論建筑工程索賠在施工企業經濟收益中之重要性

■劉國峰，朱 璐 ■黃岡職業技術學院建筑學院，湖北 黃岡 438002

任何一個有實力的承包商不僅應具備施工技術和施工能力上的優勢，還應該具備很強的合同管理和工程索賠的能力。只有既能優化內部施工管理以降低施工成本，又善于運用工程索賠的手段減少損失的承包商，才能使自身的競爭力不斷發展強大。有經驗的承包商都善于通過索賠來提高工程收益和競爭力。索賠能使企業取得補償損失，導致企業獲得應有的工程收益。索賠的取得常常會使建筑企業因需準備充分的資料和依據，從而使其經營管理得到加強，并扭虧為盈。可見，工程索賠對建筑企業的重要性是不言而喻的。

1 產生工程索賠的原因

1.1 合同當事人違約造成索賠。

表現為當事人沒有按照合同的要求履行自己的義務給對方造成的損失。由于工程參與單位多，一個工程項目往往會有業主、總包商、監理工程師、分包商、指定分包商、材料設備供應商等眾多參加單位，各方面的技術、經濟關系錯綜復雜，只要一方失誤，不僅會造成自己的損失，還會影響其他合作者，造成他人損失，從而導致索賠。

1.2 不可抗力引起的索賠

不可抗力是一項免責條款，是指合同簽訂后，發生了合同當事人無法預見、無法避免、無法控制、無法克服的意外事件(如戰爭、車禍等)或自然災害(如地震、火災、水災等)，以致合同當事人不能依約履行職責或不能如期履行職責，發生意外事件或遭受自然災害的一方可以免除履行職責的責任或推遲履行職責。根據工程量清單計價規范，對不可抗力造成的損失，根據責任不同，由發包方和承包方分別承擔。

1.3 工程合同文件本身缺陷引起的索賠

工程合同文件由業主和承包商之間的協議、中標通知書、投標書及其附件、專用條款、通用條款、投標者須知、技術規范、設計圖紙、工程量清單等一系列文件組成，由于只有有限的時間和經費去準備合同文件，毫無瑕疵是達不到的。合同文件的缺陷主要包括:疏忽、模糊、矛盾、不一致以及錯誤等，這些缺陷往往導致索賠。在這種情況下，工程師應當給予解釋，如果這種解釋將導致成本增加或工期延長，發包人應當給予補償。

1.4 工程合同遇項目實際情況變化產生變更索賠

在工程建設項目實施過程中，由于工程項目的具體情況變化，如業主對建構筑物功能需求的調整、設計局部尺寸調整、以及在施工中新發現問題等，都導致工程變更成為在工程實施中一項不可避免的工作范籌。這些變更是業主單位、設計單位與施工單位都不可能在項目開展之初面面俱到的，因此，工程變更便成為了一種修正與調整工程目標結果的行之有效的方法。在建筑工程施工階段，工程變更又將對工程的進度、質量、投資以及結算產生很大的影響，因此，施工管理人員應將其擺在重要位置上，重視和搞好這項工作是建設單位順利推進工程建設、正確確定工程造價、嚴格控制投資的依據。

1.5 與工程有關其它情況變化出現變更

表現為與工程有關的第三方的問題或其他原因而引起的對本程的不利影響產生的索賠。如:業主指定的分包商出現工程質量不合格、工程進度延誤等違約情況;合同范圍內未明確說明，但對施工造成費用和工期增加;施工過程設計有誤對設計修改而引起的變更;實際施工過程甚至脫離了設計藍圖文件的要求和施工技術的工藝要求可能造成質量糾紛等等。

在建筑工程中，做好工程施工索賠的預防和管控工作，不僅可以避免和預測到不必要的索賠，還可以減少浪費和控制建造的成本，讓建設企業蒙受的損失最小化，同時提高建設工程施工的管理水平。

