把握形勢發揮職能 全力支持轉型發展

摘要：當前，中國經濟發展處于增長速度換擋期、結構調整陣痛期、前期刺激政策消化期“三期疊加”的階段。進出口銀行把握經濟形勢，立足于國家政策性銀行和國際經濟合作銀行職能，積極探索，以推動國際經濟合作，促進外貿結構調整和產業升級，增強出口企業自主創新能力和產品附加值為主線，創新開辦了進出口信貸類、服務貿易類、外經貿結構調整類信貸業務，大力支持進出口貿易穩增長，促進服務產業發展調結構，推動經濟轉型發展，全力支持湖南開放型經濟，取得顯著成效。

關鍵詞：轉型發展；開放型經濟

一、正確把握當前經濟發展階段性特征

（一）經濟發展從高速增長換擋到中高速增長，必須加大進出口穩增長

2003至2007年，中國經濟年均增長11.6%，2008至2011年年均增長9.6%，2012年增長7.8%，2013年增長7.7%，經濟增長逐年放緩，這是我國經濟發展的階段性特征。中國經濟發展處于工業化和城市化發展時期，持續投資特別是大規模社會公共投資，對拉動宏觀經濟起著關鍵性作用。但長期依靠投資拉動的粗放式增長積累了我國經濟不可持續發展的矛盾，比如在社會總投資最重要領域——制造業，出現了產能過剩和中小企業經營困難的突出問題，在房地產業也存在結構性矛盾突出、房地產虛脹的嚴重問題。對此，中央政府研究確定了“穩住宏觀底線，強化結構調整”的思路，放緩經濟增速，轉變經濟發展方式，就是要轉變過去主要靠投資拉動經濟增長的模式，著力加大出口對經濟增長的拉動效應。

（二）服務業增長迅速，但必須進一步提高其GDP占比優化產業結構

當前我國工業化、城市化進入中后期發展階段，即工業繼續增長、服務業增長超過工業。國際經驗表明，發展服務業是優化產業結構、促進經濟平穩較快可持續發展的必由之路。發達國家的服務業產業占GDP的比重普遍達到70%以上。去年上半年，我國服務業占GDP的比重達到46.6%，服務業增加值的增速已經連續六個季度超過了GDP和第二產業增速，但質量有待提升。服務業的快速發展對穩增長、促改革、調結構、惠民生發揮了非常重要的作用。

（三）原有經濟增長點逐漸弱化，必須加大力度培育新經濟增長點

經濟轉型發展，新經濟增長點替代原有經濟增長點，難以做到及時替代、均衡替代、協調替代。原有經濟支點增長力逐漸弱化，主要表現在：依賴低價勞動力的低端制造業、依靠低端制造業為主的出口、大規模征地支持的房地產業、大量耗費能源與環境的行業，以及對上述領域持續大規模投資，難以為繼；新經濟支點的增長力比如提高產業和技術創新水平、提振中小微企業、擴大民資投資比例、加大內需消費拉動等，都有逐步發生作用的過程。

二、當前湖南經濟發展情況

（一）經濟整體形勢良好，但下行壓力加大

1.經濟發展平穩但增速放緩明顯 近十年來，湖南經濟基本保持10%以上的高速增長，地區生產總值全國排名由2004年的12位上升至2013年的第10位。2004年至2008年湖南經濟年均增長13.1%，2009年至2013年年均增長12.5%，2013年增長10.1%1，今年前三季度增長9.2%，經濟增速放緩趨勢明顯。

2.經濟發展下行壓力加大

一是投資乏力，后勁不強。去年1—7月，全省工業投資增長17%，比全省投資平均增速低4%。項目儲備數量不足。全省施工項目個數增長8.5%，同比回落10.9%。資金保障壓力較大，全省投資項目到位資金增速大幅低于實際完成投資。二是工業下行壓力加大。去年以來，全省工業生產總體上呈前高后低的下行走勢。7月，湖南規模以上工業增加值增速為7.8%，居于全國倒數第七。盈利水平持續下滑，上半年，規模以上工業企業實現利潤624.97億元，增長4.5%，比一季度低5.7%。三是房地產市場持續低迷。去年，全省商品房銷售持續下滑，銷售面積和銷售額分別下降10.2%和12%；房地產開發投資增長11.6%，同比回落10.6%；商品房施工面積增長14.5%，同比回落2.3%。受此影響，房地產上游的工業生產和下游的消費不同程度放緩或回落。

