的“膽子要大，步子要穩”的提法一脈相承。由此可見，蹄疾步穩是中國特色改革觀的跨世紀傳承。筆者認為，蹄疾步穩體現了動靜自如、循序漸進、以迂為直的軍事智慧，與《孫子兵法》的“軍爭篇”不謀而合。

在用金融手段實現國家安全的過程中，蹄疾步穩是重要戰略指導思想，其內涵包括兩個層面：一是痛下決心“干成事”。要認識到，開弓沒有回頭箭，在中國經濟直面“三期疊加”壓力、中國社會直面“中等收入陷阱”挑戰的背景下，深化改革、釋放改革紅利是中國經濟社會繼續穩健發展的唯一出路，必須堅定不移地將改革進行到底。既要發揮金融作為產業改革催化劑的重要作用，也要果敢推進金融改革向縱深發展，堅定不移地推進利率市場化、人民幣匯率形成機制市場化、人民幣國際化、金融機構體制機制改革、金融監管改革和金融市場深度建設。二是穩住心態“不出事”。要認識到，改革不可能一蹴而就，改革要避免揠苗助長。要以最大化綜合效應和最小化伴生風險為目標，妥善安排具體金融改革次序；要以適應金融需求變化和保障金融消費者權益為目標，穩健選擇合適時機推進綜合化經營和資本項目開放；要以滿足實體經濟需要和平穩物價水平為目標，適時適度對貨幣政策進行預調微調，不搞“大水漫灌”，注重工具創新，優化政策搭配，疏通政策傳導，強化政策效果。

用金融手段實現國家安全，必須堅持蹄疾步穩的戰略指導思想。第一，深化改革容不得閑庭信步。當前，全球經濟正處于“多元化退潮”的異變時期，美國經濟向上、新興市場向下的分化態勢不斷加劇。如此背景下，中國經濟既有新興市場國家共有的發展瓶頸問題，又面臨內部經濟結構失衡風險不斷凸顯的轉型挑戰，只有果斷、快速地深化改革，才能借由創新創業充分挖掘潛力，開啟經濟社會可持續發展的第二季。第二，步子不穩會摔大跟頭。當今世界，大國博弈如火如荼，地緣政治高度動蕩，外部環境險象環生，而在內部，中國經濟也面臨地方債務、影子銀行、產能過剩、兩極分化等一系列發展問題的挑戰。如此背景下，無視風險、盲目闖關很容易激化風險，甚至可能導致局部或階段性經濟社會危機。第三，有決心加有耐心才能有信心。中國國家安全具有既不同于歐美、也不同于其他新興市場國家的復雜性，經驗主義和本本主義都是不適用的，固守陳規和盲目冒進都是非常危險的，只有堅定走中國特色的改革之路，在實踐中耐心積累經驗，才能樹立道路自信、理論自信和制度自信，保有改革促發展的充足信心。

（三）親誠惠容是中華民族外交理念的四字箴言

2013年，習近平在周邊外交工作座談會上明確提出：“中國周邊外交的基本方針，就是堅持與鄰為善、以鄰為伴，堅持睦鄰、安鄰、富鄰，突出親、誠、惠、容的理念。”對于親誠惠容的原旨，習近平在隨后多次講話中進行闡述，具體包含五大方面：一是講信修睦，人與人交往在于言而有信，國與國相處講究誠信為本；二是合作共贏，計利當計天下利；三是守望相助，摒棄冷戰思維，積極倡導綜合安全、共同安全、合作安全的新理念；四是心心相印，合抱之木，生于毫末，九層之臺，起于累土；五是開放包容，海納百川，有容乃大。筆者認為，親誠惠容體現了義利并重、統籌兼顧、兼權尚計的軍事智慧，與《孫子兵法》的“始計篇”不謀而合。

在用金融手段實現國家安全的過程中，親誠惠容是重要戰略指導思想，其內涵包括三個層面：一是隨世而制。當今世界，和平與發展是不變的主題。保障國家安全、最大化國家利益需要遵循這一主題，而金融作為資源配置和利益分配的重要工具，是時代內涵之所在。因此，金融要在力促國家安全中發揮引領作用，要用金融手段打造命運共同體，實現更大程度、更廣范圍的利益共贏。唯有追求共贏，才是順應時代潮流、力促國家安全的根本。當然，用“一刀切”的方法來推行國家安全戰略也是不可行的，要理解和尊重多重分化，發揮金融工具多樣、業務全面的優勢，用富于變化的手段滿足多樣化的金融需求，保障復雜局面中的國家安全。二是先予后取。雖然共贏是實現國家安全的根本，但在以我為主推進利益共贏長期機制建設的過程中，總會有短期得失的區別。如此背景下，中國要有先付出再回報的大國風范，要借鑒美國實行馬歇爾計劃、日本推行黑字還流政策的先行經驗，勇于先予后取，用包容心態和惠人理念贏得其他國家的尊重，打造你中有我、我中有你的命運共同體。三是以德服人。當今世界，文明的沖突廣泛、持久且深入，中國要實現國家安全、破解周邊困局，就要在利益共享的同時實現情感交融。建設以中國為核心的區域安全體系，中國勢必要以德服人，展現出穩定性和凝聚力。這里的“德”包含國家信用和文化包容兩層內涵，信用是金融的核心，中國在用金融手段經略周邊的過程中要充分展現國家誠信，加強戰略互信，要在金融破局周邊的過程中注重向其他新興市場國家輸出經濟社會發展的中國模式，既幫助其少走彎路，又使其對中國主導的國際經略帶有較強的親近感和融入感。

用金融手段實現國家安全，必須堅持親誠惠容的戰略指導思想。第一，中國金融無信不立。用金融手段力促國家安全的過程，同時也是中國金融鞏固信用基礎、推動誠信建設的過程，只有對外、對內都堅守信用底線、體現誠信特征，中國金融才能真正成為值得依靠、可以依仗的國家“軟實力”。第二，領軍國家有容乃大。當今世界，全球和區域領頭羊的地位爭奪格外激烈，誰占據主導地位，誰就更有底氣實現國家安全。中國要想在爭奪中占據優勢，勢必要展現出“海納百川、有容乃大”的大國姿態。第三，國家安全攻心為上。安全是個長期狀態，短期不受威脅并不代表長期沒有危險。要想實現長治久安，中國勢必需要著眼長遠，對內注重用金融手段實現宏觀、微觀利益的相互促進，守住政治穩定、社會和諧的底線，對外注重在交往過程中的交心，實現利益共贏與情感互融的同生共存。第四，利益共享是金融反制的前提。在和平與發展成為時代主題的背景下，金融反制是對抗非傳統威脅的重要手段，而只有在建立利益共享機制、實現利益融合的背景下，金融才能真正發揮“軟威懾”作用，才能成為主動制約各種不友善勢力的強大武器。第五，和而不同是整體安全的保障。整體是由一個個鮮活的個體構成的，當今世界，獨立成長、個性發展是主要趨勢，只有有針對性地顧及每一個個體的利益訴求，實行和而不同的政策，才能讓整體安全具有堅實的微觀基礎。