2 建設工程索賠有效性開展的應對措施

2.1 認真研究合同，為做好索賠做好充分準備

索賠事件確立的前提條件就是必須有正當的索賠理由，了解合同約定的賠償范圍、條件和方法，嚴格進行合同管理，為索賠提供充分的依據、論據和數據，重點做好索賠證據的搜集整理和索賠文件的編寫工作。熟悉國家相關法規，及時采集證據，索賠證據除要具備真實性、全面性、關聯性、及時性外，還必須具有法律證明效力。證據必須是書面文件，有關記錄、協議、紀要必須是雙方簽署;索賠證據需要在平時積累，要對施工現場進行全面了解并搜集相關的資料。

2.2 利用工程保險轉介風險將損失降到最低化

工程保險是業主和承包商轉移風險的一種重要手段。當出現保險范圍內的風險，造成財務損失時，承包商可以向保險公司索賠，以獲得一定數量的賠償。一般在合同文件中，業主都已指定承包商投保的種類，并在工程開工后就承包商的保險做出審查和批準。

2.3 施工方應當搞好合同管理協調各方工作

按合同規定保質、保量、按期完成各項工程，是企業良好的信譽基礎。當合同文件(或技術規范)出現矛盾，承包商要主動去了解業主的意圖，積極配合業主和監理工程師搞好合同管理工作。在工程建設過程中，業主和工程師總會有這樣或那樣的失誤或問題，對此承包商又應及時提醒、指出彌補他們工作上的不足之處，以免造成損失。尤其是對事先不能預見的干擾事件，應及時采取措施，降低其影響。只要本著“以工程為本，一切為工程著想”的思想，在友好、和諧、互相信任和依賴的合作氣氛中，不僅工程建設能順利實施，而且也能提高自身的信譽，增強繼續合作的機會，提出的正當索賠也容易被業主認可。

2.4 編制高質量水平使得索賠報告有理有據

索賠事件發生后，雖然有了依據、事實和費用的計算，沒有強有力的文字說明和表達能力，被索賠的一方不理解或不了解索賠事件的具體情況和索賠內容等，也不可能賠，要求索賠的一方也就達不到索的目的，就不可能挽回因索賠事件發生對工程項目建設施工中的損失。因此，編寫好索賠報告是一項法律、經濟、技術、專業、語言性強，有技巧的復雜工作。

索賠報告的編寫應把握兩個方面，應對索賠的合同依據、索賠事實、索賠費用、時間計算、索賠的客觀事實與損失的因果關系作有理有據的說明;索賠報告必須準確，計算的數據要準確無誤，文字要簡明扼要、條理清楚、重點突出，使表達的意思明確清晰。

2.5 監理單位應公正、獨立、自主開展工程建設監理工作

監理工程師的任何延誤都可能導致工期的延長和大量的費用索賠，從而使監理工作陷入被動。因此，監理工程師可通過對索賠原因的分析，分別采取預防各種索賠的對策，盡可能將索賠降為零或減至最小。增強監理方的監管意識，定期召開施工例會，使各方能有效地溝通和處理遇到的問題，須采用標準化管理的模式，建立文檔資料管理體系，必須把握好索賠的處理原則，以有關法規與合同文件為依據，以事實為基礎，充分地考慮合同雙方的利益，及時、公正、合理地作出裁決，保證工程的順利進行。

2.6 索賠談判要注重談判技巧

索賠談判要依賴于充分的證據和資料，要講求談判的靈活性和技巧性。要分清主次，重點放在索賠額高、影響面廣的事件上;其次要注意索賠的合情合理，態度的友好等，要能夠果斷理性地處理索賠中的爭執，必要時作出合理讓步，但要注意對讓步的時機、讓步的條件、讓步的內容等作出仔細的研究和周密的考慮。

工程索賠是一項復雜的、系統性很強的工作，索賠是工程合同執行中不可避免的事件。工程索賠是利用經濟杠桿進行項目管理的有效手段，對承包商、業主和監理來說，處理索賠問題的成功與否，即可反映其對項目管理的水平如何。因此，索賠是承包商或業主在工程項目管理中不可缺少的重要工作內容，應當重視索賠管理，加強索賠意識，提高工程建設的效益，使建設工程領域健康有序地發展。

［1］吳大榮.建設工程合同管理及索賠探討［J］.建筑設計管理，2009，(5).

［2］劉文奇，淺議建設施工的索賠［J］陜西建筑，2010，(3).

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