（二）進出口形勢增長較快，但基礎仍薄弱

近三年，湖南省進出口保持較快增長，進出口總額分別為190億美元、219.4億美元、251.6億美元，年均增長15.09%，增速位列中部第1，全國第7，高出中部六省平均增速12.6%，高出全國平均增速20%。2014年1-10月，湖南省實現進出口239億美元，同比增長22.4%，比全國平均水平高19.9個百分點，依然保持較快增長。但湖南省進出口貿易總量小，外向度增加不顯著。近三年，湖南省進出口總額占GDP比重仍然只有6.10%、6.22%、6.26%，經濟外向度位居中部六省末位，2014年1-10月，我省實現進出口總額僅僅1458.6億元人民幣，與其GDP在中部六省排名第三的地位不符。同時，進出口行業結構不均衡，進出口業務集中在有色金屬、工程機械和鋼鐵行業，隨著經濟結構調整，以上行業的增長面臨困難，亟需大力發展其他行業進出口，以促進外貿持續健康發展。

（三）服務業與發達地區相比有較大差距

從GDP構成看，2013年，湖南一、二、三產業占比為12.6%、47%、40.3%。2008年中等偏上收入國家三次產業增加值占比為6.11：33.68：60.21，中等收入國家占比為9.47：37.06：53.47，低收入國家占比為24.99：28.49：46.52，湖南服務業發展明顯滯后于中等收入國家，也低于低收入國家。與東部上海的0.6%、37.2%、62.2%相比，湖南的差距更大。

（四）經濟與資源環境矛盾加劇，產業結構亟需優化

1.裝備制造業運行情況

一是投資驅動型行業運行低迷。去年以來，受制于固定資產投資、尤其是房地產投資增速的下滑，工業相關行業生產運行持續低迷。以工程機械為主的專用設備制造業是湖南的骨干優勢行業，但在新的經濟發展常態下加快調整。前三季度，全省規模工業專用設備制造業增加值同比下降，是規模以上工業39個大類行業中6大同比下降行業之一，同時行業利潤同比下降5.2%，是所有工業行業中下降幅度最大的。

2.高新企業經營情況

今年1—10月，高技術產業投資增長22%，增加值增長28%3。10月份，全省規模以上工業高技術產業增加值同比增長29.8%，比全省平均水平高21.2個百分點，增速較9月份快1.7個百分點4。但高新企業發展目前存在一些主要問題：

一是產業結構優化程度不高。省內高新技術產業企業大多處于價值鏈的中低端，有自主知識產權、高附加值、高科技含量的產品少。二是企業研發投入水平有限。2013年，擁有國家認定的企業技術中心29家，數量不僅遠低于沿海發達省市（山東111家，浙江62家，江蘇72家），在中部省份中也低于河南（66家），湖北（41家）和安徽（41家），僅占全部大中型企業的1.8%。三是中小企業規模有待擴大。2013年末，中小型企業2138家，占全部高新技術產業企業的72.7%，實現增加值1079.87億元，同比增長33.9%，高于大型企業增速16.5個百分點。但是，中小企業實現的增加值占全部高新技術產業增加值的比重只有26.7%，對全省高新技術產業帶動有限，中小企業規模有待擴大。

3.小微企業經營形勢

2013年，湖南中小企業總數達21.5萬戶，占全部企業戶數的99.7%；全省以中小企業為主的非公經濟完成增加值14186.06億元，占全省GDP的57%；吸納從業人員660萬人，占全部企業從業人員的83.9%。去年7月，湖南省統計局對長沙741家小微企業工業企業的調查發現，目前湖南小微企業發展存在以下主要問題：

一是成本攀升影響顯著。58.0%的企業將“用工成本上升快”列為當前企業最突出的問題，40.4%的企業將“原材料成本上升快”列為當前企業發展面臨的突出問題。二是企業用地矛盾突出。一批手中握有新產品、優質項目的小微企業受用地限制而無法成長。三是產品整體層次較低。自主創新能力普遍不強，產品同質性強且附加值低，抵御風險能力不強。四是生產能力利用不足。目前全市小微工業企業總體設備利用率僅為76.5%，尚有兩成多的機器設備無法有效利用。

三、進出口銀行以創新業務支持湖南經濟轉型發展

進出口銀行的主要職責是為擴大我國機電產品、成套設備和高新技術產品進出口，推動有比較優勢的企業開展對外承包工程和境外投資，促進對外關系發展和國際經貿合作，提供金融服務。湖南省分行是進出口銀行在中部六省設立的第一家營業性分支機構。截至2014年10月底，分行表內外業務總額448億元，其中表內貸款余額本外幣合計408億元，比年初增加 107億元，增長36%；外幣貸款余額21億美元，比年初增加7億美元，增長50%，外幣貸款余額及增加額均在湖南省金融機構排名第一。分行成立近八年，累計直接支持外向型經濟業務達到865億元，占全部業務累計額的74%。

（一）創新開辦進出口信貸類業務，大力支持進出口貿易，穩定經濟增長

為轉變外貿增長方式，優化進口商品結構，促進外貿協調發展，根據國務院有關通知精神，進出口銀行開辦了國家鼓勵的資源類商品進口信貸、國家鼓勵的技術裝備類商品進口信貸業務，對能源、資源和先進技術設備等商品進口給予優惠利率信貸支持。

去年，分行進一步加大了對湖南省優勢產業、重點產業的支持力度，向湖南省進出口大戶中聯重科、藍思科技、華菱湘鋼、金旺鉍業等企業增加授信，并在信貸規模有限的情況下，通過內保外貸支持三一重工海外融資。另外，分行加大了對重要原材料和先進技術設備進口的支持力度，10月份新增10億元人民幣優惠利率進口信貸規模，為省內原油進口大戶新華聯公司、中聯重科、華菱湘鋼、藍思科技等企業提供優惠利率貸款支持其業務發展。 在全國進出口增速下降的背景下，去年1—10月，全省實現進出口總額1458.6億元，同比增長22.4%，比前三季度加快0.5個百分點，比全國平均水平高19.9個百分點。

（二）創新開辦服務貿易類信貸業務，大力發展服務產業，優化產業結構促進經濟發展

為大力發展服務產業，進出口銀行創新開辦服務貿易類信貸業務，為優化我國對外貿易結構，擴大服務貿易規模，提高服務貿易的質量和國際競爭力，向符合要求的借款人提供本、外幣貸款。目前，湖南省分行已重點支持了湖南高速、滬昆鐵路、湖南機場、城際鐵路等項目。

為支持湖南省文化產業做大做強，分行積極跟進省內重點文化項目，主動尋求合作機會和切入點，率先支持了韶山風景名勝區主入口建設項目、南岳風景名勝區客運提質改造項目、湖南日報傳媒中心建設項目、窯灣歷史街區提質改造項目、湖南華強文化產業基地等一批有代表性的文化產業項目。截至2014年10月底，簽約金額達20億元。

（三）創新開辦外經貿結構調整類信貸業務，促進結構調整優化升級，推動經濟轉型發展

1.支持傳統裝備制造業轉型

2009年國家制定重點產業調整振興規劃，將支持企業聯合重組作為推動產業結構調整和優化升級的重要任務，將支持企業自主創新和技術改造、提高重點產業技術裝備水平作為調整和優化產業結構的重要手段。為此，進出口銀行推出開放型產業整合貸款業務，支持開放型產業通過產業整合做大做強，提升國際競爭力；推出支持國內企業自主創新及重大技術裝備國產化貸款業務，用以支持自主創新和重大技術裝備國產化。

湖南大型裝備制造業企業較多，進出口銀行湖南省分行積極支持企業走出去，支持三一重工收購德國普茨邁斯特、帕爾菲格，中聯重科收購意大利CIFA、M-TEC等公司。這些收購填補了我國技術空白，有效促進資源合理利用，有力地促進了裝備制造企業實現轉型發展和國際化發展。同時，分行還提供全方位的金融服務方案。作為兩家主承銷商之一，分行為中聯重科成功發行90億元中期票據。這支撐中聯重科完成戰略調整，助推中聯重科打造成為一個高端裝備制造的世界級企業。

2.大力支持企業技術創新

近年來，分行大力支持企業自主研發和引進技術的消化、吸收再創新，促進科技成果的應用轉化和產業化，對能提高產品的技術含量和附加值、增強出口能力、提升進口資源利用效率的項目，高新技術企業生產運營給予金融支持。

分行還重點支持了長沙地鐵1號線、湖南電廣傳媒、托口水電站等項目，積極向總行申請將湘電新能源風力發電場、超級雜交稻育繁推一體化體系建設等納入科技部與我行的合作范疇并給予信貸支持。

3.支持產能過剩行業轉型

產能過剩行業中，湖南省分行僅涉及鋼鐵行業，分行將資金投放于企業節能減排和淘汰落后產能技術改造項目，包括湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司的“干熄焦技術改造項目”、“建設高爐壓差發電（TRT）技術改造項目”以及“原料系統節能減排技術改造項目”和漣源鋼鐵集團有限公司的“低熱值高爐煤氣回收利用發電工程”（CCPP）項目。其中，干熄焦技術改造項目投產后預計年回收能源達44847噸標準煤；高爐壓差發電（TRT）、原料系統節能減排技術改造、低熱值高爐煤氣回收利用發電工程等項目利用生產過程中產生的富余能源進行發電，每年可供電34.09億度，并答復減少二氧化碳。這些項目的投產既為企業降低了成本，也為建設資源節約型、環境友好型社會做出了貢獻。

4.積極支持中小微企業發展

截至2014年10月末，分行中小微企業信貸投放新增額為30.38億元，占全年信貸投放量的30%。在中小微企業融資難問題突出、發展遇到困難的情況下，進出口銀行沒有收縮貸款，沒有提高準入門檻，大力為中小企業服務：

（1）金融產品創新。目前分行已開辦中小微企業統借統還平臺貸款、中小企業信貸成長計劃貸款、出口信用保險項下融資貸款、進口信貸固定資產貸款、中德財政合作能效和可再生能源貸款及配套人民幣貸款等10余種政策性信貸產品和創新信貸產品。同時，為拓寬中小微企業融資渠道，我分行還輔導企業在資本市場公開發行債券直接融資，向世界銀行、德國復興銀行等申請轉貸款，邀請外國專家為節能減排項目提供咨詢建議等。

（2）管理制度創新。建立包括利率風險機制、獨立核算機制、高效審批機制、激勵約束機制、專業化人員培訓機制及違約信息通報機制在內的“六項機制”和包括單列信貸計劃、單獨配置人力資源和財務資源、單獨客戶認定與信貸評審及單獨會計核算等在內的“四單”管理機制，促進我分行中小微企業信貸業務。

（3）組織結構創新。分行專門成立小微企業處，配置了專門的信貸人員，負責辦理小微企業業務。同時，加強業務條線人員中小微企業信貸培訓，提升中小微信貸人員的綜合能力水平，推動中小微企業融資服務發展。

（4）服務方式創新。一方面，利用總行與湖南省政府戰略合作協議，分行與湘潭、郴州、衡陽等戰略合作協議的條件，建立中小微企業項目信息庫，優先信貸支持政府推薦的中小微企業及其“走出去”重點項目。另一方面，積極尋求與融資擔保（保險）機構的全面合作。目前已與省農信保、聯保集團、湖南省中小擔保公司、重慶進出口和華尊擔保公司等機構開展合作，為金農飼料、花垣鱘魚、生平米業等企業供擔保，為鑫光國際等中小微企業境外投資貸款提供融資保證，支持中小微企業走出國門。

參考文獻：

[1] 徐守盛 杜家豪在省委十屆十次全委（擴大）會議上的講話 省委通報第28期.

[2] 湖南統計局前三季度湖南規模工業增加值同比增長9.7% 簡明信息118期.

[3] 湖南省經濟和信息化委員會 經信快報 2014年第19期.

[4] 湖南省統計局 10月份湖南規模以上工業增加值同比增長8.6% 簡明信息134期.

[5] 湖南省統計局 2013年湖南高新技術產業發展形勢分析及對策建議 決策咨詢03期.